华润元大核心动力混合型证券投资基金招募说明书（更新）

华润元大核心动力混合型证券投资基金
招募说明书（更新）
基金管理人：华润元大基金管理有限公司
基金托管人：中泰证券股份有限公司
二〇二〇年十一月
【重要提示】
华润元大核心动力混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2020年7
月10日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2020】
1429号文准予募集注册。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和
收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对
基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书、基金
合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产
品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资
价值，谨慎、自主做出投资决策。本基金面临的主要风险是市场风险、流动性风
险、信用风险、政策风险、管理风险、操作风险、技术风险、合规性风险、本基金
的特有风险等，本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节等。
本基金为混合型基金，基金的预期风险与预期收益水平高于债券型基金和货
币市场基金，低于股票型基金，属于证券投资基金中的中等风险收益特征的投资
品种。
本基金将通过港股通渠道投资于香港证券市场，除了需要承担与内地证券投
资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，本基金还将面临汇率风险、香
港市场风险等特殊投资风险。本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债
券性质的金融工具。资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用
风险等风险。基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资。
本基金投资股指期货，可能面临的市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风
险、信用风险和操作风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，本基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策
后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包含中小板、创业板、存托凭
证及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、内地与香港股票市场交易互联
互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股
通标的股票”）、债券（国债、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、地
方政府债券、可转换债券（含分离交易可转债）、央行票据、短期融资券、超短期
融资券、中期票据等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、股指期
货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监
会相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以做出相应调整。
本基金的投资范围包括存托凭证。存托凭证是新证券品种，本基金投资存托
凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担与存托凭证、创新企
业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险。
除特别说明外，本招募说明书所载内容截止日为2020年11月20日。
目 录
一、绪言 ............................................................ 5
二、释义 ............................................................ 6
三、基金管理人 ..................................................... 11
四、基金托管人 ..................................................... 20
五、相关服务机构 ................................................... 25
六、基金的募集 ..................................................... 45
七、基金合同的生效 ................................................. 50
八、基金份额的申购与赎回 ........................................... 51
九、基金的投资 ..................................................... 63
十、基金的财产 ..................................................... 72
十一、基金资产的估值 ............................................... 73
十二、基金收益与分配 ............................................... 79
十三、基金的费用与税收 ............................................. 81
十四、基金的会计与审计 ............................................. 84
十五、基金的信息披露 ............................................... 85
十六、风险揭示 ..................................................... 92
十八、基金合同的内容摘要 ........................................... 99
十九、基金托管协议的内容摘要 ...................................... 126
二十、对基金份额持有人的服务 ...................................... 140
二十一、其他应披露事项 ............................................ 141
二十二、招募说明书的存放及查阅方式 ................................ 142
二十三、备查文件 .................................................. 143
一、绪言
《华润元大核心动力混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明
书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称
“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作
办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公
开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理
规定》”)和其他相关法律法规的规定以及《华润元大核心动力混合型证券投资基
金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所
载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招
募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有
