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兴全天添益货币市场基金
托管协议
基金管理人：兴证全球基金管理有限公司
基金托管人：兴业银行股份有限公司
目 录
第一条 基金托管协议当事人 ------------------------------------------- 2
第二条 基金托管协议的依据、目的和原则 ------------------------------- 4
第三条 基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 ----------------------- 5
第四条 基金管理人对基金托管人的业务核查 ---------------------------- 12
第五条 基金财产保管 ------------------------------------------------ 13
第六条 指令的发送、确认和执行 -------------------------------------- 16
第七条 交易及清算交收安排 ------------------------------------------ 18
第八条 基金资产净值计算和会计核算 ---------------------------------- 23
第九条 基金的收益与分配 -------------------------------------------- 28
第十条 信息披露 ---------------------------------------------------- 30
第十一条 基金费用 -------------------------------------------------- 32
第十二条 基金份额持有人名册的保管 ---------------------------------- 34
第十三条 基金有关文件和档案的保存 ---------------------------------- 35
第十四条 基金管理人和基金托管人的更换 ------------------------------ 36
第十五条 禁止行为 -------------------------------------------------- 38
第十六条 基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 ------------------ 40
第十七条 违约责任 -------------------------------------------------- 42
第十八条 争议解决方式 ---------------------------------------------- 43
第十九条 基金托管协议的效力 ---------------------------------------- 44
第二十条 基金托管协议的签订 ---------------------------------------- 45
第二十一条 不可抗力 ----------------------------------------------- 46
第二十二条 其他事项 ----------------------------------------------- 47
兴全天添益货币市场基金托管协议
基金管理人：兴证全球基金管理有限公司
住所：上海市黄浦区金陵东路368号
办公地址：上海市浦东新区芳甸路1155号嘉里城办公楼28-29楼
邮政编码：200122
电话：021-20398888
传真：021-20398858
法定代表人：兰荣
基金托管人：兴业银行股份有限公司
住所：福州市湖东路154号
办公地址：上海市江宁路168号
邮政编码：200041
电话：021-62677777
传真：021-62679777
法定代表人：高建平
鉴于：
1．兴证全球基金管理有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的有限责任公
司，按照相关法律法规的规定具备担任基金管理人的资格和能力；
2.兴业银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的银行，按照相关法
律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；
3. 兴证全球基金管理有限公司拟担任兴全天添益货币市场基金的基金管理人，兴业银行
股份有限公司拟担任兴全天添益货币市场基金的基金托管人；
为明确双方在基金托管中的权利、义务及责任，确保基金财产的安全，保护基金份额持
有人的合法权益，依据《中华人民共和国合同法》等法律法规以及相关规定，双方本着平等自
愿、诚实守信的原则特签订本协议。
释义：
除非另有约定，《兴全天添益货币市场基金基金合同》(以下简称“基金合同”)中定义的
术语在用于本托管协议时应具有相同的含义；若有抵触应以基金合同为准，并依其条款解
释。
第一条 基金托管协议当事人
1.1基金管理人：
名称：兴证全球基金管理有限公司
住所：上海市黄浦区金陵东路368号
法定代表人: 兰荣
成立时间：2003年9月30日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]100号
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币1.5亿元
经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的其
他业务
存续期间：持续经营
1.2基金托管人：
名称：兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路154号
办公地址：上海市江宁路168号
法定代表人：高建平
成立时间：1988年8月26日
批准设立文号：中国人民银行总行，银复[1988]347号
基金托管业务批准文号：证监基金字[2005]74号
组织形式：股份有限公司
注册资本：190.52亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承
兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付；承销政府债券；买卖政府债券、金融债
券；代理发行股票以外的有价证券；买卖、代理买卖股票以外的有价证券；资产托管业务；
从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务
及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；财务顾问、资信调查、咨询、见
证业务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务（以上范围凡涉及国家专项专营规定的从
其规定）。
第二条 基金托管协议的依据、目的和原则
2.1基金托管协议的依据
订立本协议的依据是《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》（以
下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办
法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金
信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《证券投资基金信息披露内容与格
式准则第7号＜托管协议的内容与格式〉》及其他有关规定。
2.2基金托管协议的目的
订立本协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保管、投资运作、
净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等有关事宜中的权利、义务及职责，确保基金财
产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
2.3基金托管协议的原则
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人合法权益
的原则，经协商一致，签订本协议。
第三条 基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
3.1基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
3.1.1基金托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定，对下述基金投资范围、投
资对象进行监督。本基金将投资于以下金融工具：
1、现金；
2、期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存
单；
3、剩余期限在397天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产
支持证券；
4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
3.1.2基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投融资比例进行
监督：
1、本基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可转换债券、可交换债券；
（3）信用等级在AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具；
（4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；
（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序
后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
2、组合限制
本基金的投资组合将遵循以下限制：
（1）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过240天；
（2）本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券
的10%；
（3）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回
30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值的20%；
（4）本基金投资于有固定期限的银行存款（不包括本基金投资于有存款期限，但根据协
议可以提前支取的银行存款）的比例，不得超过基金资产净值的30%；投资于具有基金托管人
资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的20%；投资于不具
有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的5%；
（5）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于
5%；
（6）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工
具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%；
