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东兴安盈宝货币市场基金
托管协议
基金管理人：东兴证券股份有限公司
基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司
二〇二零年三月
目 录
一、基金托管协议当事人 ---------------------------------------------- 4
二、基金托管协议的依据、目的和原则 ---------------------------------- 6
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 -------------------------- 7
四、基金管理人对基金托管人的业务核查 ------------------------------- 16
五、基金财产的保管 ------------------------------------------------- 17
六、指令的发送、确认及执行 ----------------------------------------- 21
七、交易及清算交收安排 --------------------------------------------- 25
八、基金资产净值计算和会计核算 ------------------------------------- 30
九、基金收益分配 --------------------------------------------------- 36
十、基金信息披露 --------------------------------------------------- 37
十二、基金份额持有人名册的登记与保管 ------------------------------- 42
十三、基金有关文件档案的保存 --------------------------------------- 43
十四、基金管理人和基金托管人的更换 --------------------------------- 44
十五、禁止行为 ----------------------------------------------------- 47
十六、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 ------------------------- 49
十七、违约责任 ----------------------------------------------------- 51
十八、争议解决方式 ------------------------------------------------- 53
十九、托管协议的效力 ----------------------------------------------- 54
二十、其他事项 ----------------------------------------------------- 55
二十一、托管协议的签订 --------------------------------------------- 56
鉴于东兴证券股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的股
份有限公司，按照相关法律法规的规定具备担任基金管理人的资格和能力,拟募
集发行东兴安盈宝货币市场基金；
鉴于中国邮政储蓄银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效
存续的银行，按照相关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；
鉴于东兴证券股份有限公司拟担任东兴安盈宝货币市场基金的基金管理人，
中国邮政储蓄银行股份有限公司拟担任东兴安盈宝货币市场基金的基金托管人；
为明确东兴安盈宝货币市场基金（以下简称“本基金”或“基金”）的基金
管理人和基金托管人之间的权利义务关系，特制订本托管协议；
除非另有约定，《东兴安盈宝货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合
同”）中定义的术语在用于本托管协议时应具有相同的含义；若有抵触应以基金
合同为准，并依其条款解释。
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：东兴证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 5 号（新盛大厦）B 座12、15 层
办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-16层
邮政编码：100033
法定代表人：魏庆华
成立时间： 2008年5月28日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监机构字【2007】53号
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币275796.0657万元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财
务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；融资融券；证券投资基金
销售；代销金融产品；公开募集证券投资基金管理业务；保险兼业代理（企业依
法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后
依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活
动。）
（二）基金托管人
名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街3号
办公地址：北京市西城区金融大街3号A座
邮政编码：100808
法定代表人：张金良
成立时间：2007年3月6日
批准设立机关及批准设立文号：中国银监会银监复[2006]484号
基金托管业务批准文号：证监许可[2009]673号
组织形式：股份有限公司
注册资本：810.31亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑和贴现；发行金融债劵；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；
提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；经中
国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
二、基金托管协议的依据、目的和原则
（一）订立托管协议的依据
本协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募
集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性管理规
定》”)、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开
募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《货币
市场基金监督管理办法》、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第7号＜托
管协议的内容与格式〉》、《东兴安盈宝货币市场基金基金合同》（以下简称“基
金合同”）及其他有关规定订立本托管协议。
（二）订立托管协议的目的
本协议的目的是明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产的保管、投资
运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利义务及职
责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
（三）订立托管协议的原则
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有
人合法权益的原则，经协商一致，签订本协议。
（四）解释
除非本协议另有约定，本协议的所有术语与基金合同的“释义”部分的相应
术语具有相同含义。
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资
范围、投资对象进行监督。基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否
符合基金合同的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：
1、 现金；
2、 1年以内（含1年）的银行存款；
3、 期限在1年以内（含1年）的债券回购；
4、 期限在1年以内（含1年）的中央银行票据（以下简称“央行票据”）；
5、 期限在1年以内（含1年）的同业存单；
6、 剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资
工具、资产支持证券、中期票据；
7、 中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场
工具。
对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具，基金
管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、
融资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
1. 组合限制
（1）除基金合同另有约定外，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过120
天，平均剩余存续期不得超过240天；
（2）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的10%；
本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证
券发行量的10%；
（3）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作
为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、
中央银行票据、政策性金融债券除外。
（4）本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的
30%，但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；
货币市场基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单
占基金资产净值的比例合计不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的同一
商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%；
（5）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%，
中国证监会规定的特殊品种除外；
（6）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的10%；
