浙商兴永纯债三个月定期开放债券型发起式证券投资基金
基金产品资料概要(更新)
编制日期:2020年8月25日
送出日期:2020年8月28日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 浙商兴永三个月定期开放基金代码 006284
债券
基金管理人 浙商基金管理有限公司 基金托管人 兴业银行股份有限公司
基金合同生效2019-04-24 上市交易所及上市日- -
日 期
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 契约型开放式 开放频率 三个月定期开放
开始担任本基金基金2019-04-24
经理的日期 基金经理 周锦程
证券从业日期 2011-08-19
注:基金合同生效三年后的对应日,若本基金资产净值低于两亿元,基金合同自动终止,且无需召开基
金份额持有人大会审议。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化,上述终止规定被取消、更改或
补充,则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。《基金合同》生效之日起三年后
继续存续的,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5,000万元情形
的,基金管理人应在定期报告中予以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证
监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持
有人大会进行表决。法律法规另有规定时,从其规定。
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资者可阅读《浙商兴永纯债三个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书》第九部分“基
金的投资”了解详细情况。
投资目标 在严格控制组合风险的前提下,力争实现基金资产的长期稳定投资回报。
投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国债、金融债、企业债、
公司债、次级债、地方政府债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、
中小企业私募债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券、债券回购、银行存
款、同业存单、货币市场工具等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
(但须符合中国证监会的相关规定)。
本基金不投资于股票、权证,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分
除外)、可交换债券。
本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%;但应开放期流动性需要,为保护基
金份额持有人利益,在每次开放期前10个工作日、开放期及开放期结束后10个工作日
的期间内,基金投资不受上述比例限制。本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一
年以内的政府债券占基金资产净值的比例不受限制,但在开放期本基金持有现金(不
包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或者到期日在一年以内的政府债券不
低于基金资产净值的5%。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序
后,可以将其纳入投资范围。
主要投资策略 本基金采用自上而下与自下而上相结合的投资策略,在科学分析与有效管理风险的基
础上,实现风险与收益的最佳匹配。
业绩比较基准 中债总指数(全价)收益率
风险收益特征 本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合型基金、
股票型基金,属于中等预期风险/收益的产品。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
注:业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
M<1000000 0.6% -
1000000=
认购费
3000000=
M>=5000000 1000元/每笔 -
M<1000000 0.8% -
1000000=
申购费(前收费)
3000000=
M>=5000000 1000元/每笔 -
N<7日 1.5% -
7日=
N>=30日 0% -
认购费:注:本基金基金份额采用前端收费模式收取基金认购费用。投资人在一天之内如果有多笔认购,
适用费率按单笔分别计算。
申购费:注:本基金的申购费用由投资人承担,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用,
不列入基金财产。
赎回费:注:本基金的赎回费用由基金份额持有人承担,赎回费100%计入基金财产。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 - 0.30%
托管费 - 0.10%
销售服务费 - -
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
基金不同于银行储蓄与债券,基金投资者有可能获得较高的收益,也有可能损失本金。基金管理人
依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证
最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业
绩亦不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在作出投
资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担。投资有风险,投资人在
投资本基金之前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》、基金产品资料概要等信息披露文
件,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,自
主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险,谨慎做出投资决策。根据自身的投资
目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。
本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合型基金、股票型基金,
属于中等预期风险/收益的产品。
本基金投资运作过程中面临的主要风险有:市场风险、管理风险、流动性风险、本基金特有的风险
及其他风险。
本基金特有的风险:
1、本基金每三个月开放一次申购和赎回,投资者需在开放期提出申购赎回申请,在非开放期内将
无法按照基金份额净值进行申购和赎回;
2、开放期如果出现较大数额的净赎回申请,则使基金资产变现困难,基金可能面临一定的流动性
风险,存在着基金份额净值波动的风险;
3、本基金为债券型基金,投资于债券资产的比例不低于基金总资产的80%,因投资固定收益类资产
而面临固定收益类资产市场的系统性风险和个券风险;
4、本基金的投资范围包括中小企业私募债券,中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小
企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。
信用风险指发债主体违约的风险,是中小企业私募债最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债交
投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格的不确定性带来的风险,它影响
债券的实际收益率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。
5、本基金的投资范围包括资产支持证券,资产支持证券的风险主要包括信用风险、利率风险、流
动性风险、提前偿付风险等,信用风险指发行主体违约的风险,是资产支持证券最大的风险。利率风险
指由于利率发生变化和波动使得资产支持证券价格和利息产生波动,从而影响到基金业绩。流动性风险
是由于资产支持证券交易不活跃导致的风险。提前偿付风险指由于发行方提前偿还所导致的收益率下降
的风险。
6、特定机构投资者大额申购赎回风险 由于本基金目标客户中含有特定机构投资者,特定机构投资
者大额申购、赎回可能带来以下风险:
(1)大额资金申购赎回时,基金建仓或变现可能带来较大的冲击成本和交易费用,由此对基金收
益造成一定影响。
(2)由于基金单位净值精确到小数点后4位,第五位四舍五入,大额资金申购、赎回时,有可能带
来基金净值的大幅波动。
(3)由于申购款到账时间晚于份额确认时间,大额资金申购时,有可能增厚或摊薄原有基金份额
持有人的损益。
(4)特定机构投资者赎回时,可能触发巨额赎回条款,使得赎回款给付延后,并承担相应的净值
风险。
(5)特定机构投资者巨额赎回时,可能带来基金清盘的风险。
(二)重要提示
浙商兴永纯债三个月定期开放债券型发起式证券投资基金(以下简称“本基金”)由浙商基金管理
有限公司(以下简称“基金管理人”)依照有关法律法规发起,并经中国证券监督管理委员会(以下简
称“中国证监会”)2018年7月27日《关于准予浙商兴永纯债三个月定期开放债券型发起式证券投资基金
注册的批复》(证监许可【2018】1188号)准予注册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册,但中国
证监会对本基金募集申请的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或
保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定
盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理
的其他基金的业绩亦不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”
原则,在作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担。
五、其他资料查询方式
以下资料详见浙商基金官方网站[http://www.zsfund.com/][客服电话:400-067-9908]
1、《浙商兴永纯债三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》、
《浙商兴永纯债三个月定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》、
《浙商兴永纯债三个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)》
2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
无