-0.0486% 基金管理人：融通基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
二〇二〇年六月
本基金经2019年12月26日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）
下发的《关于准予融通月月添利定期开放债券型证券投资基金变更注册的批复》
（证监许可[2019]2960号文）准予变更注册。
重要提示
融通通启一年定期开放债券型证券投资基金由融通月月添利定期开放债券
型证券投资基金变更注册而来。2020年5月25日融通月月添利定期开放债券型
证券投资基金以通讯方式召开基金份额持有人大会，会议审议通过了《关于融通
月月添利定期开放债券型证券投资基金转型并修改基金合同有关事项的议案》，
内容包括将原基金名称“融通月月添利定期开放债券型证券投资基金”变更为
“融通通启一年定期开放债券型证券投资基金”，修改投资范围、投资策略、投
资比例限制、估值方法和信息披露，修改收益分配原则和基金份额净值计算保留
的小数点位数，根据《流动性风险管理规定》及2019年1月1日起适用的《证
券投资基金基金合同填报指引》（试行）更新基金合同相关表述并修改完善基金
合同等法律材料相关内容,上述基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效。
自基金转型实施之日起，《融通通启一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》
生效，《融通月月添利定期开放债券型证券投资基金基金合同》同日起失效，融
通月月添利定期开放债券型证券投资基金正式变更为融通通启一年定期开放债
券型证券投资基金。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册，但中国证监会对本基金的变更注册，并不表明其对本基金的投资价
值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资人在申购本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金
合同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出
投资决策，自行承担投资风险。
证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一
证券所带来的个别风险。基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预
期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收
益，也可能承担基金投资所带来的损失。
本基金为债券型基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基金、
混合型基金，高于货币市场基金。
投资人购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。
投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律文件，
了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状
况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，并通过基金管理人或基金管理
人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。投资人在获得基金投资收
益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括但不限于：市场风险（政
策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、购买力风险、债券收益率曲线变
动风险、再投资风险、经营风险）、本基金的特有风险（投资资产支持证券的风
险、投资国债期货的风险、定期开放运作方式下特有的申购赎回相关风险、自动
清盘风险、开放式基金共有的风险（管理风险、流动性风险、开放式基金大量申
购与赎回风险、延缓支付赎回款项或暂停赎回风险、其他风险）等等。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来
表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基
金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基
金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有
的基金份额不得达到或者超过基金总份额的50%，但在基金运作过程中因基金份
额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于
2020年9月1日起执行。
目 录
第一部分绪言 ................................................................................................................................... 1
第二部分释义 ................................................................................................................................... 2
第三部分基金管理人 ....................................................................................................................... 8
第四部分基金托管人 ..................................................................................................................... 17
第五部分相关服务机构 ................................................................................................................. 20
第六部分基金的历史沿革 ............................................................................................................. 23
第七部分基金的存续 ..................................................................................................................... 24
第八部分基金份额的封闭期、开放期、申购、赎回与转换 ..................................................... 25
第九部分基金的投资 ..................................................................................................................... 39
第十部分基金的财产 ..................................................................................................................... 47
第十一部分基金资产的估值 ......................................................................................................... 48
第十二部分基金的收益分配 ......................................................................................................... 54
第十三部分基金的费用与税收 ..................................................................................................... 56
