中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)

中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）
中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书
(2024年5月14日更新)
基金管理人：中加基金管理有限公司
基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司
二〇二四年五月
中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）
目录
一、绪言.................................................................................................................................................6
二、释义.................................................................................................................................................7
三、基金管理人...................................................................................................................................12
四、基金托管人...................................................................................................................................21
五、相关服务机构...............................................................................................................................24
六、基金的募集...................................................................................................................................26
七、基金合同的生效...........................................................................................................................27
八、基金份额的封闭期和开放期......................................................................................................28
九、基金份额的申购与赎回...............................................................................................................29
十、基金的投资...................................................................................................................................39
十一、基金的业绩...............................................................................................................................49
十二、基金的财产...............................................................................................................................55
十三、基金资产的估值.......................................................................................................................56
十四、基金的费用与税收...................................................................................................................61
十五、基金的收益与分配...................................................................................................................64
十六、基金的会计与审计...................................................................................................................66
十七、基金的信息披露.......................................................................................................................67
十八、侧袋机制...................................................................................................................................73
十九、基金的风险揭示.......................................................................................................................76
二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算..........................................................................83
二十一、基金合同的内容摘要...........................................................................................................85
二十二、基金托管协议的内容摘要..................................................................................................86
二十三、对基金份额持有人的服务..................................................................................................87
二十四、其他应披露事项...................................................................................................................89
二十五、招募说明书存放及查阅方式..............................................................................................90
二十六、备查文件...............................................................................................................................91
附件一基金合同摘要.........................................................................................................................92
附件二基金托管协议摘要...............................................................................................................109
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重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会2014年1月29日证监许可[2014]181号文
准予募集注册，本基金基金合同于2014年3月24日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比
例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长
期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相
关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因
此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不
同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险
之间的匹配检验。
投资有风险，投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书、基金合同、
基金产品资料概要，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自
身的风险承受能力，并对申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，
基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险、信用风险、流
动性风险等，也包括基金自身的管理风险、操作和技术风险、合规性风险、模型
风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的
风险等。此外，本基金的特定风险主要包括：1)本基金以定期开放的方式运作，本
基金的封闭期为自《基金合同》生效之日起（包括《基金合同》生效之日）或自
每一开放期结束之日次日起（包括该日），至下一自然年度基金合同生效日对应日
（如该日为非工作日或日历年度不存在该对应日期的，则顺延至下一工作日）的
前一日。封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。在本基金的封闭期间，
基金份额持有人面临不能赎回基金份额的风险。2)开放期如果出现较大数额的净赎
回申请，则使基金资产变现困难，基金可能面临一定的流动性风险，存在着基金
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份额净值波动的风险。对于本基金来说，巨额赎回即单个开放日基金的净赎回申
请超过上一开放日基金总份额的百分之二十时，投资人将可能无法及时赎回持有
的全部基金份额。3)本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法
律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般
情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市
场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金
净值带来更大的负面影响和损失。4)此外，由于本基金的投资范围中包括资产支持
证券，本基金还将面临与上述投资标的相关的特定风险。本基金的一般风险和特
定风险详见招募说明书“基金的风险揭示”章节。
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期收益和
预期风险水平高于货币市场基金，低于混合型基金与股票型基金。
本基金的投资范围包括国债、央行票据、政策性金融债、地方政府债、非政
策性金融债、企业债（含中小企业私募债）、公司债、短期融资券、中期票据、次
级债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券、银行存款、债券回购等固
定收益类金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
本基金可转债仅投资可分离交易可转债的纯债部分。如法律法规或监管机构
以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资
范围。
基金的投资组合比例为：债券资产占基金资产的比例不低于80%，但在每次
开放期前三个月、开放期及开放期结束后三个月的期间内，基金投资不受上述比
例限制；开放期内现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不
低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。在封闭期内，
本基金不受上述5%的限制。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应
程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋
机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申
购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特
定风险。
本基金基金份额初始面值1.00元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能
低于初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。
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基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
根据法规要求，基金管理人于2024年5月14日对本招募说明书的“重要提
示、第三部分基金管理人、第四部分基金托管人、第十部分基金的投资、第十一
部分基金的业绩、第二十四部分其他应披露事项”的内容进行了更新，其余内容
暂未更新。有关财务数据和净值表现截止日为2024年3月31日，财务数据未经
审计。
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一、绪言
《中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招
募说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简
称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销
售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公
开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理
规定》”及其他有关法律法规以及《中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金基
金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
本招募说明书阐述了中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金的投资目
标、投资策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在
做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由中加基金
管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说
明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有
关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。
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二、释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
2、基金管理人：指中加基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国邮政储蓄银行股份有限公司
4、基金合同：指《中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》及
对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中加纯债一年定
期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《中加纯债一年定期开放债券型证券投资
基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金
份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三
十次会议修订，自2013年6月1日起实施的，并经2015年4月24日第十二届全
国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修
改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投
资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施
的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》
修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的
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《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10
月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员
会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
23、销售机构：指中加基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议，办理基金销售业务的机构
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中加基金管理有
限公司或接受中加基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
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26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
放日
34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37、《业务规则》：指《中加基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范
基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和
投资人共同遵守
38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
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42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请
份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的20%
45、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间
定期开放的运作模式
46、开放期：本基金自封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期，期间可
以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期原则上不少于五个工作日并且最长不
超过二十个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期结
