国金基金管理有限公司
国金惠丰39个月定期开放债券型
证券投资基金
托管协议
基金管理人:国金基金管理有限公司
基金托管人:上海浦东发展银行股份有限公司
目 录
一、基金托管协议当事人 ................................................ 1
二、基金托管协议的依据、目的、原则和解释.............................. 2
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 ............................ 3
四、基金管理人对基金托管人的业务核查.................................. 8
五、基金财产保管 ...................................................... 9
六、指令的发送、确认和执行 ........................................... 13
七、交易及清算交收安排 ............................................... 17
八、基金资产净值计算和会计核算 ....................................... 22
九、基金收益分配 ..................................................... 27
十、信息披露 ......................................................... 28
十一、基金费用 ....................................................... 30
十二、基金份额持有人名册的保管 ....................................... 32
十三、基金有关文件和档案的保存 ....................................... 33
十四、基金管理人和基金托管人的更换 ................................... 34
十五、禁止行为 ....................................................... 37
十六、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 ...................... 39
十七、违约责任 ....................................................... 41
十八、适用法律及争议解决方式 ......................................... 42
十九、基金托管协议的效力和文本 ....................................... 43
二十、其他事项 ....................................................... 44
一、基金托管协议当事人
(一)基金管理人
基金管理人:国金基金管理有限公司
住所:北京市怀柔区府前街三号楼3-6
法定代表人:尹庆军
设立日期:2011年11月2日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可[2011]1661号
组织形式:有限责任公司
注册资本:人民币3.6亿元
存续期限:持续经营
联系电话:010-88005888
(二)基金托管人
基金托管人:上海浦东发展银行股份有限公司
办公地址:上海市中山东一路12号
法定代表人:郑杨
成立日期:1992年10月19日
基金托管业务资格批准机关:中国证监会
基金托管业务资格文号:证监基金字[2003]105号
组织形式:股份有限公司(上市)
注册资本:人民币293.52亿元
经营期限:持续经营
二、基金托管协议的依据、目的、原则和解释
(一) 依据
本协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资
基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息
披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金
流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)、《证券投资
基金托管业务管理办法》、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第7号<托管
协议的内容与格式〉》、《国金惠丰39个月定期开放债券型证券投资基金基金合
同》(以下简称“《基金合同》”)及其他有关法律、法规制定。
(二) 目的
本协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保管、投资
运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等有关事宜中的权利、义务及
职责,确保基金财产的安全,保护基金份额持有人的合法权益。
(三) 原则
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有
人合法权益的原则,经协商一致,签订本协议。
(四) 解释
除非本协议另有约定,本协议所有术语与《基金合同》的相应术语具有相同
含义。
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
(一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,对下述基金
投资范围、投资对象进行监督。
本基金主要投资于债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债
券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债、地方政府债
等)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款等)、同业
存单、货币市场工具以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但需符合中
国证监会的相关规定。本基金不投资股票、可转换债券、可交换债券。
《基金合同》已明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照
基金托管人要求的格式提供投资品种,以便基金托管人运用相关技术系统,对基金
实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的
事项进行核查。
本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资
工具。
2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投融
资比例进行监督:
(1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例
为:
本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%,应开放期流动性需要,为
保护持有人利益,本基金开放期开始前3个月、开放期以及开放期结束后的3个月
内,本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制。开放期内,本基金保持不低于
基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,封闭期内不受上述5%的
限制,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程
序后,可以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资
