大成月月盈短期理财债券型证券投资基
金更新招募说明书
基金管理人:大成基金管理有限公司
基金托管人:中国银行股份有限公司
二〇二〇年七月
重 要 提 示
大成月月盈短期理财债券型证券投资基金由大成理财21天债券型发起式证券投资基金
通过基金转型变更而来。基金转型经大成理财21天债券型发起式证券投资基金份额持有人
大会决议通过。自2014年9月12日起,由《大成理财21天债券型发起式证券投资基金基
金合同》修订而成的《大成月月盈短期理财债券型证券投资基金基金合同》生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会备
案,但并不表明中国证监会对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于
本基金没有风险。
本基金属于短期理财债券型证券投资基金,长期风险收益水平低于股票型基金、混合型
基金及普通债券型证券投资基金。
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不
保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业
绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。投资有风险,
投资人申购基金时,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同。
本招募说明书(更新)所载内容截至日为2019年9月12日(其中人员变动信息以公告日
为准),有关财务数据和基金净值表现截止日为2019年6月30日,所列财务数据未经审计。
本基金本次更新招募说明书仅对基金经理相关信息进行了更新,基金经理相关信息更新
截止日为2020年7月1日。
目 录
重 要 提 示 ............................................................................................................................................ 2
目 录 ...................................................................................................................................................... 3
一、绪 言 .............................................................................................................................................. 4
二、释 义 .............................................................................................................................................. 4
三、基金管理人 ...................................................................................................................................... 9
四、基金托管人 .................................................................................................................................... 25
五、相关服务机构 ................................................................................................................................ 26
六、基金的历史沿革 ............................................................................................................................ 36
七、基金的存续 .................................................................................................................................... 36
八、份额的分级 .................................................................................................................................... 37
九、基金份额的申购、赎回与转换 .................................................................................................... 38
十、基金的投资 .................................................................................................................................... 46
十一、基金业绩 .................................................................................................................................... 57
十二、基金的财产 ................................................................................................................................ 60
十三、基金资产估值 ............................................................................................................................ 61
