中欧睿达定期开放混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要

中欧睿达定期开放混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 6 月）
第 1 页 共 38 页



中欧基金管理有限公司










基金管理人：中欧基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司


二〇二〇年六月
中欧睿达定期开放混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 6 月）
第 2 页 共 38 页
本基金经 2014 年 11 月 6 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监
会”）下发的《关于准予中欧睿达定期开放混合型发起式证券投资基金注册的批
复》（证监许可[2014]1175 号文）准予募集注册。本基金基金合同于 2014 年 12
月 1 日正式生效。

重要提示
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和
收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对
基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
投资有风险，投资人在认购（或申购）本基金前应认真阅读本基金的招募说
明书、基金合同和基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，
自主做出投资决策，自行承担投资风险。
证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一
证券所带来的个别风险。基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预
期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收
益，也可能承担基金投资所带来的损失。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券。中小企业私募债券存在因市场交
易量不足而不能迅速、低成本地转变为现金的流动性风险，以及债券的发行人出
现违约、无法支付到期本息的信用风险，可能影响基金资产变现能力，造成基金
资产损失。本基金管理人将秉承稳健投资的原则，审慎参与中小企业私募债券的
投资，严格控制中小企业私募债券的投资风险。
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市
场基金，但低于股票型基金，属于中等预期收益风险水平的投资品种。
本基金为发起式基金，在基金募集时，基金管理人运用其固有资金认购本基
金份额的金额不低于 1000 万元，认购的基金份额持有期限不低于三年。但基金
管理人对本基金的发起认购，并不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、
推荐和保证，发起资金也并不用于对投资人投资亏损的补偿，投资人及发起资金
认购人均自行承担投资风险。基金管理人认购的本基金份额持有期限满三年后，中欧睿达定期开放混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 6 月）
第 3 页 共 38 页
基金管理人将根据自身情况决定是否继续持有，届时基金管理人有可能赎回认购
的本基金份额。另外，在基金合同生效满 3 年后的对应日，如果本基金的资产规
模低于 2 亿元，本基金将按照基金合同约定的程序进行清算并终止，且不得通过
召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。因此，投资人将面临基金合同可能
终止的不确定性风险。
投资人购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。
投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律文件，
了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状
况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，并通过基金管理人或基金管理
人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。投资人在获得基金投资收
益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场整体环境引
发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、发起式基金自动终止的风险、
大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风
险以及本基金特有风险等。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来
表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基
金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基
金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
根据相关法律法规的规定及本基金《基金合同》的约定，基金管理人经与基
金托管人协商一致并报中国证监会备案，决定自 2020 年 6 月 5 日起对本基金增
加 C 类份额并相应修改基金合同。
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于
2020 年 9 月 1 日起执行。
本基金本次更新招募说明书涉及增加 C 类份额、调低管理费及托管费费率，
更新《招募说明书》释义、相关服务机构、基金合同的生效、基金份额的申购与
赎回、基金资产的估值、基金的收益与分配、基金的费用与税收、基金的信息披
露、法律文件摘要等章节内容，有关财务数据和净值表现截止日为 2019 年 3 月
31 日（财务数据未经审计）。
中欧睿达定期开放混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 6 月）
第 4 页 共 38 页
目 录
第一部分 基金管理人................................................................................................ 5
第二部分 基金托管人.............................................................................................. 11
第三部分 相关服务机构.......................................................................................... 17
第四部分 基金的名称.............................................................................................. 24
第五部分 基金的类型.............................................................................................. 24
第六部分 基金的投资目标...................................................................................... 24
第七部分 基金的投资范围...................................................................................... 24
第八部分 基金的投资策略...................................................................................... 25
第九部分 基金的业绩比较基准.............................................................................. 27
第十部分 基金的风险收益特征.............................................................................. 27
第十一部分 基金的投资组合报告.......................................................................... 27
第十二部分 基金的业绩.......................................................................................... 34
第十三部分 基金的费用与税收.............................................................................. 35
第十四部分 对招募说明书更新部分的说明.......................................................... 37
中欧睿达定期开放混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 6 月）
第 5 页 共 38 页
第一部分 基金管理人