（7）到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金资
产净值的比例合计不得超过 30%；
（8）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人
的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%，国债、中央银行票据、政策性金融
债券除外；
（9）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存款及其发行的
同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%；
（10）当本基金前10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本基金投
资组合的平均剩余期限不得超过60 天，平均剩余存续期不得超过120天；投资组合中现金、
国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值
的比例合计不得低于30%；
（11）当本基金前10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基金投
资组合的平均剩余期限不得超过90 天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中现金、
国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净
值的比例合计不得低于20%；
（12）本基金投资于主体信用评级低于AAA 的机构发行的金融工具占基金资产净值的比
例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过2%；
前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原始
权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种；
（13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的10%；因证
券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定的比例限制，
基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（14）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购
交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；
（15）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%，中国证监
会规定的特殊品种除外；
（16）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持
证券规模的10%；
（17）本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（18）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级。本
基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级。持有资产
支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，本基金应在评级报告发布之日起3
个月内予以全部卖出；
（19）在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；
（20）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；
（21）法律法规或监管部门的其他规定对上述比例、限制另有规定的，从其规定。
除上述第(1)、（5）、（13）、（14）、（18）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金
规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定的，基金
管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的
有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管
人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更，基金管理人履行适当程序后，本基
金可相应调整投资限制规定。法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基
金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
3.1.3基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投资禁止行为进
行监督：
根据法律法规的规定及基金合同的约定，本基金禁止从事下列行为：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与
其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易
的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份持有人利益优先原则，防范利益冲突，
建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金
托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过
三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
若法律、行政法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管理
人在履行适当程序后，本基金投资可不受上述规定限制或按调整后的规定执行。
根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供
与本机构有控股关系的股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司名单及有关关联
方发行的证券名单，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联交易名单的真实性、完整性、
全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单，并负责及时更新该名单。
名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人，基金托管人于2个工作日内进行回函确认已知
名单的变更。基金管理人收到基金托管人书面确认后，新的关联交易名单开始生效。
3.1.4基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对基金管理人参与银行间债
券市场进行监督：
（1）基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金管理人参与银行间
债券市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。
基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间
债券市场交易对手的名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的
交易结算方式。基金托管人在收到名单后2个工作日内回函确认收到该名单。基金管理人应
定期或不定期对银行间债券市场现券及回购交易对手的名单进行更新，名单中增加或减少银
行间债券市场交易对手时须及时通知基金托管人，基金托管人于2个工作日内回函确认收到
后，对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书面确认后，被确认调整的名单开始生
效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照双方原定协
议进行结算。
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间债券市场交易对手进行交易，应
及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的，基
金托管人不承担责任。
（2）基金托管人对于基金管理人参与银行间债券市场交易的交易方式的控制
基金管理人在银行间债券市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单中约定的
该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管理人没有按照事先
约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人与交
易对手重新确定交易方式，经提醒后仍未改正并造成基金资产损失的，基金托管人不承担责
任。
（3）基金管理人有责任控制交易对手的资信风险
按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠
纷及损失。若未履约的交易对手在基金管理人确定的时间内仍未承担违约责任及其他相关法
律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托
管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管
理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托
管人不承担由此造成的任何损失和责任。
3.1.5基金托管人对基金投资中期票据的监督：
（1）基金管理人管理的基金在投资中期票据前，基金管理人须根据法律、法规、监管部
门的规定，制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度和流动性风险处置预案，并书面提
供给基金托管人，基金托管人依据上述文件对基金管理人投资中期票据的额度和比例进行监
督。
（2）如未来有关监管部门发布的法律法规对证券投资基金投资中期票据另有规定的，从
其约定。
（3）基金托管人有权监督基金管理人在相关基金投资中期票据时的法律法规遵守情况，
有关制度、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，有关额度、比例限制的执行情况。
基金托管人发现基金管理人的上述事项违反法律法规和基金合同以及本协议的规定，应及时
以书面形式通知基金管理人纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。
基金管理人应按相关托管协议要求向基金托管人及时发出回函，并及时改正。基金托管人有
权随时对所通知事项进行复查,督促基金管理人改正。如果基金管理人违规事项未能在限期内
纠正的，基金托管人应报告中国证监会。如果基金托管人未能切实履行监督职责，导致基金