束之后第一个工作日因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金无法按时开
放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素
消除之日起的下一个工作日开始。如在开放期内发生不可抗力或基金合同约定的
其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不
可抗力或基金合同约定的其他情形影响因素消除之日起的下一个工作日继续计算
该开放期时间，直至满足开放期的时间要求
47、封闭期：本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效
之日）或自每一开放期结束之日次日起，至下一自然年度基金合同生效日对应日
（如该日为非工作日或日历年度不存在该对应日期的，则顺延至下一工作日）的
前一日。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务（红利再投资除外），且不上市
交易
48、A类基金份额：指在投资者认购/申购时，收取认购/申购费用，但不从本
类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
49、C类基金份额：指在投资者认购/申购时，不收取认购/申购费用，但从本
类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
50、元：指人民币元
51、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
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已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
56、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益
不受损害并得到公平对待
57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与
银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行
人债务违约无法进行转让或交易的债券等
58、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站）等媒介
59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
60、基金产品资料概要：指《中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金基
金产品资料概要》及其更新
61、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
62、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致
公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍
导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的
资产
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三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：中加基金管理有限公司
注册地址：北京市顺义区仁和镇顺泽大街65号317室
办公地址：北京市西城区南纬路35号
邮政编码：100050
法定代表人：夏远洋
成立时间：2013年3月27日
电话：400-00-95526
注册资本：4.65亿元人民币
存续期间：持续经营
股权结构：
中加基金管理有限公司股权比例为：北京银行股份有限公司44%、加拿大丰
业银行28%、北京乾融投资（集团）有限公司12%、中地种业（集团）有限公司
6%、中国有研科技集团有限公司5%、绍兴越华开发经营有限公司5%。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
夏远洋先生，董事长，对外经济贸易大学管理学硕士，经济师。夏先生于2002
年7月加入北京银行，从事银行公司治理相关工作；2007年10月起，历任朝外支
行行长助理，总行资产托管部副总经理，国际业务部副总经理（主持工作）、资金
交易部副总经理（主持工作），分行纪委书记等职务。其中于2012年12月至2014
年3月参与筹备中加基金并担任公司首任督察长。
李莹女士，董事，1996年1月加入北京银行，2016年9月至2023年8月担
任北京银行同业票据管理部总经理，2012年12月至2016年9月担任北京银行同
业票据管理部副总经理，2011年6月至2012年12月担任北京银行同业票据部总
经理助理，2009年8月至2011年6月历任北京银行投行与同业部票据中心（室）、
同业与票据部票据中心（室）经理。自1996年1月至2009年8月，李女士先后
在北京银行北太平庄支行、计划财务部、同业部、投行与同业部从事相关工作。
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Raquel Costa女士，董事，2019年8月加入丰业银行国际财富管理部门。她拥
有20多年的行业经验，包括在墨西哥领先的金融机构之一领导零售银行和财富管
理业务的客户和核心银行业务。在此之前，Raquel女士在巴西和美国的另一家领
先金融机构工作了12年，并逐渐担任高级职务，包括大众富裕阶层部门高级副总
裁兼主管以及消费细分部门高级副总裁兼主管。
Rosemary Chan女士，董事，2014年加入丰业银行，目前担任全球财富管理内
部控制及监管事务高级副总裁。此前曾担任加拿大银行和全球财富管理合规高级
副总裁。Rosemary Chan女士拥有30多年的证券法律和监管经验，曾在全球性律
师事务所担任公司律师，并在多家加拿大金融机构担任首席合规官。她还曾担任
加拿大投资行业监管组织高级副总裁兼总法律顾问十年，该组织负责监督加拿大
的投资交易商和证券交易所。
刘素勤女士，董事，首都经济贸易大学经济学学士，香港中文大学工商管理
硕士，于1998年7月加入北京银行。刘女士于2023年9月起担任北京银行金融
市场总监并兼任同业票据部总经理，2017年1月至2023年8月担任北京银行资金
运营中心总经理，2015年2月至2017年1月担任北京银行资金运营中心副总经理，
2008年12月至2015年2月担任北京银行资金交易部副总经理，2006年7月至2008
年12月担任北京银行资金交易部总经理助理。之前，刘女士先后在北京银行天桥
支行、总行计划财务部、总行资金交易部从事相关工作。
毕黎黎女士，董事，大学本科。在投资领域具有丰富的管理经验，现任北京
乾融投资（集团）有限公司执行董事。
张建设先生，董事，1984年7月毕业于西北农业大学（现西北农林科技大学）
经济管理专业，获农业经济管理学士学位；1984年7月至1996年5月就职于农业
部农村合作经济经营管理总站、农业物资司、农业物资供销总公司，先后任职员、
财务处长，高级经济师;自2003年至今，先后担任中地种业(集团)有限公司董事长
兼总裁、中地乳业集团有限公司董事长等职务；同时担任中国畜牧业协会副会长、
中国奶业协会副会长。
刘显清先生，董事，1989年至2018年任职于北京矿冶科技集团有限公司（原
北京矿冶研究总院），在财务处先后担任主任科员、副处长、处长、总会计师等职
务，现任中国有研科技集团有限公司总会计师、党委委员。
吴小英女士，独立董事，研究生；自1985年起，吴女士先后在中国人民银行
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廊坊分行人事科、中国银行中苑宾馆、中国民族国际信托投资公司、中国民族证
券有限责任公司工作，并先后担任副科长、人事主管、商贸部总经理、计划资金
部总经理、董事会办公室主任、纪委副书记等职务。
杨运杰先生，独立董事，经济学博士、教授、博士生导师；自1986年始，杨
先生先后在河北林学院、中央财经大学担任经济学的教学工作，并先后担任系副
主任、研究生部常务副主任、学院院长等职务，期间还在深圳经济特区证券公司
北京管理总部担任研发部经理。现任中央财经大学经济学院教授、博士生导师。
MelissaThomas女士，独立董事，安大略省律师协会会员，曾为律师事务所合
伙人，拥有20年以上加拿大和中国地区执业经验，精通英语、法语和汉语，对在
中国设立的外资金融机构所适用的基本法律法规、监管政策有深入了解，在解决
各类合资企业中所涉外方问题方面具有丰富的经验。
刘扬女士，独立董事，经济学博士，现任中央财经大学统计与数学学院教授、
博士生导师、中央财经大学经济数据研究中心主任、校学术委员会理工部主任委
员，国务院学位办第七届统计学科评议组成员、全国应用统计专业硕士教学指导
委员会委员、全国工业统计学教学研究会副会长、中国互联网金融协会统计委员
会副主任、北京大数据协会副会长、全国经济规律研究会常务理事、全国统计教
材编审委员会委员、国家社科基金重大项目评审专家。
2、监事会成员
王宇先生，监事会主席，硕士，1998年7月加入北京银行，历任北京市商业
银行前门支行信贷部经理助理、北京银行公司银行部副总经理、乌鲁木齐分行副
行长、郊区管理部副总经理、天津分行纪委书记。2023年9月加入中加基金管理
有限公司，现任党委副书记、纪委书记。
魏忠先生，监事，特许金融分析师（CFA）、金融风险管理经理（FRM）、加
拿大投资经理（CIM）；现任加拿大丰业银行全球财富管理内部控制与监管事务部
风险管理总监。曾任职于大明基金（DynamicFunds，多伦多，加拿大），富兰克林
谭普顿投资公司（多伦多，加拿大），2014年3月至2023年9月期间曾任中加基
金管理有限公司副总经理。
王雯雯女士，职工监事，经济学硕士。曾任职于北京银行，从事风险管理等
相关业务；2013年5月加入中加基金管理有限公司，现任法律合规与内控部总监、
董事会（监事会）办公室主任、党群工作部（纪委办公室）主任。
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郑楠先生，职工监事，对外经济贸易大学经济学硕士。曾就职于中国民航信
息网络股份有限公司，任全球分销业务部国际业务负责人；2013年加入中加基金
管理有限公司，历任市场营销部副总监，现任产品规划部总监、营销服务部总监、
办公室（党委办公室）主任。
3、总经理及其他高级管理人员
夏远洋先生，董事长，对外经济贸易大学管理学硕士，经济师。夏先生于2002
年7月加入北京银行，从事银行公司治理相关工作；2007年10月起，历任朝外支
行行长助理，总行资产托管部副总经理，国际业务部副总经理（主持工作）、资金
交易部副总经理（主持工作），分行纪委书记等职务。其中于2012年12月至2014
年3月参与筹备中加基金并担任公司首任督察长。
孙小妹女士，财务负责人，中国人民大学财政学学士，美国注册管理会计师。
孙女士于2001年7月加入北京银行，2009年8月起历任北京银行计划财务部北京
管理室室经理、北京银行计划财务部管理会计室室经理、北京银行计划财务部总
经理助理、中荷人寿保险有限公司财务部经理、中荷人寿保险有限公司财务负责
人(财务总监)，期间，自2018年6月至2018年9月，兼任中荷人寿保险有限公司
上海分公司临时负责人，自2018年9月至2019年2月兼任中荷人寿保险有限公
司上海分公司总经理，主要负责上海分公司整体经营工作。自2024年4月19日
起，任公司财务负责人。
陈昕先生，首席信息官，大学本科。1998年至2013年任职于北京银行信息技
术部；2013年5月加入中加基金管理有限公司，历任运营保障部总监助理、副总
监、总监。自2019年6月28日起，任公司首席信息官。
刘凌先生，督察长，经济学硕士，曾在第一创业证券有限责任公司（现第一
创业证券股份有限公司）和北京银行股份有限公司工作，2013年加入中加基金管
理有限公司，先后在办公室、特定资产管理部和专户子公司北银丰业资产管理有
限公司工作，具有较丰富的金融工作经验。自2020年10月16日起，任公司督察
长。
4、本基金基金经理
张楠先生，山东大学工学学士，英国伯明翰大学理学硕士、博士。2006年9
月至2014年3月任西交利物浦大学计算机系助理教授。2014年4月至2016年3
月任中信证券信息与量化服务（深圳）有限责任公司投资策略研发工程师。2016
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年4月加入中加基金管理有限公司，现任投资经理兼任中加聚利纯债定期开放债
券型证券投资基金（2021年8月20日至今）、中加恒泰三个月定期开放债券型证
券投资基金（2022年4月29日至今）、中加恒享三个月定期开放债券型证券投资
基金（2022年4月29日至今）、中加优享纯债债券型证券投资基金（2022年12
月5日至今）、中加颐鑫纯债债券型证券投资基金（2022年12月29日至今）、中
加瑞利纯债债券型证券投资基金（2023年11月24日至今）、中加丰润纯债债券型
证券投资基金（2023年11月24日至今）、中加纯债一年定期开放债券型证券投资
基金（2024年5月9日至今）的基金经理。
历任基金经理：2014年3月24日至2024年5月9日，闫沛贤先生担任本基
金基金经理。
5、投资决策委员会
投资决策委员会成员包括公司董事长夏远洋先生，总经理助理兼固定收益部
总监闫沛贤先生，固定收益部主管张楠先生，主动权益投资部主管张一然先生，
集中交易部副总监于春玲女士。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金资产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、召集基金份额持有人大会；
10、保存基金资产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
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12、中国证监会规定的其他职责。
（四）基金管理人承诺
1、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、
策略及限制等全权处理本基金的投资。
2、本基金管理人不从事违反《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）
的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的
发生。
3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，
采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事使基金承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家
有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）其它法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
5、基金经理承诺
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取利益。
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（2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三
人谋取不当利益。
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息，不利用该信息从事或者明示、暗示他人
从事相关的交易活动。
（4）不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。
（五）基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
本基金管理人的内部控制遵循以下原则：
（1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务
过程和业务环节，并普遍适用于公司每一位员工；
（2）独立性原则：公司根据业务发展的需要设立相对独立的机构、部门和岗
位，并在相关部门建立防火墙；公司设立独立的风险管理部门和监察稽核部门，
保持高度的独立性和权威性，分别履行风险管理和合规监察职责，并协助和配合
督察长负责对公司各项内部控制工作进行稽核和检查；
（3）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，任何制度的建立都
要以防范风险、审慎经营为出发点；
（4）有效性原则：公司内部管理制度具有高度的权威性，是所有员工严格遵
守的行动指南。执行内部控制制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或
违反规章的权力；
（5）及时性原则：内部控制制度的建立应与现代科技的应用相结合，充分利
用电脑网络，建立电脑预警系统，保证监控的及时性；
（6）适时性原则：内部控制制度的制订应具有前瞻性，并且必须随着公司经
营战略、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改变
及时进行相应的修改和完善；
（7）定量与定性相结合的原则：建立完备内部控制指标体系，使内部控制更
具客观性和操作性；
（8）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经
济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果；
（9）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
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2、内部控制制度
公司严格按照《基金法》及其配套法规、《证券投资基金管理公司内部控制指
导意见》等相关法律法规的规定，按照合法合规性、全面性、审慎性、适时性原
则，建立健全内部控制制度。公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度
和部门业务规章等三部分有机组成。
（1）公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是公司
各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲对内控目标、内控原则、控制环
境、内控措施等内容加以明确。
（2）公司基本管理制度包括风险管理制度、监察稽核制度、投资管理制度、
基金会计核算制度、信息披露制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档
案管理制度、人力资源管理制度和紧急应变制度等。
（3）部门业务规章是在公司基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、
岗位设置、岗位责任、业务流程和操作守则等的具体说明。部门业务规章由公司
相关部门依据公司章程和基本管理制度，并结合部门职责和业务运作的要求拟定。
3、完备严密的内部控制体系
公司建立独立的内部控制体系，董事会层面设立督察长，管理层设立独立于
其他业务部门的监察稽核部门和风险管理部门，通过风险管理制度和监察稽核制
度两个层面构建独立、完整、相互制约、关注成本效益的内部监督体系，对公司
内部控制和风险管理制度及其执行情况进行持续的监督和反馈，保障公司内部控
制机制的严格落实。
风险管理方面由董事会下设的风险管理委员会制定风险管理政策，由管理层
的风险控制委员会负责实施，由风险管理部门专职落实和监督，公司各业务部门
制定审慎的作业流程和风险管理措施，全面把握风险点，将风险管理责任落实到
人，实现对风险的日常管理和过程中管理，防范、化解和控制公司所面临的、潜
在的和已经发生的各种风险。
监察稽核制度在督察长的领导下严格实施，由监察稽核部门协助和配合督察
长履行稽核监察职能。通过对公司日常业务的各个方面和各个环节的合法合规性
进行评估，监督公司及员工遵守国家相关法律法规、监管规定、公司对外承诺性
文件和内部管理制度的情况，识别、防范和及时杜绝公司内部管理及基金运作中
的各种违规风险，提出并完善公司各项合规性制度，以充分维护公司客户的合法
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权益。通过检查公司内部管理制度、资讯管制、投资决策与执行、基金营销、公
司财务与投资管理、基金会计、信息披露、行政管理、电脑系统等公司所有部门
和工作环节，对公司自身经营、资产管理和内部管理制度等的合法性、合规性、
合理性和有效性进行监督、评价、报告和建议，从而保护公司客户和公司股东的
合法权益。
4、基金管理人关于内部控制的声明
本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是
本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；本公司特别声明以上关于
内部控制和风险管理的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展不
断完善风险管理和内部控制制度。
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四、基金托管人
(一)基金托管人情况
1.基本情况
名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称：中国邮政储蓄银行)
住所：北京市西城区金融大街3号
办公地址：北京市西城区金融大街3号A座
法定代表人：刘建军
成立时间：2007年3月6日
