上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金基金产品资料概要更新

上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金基金产品资料概要更新
编制日期：2020年08月25日
送出日期：2020年08月31日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 上银中债1-3年国开行债券指数 基金代码 009560
基金管理人 上银基金管理有限公司 基金托管人 南京银行股份有限公司
基金合同生效日 2020年06月11日 上市交易所及上市日期 暂未上市
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
倪侃 2020-06-11 2012-05-31
其他 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5,000万元情形的，基金管理人应当在10个工作日内在公告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
二、 基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资目标 本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。
投资范围 本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好实现投资目标，还可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国债、政策性金融债、债券回购等固定收益类资产、银行存款、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；其中投资待偿期为 1至 3 年标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%；每个交易日日终应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
等。 本基金的投资标的指数为中债-1-3 年国开行债券指数。
主要投资策略 1、债券指数化投资策略；2、其他投资策略
业绩比较基准 中债-1-3年国开行债券指数收益率*95%+银行活期存款利率（税后）*5%
风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票基金、混合基金，高于货币市场基金。
注：详见《上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金招募说明书》"九、基金的投
资"。
（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
无。
（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
无。
三、 投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
申购费（前收费） M 0.80%
100万≤M 0.50%
300万≤M 0.30%
500万≤M 1000.00元/笔
赎回费 N 1.50%
7天≤N 0.00%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.15%
托管费 0.05%
销售服务费 0.00%
标的指数许可使用费 0.015%
其他费用 会计费、律师费、审计费等
注：本基金交易证券产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、本基金属于债券指数型基金，产品风险等级为 R2，在证券投资基金中属于中低风
险品种，本基金适合经基金管理人客户适当性规范评估为风险承受能力等级 C2-C5 的有投
资经验和无投资经验并能正确认识和对待本基金可能出现的投资风险的投资者。
2、本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、信用风险、管理风险、流动性风
险、其他风险及本基金的特有风险。其中，本基金的特有风险主要包括：
（1）投资政策性金融债的特有风险
① 政策性银行改制后的信用风险：若未来政策性银行进行改制，政策性金融债性质有
可能发生较大变化，债券信用等级有可能相应调整。基金投资可能面临一定信用风险。
② 政策性金融债的流动性风险：政策性金融债投资者行为存在一定趋同性，在极端市
场环境下，可能出现集中买入或卖出的情形，存在流动性风险。
③ 投资集中度风险：政策性金融债发行人较为单一，若单一主体发生重大事项变化，
可能对基金净值表现产生重大影响。
（2）标的指数的风险
① 标的指数回报与债券市场平均回报偏离的风险：标的指数并不能完全代表整个债券
市场。标的指数成份债券的平均回报率不代表整个债券市场的平均回报率。
② 标的指数波动的风险：标的指数成份券的价格可能受到政治因素、经济因素、投资
者心理和交易制度等各种因素的影响而波动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变
化，产生风险。
③ 标的指数计算出错的风险：指数编制方法的缺陷可能导致标的指数的表现与总体市
场表现产生差异，从而使基金收益发生变化。同时，中债金融估值中心有限公司不对指数的
实时性、完整性和准确性做出任何承诺。标的指数值可能出现错误，投资者若参考指数值进
行投资决策可能导致损失。
④ 标的指数变更的风险：根据基金合同的规定，如果今后法律法规发生变化，或者标
的指数停止编制，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者市场上
出现更加适用于本基金的业绩基准的指数时，基金管理人可以变更标的指数和调整基金的业
绩比较基准。基金投资组合将随之调整，基金的风险收益特征将与新标的指数一致，投资者
须承担此项调整带来的风险与成本。
（3）基金跟踪偏离风险：本基金还可能面临基金投资组合回报与标的指数回报偏离的
风险，主要影响因素可能包括：
① 由于标的指数调整成份债券或变更编制方法，基金在相应的组合调整中可能暂时扩
大与标的指数的构成差异，而且会产生相应的交易成本；
② 指数调整成份券致使其在组合权重发生变化时，可能暂时使本基金在相应的组合调
整中产生跟踪偏离度和跟踪误差；
③ 在标的指数编制中，债券利息计算再投资收益，而基金再投资中未必能获得相同的
收益率；
④ 由于成份债券流动性原因致使本基金无法及时调整组合权重或承担相应成本而产生
跟踪偏离度和跟踪误差；
⑤ 在本基金指数化投资过程中，基金管理人的管理能力，例如跟踪指数的水平、技术
手段、买入卖出的时机选择等，都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对标的指数
的跟踪程度；
⑥其他因素产生的偏离。基金投资组合中个别债券的持有比例与标的指数中该债券的
权重可能不完全相同；因缺乏卖空、对冲机制及其他工具造成的指数跟踪成本较大；因基金
申购与赎回带来的现金变动；因指数发布机构指数编制错误等，由此产生跟踪偏离度与跟踪
误差。
3、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。
4、基金投资组合收益率与业绩比较基准收益率偏离的风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信
息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在
一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临
时公告等。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见上银基金管理有限公司网站[网址：www.boscam.com.cn] [客服电话：
021-60231999]
1、《上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金基金合同》
2、《上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金托管协议》
3、《上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金招募说明书》
4、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
5、基金份额净值
6、基金销售机构及联系方式
7、其他重要资料
六、 其他情况说明
无。