光大保德信裕鑫混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)于2020年4月
13日经中国证券监督管理委员会证监许可【2020】677号文核准公开募集。本基
金份额于2020年5月6日至2020年6月8日发售,本基金合同于2020年6月
11日生效。
重要提示
光大保德信基金管理有限公司(以下简称“基金管理人”、“本基金管理
人”或“本公司”) 保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明
书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集申请的注册,并不表明其对
本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金
没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
投资有风险,投资人认(申)购本基金时应认真阅读本招募说明书、基金
产品资料概要、基金合同等信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特
征,自主判断基金的投资价值,应充分考虑投资人自身的风险承受能力,并对
于认(申)购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策,自行承担投
资风险。本基金在投资运作过程中可能面临各种风险,包括但不限于市场风
险、管理风险、流动性风险、其他风险等等。基金管理人提醒投资人基金投资
的“买者自负”原则,在投资人作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变
化引致的投资风险,由投资人自行负责。
本基金为混合型基金,其预期收益和预期风险高于债券型基金和货币市场
基金,低于股票型基金。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩
并不构成新基金业绩表现的保证。
本基金本次招募说明书的更新涉及基金管理人部分所载内容截止日为2020
年6月17日。
一、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:光大保德信基金管理有限公司
设立日期:2004年4月22日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2004]42号
注册地址:上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢,6层
办公地址:上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢(北区3号
楼),6-7层、10层
法定代表人:林昌
注册资本:人民币1.6亿元
股权结构:光大证券股份有限公司(以下简称“光大证券”)持55%的股
权;保德信投资管理有限公司持45%的股权
电话:(021)80262888
传真:(021)80262468
客服电话:4008-202-888
网址:www.epf.com.cn
联系人:殷瑞皞
(二)主要人员情况
1、董事会成员
林昌先生,董事长,北京大学硕士。历任光大证券南方总部研究部总经
理、投资银行一部总经理、南方总部副总经理、投资银行总部总经理、光大证
券助理总裁。现任本基金管理人董事长兼总经理(代任)。
Glenwyn P. Baptist先生,副董事长,美国西北大学管理系硕士学位,
CFA。历任保德信金融集团企业金融部助理副总裁、保德信金融集团研究部总
监、保德信金融集团业务管理部首席运营官、保德信金融集团市场及业务管理
部共同基金总监、保德信金融集团投资管理部首席投资官、保德信金融集团业
务管理部总裁兼首席投资官。现任保德信国际投资总裁兼CIO。
俞大伟先生,董事,同济大学工商管理硕士。历任江苏东华期货有限公司
苏州办交易部经纪人,上海中期期货经纪有限公司苏州交易部经理,河南鑫福
期货有限公司苏州代表处经理,上海中期期货经纪有限公司苏州营业部副经
理、经理,上海中期期货经纪有限公司副总经理,光大期货有限公司常务副总
经理、总经理。现任光大期货有限公司董事、总经理。
王俪玲女士,董事,美国波士顿大学硕士,曾任荷兰银行(中国台湾)的
法务长,联鼎法律事务所(中国台湾)、泰运法律事务所(中国台湾)律师。
现任保德信金融集团高级副总裁兼区域顾问(亚洲)。
孔伟先生,独立董事,甘肃政法学院法律系法学学士学位。曾任职于甘肃
省经济律师事务所、史密夫律师行(伦敦、香港)、外立综合法律事务所、上
海市瑛明律师事务所。现任北京市中伦(上海)律师事务所上海分所管理合伙
人、中微半导体设备(上海)股份有限公司董事、通用环球医疗集团有限公司
董事。
郭荣丽女士,独立董事,东北财经大学博士。曾任东北财经大学讲师,招