组织形式：股份有限公司
注册资本：923.84亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立机关及批准设立文号：中国银监会银监复〔2006〕484号
基金托管资格批文及文号：证监许可〔2009〕673号
联系人：马强
联系电话：010－68857221
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑和贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；
提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；经中
国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准，中国邮政储蓄银行有限
责任公司（成立于2007年3月6日）于2012年1月21日依法整体变更为中国邮
政储蓄银行股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司依法承继原中国邮政
储蓄银行有限责任公司全部资产、负债、机构、业务和人员，依法承担和履行原
中国邮政储蓄银行有限责任公司在有关具有法律效力的合同或协议中的权利、义
务，以及相应的债权债务关系和法律责任。中国邮政储蓄银行股份有限公司坚持
服务“三农”、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位，发挥邮政
网络优势，强化内部控制，合规稳健经营，为广大城乡居民及企业提供优质金融
服务，实现股东价值最大化，支持国民经济发展和社会进步。
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2.主要人员情况
中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、产品
管理处、风险管理处、运营管理处等处室。现有员工90人，全部员工拥有大学本
科以上学历，具备丰富的托管服务经验。
3.托管业务经营情况
2009年7月23日，中国邮政储蓄银行经中国证券监督管理委员会和中国银行
业监督管理委员会联合批准，获得证券投资基金托管资格，是我国第16家托管银
行。2012年7月19日，中国邮政储蓄银行经中国保险业监督管理委员会批准，获
得保险资金托管资格。中国邮政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基础的经
营理念，依托专业的托管团队、灵活的托管业务系统、规范的托管管理制度、健
全的内控体系、运作高效的业务处理模式，为广大基金份额持有人和众多资产管
理机构提供安全、高效、专业、全面的托管服务，并获得了合作伙伴一致好评。
截至2024年3月31日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共387只。
至今，中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货经营机构私募资产
管理计划、信托计划、银行理财产品、保险资金、保险资产管理计划、私募投资
基金等多种资产类型的托管产品体系。
(二)基金托管人的内部控制制度
1.内部控制目标
作为基金托管人，中国邮政储蓄银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、
行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务
的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及
时，保护基金份额持有人的合法权益。
2.内部控制组织结构
中国邮政储蓄银行设有风险管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，
对托管业务风险控制工作进行检查指导。托管业务部专门设置内部风险控制处室，
配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核的
工作职权和能力。
3.内部控制制度及措施
托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、
岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员
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具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控
制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；
业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人员
负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、
独立。
(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1.监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运
作。严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比
例、投资范围、投资组合等情况进行监督，对违法违规行为及时予以风险提示，
要求其限期纠正，同时报告中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清
算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用
的提取与开支情况进行检查监督。
2.监督流程
(1)每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行
例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金
管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
(2)收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交
易对手等内容进行合法合规性监督。
(3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人进
行解释或举证，要求限期纠正，并及时报告中国证监会。
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五、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销中心
名称：中加基金管理有限公司
办公地址：北京市西城区南纬路35号
注册地址：北京市顺义区仁和镇顺泽大街65号317室
法定代表人：夏远洋
全国统一客户服务电话：400-00-95526
传真：010-83197627
联系人：江丹
公司网站：www.bobbns.com
2、其他销售机构
具体名单详见基金管理人网站公示。
基金管理人可以根据需要，增加其他符合要求的机构代理销售本基金，并在
基金管理人网站公示。
（二）登记机构
名称：中加基金管理有限公司
注册地址：北京市顺义区仁和镇顺泽大街65号317室
办公地址：北京市西城区南纬路35号
法定代表人：夏远洋
全国统一客户服务电话：400-00-95526
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：韩炯
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：陈颖华
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经办律师：黎明、陈颖华
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国北京东长安街1号东方广场东2座办公楼8层
办公地址：中国北京东长安街1号东方广场东2座办公楼8层
法定代表人：邹俊
经办注册会计师：李砾
电话：010-8508 7929
传真：010-8518 5111
联系人：管祎铭
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六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及
其他法律法规的有关规定募集。
本基金募集申请已经中国证监会2014年1月29日证监许可[2014]181号文注
册，于2014年3月10日起通过各销售机构向社会公开募集，截至2014年3月20
日，基金募集工作已顺利结束。
经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）验资，本次募集的净认购金额
为316,289,884.49元人民币，其中A类（基金代码：000552）215,291,197.51元，
C类（基金代码：000553）100,998,686.98元；认购款项在基金验资确认日之前产
生的银行利息共计56,957.2元人民币，其中A类29,842.96元，C类27,114.24元。
上述资金已于2014年3月24日全额划入本基金在基金托管人中国邮政储蓄银行
股份有限公司开立的基金托管专户。
本次募集有效认购总户数为5,196户，按照每份基金份额面值1.00元人民币
计算，募集发售期募集的有效份额为316,346,841.69份基金份额，其中A类
215,321,040.47份，C类101,025，801.22份。两项合计共316,346,841.69份基金份
额，已全部计入投资者基金账户，归投资者所有。
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七、基金合同的生效
根据《基金法》、《运作办法》以及基金合同、招募说明书、基金份额发售公
告的有关规定，本基金募集结果符合有关条件，本基金管理人于2014年3月24
日向中国证监会办理完毕基金备案手续并已获书面确认，基金合同自该日期正式
生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。
基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产
净值低于5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作日
出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。
法律法规另有规定时，从其规定。
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八、基金份额的封闭期和开放期
（一）基金的封闭期
本基金的封闭期为自《基金合同》生效之日起（包括《基金合同》生效之日）
或自每一开放期结束之日次日起（包括该日），至下一自然年度基金合同生效日对
应日（如该日为非工作日或日历年度不存在该对应日期的，则顺延至下一工作日）
的前一日。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。
（二）基金的开放期
本基金自封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期，期间可以办理申购与
赎回业务。本基金每个开放期原则上不少于五个工作日并且最长不超过二十个工
作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期结束之后第一个
工作日因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回
业务的，开放期自不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的
下一个工作日开始。如在开放期内发生不可抗力或基金合同约定的其他情形致使
基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或基金
合同约定的其他情形影响因素消除之日起的下一个工作日继续计算该开放期时
间，直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时的公告为准。
（三）封闭期与开放期示例
比如，本基金的《基金合同》于2014年3月1日生效，则本基金的首个封闭
期为《基金合同》生效之日起（包括《基金合同》生效之日），至下一自然年度基
金合同生效日对应日（如该日为非工作日或日历年度不存在该对应日期的，则顺
延至下一工作日）的前一日，即2014年3月1日至2015年3月1日（2015年3
月1日（周日）为非工作日，则该对应日顺延至2015年3月2日），首个封闭期
结束之后的第一个工作日为2015年3月2日，假设首个开放期时间为10个工作
日，由于2015年3月7日、2015年3月8日均为非工作日，则首个开放期为自
2015年3月2日至2015年3月13日；第二个封闭期为首个开放期结束之日次日
起（包括该日）一年的期间，即2015年3月14日至2016年3月13日，以此类
推。
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九、基金份额的申购与赎回
（一）申购与赎回办理的场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金的销售机构包括基金管理
人和基金管理人委托的销售机构。销售机构名单和联系方式见上述第五章第（一）
条。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基
金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他
方式办理基金份额的申购与赎回。
（二）申购和赎回的开放日及开放时间
1、开放日及开放时间
本基金在开放期内接受投资者的申购和赎回申请。本基金在开放期办理本基
金份额申购、赎回等业务的开放日为开放期内的每个工作日。
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金自《基金合同》生效后，每年开放一次申购和赎回，申购和赎回的开
放期起始日为《基金合同》生效日的年度对日（如该日为非工作日或日历年度不
存在该对应日期的，则顺延至下一工作日），开放时间原则上不少于五个工作日并
且最长不超过二十个工作日，具体时间由基金管理人在开始办理申购和赎回的具
体日期前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上予以公告。若由于不可
抗力的或基金合同约定的其他情形导致原定开放期起始日不能办理基金的申购与
赎回，则开放期起始日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消
除之日起的下一个工作日。如在开放期内发生不可抗力或基金合同约定的其他情
形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力
或基金合同约定的其他情形影响因素消除之日起的下一个工作日继续计算该开放
期时间，直至满足开放期的时间要求。
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在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、
赎回或转换申请且登记机构确认接收的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放
日基金份额申购、赎回的价格。但若投资人在开放期最后一个工作日业务办理时
间结束之后提出申购、赎回或者转换申请的，视为无效申请。开放期以及开放期
办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金管理人届时发布的相关公
告。
（三）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
序赎回。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
（四）申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申
购申请即为成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在
发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或
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赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性
进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点
柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购
款项退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售
机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。
对于申购申请及申购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
（五）申购和赎回的数量限制
1、申购时，投资者通过销售网点每笔申购本基金的最低金额为1元（含申购
费）；通过本基金管理人电子自助交易系统申购，每个基金账户单笔申购最低金额
为1元（含申购费）；通过本基金管理人直销柜台申购，首次最低申购金额为100
万元（含申购费），追加申购的单笔最低金额为1元(含申购费)。实际操作中，以
各销售机构的具体规定为准。投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低
申购金额的限制。
2、每次赎回基金份额不得低于1份，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售
机构网点保留的基金份额余额不足1份的，在赎回时需一次全部赎回。实际操作
中，以各销售机构的具体规定为准。
通过本基金管理人电子自助交易系统赎回，每次赎回份额不得低于1份。
如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将
参照基金合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。
3、基金管理人不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制。但单一投
资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%（在基金运作过程中因
基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外）。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基
金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒
绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体规定请参见相关公告。
5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份
额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定
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在指定媒介上公告。
（六）申购和赎回的价格、费用及其用途
1、A类基金份额申购费用由投资人承担，不列入基金财产；C类基金份额不
收取申购费用。
2、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回
基金份额时收取。对持有期限少于7日的投资者将收取1.5%的赎回费，并将上述
赎回费全额计入基金财产；对持有期限不少于7日的投资者收取的赎回费，将不
低于赎回费总额的25%应归基金财产，其余用于支付市场推广、销售、登记和其
他必要的手续费。
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应
于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上
公告。
4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，
以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管
部门、自律规则的规定。
5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场
情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等进
行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，
按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低申购费率。
本基金费率如下表所示：
费用种类 A类基金份额 C类基金份额
申购费率 M＜100万 0.57% 0%
100万≤M＜300万 0.38%
300万≤M＜500万 0.19%
M≥500万 按笔收取，950元/笔
赎回费率 持有期限（Y） 费率
Y 1.50%
7日≤Y＜60日 1.00%
Y≥60日 0.00%