一、基金管理人概况
1、名称：中欧基金管理有限公司
2、住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 333 号五层
3、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 333 号东方汇经大
厦 5 层、上海市虹口区公平路 18 号 8 栋-嘉昱大厦 7 层
4、法定代表人：窦玉明
5、组织形式：有限责任公司
6、设立日期：2006 年 7 月 19 日
7、批准设立机关：中国证监会
8、批准设立文号：证监基金字[2006]102 号
9、存续期间：持续经营
10、电话：021-68609600
11、传真：021-33830351
12、联系人：袁维
13、客户服务热线：021-68609700，400-700-9700（免长途话费）
14、注册资本：22000 万元人民币
15、股权结构：
序
号
股东名称
出资额
（人民币万
元）
出资比例
1 Unione di Banche Italiane S.p.A.
5,500 25.0000%
2 国都证券股份有限公司
4,400 20.0000%
3 北京百骏投资有限公司
4,400 20.0000%
4
上海睦亿投资管理合伙企业(有限合
伙)
4,400 20.0000%
5 窦玉明 1,100 5.00000%
6 万盛基业投资有限责任公司 726 3.3000% 中欧睿达定期开放混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 6 月）
第 6 页 共 38 页
7 周玉雄 328.35 1.4925%
8 卢纯青 163.8340 0.7447%
9 于洁 163.8340 0.7447%
10 赵国英 163.8340 0.7447%
11 方伊 117.0180 0.5319%
12 关子阳 117.0180 0.5319%
13 卞玺云 92.4660 0.4203%
14 魏博 87.7580 0.3989%
15 郑苏丹 87.7580 0.3989%
16 曲径 87.7580 0.3989%
17 黎忆海 64.3720 0.2926%
合计
22,000 100%

