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大成内需增长混合型证券投资基金
(原大成内需增长股票型证券投资基金)
基金合同
基金管理人：大成基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
二〇二〇年十二月
目录
一、前言....................................................................................................................................... 2
二、释义....................................................................................................................................... 3
三、基金的基本情况 ................................................................................................................... 7
四、基金份额的发售与认购 ....................................................................................................... 8
五、基金的备案 ......................................................................................................................... 10
六、基金份额的申购、赎回与转换 ......................................................................................... 11
七、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押 ..................................................................... 18
八、基金合同当事人及其权利义务 ......................................................................................... 19
九、基金份额持有人大会 ......................................................................................................... 26
十、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ................................................................. 33
十一、基金的托管 ..................................................................................................................... 35
十二、基金的销售 ..................................................................................................................... 36
十三、基金份额的注册登记 ..................................................................................................... 36
十四、基金的投资 ..................................................................................................................... 37
十五、基金的融资、融券 ......................................................................................................... 44
十六、基金的财产 ..................................................................................................................... 45
十七、基金资产的估值 ............................................................................................................. 46
十八、基金费用与税收 ............................................................................................................. 49
十九、基金收益与分配 ............................................................................................................. 51
二十、基金的会计与审计 ......................................................................................................... 52
二十一、基金的信息披露 ......................................................................................................... 53
二十二、基金的业务规则 ......................................................................................................... 58
二十三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............................................................. 59
二十四、违约责任 ..................................................................................................................... 61
二十五、争议的处理 ................................................................................................................. 62
二十六、基金合同的效力 ......................................................................................................... 63
一、前言
（一）订立《大成内需增长混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“本基金合同”）
的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的
订立本基金合同的目的是明确本基金合同当事人的权利义务、规范大成内需增长混合型
证券投资基金（以下简称“本基金”）的运作，保护基金份额持有人的合法权益。
2、订立本基金合同的依据
订立本基金合同的依据是《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》、《中
华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办
法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信
息披露办法》）和《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集开放
式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他法律法
规的有关规定。
3、订立本基金合同的原则
订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人的合法权益。
（二）本基金由基金管理人依照《基金法》、本基金合同和其他有关法律法规规定募集，
并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)注册。中国证监会对本基金募集的
核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没
有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但由于证
券投资具有一定的风险，因此不保证投资于本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最
低收益。
