0.0860% 大成基金管理有限公司
基金管理人： 大成基金管理有限公司
基金托管人：中国光大银行股份有限公司
二零一八年三月
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目 录
第一部分 前言...............................................................................................................................1
第二部分 释义.................................................................................................................................3
第三部分 基金的基本情况..........................................................................................................10
第四部分 基金份额的发售..........................................................................................................13
第五部分 基金备案......................................................................................................................15
第六部分 基金份额的申购与赎回..............................................................................................16
第七部分 基金合同当事人及权利义务......................................................................................25
第八部分 基金份额持有人大会..................................................................................................32
第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序..........................................................40
第十部分 基金的托管..................................................................................................................43
第十一部分 基金份额的登记......................................................................................................44
第十二部分 基金的保本..............................................................................................................46
第十三部分 基金的投资..............................................................................................................58
第十四部分 基金的财产..............................................................................................................73
第十五部分 基金资产估值..........................................................................................................74
第十六部分 基金费用与税收......................................................................................................79
第十七部分 基金的收益与分配..................................................................................................82
第十八部分 基金的会计与审计..................................................................................................84
第十九部分 基金的信息披露......................................................................................................85
第二十部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算..........................................................91
第二十一部分 违约责任..............................................................................................................94
第二十二部分 争议的处理和适用的法律..................................................................................95
第二十三部分 基金合同的效力..................................................................................................96
第二十四部分 其他事项..............................................................................................................97
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第一部分 前言
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的
权利义务，规范基金运作。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同
法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集
证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管
理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下
简称“《信息披露办法》”) 、《关于保本基金的指导意见》、《公开募集开放式证
券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其
他有关法律法规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权
益。
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，
其他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，
如与基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基
金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金
投资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的
当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
三、大成景荣保本混合型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基金
合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监
会”)注册。
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出
实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资人投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融
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机构，保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
投资人购买本保本基金基金份额的行为视为同意保证合同的约定。
4、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以
基金合同为准。
5、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。
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第二部分 释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指大成景荣保本混合型证券投资基金
2、基金管理人：指大成基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国光大银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《大成景荣保本混合型证券投资基金基金合
同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《大成景荣保本
混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《大成景荣保本混合型证券投资基金招募说明书》及其
定期的更新
7、基金份额发售公告：指《大成景荣保本混合型证券投资基金基金份额发
售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知
等
9、《基金法》：指2012 年12 月28 日经第十一届全国人民代表大会常务委
员会第三十次会议通过，自2013 年6 月1 日起实施的《中华人民共和国证券投