商银行总行会计部副总经理、招商银行南山支行行长、招商银行总行会计部总
经理,渤海银行董事、首席财务官,中国银联党委委员、首席财务官兼银联商
务股份有限公司董事长。现任上海通华金科投资控股有限公司总裁、通联支付
网络服务股份有限公司董事、上海通联金融服务有限公司董事。
王永钦先生,独立董事,复旦大学经济学博士、耶鲁大学博士后、哈佛大
学富布赖特高级访问学者。曾任职山东日照纺织抽纱进出口集团公司、山东日
照比特集团出口部经理、复旦大学经济学院讲师、副教授。现任复旦大学绿庭
新兴金融业态研究中心主任、经济学院985平台副主任。
胡雅丽女士,董事,武汉大学硕士。曾任职招商证券股份有限公司家电行
业分析师,中信证券股份有限公司家电行业首席分析师、MD、新三板市场首席
分析师,光大证券股份有限公司研究所常务副所长。现任光大证券股份有限公
司研究所所长。
2、监事会成员
陈浒先生,监事长,华东师范大学工理学士、工学硕士,美国宾夕法尼亚
大学沃顿商学院MBA。历任陆家嘴(集团)有限公司业务经理,上海市浦东新
区金融服务局局长助理,光大证券股份有限公司战略发展部总经理、结构化融
资部总经理。现任光大发展投资有限公司总经理。
吴庚辉先生,监事,曼尼托巴大学理学硕士。历任加拿大永明金融集团精
算总监,美国国际集团国际团险管理部副总精算师,美国保德信金融集团集团
副总裁兼总精算师、全球资产管理高级投资副总裁、全球审计部高级副总裁。
现任美国保德信金融集团全球战略规划董事总经理。
王永万先生,监事,吉林财贸学院经济管理专业学士。曾任海口会计师事
务所审计员,海南省国际租赁有限公司证券营业部财务主管,湘财证券有限责
任公司海口营业部、深圳营业部及南方总部财务经理,宝盈基金管理有限公司
基金会计主管,摩根士丹利华鑫基金管理有限公司基金运营部总监等职务。现
任本基金管理人运营部总监。
赵大年先生,监事,中国科学技术大学统计与金融系学士,中国科学院数
学与系统科学研究院统计学专业硕士。历任申万巴黎基金管理有限公司任职产
品设计经理,钧锋投资咨询有限公司任职投资经理。2009年4月加入光大保德
信基金管理有限公司,先后担任风险管理部风险控制专员、风险控制高级经
理、副总监、量化投资部总监、基金经理、风险管理部副总监,现任风险管理
部总监。
3、公司高级管理人员
林昌先生,现任本基金管理人董事长兼总经理(代任),简历同上。
李常青先生,中欧国际工商学院EMBA。历任中国科学技术大学化学系教
师,安徽众城高昕律师事务所律师,天同(万家)基金管理有限公司市场拓展
部高级经理、监察稽核部总监助理、北京办事处主任,诺德基金管理有限公司
监察稽核部总监等职务,2010年7月加入光大保德信基金管理有限公司,先后
担任监察稽核部总监、战略发展部总监、督察长兼风险管理部总监,现任本基
金管理人副总经理兼子公司执行董事。
盛松先生,北京大学硕士,中国国籍。曾就职于中国科学院空间技术中心
科利华有限公司,历任中国光大国际信托投资公司证券部交易部经理,光大证
券资产管理总部总经理,2003年参加光大保德信基金管理有限公司筹备工作,
2004年4月至2014年8月担任督察长,2018年3月至2019年11月兼任公司
量化投资部总监,2017年1月至2020年2月兼任光大保德信量化核心证券投
资基金的基金经理。现任本基金管理人副总经理、首席投资总监。
梅雷军先生,吉林大学博士。曾任深圳蛇口安达实业股份有限公司投资管
理部经理,光大证券股份有限公司南方总部机构管理部总经理兼任电脑部总经
理、光大证券股份有限公司电子商务一部总经理、信息技术部总经理兼客户服
务中心总经理。2004年7月加入光大保德信基金管理有限公司,现任本基金管
理人副总经理、首席运营总监兼首席信息官。
董文卓先生,中山大学金融学硕士。历任招商基金管理有限公司实习研究
助理、研究员,平安资产管理有限公司固定收益部投资经理,平安养老保险股
份有限公司固收投资总监兼固定收益部总经理、年金投资决策委员会委员、年
金另类投资决策委员会委员、年金基金经理、专户投资经理、基本养老投资经
理等。2017年5月加入光大保德信基金管理有限公司,2017年9月至2019年
3月担任专户投资经理。现任本基金管理人副总经理兼固定收益投资总监。
管江女士,上海财经大学财务管理专业学士。历任普华永道(中天)会计
师事务所金融组高级审计师。2006年11月加入光大保德信基金管理有限公
司,先后担任监察稽核高级经理、监察稽核部副总监、监察稽核部总监。现任
本基金管理人督察长兼董事会秘书。
4、本基金基金经理
周华先生,香港大学金融学硕士。曾任泰康资产管理有限责任公司第三方
投资部固定收益投资总监,景顺长城基金管理有限公司投资经理、信用研究
员、债券交易员,第一创业证券股份有限公司债券交易员;2018年6月加入光
大保德信基金管理有限公司,任职固定收益部投资副总监一职。现任光大保德
信晟利债券型证券投资基金基金经理、光大保德信安诚债券型证券投资基金基
金经理、光大保德信安泽债券型证券投资基金基金经理、光大保德信安和债券
