基金管理人:中银基金管理有限公司
基金托管人:招商银行股份有限公司
报告送出日期:二〇一八年八月二十八日
中银理财 90天债券型证券投资基金 2018年半年度报告摘要
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1 重要提示
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并
对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本半年度报告已经三分之二以上
独立董事签字同意,并由董事长签发。
基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2018年 8月 27日复核了本报告中
的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容,保证复核内容不存
在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基
金的招募说明书及其更新。
本半年度报告摘要摘自半年度报告正文,投资者欲了解详细内容,应阅读半年度报告正文。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2018年 1月 1日起至 6月 30日止。
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2 基金简介
2.1基金基本情况
基金简称 中银理财 90天债券
基金主代码 000951
交易代码 000951
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2017年 3月 9日
基金管理人 中银基金管理有限公司
基金托管人 招商银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 15,840,854,126.42份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称 中银理财 90天债券 A 中银理财 90天债券 B
下属分级基金的交易代码 000951 000952
报告期末下属分级基金的份额总
额
83,680,681.07份 15,757,173,445.35份
2.2 基金产品说明
投资目标
本基金在追求本金安全、保持资产流动性的基础上,努力追求绝对收益,
为基金份额持有人谋求资产的稳定增值。
投资策略
本基金将采用积极管理型的投资策略,将投资组合的平均剩余期限控制在
180天以内,在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性
的前提下,提高基金收益。
业绩比较基准 七天通知存款税后利率
风险收益特征
本基金属于债券型证券投资基金,长期风险收益水平低于股票型基金、混
合型基金,高于货币市场型证券投资基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 中银基金管理有限公司 招商银行股份有限公司
信息披露
负责人
姓名 薛文成 张燕
联系电话 021-38834999 0755-83199084
电子邮箱 clientservice@bocim.com yan_zhang@cmbchina.com
客户服务电话 021-38834788 400-888-5566 95555
传真 021-68873488 0755-83195201
2.4 信息披露方式
登载基金半年度报告摘要的管理人互联网网址 http://www.bocim.com
基金半年度报告备置地点 上海市浦东新区银城中路 200号 26楼
3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位:人民币元
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3.1.1期间数据和指标
报告期(2018年 1月 1日-2018年 6月 30日)
中银理财 90天债券 A 中银理财 90天债券 B
本期已实现收益 3,334,916.47 306,637,740.03
本期利润 3,334,916.47 306,637,740.03
本期净值收益率 2.2755% 2.4217%
3.1.2期末数据和指标
报告期末(2018年 6月 30日)
中银理财 90天债券 A 中银理财 90天债券 B
期末基金资产净值 83,680,681.07 15,757,173,445.35
期末基金份额净值 1.0000 1.0000
注:1、本基金于 2017年 3月 9日成立。
2、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益)扣除