资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013 年3 月15 日颁布、同年6 月1 日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2004 年6 月8 日颁布、同年7 月1
日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014 年7 月7 日颁布、同年8 月8 日实
施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017 年8 月31 日颁布、同年
10 月1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
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14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然
人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、
社会团体或其他组织
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管
理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金
的中国境外的机构投资者
20、人民币合格境外机构投资者：是指经主管部门批准，运用在境外募集
的人民币资金开展境内证券投资业务的相关主体
21、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币
合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他
投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投
资人
23、《指导意见》：指中国证监会2010 年10 月26 日颁布并实施的《关
于保本基金的指导意见》及颁布机关对其不时做出的修订
24、保证人：指与基金管理人签订保证合同，为基金管理人对基金份额持
有人的保本金额承担的保本清偿义务提供不可撤销的连带责任保证的机构。在
本基金合同中如无特别指明即为第一个保本周期的保本保证人，指深圳市高新
投集团有限公司或基金保本周期内增加或更换的保本保证人
25、保本义务人：指与基金管理人签订风险买断合同，为本基金的某保本
周期（第一个保本周期除外）承担保本偿付责任的机构
26、保本保障机制：指依据《指导意见》及相关法律法规的规定，基金管
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理人与保证人签订保证合同或与保本义务人签订风险买断合同，由保证人为本
基金的保本提供连带责任保证或由保本义务人为本基金承担保本偿付责任，或
者通过中国证监会认可的其他方式，以保证符合条件的基金份额持有人在保本
周期到期时可以获得投资本金。本基金第一个保本周期由深圳市高新投集团有
限公司作为保证人，为基金第一个保本周期的保本提供不可撤销的连带责任保
证；第一个保本周期后各保本周期涉及的保本保障事宜，由基金管理人与保证
人或保本义务人届时签订的保证合同或风险买断合同决定，并由基金管理人在
当期保本周期开始前公告。
27、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份
额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资
等业务。
28、销售机构：指大成基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
29、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
30、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为大成基金管理
有限公司或接受大成基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
31、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
32、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售
机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
33、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条
件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面
确认的日期
34、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金
财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
35、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最
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长不得超过3 个月
36、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
37、保本周期：指基金管理人提供保本的期限。本基金以每两年为一个保
本周期，第一个保本周期自基金合同生效日起至两个公历年后的对应日止，此
后各保本周期自本基金公告的保本周期起始之日起至两个公历年后对应日止；
如对应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一个工作日。基金管理人将在
保本周期到期前公告到期处理规则，确定下一个保本周期的起始时间。如无特
别指明，本基金合同中的保本周期即指当期保本周期
38、保本周期到期日或到期日：指保本周期届满日，即保本周期起始之日
两个公历年后的对应日，如该对应日为非工作日或无该对应日，保本周期到期
日顺延至下一个工作日。如无特别指明，本基金合同中的到期日即指当期保本
周期到期日
39、持有到期：指基金份额持有人在整个保本周期内一直持有其所认购、
过渡期申购或从上一保本周期转入当期保本周期的基金份额到保本周期到期日
的行为；第一个保本周期内是指基金份额持有人认购并持有到保本周期到期日
的行为
40、保本基金存续条件：指保本周期届满时，在本基金满足法律法规和基
金合同规定的基金存续要求的前提下，符合法律法规有关资质要求并经基金管
理人认可的保证人或保本义务人与本基金管理人签订保证合同或风险买断合同，
为本基金下一保本周期提供保本保障。若符合保本基金存续条件，本基金转入
下一保本周期；否则，本基金转型为非保本基金。
41、到期操作：指保本周期到期后，基金份额持有人选择赎回本基金基金
份额、将本基金基金份额转换为基金管理人管理的其他开放式基金基金份额、
转入下一保本周期或继续持有转型后基金基金份额的行为
42、到期操作期间：指基金份额持有人进行到期操作的时间期间，由基金
管理人在保本周期到期日前公告指定
43、过渡期：指到期操作期间结束日的下一工作日至下一保本周期开始日
前一工作日的时间区间，具体由基金管理人在当期保本周期到期前公告的到期
处理规则中确定
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44、过渡期申购：指投资人在过渡期内申请购买本基金基金份额的行为。
在过渡期内，投资人转换转入本基金基金份额，视同为过渡期申购
45、份额折算日或折算日：过渡期最后一个工作日，即保本周期（第一个
保本周期除外）开始日前一工作日
46、基金份额折算：在折算日，将基金份额持有人所持有的基金份额（包
括投资人到期操作期间内默认选择转入下一保本周期的基金份额和过渡期申购
的基金份额）在其资产净值总额保持不变的前提下，变更登记为基金份额净值
为1.00 元的基金份额，基金份额数按折算比例相应调整
47、保本金额：指基金管理人为本基金投资人提供保本保障的金额范围。
本基金第一个保本周期的保本金额指基金份额持有人在本基金募集期内认购并
持有到期的基金份额的投资金额（即认购保本金额，包括该类基金份额的净认
购金额、认购费用及募集期间的利息收入之和），其后各保本周期的保本金额为
过渡期申购并持有到期的基金份额在当期份额折算日的资产净值及其申购费用
之和以及上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额在当期份额折
算日的资产净值
48、保本：在保本周期到期日，如基金份额持有人持有到期的基金份额与
到期日基金份额净值的乘积（即“可赎回金额”）加上其持有到期的基金份额在
当期保本周期内的累计分红款项之和低于其保本金额，则基金管理人或保本义
务人应补足该差额（即“保本赔付差额”）
49、保证：指保证人为基金管理人履行保本义务提供的不可撤销的连带责
任担保，保证范围为保本赔付差额部分
50、保证合同或《保证合同》：指保证人和基金管理人签订的《大成景荣
保本混合型证券投资基金保证合同》
51、保本周期到期后基金的存在形式：指保本周期届满时，本基金管理人
根据保本基金存续条件是否发生变化，对本基金的类别所做的变更
52、转入当期保本周期：在符合保本基金存续条件下，本基金存续并进入
新一个保本周期，持有到期的基金份额持有人在到期期间内选择或默认选择继
续持有本基金的基金份额的行为
53、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
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54、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请
的开放日
55、T+n 日：指自T 日起第n 个工作日(不包含T 日)
56、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
57、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
58、《业务规则》：指《大成基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管
理人和投资人共同遵守
59、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
60、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
61、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要
求将基金份额兑换为现金的行为
62、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效
公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换
为基金管理人管理的其他基金的基金份额的行为
63、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更
所持基金份额销售机构的操作
64、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期