型证券投资基金基金经理、光大保德信岁末红利纯债债券型证券投资基金基金
经理、光大保德信尊丰纯债定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、光
大保德信裕鑫混合型证券投资基金基金经理。
詹佳先生,2008年获得香港科技大学运营管理学学士学位,2013年获得香
港大学金融学硕士学位。2008年6月至2011年6月在忠利保险有限公司担任
研究分析师;2011年7月至2013年6月在香港富通投资管理有限公司担任中
国股票主管、投资分析师;2013年7月至2017年12月在建银国际资产管理有
限公司担任董事、组合管理部门代理负责人;2017年12月加入光大保德信基
金管理有限公司,任职权益投资部海外投资负责人一职。现任光大保德信鼎鑫
灵活配置混合型证券投资基金基金经理、光大保德信红利混合型证券投资基金
基金经理、光大保德信先进服务业灵活配置混合型证券投资基金基金经理、光
大保德信永鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理、光大保德信裕鑫混合型
证券投资基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
盛松先生,现任本基金管理人副总经理、首席投资总监。
董文卓先生,现任本基金管理人副总经理兼固定收益投资总监。
戴奇雷先生,现任本基金管理人权益投资部总监兼光大保德信均衡精选混
合型证券投资基金基金经理、光大保德信优势配置混合型证券投资基金基金经
理。
林晓凤女士,现任本基金管理人权益投资部副总监兼光大保德信一带一路
战略主题混合型证券投资基金基金经理、光大保德信铭鑫灵活配置混合型证券
投资基金基金经理、光大保德信睿鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
上述人员无近亲属关系。
二、基金托管人
名称:中国民生银行股份有限公司(以下简称“中国民生银行”)
住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人:洪崎
成立时间:1996 年 2 月 7 日
基金托管业务批准文号:证监基金字[2004]101 号
组织形式:其他股份有限公司(上市)
注册资本:28,365,585,227 元人民币
存续期间:持续经营
电话:010-58560666
联系人:罗菲菲
三、相关服务机构
(一)直销机构
名称:光大保德信基金管理有限公司
注册地址:上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢,6层
办公地址:上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢(北区3号
楼),6-7层、10层
法定代表人:林昌
电话:(021)80262466、80262481
传真:(021)80262482
客服电话:4008-202-888
联系人:王颖
网址:www.epf.com.cn
(二)除基金管理人外的其他销售机构
基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销
售本基金,并及时公告。各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及其他
相关公告。
(三)登记机构
名称:光大保德信基金管理有限公司
注册地址:上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢,6层
办公地址:上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢(北区3号
楼),6-7层、10层
法定代表人:林昌
电话:(021)80262888
传真:(021)80262483
联系人:杨静
(四)律师事务所和经办律师
名称:上海源泰律师事务所
注册地址:上海浦东南路256号华夏银行大厦1405室
办公地址:上海浦东南路256号华夏银行大厦14层
负责人:廖海
电话:(021)51150298
传真:(021)51150298
联系人:刘佳
经办律师:刘佳、姜亚萍
(五)会计师事务所和经办注册会计师
公司全称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
注册地址:中国上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址:中国上海市湖滨路202号普华永道中心11楼
执行事务合伙人:李丹
电话:(021)23238888
传真:(021)23238800
联系人:陈腾
经办会计师:薛竞、陈腾
四、基金的名称: 光大保德信裕鑫混合型证券投资基金
五、基金的类型: 契约型开放式
六、基金的投资目标