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（七）申购份额与赎回金额的计算方式
1.申购份额的计算方式：
（1）A类基金份额
如果投资人选择申购A类基金份额，则申购份额的计算方法如下：
1）若适用比例费率时，A类申购份额的计算方法如下：
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值
2）若适用固定费用时，A类申购份额的计算方法如下：
净申购金额＝申购金额-固定费用
申购费用＝固定费用
申购份额＝净申购金额／申购当日A类基金份额净值
各计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失
由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
例：某投资者投资5万元申购本基金的A类基金份额，假设申购当日A类基
金份额净值为1.0500元，则可得到的申购份额为：
净申购金额＝50,000/（1＋0.57%）＝49,716.62元
申购费用＝50,000－49,716.62＝283.38元
申购份额＝49,716.62/1.0500＝47,349.16份
（2）C类基金份额
如果投资人选择申购C类基金份额，则申购份额的计算方法如下：
申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额净值
各计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失
由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
例：某投资者投资5万元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类基
金份额净值为1.0500元，则可得到的申购份额为：
申购份额=50,000/1.0500=47,619.05份
2.赎回金额的计算
（1）A类基金份额
本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中，
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赎回金额＝赎回份额×赎回当日A类基金份额净值
赎回费用＝赎回金额×赎回费率
净赎回金额=赎回金额－赎回费用
赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两
位；赎回金额结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位,由此误差产生的损失由
基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
例：某投资者赎回本基金1万份A类基金份额，持有时间为两年，对应的赎
回费率为0%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.2500元，则其可得到的赎回
金额为：
赎回金额=10,000×1.2500=12,500.00元
赎回费用=12,500.00×0%=0.00元
净赎回金额=12,500.00-0.00=12,500.00元
（2）C类基金份额
本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中，
赎回金额＝赎回份额×赎回当日C类基金份额净值
赎回费用＝赎回金额×赎回费率
净赎回金额=赎回金额－赎回费用
赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两
位；赎回金额结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失
由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
例：某投资者赎回本基金1万份C类基金份额，持有时间为两年，假设赎回
当日C类基金份额净值是1.2500元，则其可得到的赎回金额为：
赎回金额=10,000×1.2500=12,500.00元
赎回费用=12,500.00×0%=0.00元
净赎回金额=12,500.00-0.00=12,500.00元
3、基金份额净值计算
由于基金费用的不同，本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金
份额净值并分别公告，计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在
外的该类别基金份额总数。
T日某类基金份额净值＝T日该类基金资产净值/T日该类基金份额余额。
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基金份额净值单位为元，计算结果保留在小数点后四位，小数点后第五位四
舍五入。由此产生的收益或损失由基金财产承担。
《基金合同》生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周在指定网站披
露一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。在开放期内，基金管
理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营
业网点披露开放日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊
情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
（八）拒绝或暂停申购的情形
在开放期内发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申
请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。当前一估值日基金资产净
值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值
存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受投
资人的申购申请。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值。
4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额
持有人利益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能
对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份
额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。
7、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投资
人单日或单笔申购金额上限的。
8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购
时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人
的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除
时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理，且开放期按暂停申购的期间相应顺
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延。
（九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
在开放期内发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延
缓支付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。当前一估值日基金资产净
值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值
存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取延缓支
付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值。
4、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项
时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应
足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量
的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。在暂停赎回的情况消除时，
基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告，且开放期按暂停赎回的期间相应
顺延。
（十）巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金开放期的单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请
份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的20%，即认为是发生了巨额赎
回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或延缓支付赎回款项。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按
正常赎回程序执行。
（2）延缓支付赎回款项：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或
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认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人应对当日全部赎回申请进行确认，且当日按比例办理的赎回
份额不得低于基金总份额的20%，其余赎回申请可以延缓支付赎回款项，最长不
超过20个工作日。延缓支付的赎回申请以赎回申请当日的基金份额净值为基础计
算赎回金额。
在开放期内，如果基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人赎回申请超过
前一估值日基金总份额20%的情形下，基金管理人可以延期办理赎回申请。基金
管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或者因支付该基金份额
持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动
时，在当日接受该基金份额持有人的全部赎回的比例不低于前一估值日基金总份
额20%的前提下，其余赎回申请可以延期办理。如延期办理期限超过开放期的，
开放期相应延长，延长的开放期内不办理申购，亦不接受新的赎回申请，即基金
管理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过基金总份额20%以上而被延期办理赎
回的单个基金份额持有人办理赎回业务。
3、巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方
法，并在2日内在指定媒介上刊登公告。
（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒介
上刊登暂停公告。
2、基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回
公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额的基金份额净值。
（十二）基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基
金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相
关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提
前告知基金托管人与相关机构。
（十三）基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
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而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会
团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基
金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金
登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构
的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
（十四）基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
（十五）定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额
投资计划最低申购金额。
（十六）基金份额的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
（十七）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机
制”部分的规定或相关公告。
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十、基金的投资
（一）投资目标
在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超越业绩比较基准的投资
收益。
（二）投资理念
以宏观面分析和信用分析为基础，积极选择具有高质量的债券，合理安排组
合期限，在保证资产安全性的基础上取得稳定的超额收益。
（三）投资范围
本基金的投资范围包括国债、央行票据、政策性金融债、地方政府债、非政
策性金融债、企业债（含中小企业私募债）、公司债、短期融资券、中期票据、次
级债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券、银行存款、债券回购等固
定收益类金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类
金融工具（但须符合中国证监会的规定）。
本基金可转债仅投资可分离交易可转债的纯债部分。如法律法规或监管机构
以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资
范围。
基金的投资组合比例为：债券资产占基金资产的比例不低于80%，但在每次
开放期前三个月、开放期及开放期结束后三个月的期间内，基金投资不受上述比
例限制；开放期内现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不
低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。在封闭期内，
本基金不受上述5%的限制。
（四）投资策略
本基金的主要投资策略包括：期限配置策略、期限结构策略、类属配置策略、
证券选择策略、短期和中长期的市场环境中的投资策略及资产支持证券等品种投
资策略，在严格控制风险的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现
组合资产的增值。
1、期限配置策略
为合理控制本基金开放期的流动性风险，并满足每次开放期的流动性需求，
本基金在每个封闭期将适当的采取期限配置策略，即将基金资产所投资标的的平
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均剩余存续期限与基金剩余封闭期限进行适当的匹配。
2、期限结构策略
收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策，而投
资者的期限偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。对收益率
曲线的分析采取定性和定量相结合的方法。定性方法为：在对经济周期和货币政
策分析下，对收益率曲线形状可能变化给予一个方向判断；定量方法为：参考收
益率曲线的历史趋势，同时结合未来的各期限的供给分布以及投资者的期限偏好，
对未来收益率曲线形状做出判断。
在对于收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上，结合情景分析结
果，提出可能的期限结构配置策略，包括：子弹型策略、哑铃型策略、梯形策略
等。
3、类属配置策略
对于债券资产而言，是信用债、政策性金融债和国债之间的比例配置。当宏
观经济转向衰退周期，企业信用风险将普遍提高，此时降低信用债投资比例，降
低幅度应该结合利差预期上升幅度和持有期收益分析结果来进行确定。相反，当
宏观经济转向复苏，企业信用风险普遍下降，此时应该提高信用债投资比例，提
高幅度应该结合利差预期下降幅度和持有期收益分析结果来进行确定。此外，还
将考察一些特殊因素对于信用债配置产生影响，其中包括供给的节奏，主要投资
主体的投资习惯，以及替代资产的冲击等均对信用利差产生影响，因此，在中国
市场分析信用债投资机会，不仅需要分析信用风险趋势，还需要分析供需面和替
代资产的冲击等因素，最后，在预期的利差变动范围内，进行持有期收益分析，
以确定最佳的信用债投资比例和最佳的信用债持有结构。
4、证券选择策略
根据发行人公司所在行业发展以及公司治理、财务状况等信息对债券发行人
主体进行评级，在此基础上，进一步结合债券发行具体条款（主要是债券担保状
况）对债券进行评级。根据信用债的评级，给予相应的信用风险溢价，与市场上
的信用利差进行对比，发倔具备相对价值的个券。
5、短期和中长期的市场环境中的投资策略
在一般情况下，本基金坚持中长期投资理念，对于投资组合中的债券进行中
长期投资。但是，由于市场的波动，亦会导致证券的价格在短期内偏离其合理价
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值区间，在此种情况下，本基金可能进行短期波段性操作，具体表现在以下几个
方面：
1）所买入的证券在短期内出现价格急剧波动，严重高出其合理价值区间，本
基金将全部或者部分卖出该证券，以实现投资收益，而市场价格经过自身内在机
制调整，重新回到合理价值区间时再重新买入。
2）由于市场出现未能预见的不利变化，导致前期投资决策的基础条件不复存
在，此时，为有效控制投资组合风险，本基金亦将进行短期操作。
6、资产支持证券等品种投资策略
包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等在内
的资产支持证券，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产
的构成及质量、提前偿还率等。本基金将深入分析上述基本面因素，并辅助采用
蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估其内在价值。
（五）投资管理程序
本基金采用投资决策委员会领导下的基金经理负责制。投资决策委员会不定
期就投资管理业务的重大问题进行讨论。基金经理、研究员、交易员在投资管理
过程中既密切合作，又责任明确，在各自职责内按照业务程序独立工作并合理地
相互制衡。具体的决策流程如下：
（1）投资决策委员会依据国家有关基金投资方面的法律和行业管理法规，决
定公司针对市场环境重大变化所采取的对策；决定投资决策程序和风险控制系统
及做出必要的调整；对旗下基金重大投资的批准与授权等。
（2）投研负责人在公司有关规章制度授权范围内，对重大投资进行审查批准；
并且根据基金合同的有关规定，在组合业绩比较基准的基础上，制定各组合资产
和行业配置的偏差度指标。
（3）研究员根据宏观经济、货币财政政策、行业发展动向和公司基本面等进
行分析，提出宏观策略意见、债券配置策略及行业配置意见。
（4）定期和不定期召开基金经理例会，基金经理在充分听取各研究员意见的
基础上，确立公司对市场、资产和行业的投资观点，该投资观点是指导各基金进
行资产和行业配置的依据。
（5）基金经理根据投资管理委员会的要求，结合有关研究报告，负责制定具
体的投资组合方案，之后，在债券研究员设定的债券池内，根据所管理组合的风
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险收益特征和流动性特征，构建基金组合。
（6）基金经理下达交易指令到交易室进行交易。
（7）风险部门负责对投资组合进行事前、事中、事后的风险评估与控制。
（8）风险部门负责完成内部基金业绩评估，并完成有关评价报告。
投资决策委员会有权根据市场变化和实际情况的需要，对上述投资管理程序
做出调整。
（六）业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为一年期银行定期存款税后收益率+1.3%。
本基金选择一年期银行定期存款收益率+1.3%作为业绩比较基准的原因如下：
本基金是定期开放式债券型基金，封闭期为一年。为满足开放期的流动性需
求，本基金在投资管理中将持有债券的组合久期与封闭期进行适当的匹配。以一
年期银行定期存款税后收益率上浮1.3%作为本基金的业绩比较基准，能够使本基
金投资人理性判断本基金产品的风险收益特征，合理地衡量比较本基金的业绩表
现。
如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客
观的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人
合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基
准应经基金托管人同意，并报中国证监会备案，而无需召开基金份额持有人大会。
基金管理人应在调整前2个工作日在指定媒介上予以公告。
（七）风险收益特征
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与
预期收益水平高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
（八）投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金持有的债券资产占基金资产的比例不低于80%，但在每次开放期
前三个月、开放期及开放期结束后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；
（2）本基金开放期内保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年
以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；在
封闭期内，本基金不受上述5%的限制；
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（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券
的10%；
（4）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的40%；债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的10%；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该
资产支持证券规模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（9）本基金投资于信用类产品以及投资于资产支持证券的信用级别评级应为
BBB以上（含BBB）。基金持有债券或资产支持证券期间，如果其信用等级下降、
不再符合投资标准，持有的资产支持证券应在评级报告发布之日起3个月内予以
全部卖出，债券应在评级报告发布之日后择机予以全部卖出；
（10）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过本基金资产净值
的10%；本基金投资中小企业私募债券的剩余期限，不得超过本基金的剩余封闭
运作期；
（11）在开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过
基金资产净值的15%，但因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限
资产的投资；
（12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
（13）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组
合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
（14）法律法规、基金合同及中国证监会规定的其他比例限制。
除上述第（2）、（9）、（11）、（12）项外，因证券市场波动、债券发行人合并、
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基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比
例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。法律法规或基金合同另有规定
的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之
日起开始。
法律法规或监管部门对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程
序后，则本基金投资不再受相关限制，不需要经基金份额持有人大会审议。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其
他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，
符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。
如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止规定，履行适当程序后，如适用
于本基金，则本基金投资不再受相关限制。
（九）基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份
额持有人的利益；
2、有利于基金财产的安全与增值；
3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人
牟取任何不当利益。
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（十）侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金
份额持有人大会审议。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业
绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变
现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的
规定。
（十一）基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
以下内容摘自本基金2024年第1季度报告：
基金托管人中国邮政储蓄银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2024年
4月18日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止2024年3月31日。
1、报告期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 1,265,964,378.11 98.54
其中：债券 1,265,964,378.11 98.54
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -

