华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金（华润元大安鑫灵活配置A份额）基金产品资料概要（更新）

华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金（华润元大安鑫
灵活配置A份额）
基金产品资料概要（更新）
编制日期：2021年1月27日
送出日期：2021年1月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 华润元大安鑫灵活配置 基金代码 000273
下属基金简称 华润元大安鑫灵活配置A 下属基金代码 000273
基金管理人 华润元大基金管理有限公基金托管人 中国农业银行股份有限公
司 司
基金合同生效日 2014-09-18 上市交易所及上市日期 - -
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金经2020-07-17
理的日期 罗黎军
证券从业日期 2012-07-01
开始担任本基金基金经2020-10-23
基金经理
理的日期 李武群
证券从业日期 2009-07-01
开始担任本基金基金经2021-01-25
理的日期 胡永杰
证券从业日期 2017-02-13
注：基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000
万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应
当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开
基金份额持有人大会进行表决。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九章了解详细情况
投资目标 本基金根据对宏观经济形势的研究，判断经济所处的经济周期阶段、景气循环状况和
未来运行趋势，积极把握股票、债券等市场发展趋势，注重大类资产配置轮换特征、
重点挖掘价值低洼，在适度控制风险的前提下，追求基金资产的长期稳定增值。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市交易的
股票（包括中小板、创业板、存托凭证及其他中国证监会允许基金投资的股票）、港
股通标的股票、衍生工具（权证、股指期货等）、债券资产（国债、金融债、企业债、
公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券
等）、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益类资产、现金及到期日在一年
以内的政府债券，以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具（但须符合中
国证监会的相关规定）。股票投资占基金资产的比例为0%–95%，其中港股通标的股票
的投资比例不得超过股票资产的50%，权证投资占基金资产净值的比例为0%–3%。每
个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以
内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、
应收申购款等。
主要投资策略 本基金将采用“自上而下”与“自下而上”相结合的主动投资管理策略，将定性分析
与定量分析贯穿于资产配置、投资标的评估以及组合风险管理全过程中。本基金为灵
活配置基金，股票资产占基金资产的比例为0%－95%。首先根据宏观经济和政策预判，
定性大类资产的边际变动方向。其次，参考全部A股整体估值（参照万得全A指数(除
金融,石油石化)市盈率TTM），每日追踪过去20年的历史情况，将A股历史估值区间划
分成若干分位。如果估值在由低到高排列的90分位下方，股票仓位变动是50%-95%；
如果估值在由低到高排列的90-100分位，股票仓位在0-50%。最后，根据短期上涨速
度和获利水平，决定短期仓位变化。
业绩比较基准 沪深300指数收益率×60%+中债综合指数收益率×25%+恒生指数收益率*15%
风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市场基金，
低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费备注
率
M＜500,000 1.20% -
500,000≤M＜1,000,000 0.80% -
申购费（前收费）
1,000,000≤M＜5,000,000 0.40% -
M≥5,000,000 1000元/笔 -
N＜7天 1.50% -
7天≤N＜30天 0.75% -
赎回费 30天≤N＜365天 0.50% -
365天≤N＜730天 0.25% -
N≥730天 0% -
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 1.40%
托管费 0.20%
销售服务费 -
其他费用 基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；基金合同生效后与基金相关的会
计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；基金份额持有人大会费用；基金的证券、
期货交易费用；基金的银行汇划费用；基金的开户费用、账户维护费用；因投
资港股通标的股票而产生的各项合理费用；按照国家有关规定和基金合同约定，
可以在基金财产中列支的其他费用。
注：
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本
基金的《招募说明书》等销售文件。
1、本基金投资策略所特有的风险
本基金为混合型基金，在基金调整资产配置时，基金经理的判断可能与市场的实际表现存在一定偏
离。
2、投资股指期货的特定风险
本基金可投资于股指期货，股指期货作为一种金融衍生品，其价值取决于一种或多种基础资产或指
数，其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资股指期货所面临的风险主要是市场风
险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操作风险。
此外，由于衍生品通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为剧烈，并且其定价相当复杂，不适
当的估值也有可能使基金资产面临损失风险。
3、投资资产支持证券的特定风险
本基金可投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风
险，本公司将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资，请基金份额持有人关注包括投资资产
支持证券可能导致的基金净值波动在内的各项风险。
4、投资港股通标的股票的特定风险
本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择
不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。基金资产投资于港股，会面临港股通机制下因
投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风
险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价
波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的
风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动
性风险）等。
5、投资存托凭证的特定风险
本基金的投资范围包括国内依法发行上市的存托凭证（“中国存托凭证”），除与其他仅投资于沪深
市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的
风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在
法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面
的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格
差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础
证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可
能导致的其他风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不
表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈
利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经
济贸易仲裁委员会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的
并对各方当事人具有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
五、其他资料查询方式
以下资料详见华润元大基金官方网站［www.cryuantafund.com］［客服电话：4000-1000-89］
《华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》《华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资
基金托管协议》《华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料
六、其他情况说明
无。