相关费用后的余额,本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益,由于货币市场基金采
用摊余成本法核算,因此,公允价值变动收益为零,本期已实现收益和本期利润的金额相等。
3、本基金利润分配按运作期期末结转份额。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1.中银理财 90天债券 A:
阶段
份额净值收
益率①
净值收益率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
过去一个月 0.3672% 0.0012% 0.1125% 0.0000% 0.2547% 0.0012%
过去三个月 1.0965% 0.0008% 0.3413% 0.0000% 0.7552% 0.0008%
过去六个月 2.2755% 0.0009% 0.6788% 0.0000% 1.5967% 0.0009%
过去一年 4.5050% 0.0011% 1.3688% 0.0000% 3.1362% 0.0011%
自基金合同生效
日起
5.7952% 0.0014% 1.7963% 0.0000% 3.9989% 0.0014%
2.中银理财 90天债券 B:
阶段
份额净值收
益率①
净值收益率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
过去一个月 0.3913% 0.0012% 0.1125% 0.0000% 0.2788% 0.0012%
过去三个月 1.1692% 0.0008% 0.3413% 0.0000% 0.8279% 0.0008%
过去六个月 2.4217% 0.0009% 0.6788% 0.0000% 1.7429% 0.0009%
过去一年 4.8025% 0.0011% 1.3688% 0.0000% 3.4337% 0.0011%
自基金合同生效
日起
6.1896% 0.0014% 1.7963% 0.0000% 4.3933% 0.0014%
注:本基金每个运作期期末例行收益结转(如遇节假日顺延)。
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3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比
较
中银理财 90天债券型证券投资基金
累计份额净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
(2017年 3月 9日至 2018年 6月 30日)
中银理财 90天债券 A
中银理财 90天债券 B
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注:按基金合同规定,本基金自基金合同生效起 6个月内为建仓期,截至建仓结束时各项资产
配置比例均符合基金合同约定。
4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1基金管理人及其管理基金的经验
中银基金管理有限公司前身为中银国际基金管理有限公司,于 2004年 8月 12日正式成立,由
中银国际和美林投资管理合资组建(2006 年 9 月 29 日美林投资管理有限公司与贝莱德投资管理有
限公司合并,合并后新公司名称为“贝莱德投资管理有限公司”)。2007年 12月 25日,经中国证券监
督管理委员会批复,同意中国银行股份有限公司直接控股中银基金。公司注册地为中国上海市,注
册资本为一亿元人民币,其中中国银行拥有 83.5%的股权,贝莱德投资管理拥有 16.5%的股权。截
至 2018年 6月 30日,本管理人共管九十九只开放式证券投资基金:中银中国精选混合型开放式证
券投资基金、中银货币市场证券投资基金、中银持续增长混合型证券投资基金、中银收益混合型证
券投资基金、中银动态策略混合型证券投资基金、中银稳健增利债券型证券投资基金、中银行业优
选灵活配置混合型证券投资基金、中银中证 100 指数增强型证券投资基金、中银蓝筹精选灵活配置
混合型证券投资基金、中银价值精选灵活配置混合型证券投资基金、中银稳健双利债券型证券投资
基金、中银全球策略证券投资基金(FOF)、上证国有企业 100交易型开放式指数证券投资基金、中
银转债增强债券型证券投资基金、中银中小盘成长混合型证券投资基金、中银信用增利债券型证券
投资基金(LOF)、中银沪深 300 等权重指数证券投资基金(LOF)、中银主题策略混合型证券投资基
金、中银保本混合型证券投资基金、中银理财 14天债券型证券投资基金、中银纯债债券型证券投资
基金、中银理财 7天债券型证券投资基金、中银理财 30天债券型证券投资基金、中银稳健添利债券
型发起式证券投资基金、中银标普全球精选自然资源等权重指数证券投资基金、中银消费主题混合
