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德邦锐兴债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2020年第1号）
德邦锐兴债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由德邦纯债一年定期开放
债券型证券投资基金转型而来，于2019年12月12日经中国证监会证监许可
[2019]2822号文准予变更注册，并经2020年2月3日德邦纯债一年定期开放债券
型证券投资基金基金份额持有人大会决议通过。《德邦锐兴债券型证券投资基金基
金合同》于2020年3月6日正式生效，《德邦纯债一年定期开放债券型证券投资
基金基金合同》同时失效。
重要提示
德邦锐兴债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由德邦纯债一年定期开放
债券型证券投资基金转型而来，于2019年12月12日经中国证监会证监许可
[2019]2822号文准予变更注册，并经2020年2月3日德邦纯债一年定期开放债券
型证券投资基金基金份额持有人大会决议通过。《德邦锐兴债券型证券投资基金基
金合同》于2020年3月6日正式生效，《德邦纯债一年定期开放债券型证券投资
基金基金合同》同时失效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会注册，但中国证监会对德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金募集的注册
及转型为本基金的变更注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质
性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险，投资者申购基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书以及基金
产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，自主判断基
金的投资价值，自主做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括因政
治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特
有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管
理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，基金投资过程中产生的操作风险，
因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险，
等等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。
《基金合同》生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人
或者基金资产净值低于5000万元情形的，本基金将按照基金合同的约定进入清算
程序并终止，无需召开基金份额持有人大会。基金份额持有人可能面临基金提前清
盘的风险。
本基金的投资范围包括资产支持证券，它是一种债券性质的金融工具，其向投
资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不
同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的
现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券。资产支持证券存在
信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。
本基金的投资范围包括国债期货，存在流动性风险、保证金管理风险、执行风
险、基差风险、CTD券对应的国债品种发生变化的风险、展期风险、杠杆风险等
风险。
本基金为债券型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型、混合型基金，
高于货币市场基金。
投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于申购基金的意愿、时机、数量
等投资行为作出独立决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不
构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，
在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资
者自行负责。
本基金本次更新的招募说明书仅对基金经理变更的相关信息进行更新，基金经
理变更及基金管理人相关信息更新截止日为2020年7月2日。
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：德邦基金管理有限公司
住所：上海市虹口区吴淞路218号3501B室
办公地址：上海市黄浦区中山东二路600号S1幢2101-2106单元（公司运营与
数据中心相关人员仍在上海市虹口区吴淞路218号3501B室办公）
法定代表人：左畅
成立时间：2012年3月27日
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币5.9亿元
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监许可[2012]249号
经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监
会许可的其他业务
存续期间：持续经营
联系人：李芸
联系电话：021-26010999
公司的股权结构如下：
股东名称 持股比例
德邦证券股份有限公司 70%
浙江省土产畜产进出口集团有限公司 20%
西子联合控股有限公司 10%