二、主要人员情况
1．基金管理人董事会成员
窦玉明先生，清华大学经济管理学院本科、硕士，美国杜兰大学 MBA，中
国籍。中欧基金管理有限公司董事长，上海盛立基金会理事会理事，国寿投资
控股有限公司独立董事，天合光能股份有限公司董事。曾任职于君安证券有限
公司、大成基金管理有限公司。历任嘉实基金管理有限公司投资总监、总经理
助理、副总经理兼基金经理，富国基金管理有限公司总经理。
Marco D’Este 先生，意大利籍。现任中欧基金管理有限公司副董事长。
历任布雷西亚农业信贷银行（CAB）国际部总监，曾在意大利信贷银行
（Credito Italiano，现名：联合信贷银行 Unicredit）圣雷莫分行、米兰分
行、伦敦分行、纽约分行、东京分行（财务部负责人）及米兰总部工作。
朱鹏举先生，中国籍。现任中欧基金管理有限公司董事、国都景瑞投资有
限公司副总经理。曾任职于联想集团有限公司、中关村证券股份有限公司，国
都证券股份有限公司计划财务部高级经理、副总经理、投行业务董事及内核小
组副组长。
刘建平先生，北京大学法学学士、法学硕士，美国亚利桑那州立大学凯瑞中欧睿达定期开放混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 6 月）
第 7 页 共 38 页
商学院工商管理博士，中国籍。现任中欧基金管理有限公司董事、总经理。历
任北京大学教师，中国证券监督管理委员会基金监管部副处长，上投摩根基金
管理有限公司督察长。
David Youngson 先生，英国籍。现任 IFM（亚洲）有限公司创办者及合伙
人、The Red Flag Group 非执行董事，英国公认会计师特许公会-资深会员及
香港会计师公会会员，中欧基金管理有限公司独立董事。历任安永（中国香港
特别行政区及英国伯明翰，伦敦）审计经理、副总监，赛贝斯股份有限公司亚
洲区域财务总监。
郭雳先生，中国籍。现任北京大学法学院教授、博士生导师，中欧基金管
理有限公司独立董事。法学博士、应用经济学博士后，德国洪堡学者，中国银
行法学研究会副会长。历任北京大学法学院讲师、副教授，美国康奈尔大学法
学院客座教授等，毕业于北京大学、美国南美以美大学、哈佛大学法学院。
戴国强先生，中国籍。上海财经大学金融专业硕士，复旦大学经济学院世
界经济专业博士。现任中欧基金管理有限公司独立董事、贵阳银行股份有限公
司独立董事、荣威国际集团股份有限公司独立董事、中国绿地博大绿泽集团有
限公司独立董事、交银国际信托有限公司独立董事、上海袅之文学艺术创作有
限公司执行董事。历任上海财经大学金融学院常务副院长、院长、党委书记，
上海财经大学 MBA 学院院长兼书记，上海财经大学商学院书记兼副院长。
2．基金管理人监事会成员
唐步先生，中欧基金管理有限公司监事会主席，中欧盛世资产管理（上
海）有限公司董事长，中国籍。历任上海证券中央登记结算公司副总经理，上
海证券交易所会员部总监、监察部总监，大通证券股份有限公司副总经理，国
都证券股份有限公司副总经理、总经理，中欧基金管理有限公司董事长。
廖海先生，中欧基金管理有限公司监事，上海源泰律师事务所合伙人，中
国籍。武汉大学法学博士、复旦大学金融研究院博士后。历任深圳市深华工贸
总公司法律顾问，广东钧天律师事务所合伙人，美国纽约州 Schulte Roth &
Zabel LLP 律师事务所律师，北京市中伦金通律师事务所上海分所合伙人。
陆正芳女士，监事，现任中欧基金管理有限公司交易总监，中国籍，上海
财经大学证券期货系学士。历任申银万国证券股份有限公司中华路营业部经纪中欧睿达定期开放混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 6 月）
第 8 页 共 38 页
人。
李琛女士，监事，现任中欧基金管理有限公司理财规划总监，中国籍，同
济大学计算机应用专业学士。历任大连证券上海番禺路营业部系统管理员，大
通证券上海番禺路营业部客户服务部主管。
3．基金管理人高级管理人员
窦玉明先生，中欧基金管理有限公司董事长，中国籍。简历同上。
刘建平先生，中欧基金管理有限公司总经理，中国籍。简历同上。
顾伟先生，中欧基金管理有限公司分管投资副总经理，兼任中欧基金管理
有限公司策略组负责人，中国籍。上海财经大学金融学硕士，18 年以上证券及
基金从业经验。历任平安集团投资管理中心债券部研究员、研究主管，平安资
产管理有限责任公司固定收益部总经理助理、副总经理、总经理。