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5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 18,781,839.49 1.46
8 其他资产 5,588.85 0.00
9 合计 1,284,751,806.45 100.00

2、报告期末按行业分类的股票投资组合
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
本基金本报告期末未持有境内股票。
（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通股票。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 302,197,252.75 31.96
2 央行票据 - -
3 金融债券 165,803,357.37 17.53
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 135,484,287.22 14.33
5 企业短期融资券 136,903,532.79 14.48
6 中期票据 525,575,947.98 55.58
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -

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10 合计 1,265,964,378.11 133.87

5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 占基金资产净值比例（％）
1 240004 24附息国债04 3,000,000 302,197,252.75 31.96
2 188579 21甘交01 730,000 74,801,528.00 7.91
3 102381319 23贵州交通MTN003 500,000 53,735,846.99 5.68
4 102300357 23信达地产MTN001 500,000 52,761,147.54 5.58
5 102380806 23豫航空港MTN004 500,000 52,740,901.64 5.58

6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期内未运用股指期货进行投资。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期内未运用国债期货进行投资。
11、投资组合报告附注
（1）本基金投资的前十名证券的发行主体中，上海浦发银行在报告编制日前
一年内受到国家金融监督管理总局处罚。本基金对上述主体发行的相关证券的投
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资决策程序符合相关法律法规及基金合同的要求。其他主体本期未出现被监管部
门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（2）本报告期内，本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票
库。
（3）其他资产构成
金额单位：人民币元
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 5,588.85
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 -
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 5,588.85

（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有流通受限股票。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
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十一、基金的业绩
1、自基金合同生效以来基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率
的比较
中加纯债一年A
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2014年3月24日至2014年12月31日 7.80% 0.15% 3.43% 0.01% 4.37% 0.14%
2015年1月1日至2015年12月31日 16.38% 0.12% 3.52% 0.01% 12.86% 0.11%
2016年1月1日至2016年12月31日 4.78% 0.10% 2.89% 0.01% 1.89% 0.09%
2017年1月1日至2017年12月31日 2.71% 0.08% 2.88% 0.01% -0.17% 0.07%

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2018年1月1日至2018年12月31日 6.58% 0.22% 2.88% 0.01% 3.70% 0.21%
2019年1月1日至2019年12月31日 6.15% 0.08% 2.88% 0.01% 3.27% 0.07%
2020年1月1日至2020年12月31日 3.40% 0.09% 2.89% 0.01% 0.51% 0.08%
2021年1月1日至2021年12月31日 5.16% 0.06% 2.88% 0.01% 2.28% 0.05%
2022年1月1日至2022年12月31日 4.50% 0.06% 2.88% 0.01% 1.62% 0.05%
2023年1月1日至2023年12月31 6.01% 0.05% 2.88% 0.01% 3.13% 0.04%

中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）
日
2024年1月1日至2024年3月31日 1.60% 0.04% 0.71% 0.01% 0.89% 0.03%

中加纯债一年C
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2014年3月24日至2014年12月31日 7.50% 0.15% 3.43% 0.01% 4.07% 0.14%
2015年1月1日至2015年12月31日 15.95% 0.12% 3.52% 0.01% 12.43% 0.11%
2016年1月1日至2016年12月31日 4.36% 0.10% 2.89% 0.01% 1.47% 0.09%
2017年1月1日至2017年12月31 2.45% 0.08% 2.88% 0.01% -0.43% 0.07%

中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）
日
2018年1月1日至2018年12月31日 6.10% 0.22% 2.88% 0.01% 3.22% 0.21%
2019年1月1日至2019年12月31日 5.78% 0.08% 2.88% 0.01% 2.90% 0.07%
2020年1月1日至2020年12月31日 2.97% 0.09% 2.89% 0.01% 0.08% 0.08%
2021年1月1日至2021年12月31日 4.80% 0.06% 2.88% 0.01% 1.92% 0.05%
2022年1月1日至2022年12月31日 4.08% 0.06% 2.88% 0.01% 1.20% 0.05%
2023年1月1日至2023年 5.61% 0.04% 2.88% 0.01% 2.73% 0.03%

中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）
12月31日
2024年1月1日至2024年3月31日 1.51% 0.04% 0.71% 0.01% 0.80% 0.03%