（7）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的10%；基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益
人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（8）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续
信用评级。本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA级
或相当于AAA级。持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资
标准，本基金应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（9）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40%，在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回
购到期后不得展期；
（10）本基金应当保持足够比例的流动性资产以应对潜在的赎回要求，其投
资组合应当符合下列规定：
○1现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计
不得低于5%；
○2现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其
他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；
③除发生巨额赎回、连续3 个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日
累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得
超过20%。
（11）本基金的基金总资产不得超过基金资产净值的140%；
（12）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存
款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的
10%；
（13）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%
时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过
120天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易
日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；
（14）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%
时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过
180 天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易
日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%；
（15）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资
产净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值
的比例合计不得超过2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、
银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认
定的其他品种；
（16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的10%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范
围保持一致；
（18）中国证监会规定的其他比例限制。
除上述第（1）、第（8）、第（10）的①、第（16）、第（17）项外，由于
证券市场波动、证券发行人合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的
投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内，但基金管理人应在10个交易日
内进行调整，以达到标准。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生
效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资
不再受相关限制或以变更后的规定为准。
2. 本基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可转换债券、可交换债券；
（3）剩余期限超过397天的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证
券、中期票据；
（4）信用等级在AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具；
（5）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调
整期的除外；
（6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
（7）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单
的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同
意，并作为重大事项履行信息披露程序。
基金管理人应当在每个交易日10:00前将货币市场基金前一交易日前10名
基金份额持有人合计持有比例等信息报送基金托管人，基金托管人依法履行投资
监督职责。
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受
上述限制。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人
利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公
平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以
披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
基金托管人对基金投资的监督和检查自基金合同生效之日起开始。基金托管
人严格依照法律法规规定及基金合同、托管协议约定的监督程序对基金投资、融
资、融券比例进行监督，基金管理人仍违反法律法规规定或基金合同约定的投资、
融资、融券比例限制造成基金财产损失的，由基金管理人承担责任，基金托管人
不承担任何责任。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投
资禁止行为进行监督。
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
1．承销证券；
2．违反规定向他人贷款或者提供担保；
3．从事承担无限责任的投资；
4. 买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外；
5．向其基金管理人、基金托管人出资；
6．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
7．依照法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金托管人依照相关法律法规、基金合同及托管协议约定履行了监督职责，
基金管理人仍违反法律法规规定或基金合同约定的投资禁止行为而造成基金财
产损失的，由基金管理人承担责任，基金托管人不承担任何责任。
（四）基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金关联
投资限制进行监督。
根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管
人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系
的公司名单及其更新，并确保所提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面性。
基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单，并负责及时更新该名
单。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人，基金托管人于2个工作日内
进行向基金管理人电话确认已知名单的变更。相关交易必须事前得到托管人的同
意，并按法律法规予以披露。如果基金托管人在运作中严格依照相关法律法规、
基金合同及托管协议约定履行了监督职责，基金管理人仍违规进行关联交易，并
造成基金资产损失的，由基金管理人承担责任，基金托管人不承担任何责任。
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法
规禁止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必
要措施阻止该关联交易的发生，若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交
易发生时，基金托管人有权向中国证监会报告。对于交易所场内已成交的违规关
联交易，基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算，同时向中
国证监会报告。
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。
1．基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金管理人
参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。
基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、本基金
适用的银行间债券市场交易对手名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约
定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人在收到名单后2个工作日内电
话确认收到该名单。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市
场交易对手名单进行交易。基金管理人可以定期对银行间债券市场交易对手名单
进行更新，如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名
单，应向基金托管人说明理由，在与交易对手发生交易前2个工作日内与基金托
管人确认，基金托管人于1个工作日内向基金管理人电话确认，新名单自基金托
管人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的
交易，仍应按照协议进行结算。
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行