型证券投资基金、中银美丽中国混合型证券投资基金、中银盛利纯债一年定期开放债券型证券投资
基金(LOF)、中银新回报混合型证券投资基金、中银互利半年定期开放债券型证券投资基金、中银
惠利纯债半年定期开放债券型证券投资基金、中银中高等级债券型证券投资基金、中银优秀企业混
合型证券投资基金、中银活期宝货币市场基金、中银多策略灵活配置混合型证券投资基金、中银健
康生活混合型证券投资基金、中银聚利半年定期开放债券型证券投资基金、中银薪钱包货币市场基
金、中银产业债一年定期开放债券型证券投资基金、中银新经济灵活配置混合型证券投资基金、中
银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金、中银研究精选灵活配置混合型证券投资基金、中银
恒利半年定期开放债券型证券投资基金、中银新动力股票型证券投资基金、中银宏观策略灵活配置
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混合型证券投资基金,中银新趋势灵活配置混合型证券投资基金、中银智能制造股票型证券投资基
金、中银互联网+股票型证券投资基金、中银国有企业债债券型证券投资基金,中银新财富灵活配置
混合型证券投资基金,中银新机遇灵活配置混合型证券投资基金,中银战略新兴产业股票型证券投
资基金,中银机构现金管理货币市场基金,中银美元债债券型证券投资基金(QDII)、中银稳进保本
混合型证券投资基金、中银宝利灵活配置混合型证券投资基金、中银瑞利灵活配置混合型证券投资
基金、中银珍利灵活配置混合型证券投资基金、中银鑫利灵活配置混合型证券投资基金、中银益利
灵活配置混合型证券投资基金、中银裕利灵活配置混合型证券投资基金、中银合利债券型证券投资
基金、中银腾利灵活配置混合型证券投资基金、中银永利半年定期开放债券型证券投资基金、中银
季季红定期开放债券型证券投资基金、中银宏利灵活配置混合型证券投资基金、中银颐利灵活配置
混合型证券投资基金、中银丰利灵活配置混合型证券投资基金、中银尊享半年定期开放债券型证券
投资基金、中银睿享定期开放债券型发起式证券投资基金、中银悦享定期开放债券型发起式证券投
资基金、中银丰润定期开放债券型发起式证券投资基金、中银量化精选灵活配置混合型证券投资基
金、中银广利灵活配置混合型证券投资基金、中银润利灵活配置混合型证券投资基金、中银锦利灵
活配置混合型证券投资基金、中银品质生活灵活配置混合型证券投资基金、中银理财 90天债券型证
券投资基金、中银丰庆定期开放债券型证券投资基金、中银富享定期开放债券型发起式证券投资基
金、中银文体娱乐灵活配置混合型证券投资基金、中银新蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、中银
如意宝货币市场基金、中银丰实定期开放债券型发起式证券投资基金、中银丰和定期开放债券型发
起式证券投资基金、中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金、中银金融地产混合型证券投资基
金、中银信享定期开放债券型发起式证券投资基金、中银量化价值混合型证券投资基金、中银丰进
定期开放债券型发起式证券投资基金、中银利享定期开放债券型证券投资基金、中银丰禧定期开放
债券型发起式证券投资基金、中银丰荣定期开放债券型发起式证券投资基金、中银智享债券型证券
投资基金、中银改革红利灵活配置混合型证券投资基金、中银泰享定期开放债券型发起式证券投资
基金、中银中债 7-10年期国开行债券指数证券投资基金、中银景福回报混合型证券投资基金、中银
医疗保健灵活配置混合型证券投资基金,同时管理着多个特定客户资产管理投资组合。
4.1.2基金经理(或基金经理小组)及基金经理助理的简介
姓名 职务
任本基金的基金经理
(助理)期限
证券从业
年限
说明
任职日期 离任日期
方抗
本基金的
基金经
理、中银
货币基金
2017-03-09 - 10
中银基金管理有限公司助理副总
裁(AVP),金融学硕士。曾任交
通银行总行金融市场部授信管理
员,南京银行总行金融市场部上
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基金经
理、中银
增利基金
基金经
理、中银
国有企业
债基金基
金经理、
中银机构
货币基金
基金经
理、中银
泰享基金
基金经理
海分部销售交易团队主管。2013
年加入中银基金管理有限公司,
曾任固定收益基金经理助理。
2014年 8月至今任中银增利基金
基金经理,2014年 8月至今任中
银货币基金基金经理,2015 年 9
月至今任中银国有企业债基金基
金经理,2015年 12月至今任中银
机构货币基金基金经理,2017 年
3月至今任中银理财 90天债券基
金基金经理,2018年 3月至今任
中银泰享基金基金经理。具有 10
年证券从业年限。具备基金从业
资格。
