汇添富全球消费行业混合型证券投资基金更新招募说明书（2021年4月21日更新）

汇添富全球消费行业混合型证券投资基金
更新招募说明书
（2021年4月21日更新）
基金管理人：汇添富基金管理股份有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会证监许可【2018】636号文注册募集。本
基金基金合同于2018年9月21日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价
值、收益和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于全球证券市场，基金净值会因为所投资证券市场波动等因素产
生波动。在投资本基金前，投资者应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性，
充分考虑自身的风险承受能力，从而获取基金投资收益，并承担相应的投资风险。
本基金投资中的风险主要分为：一是投资产品风险，包括市场风险、汇率风险和
政治风险等；二是开放式基金风险，包括利率风险、信用风险、流动性风险、操
作风险、会计核算风险、税务风险、法律风险和衍生品风险等。
本基金投资相关股票市场交易互联互通机制试点允许买卖的规定范围内的
香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的，会面临港股通机
制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包
括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设
涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇
率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来
的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖
出，可能带来一定的流动性风险）等。本基金可根据投资策略需要或不同配置地
市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港
股，基金资产并非必然投资港股。本基金为主要投资于全球消费行业相关公司股
票的混合型基金，其预期风险与预期收益低于股票型基金、高于债券型基金和货
币市场基金。
本基金的投资范围包括境内发行的存托凭证，除普通境内股票投资可能面临
的宏观经济风险、政策风险、市场风险、流动性风险外，还将面临存托凭证持有
人与持有基础股票的股东在法律地位享有权利等方面存在差异可能引发的风险、
发行人采用协议控制架构的风险、增发基础证券可能导致的存托凭证持有人权益
被摊薄的风险、交易机制相关风险、存托凭证退市风险等其他风险。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读《基金合同》、《招募
说明书》、基金产品资料概要等信息披露文件，了解基金的风险收益特征，自主
判断基金的投资价值，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况
等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应，自主作出投资决策，并自行承
担投资风险。
本基金更新招募说明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”的表述
是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一
般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构
和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”，不
同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的基金产品“风险等级评价”
与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资人在购买
本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。
投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时
机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自
负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资
风险，由投资者自行负责。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应
程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等
有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办
理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用
侧袋机制时的特定风险。
基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金
的过往业绩并不预示其未来表现。
本基金单一投资者持有基金份额数（美元份额按当日汇率折算为人民币等值
基金份额，下同）不得达到或超过基金份额总数（美元份额按当日汇率折算为人
民币等值基金份额后同人民币基金份额合并计算，下同）的50%，但在基金运作
过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或者超过50%的除外。
本基金本次更新的招募说明书主要根据《公开募集证券投资基金侧袋机制指
引（试行）》和修订后的基金合同对相关信息进行更新，同时对基金管理人、基
金托管人、相关服务机构、财务数据和净值表现等其他信息一并更新，更新所载
内容截止日为2021年4月21日，有关财务数据和净值表现截止日为2020年12
月31日。
目 录
第一部分 绪言 ............................................................................................................................... 5
第二部分 释义 ............................................................................................................................... 6
第三部分 风险揭示 ..................................................................................................................... 12
第四部分 基金的投资 ................................................................................................................. 23
第五部分 基金的业绩 ................................................................................................................. 43
第六部分 基金管理人 ................................................................................................................. 46
第七部分 基金的募集 ................................................................................................................. 59
第八部分 基金合同的生效 ......................................................................................................... 65
第九部分 基金份额的申购与赎回 ............................................................................................. 67
第十部分 基金费用与税收 ......................................................................................................... 81
第十一部分 基金的财产 ............................................................................................................. 84
第十二部分 基金资产估值 ......................................................................................................... 86
第十三部分 基金的收益与分配 ................................................................................................. 93
