国寿安保尊弘短债债券型证券投资基金
基金产品资料概要
编制日期:2021年5月21日
送出日期:2021年5月24日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称国寿安保尊弘短债债券基金代码011008
下属基金简称国寿安保尊弘短债债券C下属基金交易代码011009
国寿安保尊弘短债债券E011010
基金管理人国寿安保基金管理有限公基金托管人中国邮政储蓄银行股份有限公
司司
基金合同生效-上市交易所及上市日未上市-
日期
基金类型债券型交易币种人民币
运作方式普通开放式开放频率每个开放日
开始担任本基金基金-
基金经理桑迎经理的日期
证券从业日期2008-01-28
注:本基金募集期为:2021年5月28日至2021年8月27日。
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资目标本基金主要通过重点投资短期债券,在严格控制风险和保持较高流动性的基础上,力
求获得超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括债券(包括国债、中央银
行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短
期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、可分离交易可转债的
纯债部分、证券公司短期公司债券等)、资产支持证券、同业存单、债券回购、银行
存款(包括协议存款、定期存款、通知存款等)、国债期货、信用衍生品、货币市场
工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会
的相关规定)。
本基金不投资股票,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、
可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。
本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的80%,其中投资于短期债券的比例不低
于非现金基金资产的80%,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金
后,本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,
其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金投资的信用债券,经国内信用评级机构认定的主体评级须在AA+(含AA+)以上。
主体评级为AAA的信用债投资占信用债资产的比例为50%-100%;主体评级为AA+的信用
债投资占信用债资产的比例为0-50%。
本基金所指短期债券是指剩余期限不超过397天(含)的债券资产,主要包括国债、
中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、
超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、可分离交易可转
债的纯债部分、证券公司短期公司债券等金融工具。其中,剩余期限指距离到期日或
回售日的期限,存在回售日的以回售日为准。
主要投资策略本基金在投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观经济的动
态跟踪,采用期限匹配下的主动投资策略,主要包括:类属资产配置策略、利率预期
策略、利率品种投资策略、信用债投资策略、分散投资策略、回购套利策略、国债期
货投资策略、信用衍生品投资策略等投资管理手段,对债券市场及债券收益率曲线的
变化进行预测,相机而动、积极调整。
业绩比较基准本基金的业绩比较基准为中债-综合财富(1年以下)指数收益率
风险收益特征本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的中低风险/收益品种,其预期风险收益
水平相应会高于货币市场基金,低于混合型基金、股票型基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
-
截至本产品资料概要编制日,本基金尚未发布基金季度报告。
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
-
截至本产品资料概要编制日,本基金尚未发布基金年度报告。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
国寿安保尊弘短债A
费用类型份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率备注
M
100万≤M
认购费(前收费)
300万≤M
M≥500万1000元/笔按笔收取
M
100万≤M
申购费(前收费)
300万≤M
M≥500万1000元/笔按笔收取
Y<7日1.50%
赎回费
Y≥7日0%
国寿安保尊弘短债C/E
费用类型份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率备注
认购费率(前收费)--
申购费(前收费)--
Y<7日1.50%
赎回费
Y≥7日0%
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别收费方式/年费率
管理费年费率:0.30%;每日计算,逐日0.30%
累计至每月月末,按月支付
托管费年费率:0.10%;每日计算,逐日0.10%
累计至每月月末,按月支付
C类基金份额:0.30%;每日计算,0.30%
按月支付
销售服务费
E类基金份额:0.10%;每日计算,0.10%
按月支付
注:本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、仲裁费、诉讼费、基
金份额持有人大会费用、银行汇划费用、账户开户费用、账户维护费、交易证券等产生的费用和税负,
以及按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用,按实际发生额从基金
资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。投资者在投资本
基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金投
资中出现的各类风险。
本基金面临的主要风险有市场风险、利率风险、再投资风险、流动性风险、操作风险、管理风险、
实施侧袋机制对投资者的影响、本基金特定投资策略带来的风险及其他风险。
本基金特定投资策略带来的风险包括:
(1)本基金为纯债债券型基金,债券的投资比例不低于基金资产的80%,债券的特定风险即成为本
基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏观经济、政府产业政策、货币政策、
市场需求变化、行业波动等因素的影响,可能存在所选投资标的的成长性与市场一致预期不符而造成个
券价格表现低于预期的风险。
(2)本基金的投资范围包括资产支持证券,这类证券的风险主要与资产质量有关,比如债务人违
约可能性的高低、债务人行使抵消权可能性的高低,资产收益受自然灾害、战争、罢工的影响程度,资
产收益与外部经济环境变化的相关性等。如果资产支持证券受上述因素的影响程度低,则资产风险小,
反之则风险高。
(3)本基金可投资于证券公司短期公司债,由于证券公司短期公司债非公开发行和交易,且限制
投资者数量上限,潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资产
时,受流动性所限,本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债,由此可能给基金净值带来不利
影响或损失。
(4)本基金可以投资国债期货,可能面临市场风险、基差风险和流动性风险。市场风险是因期货
市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的特有风险之一,是指由
于期货与现货间的价差的波动,影响套期保值或套利效果,使之发生意外损益的风险。流动性风险可分
为两类:一类为流通量风险,是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险,此类风险
往往是由市场缺乏广度或深度导致的;另一类为资金量风险,是指资金量无法满足保证金要求,使得所
持有的头寸面临被强制平仓的风险。
(5)为对冲信用风险,本基金可能投资信用衍生品,信用衍生品的投资可能面临流动性风险、偿
付风险以及价格波动风险等。流动性风险是指信用衍生品在交易转让过程中,因无法找到交易对手或交
易对手较少导致难以将其以合理价格变现的风险;偿付风险是指在信用衍生品存续期内由于不可控制的
市场或环境变化,创设机构可能出现经营状况不佳或用于偿付的现金流与预期发生偏差,从而影响信用
衍生品结算的风险;价格波动风险是指由于创设机构,或所受保护债券主体经营情况,或利率环境出现
变化,引起信用衍生品交易价格波动的风险。本基金采用信用衍生品对冲信用债的信用风险,当信用债
出现违约时,存在信用衍生品卖方无力或拒绝履行信用保护承诺的风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不
表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金
份额持有人和基金合同的当事人。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现
的保证。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,
基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准
确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站。
网址:http://www.gsfunds.com.cn客服电话:4009-258-258
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、基金销售机构及联系方式
3、其他重要资料