吴旅忠
本基金基
金经理、
中银理财
7天债券
基金基金
经理、中
银理财
14天债
券基金基
金经理、
中银理财
30天债
券基金基
金经理、
中银丰庆
基金基金
经理、中
银如意宝
基金基金
经理
2017-04-05 - 11
金融学硕士。曾任国泰君安证券
固定收益证券投资经理。2015 年
加入中银基金管理有限公司,曾
任固定收益基金经理助理。2016
年 3 月至今任中银理财 7 天债券
基金基金经理,2016年 3月至今
任中银理财 14天债券基金基金经
理,2016年 3月至 2016年 7月任
中银理财 21 天债券基金基金经
理,2016年 3月至今任中银理财
30天债券基金基金经理,2016年
3月至 2016年 7月任中银理财 60
天债券基金基金经理,2017 年 3
月至今任中银丰庆基金基金经
理,2017年 4月至今任中银理财
90天债券基金基金经理,2017年
5 月至今任中银如意宝基金基金
经理。具有 11年证券从业年限。
具备基金、证券、银行间本币市
场交易员从业资格。
注:1、首任基金经理的“任职日期”为基金合同生效日,非首任基金经理的“任职日期”为根据公
司决定确定的聘任日期,基金经理的“离任日期”均为根据公司决定确定的解聘日期;2、证券从业年
限的计算标准及含义遵从《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内,本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》、中国证监会的有关规
则和其他有关法律法规的规定,严格遵循本基金基金合同,本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和
运用基金资产,在严格控制风险的基础上,为基金份额持有人谋求最大利益。
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本报告期内,本基金运作合法合规,无损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1公平交易制度的执行情况
根据中国证监会颁布的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》,公司制定了《中银基
金管理有限公司公平交易管理办法》,建立了《新股询价申购和参与公开增发管理办法》、《债券询价
申购管理办法》、《集中交易管理办法》等公平交易相关制度体系,通过制度确保不同投资组合在投
资管理活动中得到公平对待,严格防范不同投资组合之间进行利益输送。公司建立了投资决策委员
会领导下的投资决策及授权制度,以科学规范的投资决策体系,采用集中交易管理加强交易执行环
节的内部控制,通过工作制度、流程和技术手段保证公平交易原则的实现;通过建立层级完备的公
司证券池及组合风格库,完善各类具体资产管理业务组织结构,规范各项业务之间的关系,在保证
各投资组合既具有相对独立性的同时,确保其在获得投资信息、投资建议和实施投资决策方面享有
公平的机会;通过对异常交易行为的实时监控、分析评估、监察稽核和信息披露确保公平交易过程
和结果的有效监督。
本报告期内,本公司严格遵守法律法规关于公平交易的相关规定,确保本公司管理的不同投资
组合在授权、研究分析、投资决策、交易执行、业绩评估等投资管理活动和环节得到公平对待。各
投资组合均严格按照法律、法规和公司制度执行投资交易,本报告期内未发生异常交易行为。
4.3.2异常交易行为的专项说明
本报告期内,本基金未发现异常交易行为。
本报告期内,基金管理人未发生所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的
单边交易量超过该证券当日成交量的 5%的情况。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1报告期内基金投资策略和运作分析
1. 宏观经济分析
国外经济方面,全球经济继续稳定复苏,上半年展现美强欧弱格局。从领先指标来看,美国经
济景气度维持高位,上半年美国 ISM制造业 PMI 指数从 59.3进一步上行至 60.2,就业市场整体稳
健,失业率创出近年新低 3.8%,通胀明显回升,美元指数大幅走强至 94 上方。欧元区经济复苏势
头有所放缓,上半年制造业 PMI 指数从 60.6显著下行至 54.9,虽然通胀在油价助推下有所回暖,但
经济明显放缓使欧央行维持宽松的货币政策,欧元对美元显著贬值;日本经济继续缓慢复苏,上半
年制造业 PMI 指数从 54.0小幅回落至 53.0,通胀逐步回暖,但工业产出表现不佳,日本央行仍维持
谨慎。综合来看,美国经济基本面依然有包括税改和金融监管放松等多项正向因素支撑,美联储点
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阵图上调年内加息预期,对经济、劳动力市场及通胀的展望更加乐观,美元仍有升值压力;欧洲经