交易，应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成
基金资产损失的，基金托管人不承担责任，发生此种情形时，基金托管人有权报
告中国证监会。
2．基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制
基金管理人负责对交易对手的资信控制和交易方式进行控制，按银行间债券
市场的交易规则进行交易，基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行
情况进行监督。如基金托管人发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交
易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人撤销交易，基金管理人仍
不撤销的，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任，法律法规另有规定的
除外。因交易对手不履行合同造成的基金财产的损失，基金托管人不承担责任，
但有权报告中国证监会，法律法规另有规定的除外。
基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单中
约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管
理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时，基金托管
人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式。基金管理人仍不重新确
定交易方式的，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任，法律法规另有规
定的除外。
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理
人选择存款银行进行监督。
基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的
约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托
管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
1．基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金
银行存款业务账目及核算的真实、准确。
2．基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另行
签订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执
行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、
保管等流程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有
人的合法权益。
3．基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核
相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
4．基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、
《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等
的各项规定。
基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定
及基金合同的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在10个工作日内
纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在10个工作日内纠正的，
基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应
立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在10个工作日内纠正或拒绝结算，
若基金管理人拒不执行造成基金财产的损失，基金托管人不承担任何责任。
（七）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产
净值计算、每万份基金已实现收益和7日年化收益率计算、应收资金到账、基金
费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载
基金业绩表现数据等进行监督和核查。
如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在
宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告中
国证监会。
（八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中
违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以书面形式通知基金管理
人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理
人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，
就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定
期限内及时改正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查,
督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在上述规定
期限内纠正的，基金托管人有权报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或
者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人及时改正。如基金
管理人拒绝改正的，基金托管人有权报告中国证监会
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法
规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及
时向中国证监会报告。
（九）对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事
项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（十）基金托管人发现基金管理人有重大违法、违规行为，应及时报告中国
证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管
理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺
诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正
的，基金托管人应报告中国证监会。
四、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括
但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、
及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日
年化收益率、根据基金管理人指令办理清算交收且如遇到问题应及时反馈、相关
信息披露和监督基金投资运作是否对非公开信息保密等行为。
基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托
管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金
管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知
基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书
面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因，并保证在规定期限内及时改正。
在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金托管人
改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关
资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管
理人并改正等。基金管理人有权要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会
和银行业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国
证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出
警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
五、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1．基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2．基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自
行运用、处分、分配基金的任何财产。如果基金财产在基金托管人保管期间损坏、
灭失的，应由该基金托管人承担赔偿责任。
3．基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账
户。
4．基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其
他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独
立。
5．基金托管人根据基金管理人的指令，按照法律法规的规定、基金合同和
本协议的约定保管基金财产。
6．对于因为基金投资产生的应收资产和基金认购、申购过程中产生的应收
资产，如基金托管人无法从公开信息或基金管理人提供的书面资料中获取到账日
期信息的，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，
到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知并配合基金管理人
采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事
人追偿基金的损失，基金托管人对此不承担任何责任。
7．除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1．基金募集期间募集的资金应存于基金管理人开设的基金募集专户，在基
金募集行为结束前，任何人不得动用。有效认购款项在基金募集期内产生的利息
将折合成基金份额，归基金份额持有人所有。基金募集期产生的利息以注册登记
机构的记录为准。
2．基金募集期满或基金提前结束募集时，募集的基金份