范围。
(2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下
投资限制:
1)在封闭期内,本基金投资的各类金融工具的到期日(或回售日)不得晚于
该封闭期的最后一日;
2)本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%,应开放期流动性需要,
为保护持有人利益,本基金开放期开始前3个月、开放期以及开放期结束后的3个月
内,本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制;
3)开放期内,本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以
内的政府债券,封闭期内不受上述5%的限制,其中现金不包括结算备付金、存出保
证金、应收申购款等;
4)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;
5)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的
10%;
6)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金
资产净值的10%;
7)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;
8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资
产支持证券规模的10%;
9)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;
10)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持
有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发
布之日起3个月内予以全部卖出;
11)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
产净值的40%;在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年,债券回购到期
后不得展期;
12)开放期内,基金总资产不得超过基金净资产的140%;封闭期内,本基金的
基金总资产不得超过基金净资产的200%;
13)开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金
资产净值的15%;因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基
金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投
资;
14)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一
致;
15)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第3)、10)、13)、14)项另有约定外,因证券市场波动、证券发行
人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定
投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊
情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。
基金管理人应当自每个封闭期开始之日起3个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金
合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定
为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受
相关限制。
3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投
资禁止行为进行监督:
为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
(1)承销证券;
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
(3)从事承担无限责任的投资;
(4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出资;
(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关联
投资限制进行监督。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者
从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持
有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场
公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以
披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董
事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
如法律、法规或《基金合同》有关于基金从事关联交易的规定,基金管理人和
基金托管人事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关
系的公司名单及有关关联方发行的证券清单,加盖公章并书面提交。基金管理人有
责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性,并负责及时将更新后的名单发
送给基金托管人。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人,经基金托管人确
认后,新的关联交易名单开始生效。基金托管人仅按基金管理人提供的基金关联方
名单为限,进行监督。如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程,基金管理人
仍违规进行关联交易,并造成基金资产损失的,由基金管理人承担责任。
5、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理人参
与银行间债券市场进行监督。
基金托管人根据基金管理人提供的银行间债券市场交易对手名单进行监督。基
金管理人有责任控制交易对手的资信风险,由于交易对手的资信风险引起的损失,
基金管理人应当负责向相关责任人追偿。
6、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,对基金银行
存款业务进行监督。
基金管理人应当加强对基金投资银行存款风险的评估与研究,严格测算与控制
投资银行存款的风险敞口,针对不同类型存款银行建立相关投资限制制度。如果基
金托管人在运作过程中遵循有关法律法规的规定和《基金合同》的约定监督流程,
则对于由于存款银行信用风险引起的损失,不承担赔偿责任。
(二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金
资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金
收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督
和核查。
(三)基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、《
基金合同》、基金托管协议等有关规定时,应及时以书面形式通知基金管理人限期
纠正,基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对,并以书面形式向基金托
