民生加银新动能一年定期开放混合型证券投资基金(民生加
银新动能一年定开混合A份额)
编制日期:2020年8月14日
送出日期:2020年8月27日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 民生加银新动能一年定开基金代码 009659
混合
下属分级基金简称 民生加银新动能一年定开下属分级基金代码 009659
混合A
基金管理人 民生加银基金管理有限公基金托管人 中国建设银行股份有限公
司 司
基金合同生效日 2020-07-15 上市交易所及上市日期 - -
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 定期开放式 开放频率 一年定期开放
开始担任本基金基金经2020-07-15
基金经理
理的日期 孙伟
证券从业日期 2011-07-04
其他 《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或
者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披
露;连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当在10个工作日向中国证
监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合
同等,并在6个月内召开基金份额持有人大会进行表决。
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九章基金的投资了解详细情况
投资目标 在严格控制风险的前提下,通过精选中国新经济转型中受益行业,并具有良好公司
治理结构、独特核心竞争优势的优质上市公司,谋求基金资产的稳健增值,力争为
投资者创造高于业绩比较基准的投资回报。
投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他中国证
监会注册或核准上市的股票)、港股通标的股票、债券(包括国内依法发行和上市交
易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、
超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、可
转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、衍生品(包括股指期
货、国债期货、股票期权等)、资产支持证券、货币市场工具、同业存单以及法律法
规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基
金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序
后,可以将其纳入投资范围。
本基金投资组合中股票投资比例为基金资产的60%-100%,其中投资于港股通标的股
票不超过股票资产的50%,投资于本基金界定的新动能主题范围内相关证券的比例不
低于非现金基金资产的80%。但为开放期流动性需要,保护基金份额持有人利益,在
每次开放期开始前1个月、开放期及开放期结束后1个月内,基金投资不受上述比例
限制,且开放期内股票投资比例不得超过基金资产的95%。
开放期内,在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金后,保
持现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或者到期日在一年以内
的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的5%。在封闭期内,本基金不受上述
5%的限制。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当
程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 我国经济正处于历史发展的新阶段,过去经济增长主要依赖人口红利、地产基建等
支撑,未来增长更多的将源自科技、消费等产业革命带来的新动能。本基金将重点
投资受益于新经济主题的具有成长优势、竞争优势且估值合理的上市公司,更好地
分享中国经济健康稳定发展的成果。本基金定义的新动能指:未来在中国经济转型
中提供可持续发展动能的产业,具体行业和领域包括:
(1)新科技、新技术领域:计算机、电子、通信、医药生物等
(2)新制造、新产品领域:国防军工、机械设备、新能源等;
(3)新消费、新服务领域:传媒、消费者服务、食品饮料、家用电器、交通运输和
银行等。
本基金充分发挥基金管理人的研究优势,通过对宏观经济、政策走向、市场利
率以及行业发展等进行全面、深入、系统、科学的研究,积极主动构建投资组合,
并在实际运行过程中不断进行修正,优化股票投资组合。具体来说,本基金在进行
个股配置时,采用“自下而上”的个股精选策略,精选科技创新、消费升级等具备
阶段性成长机会,选择具有核心竞争力、具备持续成长能力且估值具有吸引力的上
市公司,获取公司成长和估值提升带来的双重收益。在选择个股时,主要关注公司
的成长性和估值两方面因素。
业绩比较基准 沪深300指数收益率*60%+中债综合指数收益率*30%+恒生综合指数收益率(经汇率估
值调整)*10%
风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金,预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基
金、但低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投
资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
-
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较
基准的比较图
-
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限收费方式/费备注
(N) 率
M
1,000,000≤M
认购费
2,000,000≤M
M≥5,000,000 1000.0元/笔 -
M
1,000,000≤M
费) 2,000,000≤M
M≥5,000,000 1000.0元/笔 -
1日≤N
N≥7日 0.9% 在同一开放期申购后又赎回
赎回费 的份额且 N≥7 天
- 0.0% 认购或在某一开放期申购并
在下一开放期赎回的份额
注:上述表格中的认购费率及申购费率适用投资本基金的非养老金客户。对于投资本基金的养老金客
户,在基金管理人的直销中心可享受认购费率及申购费率1折优惠,但对于上述表格中规定认购费率及
申购费率为固定金额的,养老金客户则按上述表格中的费率规定执行,不再享有费率优惠。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 - 1.50%
托管费 - 0.25%
销售服务费 - -
注:本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费、
基金份额持有人大会费用以及交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术
风险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开
放日基金的净赎回申请超过上一开放日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的
全部基金份额。
本基金是混合型证券投资基金,预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金,低于股票
型基金。本基金将投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及
交易规则等差异带来的特有风险。投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等
基金信息披露文件,了解基金的风险收益特征,根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状
况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自
行承担投资风险,并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基
金。
基金资产投资于港股,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差
异带来的特有风险,包括港股市场股价波动较大的风险(港股市场实行T+0回转交易,且对个股不设涨
跌幅限制,港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动)、汇率风险(汇率波动可能对基金的投资
收益造成损失)、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险(在内地开市香港休市的情形下,港股通
不能正常交易,港股不能及时卖出,可能带来一定的流动性风险)等。具体风险烦请查阅本基金招募
说明书的“风险揭示”章节的具体内容。
基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择
不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股,存在不对港股进行投资的可能。
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证本基
金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管
理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的
“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自
行负担。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也
不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定
盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。基金产品
资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理
人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取
基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
关于本基金的争议解决方式,请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站www.msjyfund.com.cn或拨打客户服务电话400-8888-388咨询。
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
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