十四、基金的费用与税收 .................................................................................................................... 64
十五、基金收益与分配 ........................................................................................................................ 67
十六、基金的会计与审计 .................................................................................................................... 68
十七、基金的信息披露 ........................................................................................................................ 69
十八、风险揭示 .................................................................................................................................... 75
十九、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ................................................................................ 78
二十、基金合同内容摘要 .................................................................................................................... 81
二十一、基金托管协议内容摘要 ...................................................................................................... 106
二十一二、对基金份额持有人的服务 .............................................................................................. 120
二十三、 其他应披露的事项 ............................................................................................................ 121
二十四、对招募说明书更新部分的说明 .......................................................................................... 123
二十五、招募说明书的存放及查阅方式 .......................................................................................... 123
二十六、备查文件 .............................................................................................................................. 124
一、绪 言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以
下简称《销售办法》)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办
法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称《流动性风险管理规
定》)其他有关规定及《大成月月盈短期理财债券型证券投资基金基金合同》(以下简称基金
合同)编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集
的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本
招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据《大成月月盈短期理财债券型证券投资基金基金合同》编写,并经中
国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资者取得依基金
合同所发行的基金份额,即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人,其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、《信息披
露办法》、《销售办法》、《流动性风险管理规定》基金合同及其他有关规定享有权利、承担义
务;基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅《大成月月盈短期理财债
券型证券投资基金基金合同》。
二、释 义
在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
1、基金或本基金:指大成月月盈短期理财债券型证券投资基金;
2、理财21天债券型发起式基金:指大成理财21天债券型发起式证券投资基金;
3、基金合同:指《大成月月盈短期理财债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同
的任何有效修订和补充;
4、招募说明书或本招募说明书:指《大成月月盈短期理财债券型证券投资基金招募说
明书》及其定期更新;
5、托管协议:指《大成月月盈短期理财债券型证券投资基金托管协议》及其任何有效
修订和补充;
6、中国证监会:指中国证券监督管理委员会;
7、中国银保监会:指中国银行保险监督管理委员会;
8、《基金法》:指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三