2、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较
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十二、基金的财产
（一）基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
（二）基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
（三）基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
（四）基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。
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十三、基金资产的估值
（一）估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规
定需要对外披露基金净值的非交易日。
（二）估值对象
基金所拥有的债券、银行存款本息、应收款项和其它投资等资产及负债。
（三）估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）
估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机
构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如
最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大
事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，
确定公允价格；
（2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易
的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如
最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事
件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确
定公允价格；
（3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所
含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经
济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券
应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券
发行人发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大
变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。
2、首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难
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以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
3、在银行间债券市场交易的债券根据行业协会指导的处理标准或意见并综合
考虑市场成交价、市场报价、流动性及收益率曲线等因素确定其公允价值进行估
值。
4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。
5、中小企业私募债券采用市场参与者普遍认同，且被以往市场实际交易价格
验证具有可靠性的估值技术，确定中小企业私募债券的公允价值。中小企业私募
债券采用估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。法律法规对中
小企业私募债券估值有最新规定的，从其规定。
6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
7、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，
以确保基金估值的公平性。
8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按
国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
（四）估值程序
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额
的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。国家另有规定的，
从其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公
告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或
基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将
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基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按
规定对外公布。基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计
算尾差，以基金管理人计算结果为准。
（五）估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当本基金各类基金份额的基金份额净值小数点后4位以内(含
第4位)发生估值错误时，视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人“(受损方”)的直接损失按下述“估
值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时
协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得
到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但
估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或
不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方
应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人
享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得
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利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利
返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔
偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后
按以下条款进行赔偿：
①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，
如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执
行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。
②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由此
给基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿
金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错
程度各自承担相应的责任。
③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计
算和核对或对基金管理人采用的估值方法，尚不能达成一致时，为避免不能按时
公布基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额
持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。
④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），
进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由
基金管理人负责赔付。
（5）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的
原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进
行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更
正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金
登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
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4、基金份额净值计算错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基
金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金
托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管
理人应当公告。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
（六）暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商
确认后，应当暂停基金估值；
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
（七）基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金管
理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束
后计算当日的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托管
人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人按
规定对基金净值予以公布。
（八）特殊情况的处理
1、基金管理人或基金托管人按基金合同规定的估值方法的第6项进行估值时，
所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，
或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取
必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估
值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应
当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
（九）实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。
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十四、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金的销售服务费；
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用；
10、基金的登记结算费用；
11、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.68%年费率计提。管理费的计算方
法如下：
H＝E×0.68%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费自基金合同生效之日起每日计提，逐日累计至每个月月末，按月
支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核无
误后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法
定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节假日、休息日
结束之日起3个工作日内或不可抗力情形消除之日起3个工作日内支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.19%的年费率计提。托管费的计算
方法如下：
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H＝E×0.19%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费自基金合同生效之日起每日计提，逐日累计至每个月月末，按月
支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核无
误后于次月首日起3个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。若遇法
定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节假日、休息日
结束之日起3个工作日内或不可抗力情形消除之日起3个工作日内支付。
3、销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率
为0.38%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务。
销售服务费按前一日C类基金资产净值的0.38%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.38%÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费自基金合同生效之日起每日计提，逐日累计至每月月末，按
月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，基金托管人
复核无误后于次月首日起3个工作日内从基金资产中划出，由基金管理人按照相
关合同规定支付给基金销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法
按时支付的，顺延至支付法定节假日、休息日结束之日起3个工作日内或不可抗
力情形消除之日起3个工作日内支付。
上述“（一）基金费用的种类中第4－11项费用”，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
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目。
（四）基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整
经基金管理人和基金托管人协商一致，基金管理人和基金托管人可协商酌情
降低基金管理费、基金托管费和销售服务费，此项调整不需要基金份额持有人大
会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2个工作日前在指定媒介上
刊登公告。
（五）实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但
应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管
理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
（六）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
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十五、基金的收益与分配
（一）基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
（二）基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已
实现收益的孰低数。
（三）基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为12
次，每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次
期末可供分配利润的50%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金
红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认
的收益分配方式是现金分红；
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基
金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收取销售服
务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同，本基金同一类别的每一
基金份额享有同等分配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
（五）收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在
指定媒介公告。
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间
不得超过15个工作日。
（六）基金收益分配中发生的费用
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基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投
资者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方
法，依照《业务规则》执行。
（七）实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧袋
机制”部分的规定。
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十六、基金的会计与审计
（一）基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会
计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年
度披露；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会
计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并
以托管协议约定方式确认。
（二）基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相
关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计；
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意；
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换
会计师事务所需在2日内在指定媒介公告。
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十七、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《基金合同》及其他有关规定。
（二）信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非
法人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站
（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》
约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金
信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文
文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。
（五）公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
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1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。
2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说
明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露
及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生
重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指
定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。
基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作
监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明
的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，
基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及
基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管
理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概
要。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，
将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管
人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
2、基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金
合同》生效公告。
4、基金净值信息
《基金合同》生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周在指定网站披
露一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
在开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过指定网站、
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基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额的基金份额净值和基
金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半
年度和年度最后一日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
5、基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额
申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销
售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年
度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所
审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将
中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，
将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中
期报告或者年度报告。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情
形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决
策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告
期内持有份额变化情况及本基金的特有风险。中国证监会认定的特殊情形除外。
本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资
产情况及其流动性风险分析等。
7、临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，
并登载在指定报刊和指定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件：
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1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
2）《基金合同》终止、基金清算；
3）转换基金运作方式、基金合并；
4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务
所；
5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事
项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人
变更；
8）基金募集期延长；
9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负
责人发生变动；
10）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三
十；
11）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；
12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
14）基金收益分配事项；
15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提
方式和费率发生变更；
16）基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；
17）本基金开始办理申购、赎回；
18）本基金发生巨额赎回并延缓支付赎回款项；
19）本基金暂停接受申购、赎回申请；
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20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
21）变更基金份额类别的设置；
22）本基金发生涉及申购、赎回事项调整，或潜在影响投资人赎回等重大事
项；
23）基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
24）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
8、澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份
额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，
并将有关情况立即报告中国证监会。
9、基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
10、清算报告
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，
并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
11、投资中小企业私募债券相关公告
基金管理人应在基金招募说明书的显着位置披露投资中小企业私募债券的流
动性风险和信用风险，说明投资中小企业私募债券对基金总体风险的影响。基金
管理人应当在基金投资中小企业私募债券后两个交易日内，在中国证监会指定媒
介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。
基金管理人应当在本基金季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募
说明书（更新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。
12、实施侧袋机制期间的信息披露
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同
和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
13、中国证监会规定的其他信息。
（六）信息披露事务管理
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基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法律法规规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份
额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金