本基金将在严格控制风险的基础上,通过对不同类别资产的配置和运用多
种投资策略,力争实现稳定的投资回报。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市
的股票(含主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股
票)、债券(包括国债、金融债、公司债、证券公司短期公司债券、企业债、
地方政府债、次级债、可转换公司债券(含可分离交易可转债)、中期票据、
央行票据及其他经中国证监会允许投资的债券)、货币市场工具、同业存单、
资产支持证券、债券回购、银行存款、股指期货、国债期货、股票期权以及法
律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关
规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:本基金的股票投资比例为基金资产的0%-45%,本
基金投资银行存款和同业存单比例合计不超过基金资产的20%;每个交易日日终
在扣除股指期货合约、国债期货合约和股票期权合约需缴纳的交易保证金后,
本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%;前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制,基金管理人在履
行适当程序后以变更后的比例为准,本基金的投资比例会做相应调整。
八、基金的投资策略
本基金通过大类资产配置框架,前瞻性的判断不同类别资产收益表现,完
成大类资产配置并动态优化调整。在大类资产配置框架基础上,精选股票、债
券等基本面良好并具备安全边际的投资标的,力争为投资者带来长期稳定的资
本增值回报。
1、资产配置策略
本基金将通过对宏观经济基本面及证券市场双层面的数据进行研究,并通
过定性定量分析、风险测算及组合优化,最终形成大类资产配置决策。具体包
括以下几个方面:
(1)宏观经济运行的变化和国家的宏观调控政策将对证券市场产生深刻影
响。本基金通过综合国内外宏观经济状况、国家财政政策、央行货币政策、物
价水平变化趋势等因素,构建宏观经济分析平台;
(2)运用历史数据并结合基金管理人内部的定性和定量分析模型,确定影
响各类资产收益水平的先行指标,将上一步的宏观经济分析结果量化为对先行
指标的影响,进而判断对各类资产收益的影响;
(3)结合上述宏观经济对各类资产未来收益影响的分析结果和本基金投资
组合的风险预算管理,确定各类资产的投资比重。
2、股票投资策略
(1)行业配置策略
本基金将通过自上而下的分析方式,并综合考虑行业景气度、行业周期、
估值水平、盈利趋势、竞争格局、技术进步、政策条件、投资者结构变化等因
素,对行业进行配置。
(2)个股选择
本基金的个股投资策略依托基金管理人的研究团队,通过自下而上的研究
方式,结合定性和定量分析,充分发挥行业研究员的研究能力,深入挖掘上市
公司的投资价值,精选估值合理且成长性良好的上市公司进行投资。具体包括
以下几个方面:
1)定量分析
本基金结合盈利增长指标、现金流量指标、负债比率指标、估值指标、盈
利质量指标等与上市公司经营有关的重要定量指标,对目标上市公司的价值进
行深入挖掘,并对上市公司的盈利能力、财务质量和经营效率进行评析,为个
股选择提供依据。
2)定性分析
本基金认为股票价格的合理区间并非完全由其财务数据决定,还必须结合
企业学习与创新能力、企业发展战略、技术专利优势、市场拓展能力、公司治
理结构和管理水平、公司的行业地位、公司增长的可持续性等定性因素,给予
股票一定的折溢价水平,并最终决定股票合理的价格区间。根据上述定性定量
分析的结果,本基金进一步从价值和成长两个纬度对备选股票进行评估。对于
价值被低估且成长性良好的股票,本基金将重点关注;对于价值被高估但成长
性良好,或价值被低估但成长性较差的股票,本基金将通过深入的调研和缜密
的分析,有选择地进行投资;对于价值被高估且成长性较差的股票,本基金不
予考虑投资。
3、债券投资策略
本基金密切关注国内外宏观经济走势与我国财政、货币政策动向,预测未
来利率变动走势,自上而下地确定投资组合久期,并结合信用分析等自下而上
的个券选择方法构建债券投资组合,配置能够提供稳定收益的债券品种。
信用类债券是本基金的重要投资对象,因此信用策略是本基金债券投资策
略的重要部分。由于影响信用债券利差水平的因素包括市场整体的信用利差水
平和信用债自身的信用情况变化,因此本基金的信用债投资策略可以具体分为
市场整体信用利差曲线策略和单个信用债信用分析策略。本基金投资于信用债
的信用评级在AA(含)以上。
4、证券公司短期公司债券投资策略
本基金将通过对证券行业分析、证券公司资产负债分析、公司现金流分析
等调查研究,分析证券公司短期公司债券的违约风险及合理的利差水平,对证
券公司短期公司债券进行独立、客观的价值评估。
5、资产支持证券投资策略