管人发出回函,进行解释或举证。
在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基
金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中
国证监会。
基金管理人应积极配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本托
管协议对基金业务的监督和核查,对基金托管人发出的书面提示,必须在规定时间
内答复基金托管人并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人
按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报
告的,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
若基金托管人发现基金管理人发出但未执行的投资指令或依据交易程序已经
生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反《基金合同》约定
的,应当立即通知基金管理人,并报告中国证监会。基金管理人的上述违规失信行
为给基金财产或基金份额持有人造成的损失,由基金管理人承担。
对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投资
指令,基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的,
应当立即通知基金管理人,并报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时
通知基金管理人限期纠正。
基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权,
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重或经基金托管人
提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。
四、基金管理人对基金托管人的业务核查
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不限于基
金托管人是否安全保管基金财产、是否分别开设基金财产的资金账户和证券账户及投
资所需其他账户、是否复核基金管理人计算的基金净值信息、是否根据基金管理人指
令办理清算交收、进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、
无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《
基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时,基金管理人应及时以书
面形式通知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式
向基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督
促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的
,基金管理人应报告中国证监会。基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应
立即报告中国证监会和银行业监督管理机构,同时通知基金托管人限期纠正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料
以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并
改正。
基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权,
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严重或经基金管理人
提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。
五、基金财产保管
(一)基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应按本协议规定安全保管托管财产。未经基金管理人的指令,
不得自行运用、处分、分配基金的任何财产(基金托管人主动扣收的汇划费除外)。基
金托管人不对处于自身实际控制之外的账户及财产承担责任。
3、基金托管人按照规定为托管的基金财产开设资金账户和证券账户及投资所
需其他账户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其他业
务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独立。
5、对于因基金认(申)购、基金投资过程中产生的应收财产,应由基金管理人
负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金
托管人处的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造
成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失,基金托管人对基金管
理人的追偿行为应予以必要的协助与配合,但对基金财产的损失不承担责任。
(二)募集资金的验证
基金募集期间募集的资金应开立“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立
并管理。
该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满,募集的基金份额总额、基金
募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,由
基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告,
出具的验资报告应由参加验资的2名以上(含2名)中国注册会计师签字方为有效。
验资完成,基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基
金开立的资产托管专户中,并确保划入的资金与验资金额相一致。基金托管人收到
有效认购资金当日以书面形式确认资金到账情况,并及时将资金到账凭证传真给基
金管理人,双方进行账务处理。
若基金募集期限届满,未能达到基金合同备案的条件,由基金管理人按规定
办理退款事宜。
(三)基金资产托管专户的开立和管理
基金托管人以本基金的名义在其营业机构开设资产托管专户,并根据基金管理人
合法合规的有效指令办理资金收付。基金管理人应根据法律法规及托管行的相关要求
,提供开户所需的资料并提供其他必要协助。本基金的资产托管专户的预留印鉴的印
章由基金托管人刻制、保管和使用。
本基金的一切货币收支活动,均需通过基金托管人或基金的资产托管专户进行。
基金的资产托管专户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。除因本基金
业务需要,基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;
亦不得使用以基金名义开立的银行账户进行本基金业务以外的活动。
资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条
例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及银行业监
督管理机构的其他有关规定。
(四)基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公
司上海分公司/深圳分公司开立专门的证券账户。
基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让本基金的任何证券账户;亦不得使