十次会议通过,自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机
关对其不时做出的修订
9、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《公开募
集证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募
集证券投资基金运作管理办法》及对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订;
12、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实
施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订;
13、元:指人民币元;
14、基金管理人:指大成基金管理有限公司;
15、基金托管人:指中国银行股份有限公司;
16、注册登记业务:指本基金登记、存管、清算和交收业务,具体内容包括投资者基金
账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有
人名册等;
17、注册登记机构:指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为大成
基金管理有限公司或接受大成基金管理有限公司委托代为办理本基金注册登记业务的机构;
18、投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监
会允许购买证券投资基金的其他投资者;
19、个人投资者:指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证券投资基金的自然
人;
20、机构投资者:指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并
依法可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织;
21、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相
关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者;
22、基金份额持有人大会:指按照基金合同第九部分之规定召集、召开并由基金份额持
有人或其合法的代理人进行表决的会议;
23、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日的期间,最长不超过3个月;
24、基金合同生效日:《大成月月盈短期理财债券型证券投资基金基金合同》生效起始
日,原《大成理财21天债券型发起式证券投资基金基金合同》同日起失效;
25、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限;
26、工作日:指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日;
27、基金转型:指“大成理财21天债券型发起式证券投资基金”更名为“大成月月盈
短期理财债券型证券投资基金”的一系列变更事项的统称,包括但不限于修改基金名称、运
作方式、投资禁止行为与限制、基金合同自动终止的情形等条款的一系列事项的统称;
28、申购:指在基金合同生效后的存续期间,投资者申请购买本基金基金份额的行为;
29、赎回:指在基金合同生效后的存续期间,基金份额持有人按基金合同规定的条件要
求基金管理人购回本基金基金份额的行为;
30、基金转换:指基金份额持有人按基金管理人规定的条件,申请将其持有的基金管理
人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金的基金份额的行为;
31、转托管:指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金份额从一个销售机构
托管到另一销售机构的行为;
32、指令:指基金管理人在运用基金财产进行投资时,向基金托管人发出的资金划拨及
实物券调拨等指令;
33、代销机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金代销业务
资格并接受基金管理人委托,代为办理基金认购、申购、赎回和其他基金业务的机构;
34、销售机构:指基金管理人及本基金代销机构;
35、基金销售网点:指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点;
36、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站
(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介;
37、基金账户:指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登记机构办
理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户;
38、交易账户:指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理认购、申购、
赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额的变动及结余情况的账户;
39、运作期起始日:对于基金合同生效日之后每份申购份额的第一个运作期起始日,指
该基金份额申购确认日;对于上一运作期到期日未赎回的每份基金份额的下一运作期起始
日,指该基金份额上一运作期到期日后的下一工作日;
40、运作期到期日:对于每份基金份额,第一个运作期到期日指基金份额申购申请日(对
申购份额而言,下同)次一个月的对日(如该日为非工作日,则顺延至下一工作日),第二
个运作期到期日为基金份额申购申请日次二个月的对日(如该日为非工作日,则顺延至下一
工作日),以此类推;
41、运作期:指每份基金份额从其运作期起始日至到期日的一段时间,在该段时间内,
这份基金份额持有人不能赎回。对于每份基金份额,第一个运作期指基金份额申购确认日(对
申购份额而言)起(即第一个运作期起始日),至基金份额申购申请日次一个月的对日(即
第一个运作期到期日。如该对应日为非工作日,则顺延到下一工作日)止。第二个运作期指
第一个运作期到期日的次一工作日起,至基金份额申购申请日次二个月的对日(如该日为非
工作日,则顺延至下一工作日)止。以此类推;
42、T 日:指投资者向销售机构提出申购、赎回或其他业务申请的开放日。
43、T+n日:指T日后(不包括T日)第n个工作日,n指自然数;
