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上投摩根基金管理有限公司
上投摩根中国生物医药混合型证券投资
基金（QDII）基金合同
基金管理人：上投摩根基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
二〇二一年五月
目录
第一部分 前言 ................................................................................................................................. 2
第二部分 释义 ................................................................................................................................. 4
第三部分 基金的基本情况 ............................................................................................................. 9
第四部分 基金的历史沿革 ......................................................................................................... 10
第五部分 基金的存续 ................................................................................................................... 11
第六部分 基金份额的申购与赎回 ............................................................................................... 12
第七部分 基金合同当事人及权利义务 ....................................................................................... 21
第八部分 基金份额持有人大会 ................................................................................................... 29
第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ........................................................... 38
第十部分 基金的托管 ................................................................................................................... 41
第十一部分 基金份额的登记 ....................................................................................................... 42
第十二部分 基金的投资 ............................................................................................................... 44
第十三部分 基金的财产 ............................................................................................................... 58
第十四部分 基金资产估值 ........................................................................................................... 60
第十五部分 基金费用与税收 ....................................................................................................... 68
第十六部分 基金的收益与分配 ................................................................................................... 70
第十七部分 基金的会计与审计 ................................................................................................... 72
第十八部分 基金的信息披露 ....................................................................................................... 73
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ........................................................... 80
第二十部分 违约责任 ................................................................................................................... 82
第二十一部分 争议的处理和适用的法律 ................................................................................... 83
第二十二部分 基金合同的效力 ................................................................................................... 84
第二十三部分 其他事项 ............................................................................................................... 85
第一部分 前言
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的
权利义务，规范基金运作。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》（以下简称“《合同
法》”）、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集
证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管
理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管
理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《合格境内机构投资者境外证券
投资管理试行办法》（以下简称“《试行办法》”）、《关于实施＜合格境内机构投资
者境外证券投资管理试行办法＞有关问题的通知》（以下简称“《通知》”）和其他
有关法律法规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权
益。
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与
基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
三、上投摩根中国生物医药混合型证券投资基金（QDII）由上投摩根智慧生
活灵活配置混合型证券投资基金通过基金转型变更而来，上投摩根智慧生活灵活
配置混合型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、《上投摩根智慧生活灵活
配置混合型证券投资基金基金合同》及其他有关规定募集，并经中国证券监督管
理委员会(以下简称“中国证监会”)注册。
中国证监会对本基金的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性
判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息
披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基
金合同为准。
五、本基金境内的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票
的基金所面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出
现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。
六、当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行
相应程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。
侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户
的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时
的特定风险。
七、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。
八、在本基金存续期间，基金管理人不承担基金销售、基金投资等运作环节
中的任何汇率变动风险。
九、关于基金产品资料概要的编制、披露及更新要求，自《信息披露办法》
实施之日起一年后开始执行。
第二部分 释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指上投摩根中国生物医药混合型证券投资基金（QDII）
2、基金管理人：指上投摩根基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国银行股份有限公司
4、境外托管人：指符合法律法规规定的条件，根据基金托管人与其签订的
合同，为本基金提供境外资产托管服务的境外金融机构；境外托管人由基金托管
人选择、更换和撤销
5、基金合同或本基金合同：指《上投摩根中国生物医药混合型证券投资基
金（QDII）基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《上投摩根中国
生物医药混合型证券投资基金（QDII）托管协议》及对该托管协议的任何有效修
订和补充
7、招募说明书：指《上投摩根中国生物医药混合型证券投资基金（QDII）
招募说明书》及其更新
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时
做出的修订
10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对
其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10
月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
对其不时做出的修订
14、《试行办法》：指《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》及
颁布机关对其不时做出的修订
15、《通知》：指中国证监会2007年6月18日公布、自同年7月5日起实施
的《关于实施＜合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法＞有关问题的通
知》及颁布机关对其不时做出的修订
16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
18、国家外汇局、外管局：指国家外汇管理局或其授权的派出机构
19、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
20、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
21、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
22、投资人：指个人投资者、机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购
买证券投资基金的其他投资人的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指上投摩根基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为上投摩根基金管