清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面
或电子确认认。
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中
国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不
得从基金财产中列支。
（七）信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
（八）本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。
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十八、侧袋机制
（一）侧袋机制的实施条件
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金
份额持有人大会审议。
基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内聘
请于侧袋机制启用日发表意见且符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事
务所进行审计并披露专项审计意见。
（二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为基
础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按照
启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户的
赎回申请并支付赎回款项。
2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转换；
同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，
并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。
3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回
外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋
账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过上一开放日
主袋账户总份额的20%认定。
（三）实施侧袋机制期间的基金投资
侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、
投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。
基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投
资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操
作。
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（四）实施侧袋机制期间的基金估值
本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估
值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会
计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。
（五）实施侧袋机制期间的基金费用
1、本基金实施侧袋机制的，管理费、托管费和销售服务费等按主袋账户基金
资产净值作为基数计提。
2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后
方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。
（六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应
当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，
及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。
侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应
当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产
无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规
要求及时发布临时公告。
侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合
《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
（七）侧袋机制的信息披露
1、临时公告
在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者
利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。
2、基金净值信息
基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息
披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧
袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。
3、定期报告
侧袋机制实施期间，基金管理人应当按照法律法规的规定在基金定期报告中
披露报告期内侧袋账户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋
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账户进行编制。会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧
袋机制运行相关的会计核算和年度报告披露等发表审计意见。
（八）本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则
的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管
理人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，可直接对本部分内容进行修改
和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
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十九、基金的风险揭示
（一）本基金的特定风险
（1）本基金以定期开放的方式运作，本基金的封闭期为自《基金合同》生效
之日起（包括《基金合同》生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该
日），至下一自然年度基金合同生效日对应日（如该日为非工作日或日历年度不存
在该对应日期的，则顺延至下一工作日）的前一日。封闭期内不办理申购与赎回
业务，也不上市交易。在本基金的封闭期间，基金份额持有人面临不能赎回基金
份额的风险。
（2）开放期如果出现较大数额的净赎回申请，则使基金资产变现困难，基金
可能面临一定的流动性风险，存在着基金份额净值波动的风险。对于本基金来说，
巨额赎回即单个开放日基金的净赎回申请超过上一开放日基金总份额的百分之二
十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
（3）本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由
非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，
交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性
所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来
更大的负面影响和损失。
（4）本基金投资资产支持证券，由于资产支持证券一般都针对特定机构投资
人发行，且仅在特定机构投资人范围内流通转让，该品种的流动性较差，且抵押
资产的流动性较差，因此，持有资产支持证券可能给组合资产净值带来一定的风
险。
（二）市场风险
基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投
资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变
化，产生风险。主要的风险因素包括：
1、政策风险。因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观
政策发生变化，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。
2、经济周期风险。随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周
期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。
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3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利
率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于
债券，其收益水平可能会受到利率变化的影响。
4、购买力风险。基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀，
基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值
增值。
5、债券收益率曲线变动的风险。债券收益率曲线变动的风险是指与收益率曲
线非平行移动有关的风险。
6、再投资风险。市场利率下降将影响固定收益证券利息收入的再投资收益率，
这与利率上升带来的价格风险互为消长。
（三）信用风险
基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、债券发
行人评级下降、债券发行人拒绝支付到期本息、交易对手违约等情况，从而导致
基金资产损失。
本基金的投资对象包括信用类的固定收益产品，例如公司债券，信用风险是
本基金将要面临的重要风险因素。
（四）管理风险
基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占
有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。
同时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有
效防范道德风险、操作风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道德水平
等，也会对基金的风险收益水平造成影响。
（五）流动性风险
在市场或个券流动性不足的情况下，基金管理人可能无法迅速、低成本地调
整基金投资组合，从而对基金收益造成不利影响。
本基金开放期必须保持一定的现金比例以应对赎回要求，在管理现金头寸时，
有可能存在现金不足的风险和现金过多带来的收益下降风险。
1、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估。
本基金投资于国内依法发行上市的债券、资产支持证券、短期融资券、债券
回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货等。基金主要投资的标的
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在上海证券交易所、深圳证券交易所以及银行间市场发行上市，存在活跃的交易
市场。但基金可以投资的证券标的，也存在有部分证券类型有一定的变现困难。
如逆回购交易、银行存款、资产支持证券等，由于难以寻找到恰当的交易对手或
投资约定有固定的到期时限，在面临变现需求时，卖出或变现时可能遭受一定程
度损失。
本基金属于定期开放式基金，在封闭期间，基金可能投资于部分流动性受限
的资产，基金持仓的7个工作日可变现资产价值较低等，但在开放期之前，基金
会对所投资资产进行调整，使其满足投资人的赎回要求及监管机构、基金合同有
关流动性控制方面的规定。
本基金管理人在对投资市场、行业及资产的流动性风险进行评估后，结合基
金投资管理策略、管理人的流动性风险管理情况等，认可基金在定期开放的运作
管理下，拟投资的证券标的具有一定的流动性，可按照合理价值变现，应对基金
投资人在开放期的赎回要求。
2、巨额赎回下流动性风险管理措施
在基金出现巨额赎回且投资人的赎回申请大幅超过基金短期可变现资产的情
形下，基金经理根据基金当时的资产组合状况评估其流动性，如确认无法应对投
资人的全部赎回要求，或资产立即处置将对基金份额持有人利益造成损害的，应
当提请公司启动流动性风险应急预案。如流动性风险应急预案举措仍无法有效应
对，则公司需进一步评估启动延期办理赎回申请的必要性及相应解决方案，解决
方案应覆盖基金资产变现的具体举措、当日确认赎回申请的份额及延期办理赎回
的比例、基金恢复正常赎回的时间安排等。巨额赎回解决方案的相关说明及可能
影响，公司将及时通知基金份额持有人。
3、实施备用流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响。
为保护投资人利益，减小流动性风险对基金投资运作的影响，基金合同规定
有不同的流动性风险管理措施。在某些情景下，基金管理人经与基金托管人协商
一致，在确保投资者得到公平对待的前提下，依照法律法规及基金合同的约定，
履行相应的信息披露程序后，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请等
进行适度管理。在赎回限制的情况消除后，金管理人将恢复赎回业务的正常办理
并公告。
基金管理人实施备用的流动性风险管理工具、简易程序（具体内容可参考基
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金合同）及对投资者的影响，如下所示：
1）、延期办理巨额赎回申请。当出现基金开放期的单个开放日内的基金份额
净赎回申请超过前一估值日的基金总份额的20%，即认为是发生了巨额赎回。基
金管理人，可以根据基金当时的资产组合状况、证券流动性风险情况、基金流动
性风险情况等，决定全额赎回或延缓支付赎回款项。针对部分延缓支付赎回款项，
基金管理人在当日按比例办理的赎回份额不得低于前一估值日基金总份额的20%
的前提下，其余赎回申请可以延缓支付款项。
另外，在单个基金份额持有人赎回申请超过前一估值日基金总份额20%的情
形下，在开放期内，基金管理人应采取具体措施对其进行延期办理赎回。
受延期赎回的影响，投资者可能在基金发生巨额赎回期间，提出赎回请求后，
赎回要求得不到满足。
2）、基金暂停赎回或延缓支付赎回款项的事项，具体包括：
（1）因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项；
（2）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。当前一估值日基金资产
净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价
值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停基金
估值，并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施；
（3）证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值；
（4）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
在发生上述情形之一，且基金管理人在决定暂停接受基金份额持有人的赎回
申请或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的
投资者赎回申请，足额支付；如暂时不能足额支付，将可支付部分按单个账户申
请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。在暂停赎回
的情况消除时，基金管理人将恢复赎回业务的办理并公告，且开放期按暂停赎回
的期间相应顺延。
在基金管理人暂停基金赎回要求或延缓支付赎回款项期间，受此影响，基金
份额持有人可能不能及时、足额的赎回所持有的基金份额。
3）、收取短期赎回费。
按照基金合同的约定，基金对持续持有期少于7日的投资者将收取不低于
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1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。受此影响，对于申购后短期
内需要赎回基金份额的投资者，需注意短期赎回费的收取，及对基金投资收益的
可能影响。
4）、暂停估值情形。当发生以下事项时，基金暂停估值：
（1）基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时；
（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
（3）当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协
商确认后，基金管理人暂停基金估值；
（4）法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
当发生暂停基金估值的情形时，一方面投资者所查询到的净值可能不能及时、
准确地反映基金投资的市场价值，另一方面在发生暂停估值的情况后，基金管理
人会根据合同约定，或视情况暂停接受赎回请求或延缓支付赎回款项。
5）、摆动定价机制
当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可采用摆动定价机制，以
确保基金估值的公平性，摆动定价机制的处理原则与操作规范遵循相关法律法规
以及监管部门自律规则的规定。
当基金发生大额申购或赎回情形且基金管理人决定采用摆动定价机制，大额
申购或赎回的申购净值或赎回净值可能发生变动，将直接影响到大额申购或赎回
投资者的投资收益。
6）、证监会认定的其他措施
当出现其他证监会认可的流动性风险管理措施时，基金管理人可能在与托管
人协商后，按照证监会认可的相关要求，采取对本基金的流动性风险管理措施，
具体情况的相关说明可能由基金管理人届时公告确定。
4、实施侧袋机制对投资者的影响
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制是一
种流动性风险管理工具，是将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至专门
的侧袋账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制
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后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅
主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启
用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，
其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有
可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临
损失。
启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时以主
袋账户资产为基准，不反映侧袋账户特定资产的真实价值及变化情况。实施侧袋
机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期报
告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变
现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承
担任何保证和承诺的责任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制
后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
（六）操作和技术风险
基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者
人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、交
易错误和欺诈等。
此外，在开放式基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影
响交易的正常进行甚至导致基金持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基
金管理人、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。
（七）合规性风险
指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规或基金合同有关规定的风险。
（八）模型风险
指在估计资产价值、市场分析和风险估计中采用了错误的估计方法或选择了
不恰当的模型而导致投资结果不确定风险。
（九）本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一
致的风险
本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比
例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长
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期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相
关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因
此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不
同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险
之间的匹配检验。
（十）其他风险
1、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等方
面不完善而产生的风险；
2、因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；
3、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市场运行，导
致基金资产损失；
4、其他意外导致的风险。
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二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会
决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额
持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并
报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议生效后方可执行，自决
议生效之日起的两日内在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、《基金合同》生效后，每个开放期最后一个开放日日终，基金资产净值加
上当日净申购的基金份额对应的资产净值或减去当日净赎回的基金份额对应的资
产净值低于5000万元；
4、《基金合同》生效后，每个开放期最后一个开放日日终，基金份额持有人
人数低于200人，或者10大基金份额持有人持有90%以上基金份额；
5、《基金合同》约定的其他情形；
6、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
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4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期
货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证
监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5
个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登
载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
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二十一、基金合同的内容摘要
基金合同的内容摘要见附件一。
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二十二、基金托管协议的内容摘要
基金托管协议的内容摘要见附件二。
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二十三、对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金
份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下：
（一）资料寄送服务
基金管理人负责向基金份额持有人寄送相关资料。
1、投资者对账单
基金投资者对账单包括季度对账单与年度对账单。季度对账单在每季度结束
后的15个工作日内向有交易的持有人以书面、手机短信或电子邮件形式寄送，年
度对账单在每年度结束后20个工作日内向所有持有人以书面、手机短信或电子邮
件形式寄送。份额持有人也可登录公司网站（www.bobbns.com）进入“账户登陆”
栏目，自助查询或下载任意时段的对账单。（所有联系方式，以基金管理人获得的
基金持有人信息为准）
2、基金开户确认书
对首次开户并申购的基金持有人，基金管理人将在T+1个工作日以电子邮件
形式向预留电子邮箱的客户发送开户确认书。如果基金持有人需要提供纸质形式，
请致电基金管理人客户服务中心索取。
提示：由于基金持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局
投递差错、通讯故障、延误等原因，造成对账单无法按时准确送达，请及时到原
基金销售网点或致电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账单，敬请
拨打客服热线电话。
（二）基金转换服务
投资者可在基金管理人管理的不同开放式基金间转换基金份额。
（三）定期投资计划
基金管理人利用销售网点为投资者提供定期投资的服务。通过定期投资计划，
投资者可以通过固定的渠道，定期定额申购基金份额。定期投资计划的有关规则
详见基金管理人公告。
（四）公司官网服务
通过本公司网站，投资人可获得如下服务：
1、份额持有人可通过登录公司网站首页，点击“在线客服”图标通过网络在
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线开展相关咨询。服务内容包括：基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询
等。
2、自助开户交易：投资人可以在本公司网站上自助开户并进行网上交易业务。
3、查询服务：投资人可以通过本公司网站查询基金和基金管理人各类信息，
产品信息查询、产品净值查询、公告信息查询、基金资讯、基金管理人最新动态
等。同时还可以查询所持有基金的基金份额、交易记录等信息，定制订阅持有基
金净值日报、基金交易确认通知等相关服务，以及修改个人联络信息等基本资料。
（五）咨询服务
投资者如果想了解申购和赎回等交易情况、基金账户余额、基金产品与服务
等信息，请拨打400-00-95526基金管理人客户服务中心电话或登录基金管理人网
站进行咨询、查询。
1、客户服务电话
全国统一客户服务号码：400-00-95526
2、互联网站
公司网址：www.bobbns.com
电子信箱：service@bobbns.com
（六）投诉受理
投资者可以拨打基金管理人客户服务中心电话或致函，投诉基金管理人或其
他销售机构的人员和服务。
（七）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式
联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
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二十四、其他应披露事项
报告期内本基金及基金管理人的有关更新公告：
序号 公告事项 披露日期
1 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 2023-09-27
2 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新 2023-09-27
3 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金(C类份额)基金产品资料概要更新 2023-09-27
4 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金2023年第3季度报告 2023-10-24
5 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金2023年第4季度报告 2024-01-19
6 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金2023年年度报告 2024-03-28
7 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金分红公告 2024-04-17
8 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金2024年第1季度报告 2024-04-19
9 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金经理变更公告 2024-05-09