第十四部分 基金的会计与审计 ................................................................................................. 95
第十五部分 基金的信息披露 ..................................................................................................... 96
第十六部分 侧袋机制 ............................................................................................................... 104
第十七部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ....................................................... 107
第十八部分 基金托管人 ........................................................................................................... 109
第十九部分 境外托管人 ........................................................................................................... 114
第二十部分 相关服务机构 ....................................................................................................... 118
第二十一部分 基金合同内容摘要 ........................................................................................... 120
第二十二部分 基金托管协议的内容摘要 ............................................................................... 138
第二十三部分 对基金份额持有人的服务 ............................................................................... 156
第二十四部分 其他应披露事项 ............................................................................................... 158
第二十五部分 招募说明书的存放及查阅方式 ....................................................................... 161
第二十六部分 备查文件 ............................................................................................................. 162
第一部分 绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证
券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金
信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资
基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《合格境内机
构投资者境外证券投资管理试行办法》（以下简称“《试行办法》”）、《关于实施＜
合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法＞有关问题的通知》（以下简称
“《通知》”）等有关法律法规以及《汇添富全球消费行业混合型证券投资基金基
金合同》编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本基金管理人没有委托或
授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何
解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。投资者自依基金合同取得基
金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本
身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关
规定享有权利、承担义务。投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细
查阅基金合同。
第二部分 释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指汇添富全球消费行业混合型证券投资基金
2、基金管理人：指汇添富基金管理股份有限公司
3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司
4、境外托管人：指符合法律法规规定的条件，根据基金托管人与其签订的
合同，为本基金提供境外资产托管服务的境外金融机构
5、基金合同：指《汇添富全球消费行业混合型证券投资基金基金合同》及
对基金合同的任何有效修订和补充
6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《汇添富全球消
费行业混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
7、招募说明书或本招募说明书：指《汇添富全球消费行业混合型证券投资
基金招募说明书》及其更新
8、基金份额发售公告：指《汇添富全球消费行业混合型证券投资基金基金
份额发售公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
于修改＜中华人民共和国港口法〉等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《试行办法》：指中国证监会2007年6月18日颁布、同年7月5日实施
的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
15、《通知》：指中国证监会2007年6月18日颁布、同年7月5日实施的《关
于实施＜合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法＞有关问题的通知》
16、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时作出的修订
17、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
18、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
19、外管局：指国家外汇管理局或其授权的派出机构
20、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
21、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
22、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
23、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
24、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称
25、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
者
26、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
27、销售机构：指汇添富基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中
国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销
售服务代理协议，办理基金销售业务的机构
28、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
29、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为汇添富基金管理
股份有限公司或接受汇添富基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机
构
30、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
31、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
32、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
33、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
34、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月
35、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
36、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