用本基金的任何证券账户进行本基金业务以外的活动。
基金证券账户的开立和原始开户材料的保管由基金托管人负责,账户资产的管
理和运用由基金管理人负责。基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算
有限责任公司上海分公司/深圳分公司开立结算备付金账户,基金托管人代表所托
管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作,基金管理人
应予以积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有
限责任公司的规定和基金托管人为履行结算参与人的义务所制定的业务规则执行。
(五)银行间市场债券托管和资金结算专户的开立和管理及市场准入备案
《基金合同》生效后,在符合监管机构要求的情况下,基金管理人负责以基金
的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易
;基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清
算所股份有限公司的有关规定,以本基金的名义分别在中央国债登记结算有限责任
公司、银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管账户和资金结算账户,并代表
基金进行银行间市场债券交易的结算。基金托管人协助基金管理人完成银行间债券
市场准入备案。
(六)其他账户的开设和管理
1、因业务发展而需要开立的其它账户,可以根据《基金合同》或有关法律法规
的规定,经基金管理人和基金托管人协商一致后,由基金托管人负责为基金开立。
新账户按有关规则使用并管理。
2、法律、法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办
理。
(七)基金投资银行存款账户的开立和管理
基金投资银行定期存款,基金管理人与基金托管人应比照相关规定,就本基金
投资银行存款业务签订书面协议。
基金投资银行定期存款应由基金管理人与存款银行总行或其授权分行签订总体
合作协议,并将资金存放于存款银行总行或其授权分行指定的分支机构。
存款账户必须以基金名义开立,账户名称为基金名称,存款账户开户文件上加
盖预留印鉴及基金管理人公章。
本基金投资银行存款时,基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议,明确
存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户管理等细则。
为防范特殊情况下的流动性风险,定期存款协议中应当约定提前支取条款。
基金所投资定期存款存续期间,基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立
定期对账机制,确保基金银行存款业务账目及核对的真实、准确。
(八)基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库;其中
实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公
司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心的代保
管库。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基
金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失,由此产
生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或
保管的实物证券、银行定期存款存单对应的财产不承担保管责任。
(九)与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管
人、基金管理人保管。除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金有
关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金托管
人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后5个工作日内通过专人送
达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应存放于基金管
理人和基金托管人各自文件保管部门15年以上。
对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供与合同原件
核对一致的并加盖基金管理人公章的合同传真件或复印件,未经双方协商一致,合
同原件不得转移。
六、指令的发送、确认和执行
基金管理人在运用基金财产时向基金托管人发送资金划拨及其他款项付款指
令,基金托管人执行基金管理人合法合规且符合本协议相关约定的指令、办理基金
名下的资金往来等有关事项。
(一)基金管理人对发送指令人员的书面授权
基金管理人应向基金托管人提供预留印鉴和被授权人签字或签章样本,事先书
面通知(以下简称“授权通知”)基金托管人有权发送指令的人员名单,注明相应
的交易权限。基金管理人的划款指令授权通知书由基金管理人的法定代表人或其授
权代理人签署并加盖公章,若由授权代理人签署的,还应附上法定代表人的授权书
。基金托管人在收到授权通知当日回函或回电向基金管理人确认。划款指令授权书
无论本基金成立时或后续更新,必须提前至少一个交易日,发送扫描件或其他基金
托管人和基金管理人约定的方式向基金托管人发出加盖基金管理人公章,并由法定
代表人或其授权代理人签字的被授权人变更通知,同时电话通知基金托管人。变更
通知应载明生效时间,并提供新的被授权人的签字或签章样本,基金托管人收到变
更通知当日通过电话向基金管理人确认。授权变更于变更通知载明的生效时间起生
效。若变更通知载明的生效时间早于基金托管人收到变更通知时间,则授权变更于
基金托管人收到变更通知时生效。基金管理人在此后三日内将划款指令授权书变更
通知的正本送交基金托管人。划款指令授权书原件未按时送达基金托管人的,基金
托管人有权拒绝执行该授权书对应的划款指令,基金托管人不承担由此造成的损失
。基金管理人和基金托管人对授权文件负有保密义务,其内容不得向授权人及相关
操作人员以外的任何人泄露,但法律法规或有权机关另有要求的除外。
(二)指令的内容
1、指令是指基金管理人在运用基金财产时向基金托管人发送的付款指令(含
赎回、分红付款、回购到期付款指令等)以及其它资金划拨的指令等,证券交易所
证券投资的资金结算不需要基金管理人发送指令,基金托管人根据相关登记结算公
司向基金托管人发送的结算数据进行资金结算。
2、基金管理人发给基金托管人的指令应写明付款账号、付款户名、开户行、
收款账号、收款户名、开户行、款项事由、支付时间、到账时间、金额、账户等,
加盖预留印鉴并有被授权人签字或签章。
(三)指令的发送、确认和执行的时间和程序
指令由“授权通知”确定的有权发送人(以下简称“被授权人”)代表基金管
理人用传真的方式或其他基金托管人和基金管理人约定的方式向基金托管人发送。
基金管理人有义务在发送指令后及时与基金托管人进行确认,因基金管理人未能及
时与基金托管人进行指令确认,致使资金未能及时到账所造成的损失,基金托管人
不承担任何责任。基金托管人依照“授权通知”规定的方法确认指令有效后,方可
执行指令。对于被授权人发出的指令,基金管理人不得否认其效力。基金管理人应
按照《基金法》、有关法律法规和《基金合同》的规定,在其合法的经营权限和交
易权限内发送划款指令,被授权人应按照其授权权限发送划款指令。基金管理人在
发送指令时,应为基金托管人留出执行指令所必需的时间。由一般划款指令(不含
非担保交收指令、新债、增发等申购指令)应在15点(指令截至时间)前提交基金
托管人,如基金管理人要求当天某一时点到账,则指令需提前2个工作小时(工作
时间9点至11点30分,13点至17点)提交托管人。
新债、增发等申购指令,基金管理人须在申购前1个工作日向基金托管人发送