第十四部分基金的会计与审计 ..................................................................................................... 59
第十五部分基金的信息披露 ......................................................................................................... 60
第十六部分风险揭示 ..................................................................................................................... 67
第十七部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............................................................. 74
第十八部分基金合同的内容摘要 ................................................................................................. 76
第十九部分基金托管协议的内容摘要 ......................................................................................... 92
第二十部分对基金份额持有人的服务 ....................................................................................... 112
第二十一部分招募说明书的存放及查阅方式 ........................................................................... 114
第二十二部分备查文件 ............................................................................................................... 115
第一部分 绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证
券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集开放式证券投
资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）等有关法
律法规及《融通通启一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基
金合同”或“《基金合同》”）编写。
本招募说明书阐述了融通通启一年定期开放债券型证券投资基金（以下简称
“本基金”或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有
关的全部必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是由融通月月添利定
期开放债券型证券投资基金转型而来，本招募说明书由融通基金管理有限公司解
释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信
息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。
第二部分释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指融通通启一年定期开放债券型证券投资基金，本基金
由融通月月添利定期开放债券型证券投资基金转型而来
2、基金管理人：指融通基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国农业银行股份有限公司
4、基金合同：指《融通通启一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》
及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《融通通启一年
定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《融通通启一年定期开放债券型证券投
资基金招募说明书》及其更新
7、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
8、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
9、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
11、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
19、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内
证券投资的境外法人
20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份额
的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
23、销售机构：指融通基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议，办理基金销售业务的机构
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为融通基金管理有
限公司或接受融通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
28、基金合同生效日：指《融通通启一年定期开放债券型证券投资基金基金
合同》生效日期，《融通月月添利定期开放债券型证券投资基金基金合同》同日
起失效。本基金基金合同经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表
人或授权代表签字（或盖章），报经中国证监会注册，并经融通月月添利定期开
放债券型证券投资基金基金份额持有人大会决议通过后生效。具体生效日期届时
由基金管理人依据有关规定在指定媒介上公告
29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、基金转型：指“融通月月添利定期开放债券型证券投资基金”更名为“融
通通启一年定期开放债券型证券投资基金”、修改投资范围、投资策略、投资比
例限制、估值方法、信息披露、收益分配原则、基金份额净值计算保留的小数点
位数等一系列事项的通称
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、封闭期：本基金的封闭期为自《基金合同》生效之日（包括该日）起或
自每一开放期结束之日次日（包括该日）起一年的期间。本基金的第一个封闭期
为自《基金合同》生效之日（包括该日）起至一年后的对应日的前一日的期间。
下一个封闭期为首个开放期结束之日次日（包括该日）起至一年后的对应日的前
一日的期间，以此类推。如不存在对应日期的，则顺延至下一日。本基金在封闭
期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易
33、开放期：本基金的开放期为自每个封闭期结束之后第一个工作日（包括
该日）起1至10个工作日的期间，开放期的具体时间由基金管理人在每一封闭
期结束前公告说明。开放期内，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务，
开放期未赎回的份额将自动转入下一个封闭期
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》：指《融通基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人
和投资人共同遵守
40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%
46、元：指人民币元
47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
48、基金份额分类：指本基金分设两类基金份额：A类基金份额和B类基
金份额。各类基金份额分设不同的基金代码，分别计算基金份额净值
49、A类基金份额：指在投资者申购基金时收取申购费用，而不计提销售服
务费的基金份额
50、B类基金份额：指在投资者申购基金份额时不收取申购费用，而是从本