（二）主要人员情况
1、董事会成员
左畅女士，董事长，硕士，国籍中国。现任德邦证券股份有限公司总裁，曾先
后于华泰证券、东海证券工作，对于证券、基金行业各类业务具有丰富的管理经验。
包景轩先生，董事，博士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司副董事长。
曾于德邦证券股份有限公司历任公司顾问、高级总裁助理、副总裁兼董事会秘书、
副总裁，中国进出口银行法律事务部历任总经理助理、副总经理，上海证券交易所
市场发展部及上市公司部任业务经理，中国外运集团企业管理部任职员，河南省机
械装备工业总公司法律部任职员，还曾借调至中国证监会发行监管部担任审核员、
中国证监会研究中心担任课题组成员，也曾挂职云南省人民政府金融办公室担任主
任助理。
程兴华先生，董事，博士，国籍中国。浙江大学理论经济学博士后，高级经济
师，副研究员。现任浙江省国际贸易集团有限公司投资管理部总经理。曾任浙江省
信托投资有限责任公司投资银行部负责人，金信信托投资股份有限公司投资银行总
部总经理，中天发展控股集团有限公司投资总监，浙商金汇信托股份有限公司董事、
董事会法务总监、总经理，浙江省国际贸易集团有限公司金融产业部总经理等职。
高初水先生，董事，本科，国籍中国。现任西子联合控股有限公司财务部副部
长兼西子金融部总经理，中国注册会计师非执业会员，国际注册内部审计师、会计
师。曾任新疆独山子乙烯厂操作员，吉利汽车上海、桂林、宁波杭州湾等基地财务
负责人，广汽集团萧山基地财务部长，西子联合控股有限公司海宁工厂财务总监。
陈星德先生，董事，博士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司总经理。曾
任国泰基金管理公司副总经理，上投摩根基金管理公司督察长、副总经理。之前还
任职于瑞银集团（UBS）环球资产管理公司、中国证券监督管理委员会及江苏省人
大常委会。兼任全国金融青联常委、中国证券投资基金业协会自律监察委员会委员。
于彤先生，独立董事，硕士，国籍中国。现任北京飞利信科技股份有限公司董
事。曾任帝华企业集团董事局副主席、副总裁，国务院扶贫办原扶贫培训中心主任，
中国农垦经济发展中心主任、江苏省原江宁县县委副书记（挂职）、原农业部办公
厅秘书、原国家计委办公厅秘书等职。
阮青松先生，独立董事，博士，国籍中国。现任同济大学经济与管理学院教授、
美国凯斯西储大学金融硕士项目的特聘课程教授、上海市金融学会理事、上海市金
融硕士教学指导委员会委员、同济大学金融硕士教学指导委员会主任，上海交通大
学上海高级金融学院SAIF-EMBA研究生导师等职。
郑明女士，独立董事，博士，国籍中国。现任复旦大学管理学院教授、博士生
导师、副院长，教育部高等学校统计学教学指导委员会委员，全国应用统计专业学
位研究生教育指导委员会委员，全国统计教材编审委员会委员，上海市统计学会副
会长等职。
2、监事会成员
汤骏先生，监事会主席，硕士，国籍中国。现任德邦证券股份有限公司高级总
裁助理兼财务管理部总经理，曾任安永华明会计师事务所金融服务部经理、高级经
理、合伙人。此前先后在国联证券、第一证券以及普华永道工作。
王桦先生，监事，硕士，国籍中国。现任浙江省国际贸易集团有限公司经营管
理部高级经理，曾任中国工商银行技术员，浙江省农信联社科员，浙江省国际贸易
集团有限公司投资发展部高级主管。
杨志浩先生，职工监事，学士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司监察稽
核部执行总经理，曾任圆信永丰基金管理有限公司风控经理，汇丰晋信基金管理有
限公司IT应用分析师，上海海关副主任科员。
张瑾女士，职工监事，学士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司人力资源
部董事总经理，曾任德邦证券股份有限公司人力资源部总经理助理，大瀚咨询金融
猎头顾问，迅峰律师事务所律师助理。
3、高级管理人员
左畅女士，董事长，硕士。（简历请参见上述董事会成员介绍）
陈星德先生，总经理，博士。（简历请参见上述董事会成员介绍）
汪晖先生，副总经理，硕士。曾任华泰证券股份有限公司研究员、投资经理、
高级投资经理，华宝信托公司信托基金经理，华泰柏瑞基金管理有限公司研究员、
基金经理助理、基金经理、投资总监，具有20年以上的证券投资管理经历。
宣培栋先生，副总经理，硕士。曾任职于上海市第二工业大学、工商银行山东
信托投资有限公司上海证券业务部，历任招商银行上海分行经理、金桥支行行长。
洪双龙先生，副总经理、董事会秘书兼任运营与数据中心总经理、首席信息官，
硕士。曾任江苏省创业投资有限公司证券投资部研究员、投资经理助理；东海证券
有限责任公司证券投资部、衍生产品部投资经理、副总经理；德邦证券股份有限公
司金融产品部、量化投资部总经理，资产管理总部联席总经理，信息技术部总经理。
曾文煜先生，副总经理，硕士。曾于上海应用技术学院历任团委副书记、辅导
员；于上海市虹口区人民政府历任虹口区金融服务局副局长、区委办公室信息综合
科科长及秘书科科长、区政府办公室副科长及主任科员、虹口区委组织部副科长及
科员、乍浦路街道办事处科员；于上海证券交易所历任投资者服务部副总经理、投
资者教育部（企业培训部）副总经理、办公室（理事会办公室、监事会办公室）副
主任。
张秀玉先生，督察长，兼任监察稽核部总经理，硕士。曾任信永中和会计师事
务所审计员；上海证监局副主任科员、主任科员；德邦证券股份有限公司稽核部总
经理、风险管理部总经理、风险管理部联席总经理。
吴晨，副总经理，硕士。曾于长信基金管理有限责任公司从事债券研究工作；
于国泰基金管理有限公司历任交易员、基金经理助理、投资经理、基金经理、绝对
收益投资（事业）部总监助理兼基金经理、绝对收益投资（事业）部副总监兼基金
经理、绝对收益投资（事业）部副总监（主持工作）兼基金经理、投资总监（固收）
兼绝对收益投资（事业）部副总监（主持工作）、投资总监（固收）兼绝对收益投
资（事业）部总监。
4、基金经理
张铮烁女士，硕士，毕业于北京交通大学技术经济及管理专业，从业12年。
曾任安邦资产管理有限责任公司固定收益部投资经理、信用评估部研究员，中诚信
国际信用评级有限责任公司评级部分析师。2015年11月加入德邦基金，现任公司