44、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日;
45、月度对日:指基金份额申购申请日(对申购份额而言,下同)在后续日历月中的对
应日期,若该日历月实际不存在对应日期的,则顺延至下一工作日;
46、摊余成本法:指估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑其买入
时的溢价与折价,在剩余存续期内按照实际利率法摊销,每日计提损益;
47、每万份基金净收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日收益;
48、七日年化收益率:指以最近7个自然日(含节假日)每万份基金净收益所折算的年
收益率;
49、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息
以及其他合法收入;
50、基金资产总值:指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收款项以及以其他
资产等形式存在的基金财产的价值总和;
51、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值;
52、基金份额净值:指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的单位基金
份额的价值;
53、基金财产估值:指计算、评估基金财产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金
份额净值的过程;
54、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协
议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交
易的债券等;
55、销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用,该笔费用从基
金财产中扣除,属于基金的营运费用;
56、基金份额分类:本基金分设三类基金份额:A类基金份额、B类基金份额和E类基
金份额。三类基金份额分设不同的基金代码,并分别公布每万份基金净收益和七日年化收益
率;
57、A类基金份额:指按照0.30%年费率计提销售服务费的基金份额类别;
58、B类基金份额:指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别;
59、E类基金份额:指按照0.30%年费率计提销售服务费,并通过基金管理人指定的销
售渠道或销售方式办理申购、赎回等业务的基金份额类别;
60、升级:指当投资人在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额的最低份
额要求时,基金的注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的A类基金份额全部升级为
B类基金份额。E类基金份额不适用于基金份额的升级;
61、降级:指当投资人在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足该类基金份额的最
低份额要求时,基金的注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的B类基金份额全部降
级为A类基金份额。E类基金份额不适用于基金份额的降级;
62、基金产品资料概要:指《大成月月盈短期理财债券型证券投资基金基金产品资料概
要》及其更新
63、法律法规:指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、地方法规、
地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于该等法律法规的不时修改和补充;
64、不可抗力:指任何无法预见、无法克服、无法避免的事件和因素,包括但不限于洪
水、地震及其他自然灾害、战争、疫情、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停
电、电脑系统或数据传输系统非正常停止以及其他突发事件、证券交易场所非正常暂停或停
止交易等。
三、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:大成基金管理有限公司
住所:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层
办公地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层
设立日期:1999年4月12日
注册资本:贰亿元人民币
股权结构:公司股东为中泰信托有限责任公司(持股比例50%)、中国银河投资管理有
限公司(持股比例25%)、光大证券股份有限公司(持股比例25%)三家公司。
法定代表人:吴庆斌
电话:0755-83183388
传真:0755-83199588
联系人:肖剑
(二)主要人员情况
1.董事会成员
吴庆斌先生,董事长,清华大学法学及工学双学士。先后任职于西南证券飞虎网、北京
国际信托有限责任公司、广联(南宁)投资股份有限公司等机构。2012年7月至今,任广
联(南宁)投资股份有限公司董事长;2012年任职于中泰信托有限责任公司,2013年6月
至今,任中泰信托有限责任公司董事长。2019年11月3日起任大成基金管理有限公司董事
长。
翟斌先生,副董事长,北京大学经济学硕士。曾在深圳市建材集团、君安证券、新华信
托、招商证券股份有限公司等多家机构任职,2017年8月加入光大证券股份有限公司,历
任机构业务总部董事总经理、机构业务总部总经理兼私募业务部总经理,现任光大证券股份
有限公司机构业务总部总经理。2019年11月3日起任大成基金管理有限公司副董事长。
谭晓冈先生,董事、总经理,哈佛大学公共管理硕士。曾在财政部、世界银行、全国社
保基金理事会任职。2016年7月加入大成基金管理有限公司,2016年12月至2019年8月
任大成国际资产管理有限公司总经理, 2017年2月至2019年6月任大成基金管理有限公
司副总经理,2019年7月起任大成基金管理有限公司总经理,2019年8月起任大成国际资
产管理有限公司董事长。
李超女士,董事,华中科技大学管理学学士。2007年6月至2008年5月,任职于深圳
晨星咨询有限责任公司;2008年7月至2011年8月,任德勤华永会计师事务所高级审计员;
2011年8月至2018年5月,任平安信托有限责任公司稽核监察部模型团队团队经理;2018
年5月至今,任中泰信托有限责任公司稽核审计部总经理。