理有限公司或接受上投摩根基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日：指《上投摩根中国生物医药混合型证券投资基金（QDII）
基金合同》生效的日期
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所、本基金投资的主要境外
市场以及相关期货交易所同时开放交易的工作日
34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、《业务规则》：指《上投摩根基金管理有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管
理人和投资人共同遵守
39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
41、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为
42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
45、摆动定价机制：指当遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方
式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而
减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并
得到公平对待
46、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
47、元：指人民币元
48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、基金份额、银行存款本息、
基金应收款项及其他资产的价值总和
50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊、互联
网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）
等媒介
54、不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本
基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无
法全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然
灾 害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法
规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易
55、基金产品资料概要：指《上投摩根中国生物医药混合型证券投资基金
（QDII）基金产品资料概要》及其更新
56、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
57、特定资产：包括：（1）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致
公允价值存在重大不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍
导致资产价值存在重大不确定性的资产；（3）其他资产价值存在重大不确定性的
资产
第三部分 基金的基本情况
一、基金名称
上投摩根中国生物医药混合型证券投资基金（QDII）
二、基金的类别
混合型证券投资基金（QDII）
三、基金的运作方式
契约型开放式
四、基金的投资目标
本基金采用定量及定性研究方法，自下而上优选在中国境内、香港及美国等
全球市场上市的中国生物医药类公司，通过严格的风险控制，力争实现基金资产
的长期增值。
五、基金存续期限
不定期
第四部分 基金的历史沿革
上投摩根中国生物医药混合型证券投资基金（QDII）由上投摩根智慧生活灵
活配置混合型证券投资基金通过基金转型变更而来。
上投摩根智慧生活灵活配置混合型证券投资基金经中国证监会2015年10
月30日出具的《关于准予上投摩根智慧生活灵活配置混合型证券投资基金注册
的批复》（证监许可〔2015〕2422号）批准募集，基金管理人为上投摩根基金管
理有限公司，基金托管人为中国银行股份有限公司。
上投摩根智慧生活灵活配置混合型证券投资基金自2016年3月14日至2016
年4月25日进行公开募集，募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。
经中国证监会书面确认，《上投摩根智慧生活灵活配置混合型证券投资基金基金
合同》于2016年4月28日生效。
2019年2月20日，上投摩根智慧生活灵活配置混合型证券投资基金基金份
额持有人大会（通讯方式）召开记票，会议审议通过了《关于上投摩根智慧生活
灵活配置混合型证券投资基金变更相关事项的议案》， 同意上投摩根智慧生活灵
活配置混合型证券投资基金变更为上投摩根中国生物医药混合型证券投资基金
（QDII），其基金类别、投资目标、投资范围、投资策略等相关事宜均发生变更，
并对相关法律文件进行相应修改。
基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效，自基金管理人公告之日起
《上投摩根中国生物医药混合型证券投资基金（QDII）基金合同》生效，《上投
摩根智慧生活灵活配置混合型证券投资基金基金合同》同时失效，上投摩根智慧
生活灵活配置混合型证券投资基金正式变更为上投摩根中国生物医药混合型证
券投资基金（QDII），本基金当事人将按照《上投摩根中国生物医药混合型证券
投资基金（QDII）基金合同》享有权利并承担义务。
第五部分 基金的存续
基金合同生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或
者基金资产净值低于人民币五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并
提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开
基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
第六部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的
营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所和本基金投资的主要境外市场以及相关期货交易所同时开放
交易的工作日，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的
规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时
间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应
的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回，具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基
金份额申购、赎回或转换的价格。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项。投资人交付申购款项，申
购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋10日（包括该日）内支付赎回款
项。国家外汇管理相关规定有变更或本基金所投资市场的交易清算规则有变更时，
赎回款支付时间将相应调整；当基金投资的主要交易市场休市、外汇市场休市或
暂停交易时，赎回款项支付日期顺延。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、
通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控
制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至前述因素消失日的下一个工作日
划出。在发生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的
情形时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+2日内对该交易的
有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+3日后（包括该日）到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购无效或不
成功，则申购款项本金退还给投资人。基金管理人可以在法律法规允许的范围内，
对上述业务办理时间进行调整，并提前公告。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售
机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。
对于申购申请及申购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
五、申购和赎回的数量限制
1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎
回的最低份额，具体规定请参见招募说明书或相关公告。
2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具
体规定请参见招募说明书或相关公告。
3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请
参见招募说明书或相关公告。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
具体规定请参见相关公告。
5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒介上公告。
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
1、本基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五
入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在T+1日计
算，并在T+2日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或
公告。
2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算详见招募说
明书。本基金的申购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。申购的有
效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结
果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产
承担。
3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算详见招募说明书，
赎回金额单位为元。本基金的赎回费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列
示。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的
费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入，保留到小数点后2位，
由此产生的收益或损失由基金财产承担。
4、申购费用由投资人承担，不列入基金财产。
5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎
回基金份额时收取。本基金将对持续持有期少于7 日的投资者收取不低于1.5%
的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；除此之外的赎回费率以及赎回费
用纳入基金财产的比例详见招募说明书，未归入基金财产部分用于支付登记费和
其他必要的手续费。
6、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具
体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定，并在招募说明
书中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最
迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告。
7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划，包括但不限于针对投资人定期或不定期地开展基金促
销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理
人可以适