投资二部（固收）董事总经理，担任德邦如意货币市场基金、德邦锐兴债券型证券
投资基金、德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金、德邦锐乾债券型证券投资
基金、德邦锐泓债券型证券投资基金、德邦锐恒39个月定期开放债券型证券投资
基金的基金经理。
本基金历任基金经理：
韩庭博先生，2016年6月3日至2017年8月1日管理本基金。
孙权先生，2017年6月16日至2018年9月4日管理本基金。
陈洁女士，2018年9月19日至2020年7月1日管理本基金。
5、投资决策委员会成员
陈星德先生，总经理。（简历请参见上述董事会人员介绍）
汪晖先生，副总经理。（简历请参见上述高级管理人员介绍）
黎莹女士，硕士，毕业于复旦大学基础医学专业，从业10年。曾任群益证券
（医药行业）研究员。2014年4月加入德邦基金，现任公司投资一部（股票）董
事总经理，担任德邦大健康灵活配置混合型证券投资基金、德邦新添利债券型证券
投资基金、德邦乐享生活混合型证券投资基金、德邦大消费混合型证券投资基金的
基金经理。
张铮烁女士，硕士，毕业于北京交通大学技术经济及管理专业，从业12年。
曾任安邦资产管理有限责任公司固定收益部投资经理、信用评估部研究员，中诚信
国际信用评级有限责任公司评级部分析师。2015年11月加入德邦基金，现任公司
投资二部（固收）董事总经理，担任德邦如意货币市场基金、德邦锐兴债券型证券
投资基金、德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金、德邦锐乾债券型证券投资
基金、德邦锐泓债券型证券投资基金、德邦锐恒39个月定期开放债券型的基金经
理。
王本昌先生，硕士，毕业于上海交通大学应用数学专业，从业16年。曾任华
泰柏瑞基金管理有限公司研究部高级数量分析师、投资部基金经理助理、基金经理、
量化投资部基金经理；塔塔咨询服务有限公司业务分析师；济安金信科技有限公司
金融工程师；济安陆平投资管理有限公司金融工程师。2015年8月加入德邦基金，
现任公司投资三部（量化）董事总经理，担任德邦量化优选股票型证券投资基金
（LOF）、德邦量化新锐股票型证券投资基金（LOF）、德邦民裕进取量化精选灵活
配置混合型证券投资基金、德邦民裕进取量化精锐股票型证券投资基金、德邦量化
对冲策略灵活配置混合型发起式证券投资基金的基金经理。
房建威先生，硕士，毕业于浙江大学化学工艺专业，从业5年。曾任上海华谊
工程有限公司化工设计工程师。2015年5月加入德邦基金，现任公司投资一部（股
票）基金经理，担任德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金、德邦鑫星价值灵活配
置混合型证券投资基金、德邦优化灵活配置混合型证券投资基金、德邦乐享生活混
合型证券投资基金的基金经理。
戴鹤忠先生，博士，毕业于北京科技大学管理科学与工程专业，从业21年。
曾任中国人民保险公司投资管理部投资经理，天弘基金管理有限公司投资管理部负
责人，中国出口信用保险公司资产管理部人民币业务处长、股票投资处主管，工银
瑞信基金管理有限公司专户投资总监。2014年12月加入德邦基金，现任公司董事
总经理，基金经理，担任德邦新回报灵活配置混合型证券投资基金、德邦德瑞一年
定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。
曹晨佶先生，硕士，毕业于上海财经大学工商管理专业，从业10年。曾任毕
马威华振会计师事务所审计员，信诚基金管理有限公司产品开发助理，大成基金管
理有限公司产品设计师，国泰基金管理有限公司产品规划部总监。2019年4月加
入德邦基金，现任专户业务部董事总经理。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基金托管人概况
1、基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）
住所：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996年2月7日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：罗菲菲
中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，
同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多
种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别
于国有银行和其他商业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成
立二十年来，业务不断拓展，规模不断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的
发展势头。
2000年12月19日，中国民生银行A股股票（600016）在上海证券交易所挂
牌上市。 2003年3月18日，中国民生银行40亿可转换公司债券在上交所正式挂
牌交易。2004年11月8日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了58亿
元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券
的商业银行。2005年10月26日，民生银行成功完成股权分置改革，成为国内首
家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。
2009年11月26日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。
中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管理，
规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，在改革
发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核机