出现风险，基金托管人应承担相应责任。
3.1.6基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人选择存款银
行进行监督：
基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定，确定
符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资
银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
（1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行存款业
务账目及核算的真实、准确。
（2）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另行签订书面协
议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、资金划拨、账目核
对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管等流程中的权利、义务和职
责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
（3）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核相关协议、
账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
（4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、《运作
办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。
基金托管人对基金管理人选择存款银行的监督应依据基金管理人向基金托管人提供的符
合条件的存款银行的名单执行，如基金托管人发现基金管理人将基金资产投资于该名单之外
的存款银行，有权拒绝执行。该名单如有变更，基金管理人应在启用新名单前提前2个工作
日将新名单发送给基金托管人。
3.2基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的有关措施：
3.2.1基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、
每万份基金已实现收益和7日年化收益率计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、
基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核
查。
3.2.2基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、基金合同、本
托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到
通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基金托管人发出回函，就基金托管人合
理的疑义进行解释或举证。
3.2.3在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金
管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
3.2.4基金托管人发现基金管理人的投资指令违反相关法律法规规定或者违反基金合同约
定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人。
3.2.5基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规
和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监
会报告，基金管理人应依法承担相应责任。
3.2.6基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内答复基
金托管人并改正，就基金托管人合理的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法规要求需
向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
3.2.7基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基
金管理人限期纠正。
3.2.8基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，或采
取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不
改正的，基金托管人应报告中国证监会。
第四条 基金管理人对基金托管人的业务核查
4.1基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托
管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金管
理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率、根据基
金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
4.2基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行
或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、
本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基
金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金
管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对
基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正或未在合理期限内确认的，基金管理人应报告
中国证监会。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
4.3基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行业监督管
理机构，同时通知基金托管人限期纠正。
4.4基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基
金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
4.5基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，或采取
拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改
正的，基金管理人应报告中国证监会。
第五条 基金财产保管
5.1基金财产保管的原则
5.1.1基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
5.1.2基金托管人应安全保管基金财产。除依据法律法规规定、基金合同和本托管协议约
定及基金管理人的正当指令外，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。
5.1.3基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需的其他账户。
5.1.4基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算、分账管理，与基金
托管人的其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独
立。
5.1.5基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，
如有特殊情况双方可另行协商解决。
5.1.6对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日
期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管
理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿
基金财产的损失。
5.1.7除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金资产。
5.2募集资金的验资
5.2.1基金募集期间募集的资金应存于基金管理人开立的“基金募集专户”，该账户由基
金管理人委托的注册登记机构开立并管理。
5.2.2基金募集期满或基金提前结束募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金
份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将募集的属于本
基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的资产托管专户中，基金托管人在收到资
金当日出具确认文件。同时，基金管理人应聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行
验资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签
字有效。
5.2.3若基金募集期限届满，未能达到基金备案条件，由基金管理人按规定办理退款事
宜。
5.3基金的银行账户的开立和管理
5.3.1基金托管人以基金托管人的名义开设资产托管专户，保管基金财产的银行存款。该
资产托管专户同时也是基金托管人在法人集中清算模式下，代表所托管的包括本基金财产在
内的所有托管资产与中国证券登记结算有限责任公司进行一级结算的专用账户。该账户的开
设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人的资产托管
专户进行。资产托管人可根据实际情况需要，为本基金开立资金清算辅助账户，以办理相关
的资金汇划业务。资产管理人应当在开户过程中给予必要的配合，并提供所需资料。
5.3.2资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金
管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户进行
本基金业务以外的活动。
5.3.3资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条
例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及银行监管机
构的其他规定。
5.3.4 基金托管人可根据实际情况需要，为基金财产开立资金清算辅助账户，以办理相关
的资金汇划业务。基金管理人应当在开户过程中给予必要的配合，并提供所需资料。
5.4基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理：
5.4.1基金托管人以