济前景展望进一步走弱,全球贸易保护主义抬头、经济明显放缓、叠加意大利新政府赤字扩张破坏
欧元区金融市场稳定的潜在风险,日本经济延续复苏。
国内经济方面,融资需求下行显著,违约风险加快暴露,叠加中美贸易摩擦再度反复、外需走
弱,经济缓慢下行趋势不改。具体来看,上半年领先指标中采制造业 PMI 震荡下行至 51.5,同步指
标工业增加值 6月同比增长 6.0%,较去年末回落 0.1个百分点。从经济增长动力来看,出口受贸易
战拖累暂时不明显,消费与投资显著下行。6月美元计价出口增速较去年末回升至 11.3%左右,6月
社会消费品零售总额增速较去年末回落至 9.0%,依然处于较低水平;制造业投资有所反弹,房地产
投资缓慢下行,基建投资大幅下降,1-6 月固定资产投资增速较去年末大幅回落至 6.0%的水平。通
胀方面,CPI 总体低位徘徊,6月同比增速仅 1.9%,PPI 在生产资料价格上涨背景下温和回升,6月
同比增速上升至 4.7%,但此后预计持续回落。
2. 市场回顾
整体来看,上半年债市利率债品种出现了不同程度的上涨,但信用债出现小幅下跌。其中,一
季度中债总全价指数上涨 1.21%,中债银行间国债全价指数上涨 1.29%,中债企业债总全价指数上涨
0.41%;二季度中债总全价指数上涨 1.76%,中债银行间国债全价指数上涨 1.52%,中债企业债总全
价指数下跌 0.47%。反映在收益率曲线上,上半年收益率曲线经历了由平变陡的变化。其中,一季
度,10年期国债收益率从 3.88%的水平下行 14个 bp至 3.74%,10年期金融债(国开)收益率从 4.82%
下行 17个 BP 至 4.65%;二季度,10年期国债收益率从 3.74%的水平下行 26个 bp至 3.48%,10年
期金融债(国开)收益率从 4.65%下行 40个 BP 至 4.25%。货币市场方面,上半年货币政策整体中
性,资金面呈现总体宽松、时点性紧张的格局。其中一季度,银行间 1 天回购加权平均利率均值在
2.68%左右,较上季度均值下降 11bp,银行间 7 天回购利率均值在 3.21%左右,较上季度均值下降
31bp;二季度,银行间 1天回购加权平均利率均值在 2.73%左右,较上季度均值上升 5bp,银行间 7
天回购利率均值在 3.39%左右,较上季度均值上升 18bp
3. 运行分析
上半年债券市场总体上涨,本基金业绩表现好于比较基准。策略上,我们控制好组合的杠杆比
例,适度拉长组合久期,积极主动,适时优化配置结构,重点配置 3M以上的同业存单及同业存款,
合理分配类属资产比例。
4.4.2报告期内基金的业绩表现
报告期内本基金 A类份额净值增长率为 2.2755%,同期业绩比较基准收益率为 0.6788%。
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报告期内本基金 B类份额净值增长率为 2.4217%,同期业绩比较基准收益率为 0.6788%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望未来,全球经济依然处于复苏阶段,美国经济表现相对较好,欧洲经济势头延续放缓,中
美贸易摩擦延续。国内宏观政策出现微调,海外压力已经开始影响决策层的决策基础,但依然延续
淡化总量强调结构的思路。财政政策积极的取向不变,但持续关注地方政府债务、房地产市场以及
国企过度举债三大领域的风险,社会融资规模增速显著下降。
综合上述分析,我们对 2018年下半年债券市场的走势保持乐观。经济基本面缓慢下行趋势不改,
固定资产投资增速延续小幅下行,出口与消费增速中枢下降。货币政策转为中性偏松,保障流动性
合理充裕,疏通传导渠道,以对冲融资需求下滑,同时汇率稳定不再作为主要目标,人民币存在贬
值空间。金融严监管背景不变,但更加强调结构性去杠杆的力度和节奏。通胀对债市的压力相对可
控,食品价格季节性上涨预计带动 CPI 增速温和抬升,PPI 在油价有企稳态势下预计持续回落。在
贸易保护主义抬头背景下,全球市场风险偏好大概率延续较低水平,美联储或将继续加息,美元指
数走势强劲,人民币对美元趋于贬值。综合上述分析,预计下半年债券收益率中枢可能呈震荡下行
走势,我们将积极把握交易性机会。信用债方面,经济下行叠加去杠杆背景下需对违约风险继续保
持高度关注,操作上在做好组合流动性管理的基础上,保持适度杠杆和久期,合理分配各类资产,
审慎精选信用债积极把握投资交易机会。我们将坚持从自上而下的角度预判市场走势,并从自下而
上的角度严防信用风险。我们将积极把握结构性与波段性行情,借此提升基金的业绩表现。作为基
金管理者,我们将一如既往地依靠团队的努力和智慧,为投资人创造应有的回报。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