申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银
行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
65、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
66、元：指人民币元
67、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的
节约
68、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应
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收申购款及其他资产的价值总和
69、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
70、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
71、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产
净值和基金份额净值的过程
72、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆
回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流
通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行
转让或交易的债券等
73、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网
站及其他媒介
74、A 类基金份额：指在投资人认购/申购时收取前端认购/申购费用的基金
份额
75、C 类基金份额:指在投资人认购/申购时不收取前端认购/申购费用，而
是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
76、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件。
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第三部分 基金的基本情况
一、基金名称
大成景荣保本混合型证券投资基金
二、基金的类别
保本混合型证券投资基金
三、基金的运作方式
契约型开放式
四、基金的投资目标
通过运用组合保险策略，在为符合保本条件的投资金额提供保本保障的基
础上，追求基金资产的长期稳健增值。
五、基金的最低募集份额总额
本基金的最低募集份额总额为2 亿份。
本基金的首次募集上限及规模控制的方案详见基金份额发售公告或其他公
告。
六、基金份额面值和认购费用
本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。
本基金认购费率最高不超过5%，具体费率按招募说明书的规定执行。
七、基金存续期限
不定期
八、保本周期
本基金以每2 年为一个保本周期。本基金的第一个保本周期自基金合同生
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效日起至两个公历年后的对应日止，如该对应日为非工作日或无该对应日，则
顺延至下一个工作日。
第一个保本周期届满时，在符合保本基金存续条件下，本基金继续存续并
进入下一保本周期，该保本周期的具体起讫日期、保本和保本保障安排以本基
金管理人届时公告为准。
《基金合同》中若无特别所指，保本周期即为当期保本周期。
十、基金的保本
本基金在第一个保本周期为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的
投资金额提供的保本总金额上限为50 亿元人民币。
在第一个保本周期到期日，如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额
的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额的累计分红款项之和低于其认
购保本金额，基金管理人应补足该差额（该差额即为保本差额），并在保本周期
到期日后二十个工作日内（含第二十个工作日）将该差额支付给基金份额持有
人，本基金A 类基金份额与C 类基金份额分别计算保本金额、可赎金额回及赔
付差额；
本基金第一个保本周期后各保本周期到期日，如基金份额持有人过渡期申
购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额的可赎回金额
加上其在当期保本周期内的累计分红款项之和低于其过渡期申购保本金额、或
从上一保本周期转入当期保本周期的基金份额的保本金额的，由基金管理人、
保证人或保本义务人根据当期有效的《基金合同》、《保证合同》或《风险买断
合同》的约定将该差额支付给基金份额持有人。
基金份额持有人在保本周期内申购、转换转入，或在当期保本周期到期日
前赎回或转换转出的基金份额或者发生《基金合同》约定的其他不适用保本条
款情形的，相应基金份额不适用本条款。
十一、基金保本的保证
第一个保本周期内，保证人为基金管理人履行保本义务提供的不可撤销的
连带责任保证，保证范围及保证期间以随《基金合同》同时公告的《保证合同》
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为准。
十二、保本周期到期后基金的存续形式
保本周期届满时，在符合法律法规有关保证人或保本义务人资质要求、经
基金管理人和基金托管人认可的保证人或保本义务人，同意为下一个保本周期
提供保本保障，并与本基金管理人签订《保证合同》或《风险买断合同》，同时
本基金满足法律法规和本合同规定的基金存续要求的情况下，本基金继续存续
并转入下一保本周期，下一保本周期的具体起讫日期以本基金管理人届时公告
为准。
如保本周期到期后，本基金未能符合上述保本基金存续条件，则本基金将
按《基金合同》的约定，变更为“大成景荣债券型证券投资基金”。同时，基金
的投资目标、投资范围、投资策略以及基金费率等相关内容也将根据《基金合
同》的相关约定作相应修改。上述变更无须经基金份额持有人大会决议，将提
前在临时公告或更新的基金招募说明书中予以说明。
如果本基金不符合法律法规和《基金合同》对基金的存续要求，则本基金
将根据本《基金合同》的规定终止。
十三、基金份额类别
本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分
为不同的类别。在投资者认购/申购时，收取认购/申购费用的，称为A 类基金
份额；不收取认购/申购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为
C 类基金份额。
本基金A 类和C 类基金份额分别设置代码，分别公布基金份额净值和基金
份额累计净值。
投资人在认购/申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金不同基金
份额类别之间不得互相转换。
有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募
说明书中公告。基金管理人可在不损害基金份额持有人利益的情况下，经与基
金托管人协商，增加新的基金份额类别、或调整现有基金份额类别的费率水平、
或者停止现有基金份额类别的销售等，无须召开基金份额持有人大会，基金管
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理人在履行适当程序后于调整实施前公告。
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第四部分 基金份额的发售
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
1、发售时间
自基金份额发售之日起最长不得超过3 个月，具体发售时间见基金份额发
售公告。
2、发售方式
通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金
份额发售公告以及基金管理人届时发布的增加销售机构的相关公告。
3、发售对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、
合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会
允许购买证券投资基金的其他投资人。
4、募集目标
本基金首次募集规模上限及规模控制的方法参见《发售公告》。
二、基金份额的认购
1、认购费用
本基金的认购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。基金认购
费用不列入基金财产，认购费率不得超过认购金额的5%。
2、募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。
3、基金认购份额的计算
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
4、认购份额余额的处理方式
认购份额的计算保留到小数点后2 位，小数点2 位以后的部分四舍五入，
由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
5、认购申请的确认
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销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构
确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请
及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此
产生的投资者任何损失由投资者自行承担。
三、基金份额认购金额的限制
1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。
2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具
体限制请参看招募说明书。
3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具
体限制和处理方法请参看招募说明书。
4、基金投资者在基金募集期内可以多次认购基金份额。认购申请一经受理
不得撤销。
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第五部分 基金备案
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3 个月内，在基金募集份额总额不少于2 亿
份，基金募集金额不少于2 亿元人民币且基金认购人数不少于200 人的条件下，
基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10 日内聘
请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10 日内，向中国证监会办理基金
备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取
得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。
基金管理人在收到中国证