投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，
自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施
之日起一年后开始执行。
（三）本基金合同是约定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基
金相关的涉及本基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以本基金合同为准。
本基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依本基
金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份
额的行为本身即表明其对本基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为本基金合同当事人
并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。本基金合同的当事人按照《基金法》、本基金
合同及其他有关法律法规规定享有权利、承担义务。
本基金合同应当适用《基金法》及相应法律法规之规定，若因法律法规的修改或更新导
致本基金合同的内容与届时有效的法律法规的规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规
定为准，及时作出相应的变更和调整，同时就该等变更或调整进行公告。
（四）当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序
后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，
基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人
仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
（五）本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大
亏损的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险。
二、释义
本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
基金或本基金： 指大成内需增长混合型证券投资基金；
基金合同或本基金合同： 指《大成内需增长混合型证券投资基金基金合同》及对本基
金合同的任何有效修订和补充；
招募说明书： 指《大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书》及其更
新；
发售公告： 指原《大成内需增长股票型证券投资基金基金份额发售公
告》；
指《大成内需增长混合型证券投资基金基金产品资料概要》
基金产品资料概要：
及其更新
托管协议： 指《大成内需增长混合型证券投资基金托管协议》及其任何
有效修订和补充；
中国证监会： 指中国证券监督管理委员会；
中国银监会： 指中国银行业监督管理委员会；
《基金法》： 指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议通过的自2013年6月1日起实施的《中华人
民共和国证券投资基金法》及不时做出的修订；
《销售办法》： 指2013年3月15日由中国证监会公布并于2013年6月1日
起实施的《证券投资基金销售管理办法》及不时做出的修订；
《运作办法》： 指2014年7月7日由中国证监会公布并于2014年8月8日
起实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及不时做
出的修订；
《信息披露办法》： 指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对
其不时做出的修订；
《流动性风险管理规定》： 指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁
布机关对其不时做出的修订
中港两地基金互认: 指中国证监会和香港证监会于2015年5月22日公布并于
2015年7月1日起开始实施的内地与香港公开募集证券投资
基金互认工作
元： 指人民币元；
基金管理人： 指大成基金管理有限公司；
基金托管人： 指中国银行股份有限公司；
注册登记业务： 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资
者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、
发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等；
注册登记机构： 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构
为大成基金管理有限公司或接受大成基金管理有限公司委托
代为办理本基金注册登记业务的机构；
《业务规则》： 指《大成基金管理有限公司开放式基金注册登记业务规则》；
投资者： 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币
合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券
投资基金的其他投资者；
个人投资者： 指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证券投资基
金的自然人；
机构投资者： 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有
效存续并依法可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法
人、社会团体或其他组织；
合格境外机构投资者： 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相
关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资
基金的中国境外的机构投资者；
基金份额持有人大会： 指按照本基金合同第九部分之规定召集、召开并由基金份额
持有人或其合法的代理人进行表决的会议；
基金募集期： 指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核准的基
金份额募集期限，自基金份额发售之日起最长不超过3个月；
基金合同生效日： 指募集结束，基金募集的基金份额总额、募集金额和基金份
额持有人人数符合相关法律法规和基金合同规定的，基金管
理人依据《基金法》向中国证监会办理备案手续后，中国证
监会的书面确认之日；
存续期： 指本基金合同生效至终止之间的不定期期限；
工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；
基金份额分类 指本基金分设两类基金份额：A 类基金份额和H 类基金份额。
两类基金份额分设不同的基金代码，并分别公布基金份额单
位净值
认购： 指在基金募集期内，投资者按照本基金合同的规定申请购买
本基金基金份额的行为；
申购： 指在本基金合同生效后的存续期间，投资者申请购买本基金
基金份额的行为；
赎回： 指在本基金合同生效后的存续期间，基金份额持有人按基金
合同规定的条件要求基金管理人购回本基金基金份额的行
为；
巨额赎回： 指在单个开放日中，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申
请总份额扣除申购总份额后的余额）与净转出申请（转出申
请总份额扣除转入申请总份额后的余额）之和超过上一日基
金总份额的10%的情形；
基金转换： 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，申请将其持有
的基金管理人管理的某一开放式基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他开放式基金的基金份额的行为；
转托管： 指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金份额从
一个销售机构托管到另一销售机构的行为；
指令： 指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托管人发
出的资金划拨及实物券调拨等指令；
代销机构： 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基
金代销业务资格并接受基金管理人委托，代为办理基金认购、
申购、赎回和其他基金业务的机构；
销售机构： 指基金管理人及本基金代销机构；
基金销售网点： 指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点；
指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网站
或其他媒介；
基金账户： 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册
登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账
户；
交易账户： 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理
认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额
的变动及结余情况的账户；
开放日： 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；
T日： 指投资者向销售机构提出申购、赎回或其他业务申请的开放
日；
