0.0097% 国金惠宁中短期利率债债券型证券投资基金（国金惠宁中短
期利率债A份额）
基金产品资料概要（更新）
编制日期：2021年4月19日
送出日期：2021年4月20日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 国金惠宁中短期利率债 基金代码 010498
下属基金简称 国金惠宁中短期利率债A 下属基金代码 010498
基金管理人 国金基金管理有限公司 基金托管人 浙商银行股份有限公司
基金合同生效日 2020-12-23 上市交易所及上市日期 暂未上市 -
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金经2020-12-23
基金经理
理的日期 徐艳芳
证券从业日期 2008-09-01
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
请阅读《招募说明书》“基金的投资”部分了解详细情况。
投资目标 本基金通过研判债券市场的收益率变化，在严格控制风险和保持资产流动性的前提
下，力求获得超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的政策
性金融债、地方政府债、国债、债券回购、央行票据、银行存款（协议存款、通知存
款以及定期存款等其他银行存款）、信用级别评级为AAA的同业存单及法律法规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。本基金界定的
政策性金融债指国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行发行的金融债券。
本基金所指的中短期利率债是指剩余期限不超过三年的国债、央行票据、政策性银行
金融债券。
本基金不投资于股票等权益类资产；本基金不投资于非政策性银行金融债、可转换债
券、可交换债券、信用债（包括企业债、公司债、短期融资券、中期票据、次级债等）、
资产支持证券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；本基
金持有中短期利率债（剩余期限不超过三年的政策性金融债、国债、央行票据）的比
例不低于非现金基金资产的80%；本基金投资信用评级为AAA的同业存单比例不高于基
金资产净值的15%，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不
低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后变更投资品种的投资比例限额，基金管理人在履行适当程
序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 本基金在综合考虑基金组合的流动性需求及投资风险控制的基础上，根据对国内外宏
观经济形势、市场利率走势和债券市场供求关系等因素的分析和判断，在法律法规及
基金合同规定的比例限制内，动态调整组合久期和债券的结构，追求较低风险下的较
高组合收益。本基金的主要投资策略包括： 1、债券投资策略，主要包含：（1）久期
管理策略 （2）期限结构配置策略 （3）骑乘策略 （4）息差策略； 2、流动性管理
策略。
业绩比较基准 中债-总财富（1-3年）指数收益率*90%+人民币活期存款收益率（税后）*10%。
风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金，高于货
币市场基金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
-
注：本基金合同于2020年12月23日生效，尚在建仓期内。
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
-
注：本基金合同于2020年12月23日生效，未有截至最近一次披露的年度报告。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费备注
率
0≤M
1,000,000≤M
认购费
3,000,000≤M
M≥5,000,000 1000元/笔 -
0≤M
1,000,000≤M
申购费（前收费）
3,000,000≤M
M≥5,000,000 1000元/笔 -
N＜7日 1.50% -
赎回费
N≥7日 0.00% -
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付 0.25%
托管费 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付 0.05%
销售服务费 无
注：基金运作期间产生的审计费、律师费等其他费用，以及相关费用计算方法和支付方式请详见招募说
明书等法律文件。
本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金存在的主要风险有：市场风险、管理风险、流动性风险、本基金特有风险及其他风险。
本基金的特有风险主要有：本基金为债券型证券投资基金，主要投资于中短期利率债，债券投资占
基金资产的比例不低于80%，本基金持有中短期利率债（剩余期限不超过三年的政策性金融债、国债、
央行票据）的比例不低于非现金基金资产的80%，因此，本基金需承担由于市场利率波动造成的利率风
险。
本基金可投资于政策性金融债，可能面临如下风险：
（1）政策性银行改制后的信用风险。若未来政策性银行进行改制，政策性金融债的性质有可能发
生较大变化，债券信用等级也可能相应调整，基金投资可能面临一定的信用风险。
（2）政策性金融债的流动性风险。政策性金融债市场的投资者行为具有一定的趋同性，在极端市
场环境下，可能集中买入或卖出，存在流动性风险。
（3）投资集中度风险。政策性金融债发行人较为单一，若单一主体发生重大事项变化，可能对基
金净值表现产生较大影响。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不
表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金
份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准
确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过
协商、调解途径解决。若自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议未能以协商或调解方式解决的，
任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易
仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，除非仲裁裁决另
有规定，仲裁费用和律师费用由败诉方承担。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站：http://www.gfund.com，客服电话：4000-2000-18
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
无。