卢纯青女士，中欧基金管理有限公司分管投资副总经理，兼任中欧基金管
理有限公司研究总监、策略组负责人，中国籍。加拿大圣玛丽大学金融学硕
士，14 年以上基金从业经验。历任北京毕马威华振会计师事务所审计，中信基
金管理有限责任公司研究员，银华基金管理有限公司研究员、行业主管、研究
总监助理、研究副总监。
许欣先生，中欧基金管理有限公司分管市场副总经理，中国籍。中国人民
大学金融学硕士，18 年以上基金从业经验。历任华安基金管理有限公司北京分
公司销售经理，嘉实基金管理有限公司机构理财部总监，富国基金管理有限公
司总经理助理。
卞玺云女士，中欧基金管理有限公司督察长，中国籍。中国人民大学注册
会计师专业学士，11 年以上证券及基金从业经验。历任毕马威会计师事务所助
理审计经理，银华基金管理有限公司投资管理部副总监，中欧基金管理有限公
司风控总监。
4．本基金基金经理
（1）现任基金经理
姓名 蒋雯文 性别 女
国籍 中国 毕业院校及专业
香港中文大学财务
学专业 中欧睿达定期开放混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 6 月）
第 9 页 共 38 页
其他公司历任
新际香港有限公司销售交易员（2009.06-2011.07），平安
资产管理有限责任公司债券交易员（2013.09-2016.05），
前海开源基金投资经理助理（2016.09-2016.10）
本公司历任 交易员、基金经理助理
本公司现任 基金经理
本基金经理所
管理基金具体
情况
产品名称 起任日期 离任日期
1
中欧瑾泰债券型
证券投资基金
2018 年 01 月 30 日
2
中欧双利债券型
证券投资基金
2018 年 01 月 30 日
3
中欧骏泰货币市
场基金
2018 年 01 月 30 日 2019 年 08 月 23 日
4
中欧康裕混合型
证券投资基金
2018 年 01 月 30 日
5
中欧可转债债券
型证券投资基金
2018 年 01 月 30 日 2019 年 02 月 19 日
6
中欧滚钱宝发起
式货币市场基金
2018 年 01 月 30 日 2019 年 02 月 19 日
7
中欧骏益货币市
场基金
2018 年 01 月 30 日 2018 年 09 月 05 日
8
中欧货币市场基
金
2018 年 01 月 30 日 2019 年 08 月 23 日
9
中欧短债债券型
证券投资基金
2018 年 01 月 30 日 2019 年 02 月 19 日
10
中欧弘涛一年定
期开放债券型证
券投资基金
2018 年 01 月 30 日 2019 年 02 月 19 日 中欧睿达定期开放混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 6 月）
第 10 页 共 38 页
11
中欧弘安一年定
期开放债券型证
券投资基金
2018 年 01 月 30 日 2019 年 02 月 19 日
12
中欧聚信债券型
证券投资基金
2018 年 02 月 13 日 2018 年 11 月 02 日
13
中欧安财定期开
放债券型发起式
证券投资基金
2018 年 05 月 29 日
14
中欧睿达定期开
放混合型发起式
证券投资基金
2018 年 07 月 12 日
15
中欧睿泓定期开
放灵活配置混合
型证券投资基金
2018 年 07 月 12 日
16
中欧睿尚定期开
放混合型发起式
证券投资基金
2018 年 07 月 12 日
17
中欧鼎利债券型
证券投资基金
2018 年 09 月 21 日 2019 年 12 月 19 日
18
中欧睿诚定期开
放混合型证券投
资基金
2018 年 09 月 21 日
19
中欧达安一年定
期开放混合型证
券投资基金
2018 年 09 月 21 日
20
中欧强裕债券型
证券投资基金
2018 年 09 月 21 日 2018 年 11 月 02 日 中欧睿达定期开放混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 6 月）
第 11 页 共 38 页
21
中欧琪和灵活配
置混合型证券投
资基金
2019 年 01 月 16 日
22
中欧睿选定期开
放灵活配置混合
型证券投资基金
2019 年 01 月 16 日 2019 年 10 月 17 日
23
中欧信用增利债
券型证券投资基
金(LOF)
2019 年 02 月 12 日