制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部
改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机与
活力的崭新的商业银行形象。
民生银行荣获第十三届上市公司董事会“金圆桌”优秀董事会奖；
民生银行在华夏时报社主办的第十一届金蝉奖评选中荣获“2017年度小微金融
服务银行”；
民生银行荣获《亚洲货币》杂志颁发的“2016中国地区最佳财富管理私人银行”
奖项；
民生银行荣获新浪财经颁发的“年度最佳电子银行”及“年度直销银行十强”奖
项；
民生银行荣获 VISA 颁发的“最佳产品设计创新奖”；
民生银行在经济观察报举办的“中国卓越金融奖”评选中荣获“年度卓越资产管
理银行”；
民生银行荣获全国银行间同业拆借中心授予的“2016年度银行间本币市场优秀
交易商”、“2016年度银行间本币市场优秀衍生品交易商”及“2016年度银行间本币
市场优秀债券交易商”奖项；
民生银行荣获中国银行间交易协商会授予的“2016年度优秀综合做市机构”和
“2016年度优秀信用债做市商”奖项；
民生银行荣获英国WPP（全球最大的传媒集团之一）颁发的“2017 年度最具
价值中国品牌100强”；
民生银行在中国资产证券化论坛年会上被授予“2016年度特殊贡献奖”。
2、主要人员情况
张庆先生，中国民生银行资产托管部总经理，博士研究生，具有基金托管人高
级管理人员任职资格，从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作，具有25年
金融从业经历，不仅有丰富的一线实战经验，还有扎实的总部管理经历。历任中国
民生银行西安分行副行长，中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、党委书记。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于2004年7月9日获得基金托管资格，成为《中
华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更
好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从
成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则，
高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工71人，平均
年龄38岁，100%员工拥有大学本科以上学历，62%以上员工具有硕士以上文凭。
中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经营
理念，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台，为
境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至2019年6月30
日，中国民生银行已托管190只证券投资基金。中国民生银行资产托管部于2018
年2月6日发布了“爱托管”品牌，近百余家资管机构及合作客户的代表受邀参加了
启动仪式。资产托管部始终坚持以客户为中心，致力于为客户提供全面的综合金融
服务。对内大力整合行内资源，对外广泛搭建客户服务平台，向各类托管客户提供
专业化、增值化的托管综合金融服务，得到各界的充分认可，也在市场上树立了良
好品牌形象，成为市场上一家有特色的托管银行。自2010年至今，中国民生银行
荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”、“金牌
创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖，荣获《21世纪经济报道》颁发的“最
佳金融服务托管银行”奖。
（二）基金托管人的内部控制制度
1. 内部风险控制目标
（1）建立完整、严密、高效的风险控制体系，形成科学的决策机制、执行机
制和监督机制，防范和化解经营风险，保障资产托管业务的稳健运行和托管财产的
安全完整。
（2）大力培育合规文化，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理
念，严格控制合规风险，保证资产托管业务符合国家有关法律法规和行业监管规则。
（3）以相互制衡健全有效的风控组织结构为保障，以完善健全的制度为基础，
以落实到位的过程控制为着眼点，以先进的信息技术手段为依托，建立全面、系统、
动态、主动、有利于差错防弊、堵塞漏洞、消除隐患、保证业务稳健运行的风险控
制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时。
2. 内部风险控制组织结构
总行高级管理层负责部署全行的风险管理工作。总行风险管理委员会是总行高
级管理层下设的风险管理专业委员会，对高级管理层负责，支持高级管理层履行职
责。资产托管业务风险控制工作在总行风险管理委员会的统一部署和指导下开展。
总行各部门紧密配合，共同把控资产托管业务运行中的风险，具体职责与分工
如下：总行风险管理部作为总行风险管理委员会秘书机构，是全行风险管理的统筹
部门，对资产托管部的风险控制工作进行指导；总行法律事务部负责资产托管业务
项下的相关合同、协议等文本的审定；总行内控合规部负责该业务与管理的合规性
审查、检查与督导整改；总行审计部对全行托管业务进行内部审计。包括定期内部
审计、现场和非现场检查等；总行办公室与资产托管部共同制定声誉风险应对预案。
按资产托管部需求对由托管业务引发的声誉风险事件进行定向舆情监测，对由托管
业务引起的声誉风险进行应急处置，包括与全国性媒体进行沟通、避免负面报道、
组织正面回应等。
3. 内部风险控制原则
（1）合法合规原则。风险控制应符合和体现国家法律、法规、规章和各项政
策。
（2）全面性原则。风险控制覆盖托管部的各个业务中心、各个岗位和各级人
员，并涵盖资产托管业务各环节。
（3）有效性原则。资产托管业务从业人员应全力维护内部控制制度的有效执
行，任何人都没有超越制度约束的权力。
（4）预防性原则。必须树立“预防为主”的管理理念，控制资产托管业务中风
