德邦德瑞一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要（更新）

德邦德瑞一年定期开放债券型发起式证券投资基金
基金产品资料概要（更新）
编制日期：2021年8月23日
送出日期：2021年8月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 德邦德瑞一年定开债 基金代码 008486
基金管理人 德邦基金管理有限公司 基金托管人 浙商银行股份有限公司
基金合同生效2019-12-13 上市交易所及上市日- -
日 期
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 其他开放式 开放频率 每一年开放一次
开始担任本基金基金2019-12-13
经理的日期 戴鹤忠
证券从业日期 1994-08-01
开始担任本基金基金2019-12-18
经理的日期 基金经理 杨严
证券从业日期 2003-07-01
开始担任本基金基金2021-08-23
经理的日期 范文静
证券从业日期 2014-02-10
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资者可阅读《招募说明书》及其更新中“第九部分 基金的投资”了解详细情况。
投资目标 本基金在保持资产流动性及严格控制投资风险的前提下，追求超过当期业绩比较基准
的投资收益，力争为基金份额持有人提供基金资产的长期稳定的投资回报。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行的债券（含国债、
央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、中期票据、中小企业
私募债、短期融资券、超短期融资券、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债
券）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、货币市场工具、国债期货以
及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规
定）。 本基金不投资于股票或权证，但因持有可转换债券和可交换债券转股形成的股
票、因所持股票派发的权证以及因投资可分离交易可转债而产生的权证，应在其可交
易之日起的10个交易日内卖出。
主要投资策略 灵活运用久期策略、期限结构策略、类属配置策略、信用债投资策略、杠杆投资策略
和个券挖掘策略，在严格管理并控制组合风险的前提下，实现组合收益的最大化。
业绩比较基准 中债综合全价指数收益率
风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和
股票型基金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
注：基金合同生效日为2019年12月13日，业绩表现截止日期2019年12月31日，未满6个月，仍在建仓期。
基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
M＜1,000,000 0.80% -
1,000,000≤M＜2,000,000 0.50% -
申购费（前收费）
2,000,000≤M＜5,000,000 0.30% -
M≥5,000,000 1000元/笔 -
- 1.50% 在同一开放期内申
购后又赎回且持续
持有期少于7日的基
金份额
赎回费
- 1% 在同一开放期内申
购后又赎回且持续
持有期不少于7日的
基金份额
- 0 在某一开放期申购
并持有一个封闭期
以上的基金份额
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.30%
托管费 0.05%
销售服务费 -
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
特定风险：
1、本基金为债券型基金，在具体投资管理中，本基金可能因投资债券类资产而面临较高的市场系
统性风险，也可能因投资信用债券而面临较高的信用风险。
2、国债期货投资的风险
1) 流动性风险：若期货市场流动性较差，交易难以迅速、及时、方便地成交将产生流动性风险。
2) 保证金管理风险：期货交易采用保证金制度，每日进行结算，保证金预留过多会导致资金运用
效率过低，减少预期收益。保证金不足将有被强行平仓的风险，使得原有的投资策略不能得以实现。
3) 执行风险：一般情况下很难在同一时间执行策略的两端交易，因此存在一端交易已经执行，而
由于价格的快速波动导致另一端交易执行后获利低于预期甚至造成损失的可能性。
4) 基差风险：由于期货价格和现货价格都是波动的，基差的不确定性被称为基差风险。基差的波
动给套期保值者带来了无法回避的风险，直接影响套期保值效果。
5) CTD券对应的国债品种发生变化的风险：国债期货采用实物交割形式，标的物是虚拟债券，CTD
券对应的国债品种可能发生变化，存在基差扩大的风险。
6) 展期风险：持有期货合约交割期限短于合同的到期日而需要将期货合约向前延展时，合约平仓
时的价格与下一个新合约开仓时的价格之差存在着不确定性，存在多次的基差风险。
7) 杠杆风险：期货交易采用保证金交易方式，潜在损失可能成倍放大。
3、中小企业私募债的投资风险
中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募
债的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险，是中小企业
私募债最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债交易不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。
市场风险是未来市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格等）的不确定性带来的风险，它影响债券
的实际收益率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。
4、资产支持证券投资风险
本基金的投资范围包括资产支持证券，它是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自
于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的
利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券。
资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。
5、基金提前终止风险
本基金为发起式基金，基金合同生效之日起三年后的对日，基金资产净值低于2亿元的，基金合同
自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限，法律法规或监管部门另有规定的，
从其规定。
基金合同生效三年后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于
5000万元情形的，本基金将按照基金合同的约定进入清算程序并终止，而无需召开基金份额持有人大会
审议。基金份额持有人可能面临基金提前终止风险。
6、定期开放的风险
本基金封闭期为自本基金每一开放期结束之日次日起（包括该日）1年的期间。在本基金的封闭运
作期间，基金份额持有人不能赎回基金份额，因此，若基金份额持有人错过某一开放期而未能赎回，其
份额将转入下一封闭期，至下一开放期方可赎回。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也
不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈
利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准
确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[网址：www.dbfund.com.cn][客服热线：021-36034888/400-821-7788
（免长途电话费）]
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
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