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二十五、招募说明书存放及查阅方式
本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和
营业场所，投资者可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件
的复制件或复印件。
基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
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二十六、备查文件
（一）中国证监会准予中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金募集注册
的文件
（二）《中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》
（三）《中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金托管协议》
（四）法律意见书
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照
（七）中国证监会规定的其他文件
以上第（一）至（五）、（七）项备查文件存放在基金管理人办公场所和营业
场所，第（六）项文件存放于基金托管人的办公场所。基金投资者在营业时间可
免费查阅，在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
中加基金管理有限公司
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附件一基金合同摘要
第一部分基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
一、基金管理人的权利、义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但
不限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并
管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准
的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人
违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并
获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户的业务规则；
中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但
不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的
经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管
理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，
确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及
报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不
向他人泄露；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
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会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料15年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基
金募集期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金托管人的权利、义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但
不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保
管基金财产；
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（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准
的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金
合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情
形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清
算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但
不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确
保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基
金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照本基金合同及托管协
议的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规
定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的基金份额
净值、基金份额申购、赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说
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明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果
基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；
（12）从基金管理人处接收、建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿
责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
三、基金份额持有人的权利、义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基
金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，同一类别每份基金份额具有同
等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包
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括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）在开放期内依法申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审
议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法
提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》规定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包
括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有
限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
第二部分基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另
有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
一、召开事由
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1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止《基金合同》，本基金合同另有约定的除外；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准、销售服务费；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份
额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持
有人大会的事项。
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持
有人大会：
（1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低
赎回费率、在不影响已有投资人利益的情形下调整基金份额类别的设置或变更收
费方式；
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改
不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；
（6）基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会许
可的范围内，且对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响
或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化时，调整有关认购、申
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购、赎回、转换、定期定额投资、非交易过户、转托管等业务规则；
（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外
的其他情形。
3、出现下列情形之一的，本基金合同应当终止并根据第十九部分的约定进行
基金财产清算，而无需召开基金份额持有人大会：
1、《基金合同》生效后，每个开放期最后一个开放日日终，基金资产净值加
上当日净申购的基金份额对应的资产净值或减去当日净赎回的基金份额对应的资
产净值低于5000万元；
2、《基金合同》生效后，每个开放期最后一个开放日日终，基金份额持有人
人数低于200人，或者10大基金份额持有人持有90%以上基金份额。
二、会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金
管理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提
出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书
面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内
召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托
管人自行召集。
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自
收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有
人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日
内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额
持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当
自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60
日内召开。
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表
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基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日
报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金
管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益
登记日。
三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理
有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中
说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系
方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决
意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到
指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书
面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管
理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的
计票效力。
四、基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式等法律法规或监管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代
表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有
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人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会
同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》
和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。
若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份
额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以
后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基
金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在
权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形
式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续
公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则
为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金
托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照
会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管
理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的
基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金
份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集
基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上
（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意
见；
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（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合
法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采用
其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会；在会议召开方式上，本
基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基
金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。
五、议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、
法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持
有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓
名（或单位名称）和联系方式等事项。
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（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截
止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机
关监督下形成决议。
六、表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决
权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特
别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基
金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》（本基金合同另有约定的除外）、本
基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾
的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审
议、逐项表决。
七、计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份
额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份
额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人
或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣
布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基
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金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场
公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
八、生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会
备案。
基金份额持有人大会的决议自完成备案手续之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采用
通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公
证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
九、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人
和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关
基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人
持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基
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金份额10%以上（含10%）；
2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记
日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之
一）；
4、若参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于
在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大会
召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大
会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他
人参与基金份额持有人大会投票；
5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以
上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的
主持人；
6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之
一以上（含二分之一）通过；
7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分
之二以上（含三分之二）通过。
侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户
的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户
内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份
额无表决权。
侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内
容为准，本节没有规定的适用本部分的相关规定。
十、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容
被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，
无需召开基金份额持有人大会审议。
第三部分基金合同解除和终止的事由、程序
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一、《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，
并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议生效后方可执行，自决
议生效之日起的两日内在指定媒介公告。
二、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、《基金合同》生效后，每个开放期最后一个开放日日终，基金资产净值加
上当日净申购的基金份额对应的资产净值或减去当日净赎回的基金份额对应的资
产净值低于5000万元；
4、《基金合同》生效后，每个开放期最后一个开放日日终，基金份额持有人
人数低于200人，或者10大基金份额持有人持有90%以上基金份额；
5、《基金合同》约定的其他情形；
6、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
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（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期
货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证
监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5
个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登
载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
第四部分争议解决方式
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当
时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方
当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。
《基金合同》受中国法律管辖。
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第五部分基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。
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附件二基金托管协议摘要
第一部分托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：中加基金管理有限公司
住所：北京市顺义区仁和镇顺泽大街65号317室
办公地址：北京市西城区南纬路35号
邮政编码：100050
法定代表人：夏远洋
成立时间：2013年3月27日
批准设立机关及批准设立文号：证监许可字【2013】247号文
组织形式：有限责任公司
注册资本：4.65亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务
（二）基金托管人
名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街3号
办公地址：北京市西城区金融街3号A座
邮政编码：100808
法定代表人/负责人：刘建军
成立时间：2007年3月6日
批准设立机关及批准设立文号：中国银监会银监复【2006】484号
基金托管业务批准文号：证监许可【2009】673号
组织形式：股份有限公司
注册资金：923.84亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑和贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；
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提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；经中
国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
第二部分基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资
范围、投资对象进行监督。基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否
符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
本基金投资于以下金融工具：
本基金的投资范围包括国债、央行票据、政策性金融债、地方政府债、非政
策性金融债、企业债（含中小企业私募债）、公司债、短期融资券、中期票据、次
级债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券、银行存款、债券回购等固
定收益类金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类
金融工具（但须符合中国证监会的规定）。
本基金可转债仅投资可分离交易可转债的纯债部分。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
当法律法规或中国证监会的相关规定变更时，本基金在履行相关程序后可对
上述资产配置比例进行适当调整，不需召开基金份额持有人大会。
基金托管人严格根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范
围、投资对象进行监督，基金管理人仍违反法律法规规定或基金合同约定的投资
范围、投资对象造成基金财产损失的，由基金管理人承担责任，基金托管人不承
担任何责任。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、
融资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
基金的投资组合比例为：债券资产占基金资产的比例不低于80%，但在每次
开放期前三个月、开放期及开放期结束后三个月的期间内，基金投资不受上述比
例限制；开放期内现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不
低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。在封闭期内，
本基金不受上述5%的限制。
本基金投资组合遵循以下投资限制：
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1、本基金持有的债券资产占基金资产的比例不低于80%，但在每次开放期前
三个月、开放期及开放期结束后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；
2、本基金开放期内保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以
内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；在封
闭期内，本基金不受上述5%的限制；
3、本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券，
不得超过该证券的10%；
4、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
产净值的40%；债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；
5、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金
资产净值的10%；
6、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
7、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资
产支持证券规模的10%；
8、本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
9、本基金投资于信用类产品以及投资于资产支持证券的信用级别评级应为
BBB以上（含BBB）。基金持有债券或资产支持证券期间，如果其信用等级下降、
不再符合投资标准，持有的资产支持证券应在评级报告发布之日起3个月内予以
全部卖出，债券应在评级报告发布之日后择机予以全部卖出；
10、本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过本基金资产净值的
10%；本基金投资中小企业私募债券的剩余期限，不得超过本基金的剩余封闭运作
期；
11、在开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基
金资产净值的15%，但因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资
产的投资；
12、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
持一致；
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13、本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股
票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合
持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
14、法律法规、基金合同及中国证监会规定的其他比例限制。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的约定。除上述第2、9、11、12项外，因证券市场波动、债券发行人合
并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使本基金投资比例不符合上述各项
规定的投资比例，基金管理人应当在10个交易日内调整完毕，以符合上述比例限
定。法律法规、监管部门或基金合同另有规定的从其规定。
如果法律法规对基金合同约定的组合限制进行变更的，以变更后的规定为准。
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行适当程序后，本基
金投资不再受相关限制。
以后如有法律法规或监管机构允许的其他基金投资品种，投资比例将遵从法
律法规或监管机构的规定。
基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。基金
托管人严格依照监督程序对基金投资、融资、融券比例进行监督，基金管理人仍
违反法律法规规定或基金合同约定的投资、融资、融券比例限制造成基金财产损
失的，由基金管理人承担责任，基金托管人不承担任何责任。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基
金投资禁止行为进行监督。
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，基金财产不得用于下列投资或
者活动：
1、承销证券；
2、违反规定向他人贷款或者提供担保；
3、从事承担无限责任的投资；
4、买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
5、向本基金的基金管理人、基金托管人出资；
6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，履行适当程序后，如适
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用于本基金，则本基金可不受上述规定的限制。
基金托管人履行了监督职责，基金管理人仍违反法律法规规定或基金合同约
定的投资禁止行为而造成基金财产损失的，由基金管理人承担责任，基金托管人
不承担任何责任。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。
1、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管理
人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。
基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、本基金
适用的银行间债券市场交易对手名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约
定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人在收到名单后2个工作日内电
话确认收到该名单。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市
场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名
单进行更新，如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手
名单，应向基金托管人说明理由，与基金托管人电话确认后，新名单自基金托管
人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交
易，仍应按照协议进行结算。
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行交
易，应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基
金资产损失的，基金托管人不承担责任，发生此种情形时，托管人有权报告中国
证监会。
2、基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制
基金管理人负责对交易对手的资信控制和交易方式进行控制，按银行间债券
市场的交易规则进行交易，基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行
情况进行监督。如基金托管人发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交
易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人撤销交易，基金管理人仍
不撤销的，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任，法律法规另有规定的
除外。因交易对手不履行合同造成的基金财产的损失，基金托管人不承担责任，
但有权报告中国证监会，法律法规另有规定的除外。
基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单中
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约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管
理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时，基金托管
人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式。基金管理人仍不重新确
定交易方式的，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任，法律法规另有规
定的除外。
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理
人选择存款银行进行监督。
基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的
约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托
管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银
行存款业务账目及核算的真实、准确。
2、基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另行签
订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、
资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管
等流程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的
合法权益。
3、基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核相
关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
4、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、
《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等
的各项规定。
基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定及
基金合同的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在10个工作日内纠正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在10个工作日内纠正的，基金托管
人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告
中国证监会，同时通知基金管理人在10个工作日内纠正或拒绝结算，若基金管理
人拒不执行造成基金财产的损失，基金托管人不承担任何责任。
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产
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净值计算、各类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及
收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表
现数据等进行监督和核查。
如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣
传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告中国
证监会。
（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中
违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提示或书面形式通
知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。
基金管理人收到通知后应在下一工作日内及时核对并以书面形式给基金托管人发
出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保
证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知事项进
行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在上
述规定期限内纠正的，基金托管人有权报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或
者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证
监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法
规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及
时向中国证监会报告。
（八）对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，
基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（九）基金托管人发现基金管理人有重大违法、违规行为，应及时报告中国
证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管
理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺
诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，
基金托管人应报告中国证监会。
第三部分基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括
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基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、及时、准
确复核基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值，根据基
金管理人指令办理清算交收且如遇到问题应及时反馈、相关信息披露和监督基金
投资运作是否对非公开信息保密等行为。
基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托
管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金
管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基
金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面
形式给基金管理人发出回函，说明违规原因，并保证在规定期限内及时改正。在
上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改
正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理
人并改正等。基金管理人有权要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正
当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管
理人应报告中国证监会。
第四部分基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行
运用、处分、分配基金的任何财产。如果基金财产（包括实物证券）在基金托管
人保管期间损坏、灭失的，应由该基金托管人承担赔偿责任。
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整
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与独立。
5、基金托管人根据基金管理人的指令，按照法律法规的规定、基金合同和本
协议的约定保管基金财产。
6、对于因为基金投资产生的应收资产和基金认购、申购过程中产生的应收
资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账
日基金财产没有到达基金银行账户的，基金托管人应及时通知并有义务配合基金
管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有
关当事人追偿基金的损失，基金托管人对此不承担任何责任。
7、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基
金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1、本基金募集期届满之日前，投资者的认购款项只能存入本基金由基金管理
人开立的基金募集专户中，任何人不得动用。有效认购款项在基金募集期内产生
的利息将折合成基金份额，归基金份额持有人所有。基金募集期产生的利息以登
记机构的记录为准。
2、基金募集期满或基金提前结束募集时，募集的基金份额总额、基金募集金
额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理
人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，基金托管
人在收到资金当日出具相关证明文件，基金管理人在规定时间内，聘请具有从事
证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由
参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。
3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规
定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。
（三）基金银行账户的开立和管理
1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
2、基金托管人以本基金的名义在其营业机构开设本基金的银行账户，并根据
基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人
保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、
支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。
3、基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
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人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金
的任何账户进行本基金业务以外的活动。
4、基金银行账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。
5、在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金银行账户办理基
金资产的支付。
（四）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和管理
1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为
基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。
2、基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得
使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立一级结
算备付金账户，以本基金的名义在基金托管人托管系统中开立二级结算备付金账
户，一级结算备付金账户代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公
司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按照中
国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
4、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的
管理和运用由基金管理人负责。
5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议生效日之后允许基金从事其他
投资品种的投资业务，涉及相关账户的开设、使用的，按有关规定开设、使用并
管理；若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用的
规定。
（五）债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责
任公司、银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，在中央国债登记结算有限
责任公司、银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管与结算账户并报中国人
民银行备案，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人负责申请基金
进入全国银行间同业拆借市场进行交易，由基金管理人在中国外汇交易中心开设
同业拆借市场交易账户。
（六）其他账户的开立和管理
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1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，
在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户按有关规则使
用并管理。
2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人
负责妥善保管，保管凭证由基金托管人持有，其中实物证券由基金托管人存放于
托管银行的保管库，应与非本基金的其他实物证券分开保管；也可存入登记结算
机构的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令
办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、
灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构
实际有效控制的证券不承担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金管
理人、基金托管人保管，相关业务程序另有限制除外。除协议另有规定外，基金
管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的
正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应
在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托管人，并在10个工作
日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止后15年。对
于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章
的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。
第五部分基金资产净值计算与复核
（一）基金资产净值的计算及复核程序
1、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。
基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数。基金份额净值的计算，
精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。国
家另有规定的，从其规定。
基金管理人每工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，经基金托管人
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复核无误后，按规定公告。
2、复核程序
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金
托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。
3、根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理
人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的
会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按
照基金管理人的计算结果对外予以公布。
第六部分基金份额持有人名册的登记与保管
本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，
包括基金合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会
权益登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有
人名册的内容至少应包括持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由登记机构编制，由基金管理人审核并提交基金托管人
保管。基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金
份额持有人名册，基金管理人应及时提供，不得拖延或拒绝提供。
基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年6月30日和
12月31日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；基金合同生效日、
基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记日等涉及到基
金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。
基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册，保存期限为15年。
基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用
途，并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管
基金份额持有人名册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。
第七部分争议解决方式
因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、
调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲
裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲
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裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续
忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有
人的合法权益。
本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。
第八部分托管协议的修改与终止
（一）托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备
案。
（二）基金托管协议终止的情形
1、基金合同终止；
2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；
4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。