类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
51、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、基金合同或操作障碍等原因
无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆
回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流
通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转
让或交易的债券等
57、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净
值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，
从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损
害并得到公平对待
58、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站）等媒介
59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
60、基金产品资料概要：指《融通通启一年定期开放债券型证券投资基金基
金产品资料概要》及其更新（基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更
新等内容，将不晚于2020年9月1日起执行）
第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
1、名称：融通基金管理有限公司
2、住所：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层
3、办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14、15层
4、法定代表人：高峰
5、组织形式：有限责任公司
6、设立日期：2001年5月22日
7、批准设立机关：中国证监会
8、批准设立文号：证监基字[2001]8号
9、存续期间：持续经营
10、电话：0755-26947517
11、联系人：赖亮亮
12、注册资本：12500万元人民币
13、股权结构：新时代证券股份有限公司60%、日兴资产管理有限公司（Nikko
Asset Management Co., Ltd.）40%
二、主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
董事长高峰先生，金融学博士，现任融通基金管理有限公司董事长。历任大
鹏证券投行部高级经理、业务董事，平安证券投行部副总经理，北京远略投资咨
询有限公司总经理，深圳新华富时资产管理有限公司总经理。2015年7月起至
今，任公司董事长。
独立董事杜婕女士，经济学博士，民进会员，注册会计师，现任吉林大学经
济学院教授。历任电力部第一工程局一处主管会计，吉林大学教师、讲师、教授。
2011年1月至今，任公司独立董事。
独立董事田利辉先生，金融学博士后、执业律师，现任南开大学金融发展研
究院教授。历任密歇根大学戴维德森研究所博士后研究员、北京大学光华管理学
院副教授、南开大学金融发展研究院教授。2011年1月至今，任公司独立董事。
独立董事施天涛先生，法学博士，现任清华大学法学院教授、法学院副院长、
博士研究生导师、中国证券法学研究会和中国保险法学研究会副会长。2012年1
月至今，任公司独立董事。
董事王利先生，工学学士，现任新时代证券股份有限公司总经理助理，兼任
投资银行业务内核负责人及场外市场部行政负责人。历任中石化齐鲁分公司财务
部会计，上海远东证券有限公司总经理助理兼稽核部总经理，新时代证券股份有
限公司合规管理部总经理、法律事务部总经理、公司内核负责人、场外市场部负
责人、投行业务条线负责人。2018年2月至今，任公司董事。
董事律磊先生，法学硕士，现任明天控股有限公司人力资源部总经理。历任
原国务院法制办公室秘书行政司副主任科员、主任科员、副处长、调研员等。2019
年8月至今，任公司董事。
董事Yuji Ooyagi（大柳雄二）先生，本科学历，现任日兴资产管理有限公司
执行副总裁。历任日兴证券投资组合经理，日兴资产管理有限公司商务拓展部负
责人、投资信托销售本部负责人、资深常务总监、日本零售事业本部负责人等职
务。2020年2月至今，任公司董事。
董事Allen Yan（颜锡廉）先生，工商管理硕士，现任融通基金管理有限公
司常务副总经理兼融通国际资产管理有限公司总经理。历任富达投资公司（美国
波士顿）分析员、富达投资公司(日本东京)经理、日兴资产管理有限公司部长。
2015年6月至今，任公司董事。
董事张帆先生，工商管理硕士，清华大学EMBA。历任新时代证券经纪业
务管理总部董事总经理、总经理助理、副总经理职务。2017年6月至今，任公
司董事。
2、基金管理人监事情况
监事刘宇先生，金融学硕士、计算机科学硕士，现任公司监察稽核部总经理。
历任国信证券股份有限公司投资银行部项目助理、安永会计师事务所高级审计员、
景顺长城基金管理有限公司法律监察稽核部副总监。2015年8月至今，任公司
监事。
3、基金管理人高级管理人员情况
董事长高峰先生，简历同上。
总经理张帆先生，工商管理硕士，清华大学EMBA。历任新时代证券经纪
业务管理总部董事总经理、总经理助理、副总经理职务。2017年6月至今，任
公司总经理。
常务副总经理Allen Yan（颜锡廉）先生，工商管理硕士。历任富达投资公司
（美国波士顿）分析员、富达投资公司(日本东京)经理、日兴资产管理有限公司
部长。2011年3月至今，任公司常务副总经理。
督察长涂卫东先生，法学硕士。曾在原国务院法制办公室财金司、中国证监
会法律部和基金监管部工作，曾是中国证监会公职律师。2011年3月至今，任
公司督察长。
4、本基金拟任基金经理
朱浩然先生，中央财经大学经济学硕士，8年证券、基金行业从业经历，具
有基金从业资格。2012年6月至2015年7月就职于华夏基金管理有限公司机构
债券投资部任研究员，2015年8月至2017年2月就职于上海毕朴斯投资管理合
伙企业任投资经理。2017年2月加入融通基金管理有限公司，历任固定收益部
专户投资经理、融通通颐定期开放债券型证券投资基金基金经理（2017年9月8
日至2018年9月28日）、融通通和债券型证券投资基金基金经理（2017年9月
9日至2018年11月20日）、融通通润债券型证券投资基金基金经理（2017年9
月9日至2018年11月20日），现任融通通源短融债券型证券投资基金基金经理
（2017年9月8日起至今）、融通月月添利定期开放债券型证券投资基金基金经
理（2017年9月8日起至今）、融通通福债券型证券投资基金(LOF)基金经理（2017
年9月8日起至今）、融通通祺债券型证券投资基金基金经理（2017年9月9日
起至今）、融通通玺债券型证券投资基金基金经理（2017年9月9日起至今）、
融通通瑞债券型证券投资基金基金经理（2018年3月24日起至今）、融通增辉
定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理（2018年7月19日起至今）、融
通增悦债券型证券投资基金基金经理（2018年9月14日起至今）、融通通捷债
券型证券投资基金基金经理（2018年11月15日起至今）。
5、基金管理人投资决策委员会成员
基金管理人固定收益公募基金投资决策委员会成员：固定收益投资总监、基
金经理张一格先生，固定收益部总监、基金经理王超先生，交易部总经理谭奕舟
先生，风险管理部总经理马洪元先生。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产；
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的
经营方式管理和运作基金财产；
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管
理，分别记账，进行证券投资；
6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自
己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7、依法接受基金托管人的监督；
8、采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符合
基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份
额申购、赎回的价格；
9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
10、编制季度报告、中期报告和年度报告；
11、严格按照基金法、基金合同及其他有