关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。
二、释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指华润元大核心动力混合型证券投资基金
2、基金管理人或管理人：指华润元大基金管理有限公司
3、基金托管人或托管人：指中泰证券股份有限公司
4、基金合同：指《华润元大核心动力混合型证券投资基金基金合同》及对基
金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华润元大核心动
力混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《华润元大核心动力混合型证券投资基金
招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《华润元大核心动力混合型证券投资基金基金份额
发售公告》
8、基金产品资料概要：指《华润元大核心动力混合型证券投资基金基金产品
资料概要》及其更新(基金产品资料概要的编制、披露及更新将不晚于2020年9
月1日起执行)
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4 月24日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证
券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决
定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机
关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员
会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合
法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团
体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办
法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定可以投资于在中
国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证
券投资试点办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定，运
用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人
民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其
他投资人的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指华润元大基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服
务协议，办理基金销售业务的机构
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华润元大基金管理
有限公司或接受华润元大基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构
办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资计划等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产
清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不
得超过3个月
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
放日
36、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n 为自然数
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若本
基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人有权根据实
际情况决定本基金暂停申购、赎回及转换业务并公告）
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》：指《华润元大基金管理有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管
理人和投资人共同遵守
40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为
41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定
的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金的基金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购
日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户
内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请
份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
47、元：指人民币元
48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行
存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款
项及其他资产的价值总和
50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值
和基金份额净值的过程
53、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报
刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网
站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
54、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基
金份额持有人服务的费用
55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银
行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新
股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的
债券等
56、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额
净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资
者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不
受损害并得到公平对待
57、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
58、基金份额类别：指根据认购费、申购费、赎回费、销售服务费收取方式的
不同将基金份额分为不同的类别，即A类基金份额和C类基金份额。两类基金份
额类别分别设置代码，分别计算和公告各类基金份额净值和基金份额累计净值
三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：华润元大基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道3040号前海世茂金融中心二
期1栋2103-2105单元
办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道3040号前海世茂金融中
心二期1栋2103-2105单元
邮政编码：518066
法定代表人：李巍巍
成立时间：2013年1月17日
注册资本：6亿元人民币
存续期限：永续经营
联系人：林婷婷