资产支持证券的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提
前偿还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础
上,对资产支持证券的交易结构风险、信用风险、提前偿还风险和利率风险等
进行分析,采取包括收益率曲线策略、信用利差曲线策略、预期利率波动率策
略等积极主动的投资策略,投资于资产支持证券。
6、衍生品投资策略
为更好地实现投资目标,本基金在注重风险管理的前提下,以套期保值为
目的,适度运用股指期货、股票期权、国债期货等金融衍生品。本基金利用金
融衍生品合约流动性好、交易成本低和杠杆操作等特点,提高投资组合的运作
效率。
本基金在进行股指期货投资时,将通过对证券市场和期货市场运行趋势的
研究,并结合股指期货的定价模型寻求其理估值水平。本基金管理人将充分考
虑股指期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种选择,谨慎进
行投资,以降低投资组合的整体风险。
本基金将按照风险管理的原则,以套期保值为主要目的,参与股票期权的
投资。本基金将在有效控制风险的前提下,选择流动性好、交易活跃的期权合
约进行投资。本基金将基于对证券市场的预判,并结合股票期权定价模型,选
择估值合理的期权合约。基金管理人将根据审慎原则,建立股票期权交易决策
部门或小组,按照有关要求做好人员培训工作,确保投资、风控等核心岗位人
员具备股票期权业务知识和相应的专业能力,同时授权特定的管理人员负责股
票期权的投资审批事项,以防范期权投资的风险。
在国债期货投资时,本基金将首先分析国债期货各合约价格与最便宜可交
割券的关系,选择定价合理的国债期货合约,其次考虑国债期货各合约流动性
情况最终确定与现货组合的合适匹配,以达到风险管理的目标。
7、其他品种投资策略
法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,本基金若认为有助于
基金进行风险管理和组合优化的,可依据法律法规的规定履行适当程序后,运
用金融衍生产品进行投资风险管理。
九、基金的业绩比较标准
本基金的业绩比较基准为:中证全债指数收益率×80% +沪深300指数收益
率×20%。
十、基金的风险收益特征
本基金为混合型基金,其预期收益和预期风险高于债券型基金和货币市场
基金,低于股票型基金。
十一、费用概览
(一)与基金运作有关的费用
1、 基金费用的种类
(1)、基金管理人的管理费;
(2)、基金托管人的托管费;
(3)、销售服务费;
(4)、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用;
(5)、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁
费;
(6)、基金份额持有人大会费用;
(7)、基金的证券、期货交易或结算费用;
(8)、基金的银行汇划费用;
(9)、基金的证券、期货账户开户费用、银行间账户维护费用;
(10)、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其
他费用。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
(1)、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.60%年费率计提。管理费的计
算方法如下:
H=E×0.60%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,按月支付,由基金托管人根据与基金管理人核对一
致的财务数据,自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支
付,基金管理人无需再出具资金划拨指令,若遇法定节假日、休息日、不可抗
力等,支付日期顺延。
(2)、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.15%的年费率计提。托管费的
计算方法如下:
H=E×0.15%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,按月支付,由基金托管人根据与基金管理人核对一
致的财务数据,自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支
取,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日、不可抗
力等,支付日期顺延。
(3)、销售服务费
销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项
费用。本基金份额分为不同的类别,适用不同的销售服务费率。其中,A类基