（2）历任基金经理
基金经理 起任日期 离任日期
孙倩倩 2016 年 12 月 29 日 2018 年 07 月 12 日
周晶 2015 年 10 月 15 日 2018 年 07 月 13 日
孙甜 2014 年 12 月 01 日 2018 年 03 月 21 日
苟开红 2014 年 12 月 01 日 2015 年 05 月 29 日
郭睿 2018 年 07 月 12 日 2019 年 07 月 23 日
黄华 2018 年 12 月 25 日 2019 年 12 月 30 日

5．基金管理人投资决策委员会成员
投资决策委员会是公司进行基金投资管理的最高投资决策机构，由总经理
刘建平，副总经理兼策略组负责人顾伟，副总经理兼研究总监、策略组负责人
卢纯青，策略组负责人周蔚文、陆文俊、周玉雄、刁羽、黄华、陈岚、赵国
英、曲径、曹名长、王培、王健，信用评估部总监张明，风险管理部总监孙自
刚，中央交易室总监陆正芳组成。其中总经理刘建平任投资决策委员会主席。
6．上述人员之间均不存在近亲属关系。

第二部分 基金托管人
中欧睿达定期开放混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 6 月）
第 12 页 共 38 页
（一）基金托管人概况
1、基本情况
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
设立日期：1987 年 4 月 8 日
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
注册资本：252.20 亿元
法定代表人：李建红
行长：田惠宇
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号
电话：0755-83199084
传真：0755-83195201
资产托管部信息披露负责人：张燕
2、发展概况
招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家完全由企业法人持股的股
份制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩
股，并于 2002 年 3 月成功地发行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票
代码：600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006 年 9 月又
成功发行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），
10 月 5 日行使 H 股超额配售，共发行了 24.2 亿 H 股。截至 2019 年 3 月 31
日，本集团总资产 67,943.47 亿元人民币，高级法下资本充足率 15.86%，权重
法下资本充足率 13.28%。
2002 年 8 月，招商银行成立基金托管部；2005 年 8 月，经报中国证监会同
意，更名为资产托管部，现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团
队、稽核监察团队、基金外包业务团队、养老金团队、系统与数据团队 7 个职
能团队，现有员工 80 人。2002 年 11 月，经中国人民银行和中国证监会批准获
得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；
2003 年 4 月，正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业
银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管中欧睿达定期开放混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 6 月）
第 13 页 共 38 页
（QFII）、合格境内机构投资者托管（QDII）、全国社会保障基金托管、保险资
金托管、企业年金基金托管等业务资格。
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承
诺”的托管核心价值，独创“6S 托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保
护您的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出
“网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6 心”托管服务标准，首家发布
私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，推出国内首个托管大数
据平台，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信
托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到
账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专
户理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 保管，实现从单一托管服务商向
全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。
招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获
《财资》“中国最佳托管专业银行”。2016 年 6 月招商银行荣膺《财资》“中国
最佳托管银行奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内
《银行家》2016 中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；7 月荣膺 2016 年中国
资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。2017 年 6 月招商银行再度荣膺《财
资》“中国最佳托管银行奖”； “全功能网上托管银行 2.0”荣获《银行家》
2017 中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；8 月荣膺国际财经权威媒体《亚洲
银行家》“中国年度托管银行奖”。2018 年 1 月招商银行荣膺中央国债登记结算
有限责任公司“2017 年度优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数
据平台风险管理系统荣获 2016-2017 年度银监会系统“金点子”方案一等奖，
以及中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；3
月荣膺公募基金 20 年“最佳基金托管银行”奖；5 月荣膺国际财经权威媒体
《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”；12 月荣膺 2018 东方财富风云榜
“2018 年度最佳托管银行”、“20 年最值得信赖托管银行”奖。2019 年 3 月招
商银行荣获《中国基金报》“2018 年度最佳基金托管银行”奖。

（二）主要人员情况 中欧睿达定期开放混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 6 月）
第 14 页 共 38 页
李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014 年 7 月起担任本行董事、董
事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济
师。招商局集团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商
局能源运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司
董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司
董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、副总裁，招
商局集团有限公司董事、总裁。
田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013 年 5 月起担任本行行长、本行执
行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于 2003 年 7
月至 2013 年 5 月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳
市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。
王良先生，本行副行长，货币银行学硕士，高级经济师。1991 年至 1995
年，在中国科技国际信托投资公司工作；1995 年 6 月至 2001 年 10 月，历任招
商银行北京分行展览路支行、东三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行
风险控制部总经理；2001 年 10 月至 2006 年 3 月，历任北京分行行长助理、副
行长；2006 年 3 月至 2008 年 6 月，任北京分行党委书记、副行长（主持工
作）；2008 年 6 月至 2012 年 6 月，任北京分行行长、党委书记；2012 年 6 月至
2013 年 11 月，任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委书记；2013 年
11 月至 2014 年 12 月，任招商银行总行行长助理；2015 年 1 月起担任本行副行
长；2016 年 11 月起兼任本行董事会秘书。
姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人
高级管理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，
中国农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002 年 9 月加盟招商银
行至今，历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是
国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一，具有 20 余年银行信贷
及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系
管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。

（三）基金托管业务经营情况 中欧睿达定期开放混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 6 月）
第 15 页 共 38 页
截至 2019 年 3 月 31 日，招商银行股份有限公司累计托管 450 只证券投资
基金。
(四) 托管人的内部控制制度
内部控制目标
招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，自觉
形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；形成科学合理的决策机制、
执行机制和监督机制，防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管
资产的安全；建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行
的风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控机
制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。
内部控制组织结构
招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系：
一级风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控制；
二级风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察团队，负责部门内部风
险预防和控制；
三级风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内控制衡原
则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。
内部控制原则
（1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队
和岗位。
（2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风
险、审慎经营为