37、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的
开放日
38、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
39、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
41、《业务规则》：指《汇添富基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管
理人和投资者共同遵守
42、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
43、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
44、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
45、基金转换：指基金份额持有人按照本基金《基金合同》和基金管理人届
时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额
转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
47、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
48、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金份额净赎回申请（①赎回申请份
额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换
中转入申请份额总数后的余额；②美元基金份额按当日汇率折算为人民币等值基
金份额后同人民币基金份额合并计算）超过上一开放日基金总份额（美元基金份
额按上一开放日当日汇率折算为人民币等值基金份额后同人民币基金份额合并
计算）的10%
49、中国：指中华人民共和国（仅为基金合同目的不包括香港特别行政区、
澳门特别行政区及台湾地区）
50、基金份额类别：指本基金根据认购/申购、赎回所使用的货币的不同，
将基金份额分为不同的类别。以人民币计价并进行认购、申购、赎回的份额类别，
称为人民币份额；以美元计价并进行认购、申购、赎回的份额类别，称为美元份
额。在人民币份额类别内，根据认购/申购费用、销售服务费收取方式的不同，
将人民币份额分为A类基金份额和C类基金份额
51、A类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回
时根据持有期限收取赎回费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的人民
币份额
52、C类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购/
申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的人民币份额
53、基准货币：指基金资产估值的记账本位币。本基金的基准货币为人民币
54、人民币：指中国法定货币及法定货币单位
55、美元：指美国法定货币及法定货币单位
56、元：如无特指，指人民币元
57、汇率：如无特指，指中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间
价
58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券以及法律法规或中国证监会规定的其他流动性受限资产，如未来法律
法规变动，基金管理人在履行适当程序后，可对上述流动性受限资产范围进行调
整
59、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益
不受损害并得到公平对待，如未来法律法规变动，基金管理人在履行适当程序后，
可对前述摆动定价机制的定义进行调整
60、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
61、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
62、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
63、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
64、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
65、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站）等媒介
66、港股通标的股票：指内地投资者委托内地证券公司，经由境内证券交易
所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香
港联合交易所上市的股票
67、公司行为信息：指证券发行人所公告的会或将会影响到基金资产的价值
及权益的任何未完成或已完成的行动，及其他与本基金持仓证券所投资的发行公
司有关的重大信息，包括但不限于权益派发、配股、提前赎回等信息
68、不可抗力：指本基金《基金合同》当事人不能预见、不能避免且不能克
服的客观事件
69、基金产品资料概要：指《汇添富全球消费行业混合型证券投资基金基金
产品资料概要》及其更新
70、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
71、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确
定性的资产
第三部分 风险揭示
本基金主要投资于全球消费行业的股票，基金净值会因为全球消费行业市场
波动等因素产生波动。基金投资中出现的风险分为如下两类，一是投资产品风险，
包括市场风险、汇率风险、政治风险等；二是开放式基金风险，包括流动性风险、
利率风险、信用风险、操作风险、会计核算风险、税务风险、交易结算风险、法
律风险、衍生品风险等。
一、投资产品风险
1、市场风险
市场风险是指由于市场因素如基础利率、汇率、股票价格和商品价格的变化
或由于这些市场因素的波动率的变化而引起的证券价格的非预期变化，并产生损
失的可能性。
由于本基金投资于全球证券市场，因而会受到不同国家或地区特有的政治因
素、法律制度、经济周期等基本因素的影响，导致本基金的投资绩效面临较大的
波动性和存在潜在损失的风险。例如美国证券交易市场对每日证券交易价格并无
涨跌幅上下限的规定，因此在美国证券交易市场交易的证券的每日涨跌幅空间相
对较大。
2、汇率风险
由于本基金在全球范围内进行投资，而本基金的记账货币是人民币，因此在
投资外汇计价资产时，除了证券本身的收益/损失外，人民币的升值会给基金资
产带来额外的损失，从而对基金净值和投资者收益产生影响。
3、政治风险
政治风险是国家或地区的财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等
宏观政策发生变化，导致市场波动从而影响基金收益产生的风险。例如新政府或
许会拒绝承担前任政府的债务。
二、开放式基金风险
1、流动性风险及风险管理方法说明
开放式基金要随时应对投资者的赎回，如果基金资产不能迅速转变成现金，
或者变现为现金时对基金资金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水
平。尤其是在发生巨额赎回时，如果基金资产变现能力差，可能会产生基金仓位
调整的困难，导致流动性风险，可能影响基金份额净值。
（1）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
1）投资市场的流动性风险
本基金投资于境内、境外市场，在境内主要投资于依法发行上市的股票、港
股通标的股票、债券、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存单、货币市
场工具等投资品种；境外主要投资于股票、债券、公募基金、住房按揭支持证券、
资产支持证券、银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、
回购协议、短期政府债券等货币市场工具；远期合约、权证、期权、期货等金融
衍生产品及部分结构性投资产品等投资品种，上述资产均在规范的交易场所、运
作时间长，市场透明度较高，运作方式规范，历史流动性状况良好，正常情况下
能够及时满足基金变现需求，保证基金按时应对赎回要求。极端市场情况下，上
述资产可能出现流动性不足，导致基金资产无法变现，从而影响投资者按时收到
赎回款项。根据过往经验统计，绝大部分时间上述资产流动性充裕，流动性风险
可控，当遇到极端市场情况时，基金管理人会按照基金合同及相关法律法规要求，
及时启动流动性风险应对措施，保护基金投资者的合法权益。
2）投资行业的流动性风险
按照全球行业分类标准（GICS）的行业划分，本基金定义的全球消费行业
相关上市公司涉及的行业具体包括工业、非日常生活消费品、日常消费品、医疗
保健、金融、信息技术、电信业务、公用事业、房地产等9个GICS一级行业。
股票投资方面，本基金将在考虑行业生命周期、景气程度、估值水平以及股
票市场行业轮动规律的基础上决定行业的配置，同时本基金将根据宏观经济和证
券市场环境的变化，及时对行业配置进行动态调整。
债券投资方面，本基金通过深入分析宏观经济数据、货币政策和利率变化趋
势以及不同类属的收益率水平、流动性和信用风险等因素，以久期控制和结构分
布策略为主，以收益率曲线策略、利差策略等为辅，构造能够提供稳定收益的债
券和货币市场工具组合。
因此本基金在投资运作过程中的行业配置较为灵活，在综合考虑宏观因素及
行业基本面的前提下进行配置，不以投资于某单一行业为投资目标，行业分散度
较高，受到单一行业流动性风险的影响较小。
3）投资资产的流动性风险
本基金针对流动性较低资产的投资进行了严格的限