4.6.1有关参与估值流程各方及人员的职责分工、专业胜任能力和相关工作经历的描述
根据证监会的相关规定,本公司为建立健全有效的估值政策和程序,经公司执行委员会批准,
公司成立估值委员会,明确参与估值流程各方的人员分工和职责,由研究部、风险管理部、基金运
营部相关人员担任委员会委员。估值委员会委员具备应有的经验、专业胜任能力和独立性,分工明
确,在上市公司研究和估值、基金投资、投资品种所属行业的专业研究、估值政策、估值流程和程
序、基金的风险控制与绩效评估、会计政策与基金核算以及相关事项的合法合规性审核和监督等各
个方面具备专业能力和丰富经验。估值委员会严格按照工作流程诚实守信、勤勉尽责地讨论和决策
估值事项。估值委员会审议并依据行业协会提供的估值模型和行业做法选定与当时市场环境相适应
的估值方法,基金运营部应征询会计师事务所、托管行的相关意见。公司按特殊流程改变估值技术
时,导致基金资产净值的变化在 0.25%以上的,应就基金管理人所采用的相关估值技术、假设及输
入值的适当性等咨询会计师事务所的专业意见,会计师事务所应对公司所采用的相关估值模型、假
中银理财 90天债券型证券投资基金 2018年半年度报告摘要
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设、参数及输入的适当性发表审核意见,同时公司按照相关法律法规要求履行信息披露义务。另外,
对于特定品种或者投资品种相同,但具有不同特征的,若协会有特定调整估值方法的通知的,比如
《证券投资基金流通受限股票估值指引(试行)》的,应参照协会通知执行。可根据指引的指导意见,
并经估值委员会审议,采用第三方估值机构提供的估值相关的数据服务。
4.6.2本公司参与估值流程各方之间没有存在任何重大利益冲突。
4.6.3定价服务机构按照商业合同约定提供定价服务。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金《基金合同》约定:本基金每日进行收益计算并分配,并在运作期期末集中支付,累计
收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式。
本基金本报告期累计分配收益 309,972,656.50元,其中人民币 278,969,639.40元以红利再投资方
式结转入实收基金,人民币 9,913,334.53 元因基金赎回而支付给投资者,其余人民币 21,089,682.57
元为期末应付收益的变动数。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
本基金在报告期内未出现连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值
低于五千万元的情形。
5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
托管人声明,在本报告期内,基金托管人—招商银行股份有限公司不存在任何损害基金份额持
有人利益的行为,严格遵守了《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金合同,
完全尽职尽责地履行了应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本报告期内基金管理人在投资运作、基金资产净值的计算、利润分配、基金份额申购赎回价格
的计算、基金费用开支等问题上,不存在任何损害基金份额持有人利益的行为,严格遵守了《中华
人民共和国证券投资基金法》等有关法律法规,在各重要方面的运作严格按照基金合同的规定进行。
5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本半年度报告中财务指标、净值表现、财务会计报告、利润分配、投资组合报告等内容真实、
准确和完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
6 半年度财务会计报告(未经审计)
6.1 资产负债表
会计主体:中银理财 90天债券型证券投资基金
中银理财 90天债券型证券投资基金 2018年半年度报告摘要
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报告截止日:2018年 6月 30日
单位:人民币元
资产
本期末
2018年 6月 30日
上年度末
2017年 12月 31日
资产: - -
银行存款 2,695,149,634.07 2,957,128,424.69
结算备付金 - -
存出保证金 - -
交易性金融资产 16,393,791,537.87 7,080,349,890.39
其中:股票投资 - -
基金投资 - -
债券投资 16,353,791,537.87 7,080,349,890.39
资产支持证券投资 40,000,000.