郭向东先生,董事,中国人民大学金融学在职研究生。1996年至1998年在中国新技术
创业投资公司负责法律事务;1998年至2000年在中国华融信托投资公司负责法律事务;2000
年至2006年任职于中国银河证券有限责任公司法律部;2007年1月加入中国银河投资管理
有限公司,任职于负债处置部;2007年7月至2013年2月,历任人力资源部负责人、风险
控制部总经理、监事会办公室主任、审计部负责人,曾兼任北京银河吉星创业投资有限责任
公司监事;2013年2月起任资产管理部总经理兼行政负责人。
杨晓帆先生,独立董事,香港浸会大学工商管理学士。2006年至2011年,任惠理集团
有限公司高级投资分析师兼投资组合经理;2012年至2016年,任FALCON EDGE CAPITAL
LP 合伙人和大中华区负责人;2016年至今,任晨曦投资管理公司(ANATOLE INVESTMENT
MANAGEMENT) 主要创始人。
胡维翊先生,独立董事,波士顿大学国际银行与金融法硕士。1991年7月至1994年4
月,任全国人大常委会办公厅研究室政治组主任科员;1994年5月至1998年8月,任北京
乾坤律师事务所合伙人;2000年2月至2001年4月任北京市中凯律师事务所律师;2001
年5月至今,历任北京市天铎律师事务所副主任、主任,现任北京市天铎律师事务所合伙人。
金李先生,独立董事,美国麻省理工学院金融学博士。现任北京大学光华管理学院副院
长,九三学社中央常委,全国政协委员,经济委员会委员。曾在美国哈佛大学商学院任教十
多年,并兼任哈佛大学费正清东亚研究中心执行理事。
黄隽女士,独立董事,中国人民大学经济学博士。现任中国人民大学应用经济学院教授、
副院长。研究方向为货币政策、商议银行理论与政策、艺术品金融,出版多本专著,在经济、
金融类学术核心期刊上发票多篇学术论文,具有丰富的教学和科研经验。
2. 监事会成员
许国平先生,监事会主席,中国人民大学国民经济学博士。1987年至2004年先后任中
国人民银行国际司处长,东京代表处代表,研究局调研员,金融稳定局体改处处长;2005
年6月至2008年1月任中央汇金投资有限责任公司建行股权管理部主任;2005年8月至2016
年11月任中国银河金融控股有限责任公司董事、副总经理、党委委员;2007年2月至2016
年11月任中国银河投资管理有限公司董事长、总裁、党委书记;2010年6月至2014年3
月兼任北京银河吉星创业投资有限责任公司董事长;2007年1月至2015年6月任中国银河
证券股份有限公司董事;2014年1月至2017年6月任银河基金管理有限公司党委书记;2014
年3月至2018年1月任银河基金管理有限公司董事长(至2017年11月)及法定代表人;
2018年3月加入大成基金管理有限公司,任监事会主席。
邓金煌先生,职工监事,上海财经大学管理学硕士。2001年9月至2003年9月任职于
株洲电力局;2003年9月至2006年1月攻读硕士学位;2006年4月至2010年5月任华为
三康技术有限公司人力资源专员;2010年5月至2011年9月任招商证券人力资源部高级经
理;2011年9月至2016年8月任融通基金管理有限公司综合管理部总监助理;2016年8
月加入大成基金管理有限公司,任人力资源部副总监;现任大成基金管理有限公司人力资源
部总监。
陈焓女士,职工监事,吉林大学法学硕士。2005年8月至2008年3月任金杜律师事务
所深圳分所公司证券部律师;2008年3月加入大成基金管理有限公司,历任监察稽核部律
师、总监助理;现任大成基金管理有限公司监察稽核部副总监。
3. 高级管理人员情况
吴庆斌先生,董事长。简历同上。
谭晓冈先生,总经理。简历同上。
肖剑先生,副总经理,哈佛大学公共管理硕士。曾任深圳市南山区委(政府)办公室副
主任,深圳市广聚能源股份有限公司副总经理兼广聚投资控股公司执行董事、总经理,深圳
市人民政府国有资产监督管理委员会副处长、处长。2014年11月加入大成基金管理有限公
司,2015年1月起任公司副总经理,2019年8月起任大成国际资产管理有限公司总经理。
温智敏先生,副总经理,哈佛大学法学博士。曾任职于美国Hunton & Williams国际律
师事务所纽约州执业律师。中银国际投行业务副总裁,香港三山投资公司董事总经理,标准
银行亚洲有限公司董事总经理兼中国投行业务主管。2015年4月加入大成基金管理有限公
司,任首席战略官,2015年8月起任公司副总经理。
周立新先生,副总经理兼首席信息官,中央党校经济管理本科。曾任新疆精河县党委办
公室机要员、新疆精河县团委副书记、新疆精河县人民政府体改委副主任、新疆精河县八家
户农场党委书记、新疆博尔塔拉蒙古自治州团委副书记及少工委主任、江苏省铁路发展股份
有限公司办公室主任、江苏省铁路发展股份有限公司控股企业及江苏省铁路实业集团有限公
司控股企业负责人、中国华闻投资控股有限公司燃气战略管理部项目经理。2005年1月加
入大成基金管理有限公司,历任客户服务中心总监助理、市场部副总经理、上海分公司副总
经理、客户服务部总监兼上海分公司总经理、公司助理总经理,2015年8月起任公司副总
经理,2019年5月起兼任首席信息官。
姚余栋先生,副总经理,英国剑桥大学经济学博士。曾任职于原国家经贸委企业司、美
国花旗银行伦敦分行。曾任世界银行咨询顾问,国际货币基金组织国际资本市场部和非洲部
经济学家,原黑龙江省招商局副局长,黑龙江省商务厅副厅长,中国人民银行货币政策二司
副巡视员,中国人民银行货币政策司副司长,中国人民银行金融研究所所长。2016年9月
加入大成基金管理有限公司,任首席经济学家,2017年2月起任公司副总经理。
赵冰女士,督察长,清华大学工商管理硕士。曾供职于中国证券业协会资格管理部、专
业联络部、基金公司会员部,曾任中国证券业协会分析师委员会委员、基金销售专业委员会
委员。曾参与基金业协会筹备组的筹备工作。曾先后任中国证券投资基金业协会投教与媒体
公关部负责人、理财及服务机构部负责人。2017年7月加入大成基金管理有限公司,2017
年8月起任公司督察长。
4. 本基金基金经理
(1)现任基金经理
李富强:经济学硕士。证券从业年限6年。2009年7月至2013年12月任中国银行间
市场交易商协会市场创新部高级助理。2014年1月至2017年7月任北信瑞丰基金管理有限
公司固定收益部基金经理。2017年7月加入大成基金管理有限公司,任职于固定收益总部。
2018年7月16日至2019年3月9日任大成强化收益定期开放债券型证券投资基金基金经
理。2018年7月16日至2019年3月2日任大成景利混合型证券投资基金基金经理。2018
年7月16日起任大成可转债增强债券型证券投资基金、大成景盛一年定期开放债券型证券
投资基金、大成月月盈短期理财债券型证券投资基金基金经理。2018年7月16日至2020