电话：（0755）88399008
传真：（0755）88399045
华润元大基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可
[2012]1746号文批准设立；经中国证监会证监许可[2019]1629号文批准增加注册
资本金并变更百分之五以上股权股东。公司股权结构如下：
股东名称 股权比例
华润深国投信托有限公司 51%
元大证券投资信托股份有限公司 24.5%
华润金控投资有限公司 24.5%
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人
的合法权益。公司董事会下设两个专业委员会：薪酬与提名委员会、风险控制委
员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政
策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。
公司监事会由四位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高
级管理人员的行为进行监督。
公司实行董事会领导下的总经理负责制，总经理根据公司章程及董事会授权，
全面主持公司日常经营管理。督察长负责公司及基金运作的监察稽核工作，由公
司董事会聘任，对董事会负责。公司经营层设总经理业务办公会、产品审议委员
会、风险管理委员会、金融科技委员会、公募基金投资决策委员会、专户产品投资
决策委员会、固有资金投资运用管理委员会作为总经理行使职权的议事决策机构。
公司按照不同业务职能，分为十八个部门。其中投研包括投资管理部、量化指
数部、专户投资部、研究部和交易部五个部门；市场包括市场策划部、战略客户
部、金融同业部、金融机构部、互联网金融部、华南营销中心、华东营销中心和华
北营销中心八个部门；同时公司还设立了科技运营中心、综合管理部、财务部、风
险管理部、合规管理部五个部门；风险管理部和合规管理部负责对公司及基金投
资运作、内部管理等事项进行事前、事中、事后独立监察。
截至到2020年10月31日，公司有员工56人，其中59%的员工具有硕士及以
上学历，96%的员工具有基金从业资格。
公司已经建立健全投资管理制度、风险控制制度、监察稽核制度、基金会计制
度、财务管理制度、信息技术管理制度、信息披露制度等公司管理制度。
（二）主要成员情况
1、基金管理人董事会成员
李巍巍先生，董事长，博士学历。历任广州浪奇董事会秘书处主管、主任，国
信证券总裁室主任秘书、人力资源部副总经理、总监，华西证券人力资源总监、副
总裁，华润深国投信托有限公司副总经理。现任华润金融控股有限公司副总经理，
华润投资控股（深圳）有限公司董事长、华润融资租赁有限公司董事。
郭庆卫先生，董事，硕士学位。历任中国人民银行总行货币发行司干部；中国
光大银行总行业务经理、副处长、处长、第三届监事会职工监事，总行资产保全部
总经理助理，深圳分行风险总监（副行长），总行资产保全部副总经理，总行法律
合规部副总经理；中国民生信托有限公司副总裁；四川省国际信托投资公司重组
工作组组长。现任华润深国投信托有限公司副总经理。
刘宗圣先生，董事，博士学历。历任泰国WALL RESEARCH投资策略分析师、宝
来证券研发部总经研究组组长、宝来证券集团总裁特别助理、总经理室主任、国
际金融部副总经理，宝来证券（香港）有限公司总经理，宝来证券投资信托股份有
限公司总经理，PT AMCI Manajemen Investasi Indonesia公司（简称AMII资产管
理公司）董事（Commissioner）。现任元大证券投资信托股份有限公司董事长，元
大资产管理公司（印度尼西亚）监事。
刘民先生，独立董事，博士学历。历任香港中文大学系统工程和工程管理系助
理教授、金融系助理教授、副教授，美国密苏里大学经济学系副教授，香港中文大
学金融理学硕士项目主任，香港中文大学-清华大学MBA项目主任，现任深圳高等
金融研究院执行副院长、教授，四川金顶股份有限公司独立董事、深圳柏霖控股
有限公司董事、深圳美丽生态股份有限公司独立董事。
汪习根先生，独立董事，博士学历。历任武汉大学法学院教授、博士生导师，
现任华中科技大学法学院院长、教授。
秦军先生，独立董事，硕士研究生。历任中海地产总部人力资源部主管、经
理，京基集团人力资源部经理，银华基金管理有限公司人力资源部负责人，信达
澳银基金管理有限公司人力资源及行政总监。现任珠海华发投资控股有限公司副
总裁、华金期货有限公司董事长、华金资产管理（深圳）有限公司副董事长、横琴
华通金融租赁有限公司董事。
李仆先生，董事，总经理，硕士学历。历任宝钢集团及其下属各金融机构投资
部门投资经理、副总经理、固收总监，信诚基金管理有限公司投资研究部基金经
理，东方基金管理有限责任公司公司固收总监、投资总监、总经理助理，华润元大
基金管理有限公司副总经理。现任华润元大基金管理有限公司总经理、深圳华润
元大资产管理有限公司执行董事。
2、基金管理人监事会成员
卢伦女士，监事，硕士学历。历任华为技术有限公司人力资源部经理，晨星
（深圳）资讯有限公司股票研究部研究员，华润（集团）有限公司财务部资本副总
监。现任华润深国投信托有限公司财务总监。
黄昭棠先生，监事，硕士学历。历任宝来证券有限公司总经理室特别助理，宝
来证券有限公司国际金融部经理、宝来证券(香港)有限公司营销总监、宝来证券
投资信托股份有限公司指数投资中心执行长、元大证券投资信托股份有限公司指
数暨量化投资事业群量化策略投资部资深副总经理、指数投研团队执行副总经理、
投资长。现任元大证券投资信托股份有限公司总经理。
李晴女士，监事，硕士学历。现任华润元大基金管理有限公司交易部部门负责
人。
罗黎军先生，监事，硕士学历。历任安信证券股份有限公司国际业务部港股研
究员、上海五牛股权投资基金管理有限公司证券投资部行业研究员、香江金融控
股集团有限公司投资管理部港股研究员，现任华润元大基金管理有限公司研究部
高级研究员。
3、基金管理人高级管理人员
李巍巍先生，董事长，博士学历。简历见董事会成员介绍。
李仆先生，总经理，硕士学历。简历见董事会成员介绍。
刘豫皓先生，督察长，硕士学位。历任湖北省交通运输厅汉十高速公路管理处
职员，审计署西安特派员办事处主任科员，华润（集团）有限公司审计部高级审计
师，华润金融控股有限公司风险管理及审计部助理总经理。现任华润元大基金管
理有限公司督察长、深圳华润元大资产管理有限公司执行监事。
张彦军先生，首席信息官，硕士学位。历任览众科技有限公司咨询实施部部门
经理、赢时胜信息科技有限公司产品设计部需求分析师、信达澳银基金管理有限
公司信息技术部经理，现任华润元大基金管理有限公司科技运营中心负责人。
4、本基金基金经理
刘宏毅先生，基金经理，复旦大学发展经济学硕士，11年金融行业从业经验。
历任湘财证券有限责任公司研究员、信诚基金管理有限公司宏观分析师，现任华
润元大信息传媒科技混合型证券投资基金、华润元大景泰混合型证券投资基金、
华润元大成长精选股票型发起式证券投资基金、华润元大核心动力混合型证券投
资基金、、华润元大欣享混合型发起式证券投资基金、华润元大价值优选混合型
发起式证券投资基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
李仆（总经理、基金经理）
金兴健（投研负责人、研究部负责人、专户投资部负责人）
刘宏毅（投资管理部负责人、基金经理）
李武群（量化指数部负责人、基金经理）
6、上述人员之间无近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
12、有关法律法规和中国证监会规定及基金合同约定的其他职责。
（四）基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全内部控制
制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生；
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险
控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取
有效措施，防止违反基金合同行为的发生；
4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家
有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
（五）基金经理承诺
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人
谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基