中科沃土沃安中短期利率债债券型证券投资基金（中科沃土沃安中短利率债券C份额）基金产品资料概要（更新）中科沃土沃安中短期利率债债券型证券投资基金（中科沃土

中科沃土沃安中短期利率债债券型证券投资基金（中科沃土沃安中短利率债券C份额）基金产品资料概要（更新）
中科沃土沃安中短期利率债债券型证券投资基金（中科沃土
沃安中短利率债券C份额）
基金产品资料概要（更新）
编制日期：2021年7月26日
送出日期：2021年7月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 中科沃土沃安中短利率债基金代码 004596
券
下属基金简称 中科沃土沃安中短利率债下属基金代码 007034
券C
基金管理人 中科沃土基金管理有限公基金托管人 广州农村商业银行股份有
司 限公司
基金合同生效日 2019-03-18 上市交易所及上市日期 暂未上市 -
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金经2019-12-06
理的日期 基金经理 田钊
证券从业日期 2013-05-08
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资者可阅读《招募说明书》第十章了解详细情况
投资目标 本基金通过重点投资中短期利率债券，在严格控制风险和保持较高流动性的基础上，
力求获得超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围 本基金的投资范围为国内依法发行上市的国债、央行票据、政策性金融债、债券回购、
同业存单、银行存款、现金。本基金不参与股票、权证等资产的投资，同时本基金不
投资于公司债、企业债、短期融资券、中期票据等信用债品种以及可转换债券、可交
换债券。本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，其中投资于中短期利率债
的比例不低于非现金基金资产的80%，每个交易日日终，应当保持现金或者到期日在
一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付
金、存出保证金及应收申购款等。
主要投资策略 本基金主要投资中短期利率债，通过对国内外宏观经济状况、货币政策、市场资金供
求情况进行综合分析，主要在剩余期限不超过三年的国债、 央行票据、政策性金融
债中进行配置和选择。
业绩比较基准 中债 1-3 年政策性金融债指数收益率
风险收益特征 本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金，
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高于货币市场基金
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
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注：业绩表现截止日期2020年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N）收费方式/费备注
率
N＜7日 1.5% -
赎回费
7日≤N＜30日 0% -
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.20%
托管费 0.08%
销售服务费 0.25%
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
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本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资于本基金的主要风险有：
1、市场风险。证券市场价格受到各种因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险。
2、估值风险。本基金采用的估值方法有可能不能充分反映和揭示利率风险，或经济环境发生
重大变化时，在一定时期内可能高估或低估基金资产净值。基金管理人和基金托管人将共同协商，参考
类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，使调整后的基金资产净值更公允地反映
基金资产价值，确保基金资产净值不会对基金份额持有人造成实质性的损害。
3、流动性风险。流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现的风
险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。
侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清算，并以处
置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险，但基金启用侧袋机制后，
侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，
因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份
额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性
并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期报告中披露
报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资
产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂
停申购的可能。
启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产，基
金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变
化情况。
4、操作风险。操作风险是指基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或
违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。
5、管理风险。在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益
水平，如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不充分、投资操作出现失误等，
都会影响基金的收益水平。
6、合规风险。合规风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者违反《基金
合同》有关规定的风险。
7、本基金的特有风险：
（1）特定投资对象的风险。本基金为债券型基金，对债券类资产的投资比例不低于基金资产的 80%，
本基金需承担债券市场的系统性风险。
（2）投资债券回购的风险。债券回购为提升整体基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。
债券回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风险，其中，信用风险指回购交易中交易
对手在回购到期时，不能偿还全部或部分证券或价款，造成基金净值损失的风险；投资风险是指在进行
回购操作时，回购利率大于债券投资收益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，致使整个
组合风险放大的风险；而波动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对基金组合收益进行放大的同时，
也对基金组合的波动性（标准差）进行了放大，即基金组合的风险将会加大。回购比例越高，风险暴露
程度也就越高，对基金净值造成损失的可能性也就越大。
8、基金经理主观判断错误的风险。
9、基金管理人职责终止风险。因违法经营或者出现重大风险等情况，可能发生基金管理人被依法
取消基金管理资格或依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等情况。在基金管理人职责终止的情况
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下，投资者面临基金管理人变更或基金合同终止的风险。基金管理人职责终止，涉及基金管理人、临时
基金管理人、新任基金管理人之间责任划分的，相关基金管理人对各自履职行为依法承担责任。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出 实质性判断或保证，也
不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基
金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准
确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站：www.richlandasm.com.cn
基金合同、托管协议、招募说明书
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料