险发生的源头，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。
（5）及时性原则。资产托管业务风险控制制度的制定应当具有前瞻性，并且
随着托管部经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政
策制度等外部环境的改变进行及时的修改或完善。发现问题，要及时处理，堵塞漏
洞。
（6）独立性原则。各业务中心、各岗位职能上保持相对独立性。风险监督中
心是资产托管部下设的执行机构，不受其他业务中心和个人干涉。业务操作人员和
检查人员严格分开，以保证风险控制机构的工作不受干扰。
（7）相互制约原则。各业务中心、各岗位权责明确，相互牵制，通过切实可
行的相互制衡措施来消除风险控制的盲点。
（8）防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开；托管业务日
常操作部门与行政、研发和营销等部门隔离。
4. 内部风险控制制度和措施
(1)制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。
(2)建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
(3)风险识别与评估：风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估，制定
并实施风险控制措施。
(4)相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监
控。
(5)人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制
理念，并签订承诺书。
(6)应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备
中心，保证业务不中断。
5. 资产托管部内部风险控制
中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监
控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。
(1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的中
间业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，
一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的
变化和托管业务的快速发展，新问题新情况不断出现，中国民生银行股份有限公司
资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为
托管业务生存和发展的生命线。
(2)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参
与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限公司
资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位，
每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
(3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双人
制，横向多中心制的内部组织结构，形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结构。
(4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管部
十分重视内部控制制度的建设，已经建立了一整套内部风险控制制度，包括业务管
理办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作
手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。
(5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要，制度
落实检查是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部内部
设置专职风险监督中心，依照有关法律规章，定期对业务的运行进行稽核检查。总
行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。
(6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中，技术控制风险比制
度控制风险更加可靠，可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅从业
务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证，托管业务技术系统具有较强的自动
风险控制功能。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定，对基金的投
资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金
管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和
赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关
法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收
到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托
管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管
人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金