金份额不收取销售服务费,C类基金份额销售服务费年费率为0.60%。
本基金C类基金份额销售服务费计提的计算公式如下:
H=E×0.60%÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日的基金资产净值
销售服务费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一
致的财务数据,自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支
付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日、不可抗
力等,支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类”中第4-10项费用,根据有关法规及相应协
议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支
付。
3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
(1)、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出
或基金财产的损失;
(2)、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
(3)、基金合同生效前的相关费用;
(4)、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的
项目。
(二)与基金销售有关的费用
1、本基金的申购费率见下表:
本基金A类基金份额在申购时收取基金前端申购费用;C类基金份额不收
取申购费用。
通过直销机构申购本基金A类基金份额的养老金客户申购费率见下表:
申购金额(含申购费) A类基金份额申购费率
100万元以下 0.08%
100万元(含100万元)到500万元 0.05%
500万元以上(含500万元) 每笔交易1000元
其他投资者申购本基金A类基金份额的申购费率见下表:
申购金额(含申购费) A类基金份额申购费率
100万元以下 0.80%
100万元(含100万元)到500万元 0.50%
500万元以上(含500万元) 每笔交易1000元
2、本基金的A类基金份额赎回费率见下表:
持续持有期 A类基金份额赎回费率
7天以内 1.50%
7天(含7天)到30天 0.75%
30天(含30天)到1年 0.50%
1年(含1年)到2年 0.20%
2年以上(含2年) 0.00%
注:赎回费的计算中1年指365个公历日。
本基金的C类基金份额赎回费率见下表:
持续持有期 C类基金份额赎回费率
7天以内 1.50%
7天(含7天)到30天 0.50%
30天以上(含30天) 0.00%
3、A类基金份额的赎回费用由赎回A类基金份额的基金份额持有人承担,
在基金份额持有人赎回A类基金份额时收取。对持续持有期少于30日的A类基
金份额的投资人收取的赎回费全额计入基金财产;对持续持有期不少于30日但
少于3个月的A类基金份额的投资人收取的赎回费,将赎回费总额的75%计入
基金财产;对持续持有期不少于3个月但少于6个月的A类基金份额的投资人
收取的赎回费,将赎回费总额的50%计入基金财产;对持续持有期不少于6个
月的A类基金份额的投资人收取的赎回费,将赎回费总额的25%计入基金财
产,未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
C类基金份额的赎回费用由赎回C类基金份额的基金份额持有人承担,在
基金份额持有人赎回C类基金份额时收取。对C类基金份额持有人收取的赎回
费全额计入基金资产。
4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告。
5、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机
制,以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以
及监管部门、自律组织的规定。
十二、对招募说明书更新部分的说明
基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运
作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信
息披露管理办法》、《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》及其它有关
法律法规的要求,对本基金招募说明书进行了更新,主要更新内容列示如下:
1. 在“重要提示”中,更新了招募说明书内容的截止日期。
2. 在“一、基金管理人”部分,根据实际情况进行了更新。
光大保德信基金管理有限公司
二〇二〇年六月十八日