T+n日： 指T日后（不包括T日）第n个工作日，n指自然数；
基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、证券投资收益、证
券持有期间的公允价值变动、银行存款利息以及其他收入；
基金资产总值： 指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收款项以及
以其他资产等形式存在的基金资产的价值总和；
基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值；
基金份额净值： 指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的单
位基金份额的价值；
基金资产估值： 指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值
和基金份额净值的过程；
股指期货： 由中国证监会批准，在中国金融期货交易所上市交易的以股
票价格指数为标的的金融期货合约；
人民币合格境外机构投资指经主管部门批准，运用在境外募集的人民币资金开展境内
者： 证券投资业务的相关主体；
流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理
价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日
以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取
的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股
票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易
的债券等；
指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定指定媒介：
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国
证监会基金电子披露网站）等媒介；
不可抗力： 指任何无法预见、无法克服、无法避免的事件和因素，包括
但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、疫情、骚乱、
火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电、电脑系统或
数据传输系统非正常停止以及其他突发事件、证券交易场所
非正常暂停或停止交易等；
侧袋机制： 指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投
资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实
施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户；
特定资产： 包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计
量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的
资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产。
三、基金的基本情况
（一）基金名称
大成内需增长混合型证券投资基金
（二）基金的类别
混合型证券投资基金
（三）基金的运作方式
契约型、开放式
（四）基金投资目标
本基金主要投资于受益于内需增长的行业中的优质上市公司，力争充分分享中国经济增
长以及经济结构转型带来的投资收益，追求基金资产的长期稳健增值。
（五）基金份额初始面值
本基金A类份额的初始面值为人民币1.00元
本基金H类份额的初始面值为人民币1.00元
（六）基金最低募集份额总额和最低募集金额
本基金的募集份额总额应不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。
（七）基金存续期限
不定期
（八）基金份额分类
本基金根据销售地区的不同设置A 类份额和H类份额，两类基金份额单独设置基金代
码，并分别公布基金份额单位净值。A类份额在中国大陆地区进行销售，H类份额根据中港
两地基金互认安排在香港地区进行销售，两类份额之间不能相互转换。
基金管理人可以根据基金实际运作情况，在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无
实质不利影响的前提下，履行适当程序后，对基金份额分类规则和办法进行调整并公告。
四、基金份额的发售与认购
（一）发售时间
本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过3个月，具体发售时间由基金管理人根据
相关法律法规以及本基金合同的规定确定，并在基金份额发售公告中披露。
（二）发售方式
本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资者公开发售，各销售机构的具体名单见基
金份额发售公告。
（三）发售对象
本基金的发售对象为符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资
者和人民币合格境外机构投资者，以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他
投资者。
（四）基金认购费用
本基金认购费率不高于认购金额的5%，实际执行费率在招募说明书中载明。认购费用
用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用，不列入基金资产。
（五）认购份数的计算方法
基金认购采用金额认购的方式。基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。基金认购
份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
认购份额计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生
的误差计入基金资产。
（六）募集期间认购资金利息的处理方式
本基金的认购款项在基金募集期间产生的利息在基金合同生效后，折算为基金份额计入
基金投资者的账户。利息的具体金额，以注册登记机构的记录为准。
（七）基金认购的具体规定
投资者认购原则、认购限额、认购份额的计算公式、认购时间安排、投资者认购应提交
的文件和办理的手续等事项，由基金管理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定确定，
并在招募说明书和基金份额发售公告中披露。
（八）基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集结束前任何人不得动用。
五、基金的备案
（一）基金备案的条件
本基金募集期限届满，具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案
手续：
1、基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；
2、基金份额持有人的人数不少于200人。
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在满足上述条件下，基金管理人依据法律法规
及招募说明书可以决定停止基金发售，并按照规定办理验资和基金备案手续。
（二）基金的备案
基金募集期限届满，具备上述基金备案条件的，基金管理人应当自募集期限届满之日起
10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报
告，办理基金备案手续。
（三）基金合同的生效
1、自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效；
2、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。
（四）基金募集失败的处理方式
基金募集期限届满，不能满足基金备案的条件的，则基金募集失败。基金管理人应当：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的认购款项，并加计银行同期存款
利息。
（五）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金
资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日
出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式或与
其他基金合并等，并召开基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或监管部门另有规定的，按其规定办理。
六、基金份额的申购、赎回与转换
（一）申购与赎回的场所
本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。具体的销售网点将由
基金管理人在招募说明书、基金份额发售公告或其他公告中列明。基金管理人可根据情况变
更或增减代销机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者可以在销售机构办理基金销售业
务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。
（二）申购与赎回办理的开放日及时间
1、开放日及开放时间
本基金A类份额的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。本基金H
类份额的开放日为上海证券交易所、深圳证券交所和香港联交所同时交易的正常交易日。两
类份额开放日具体办理时间为上海证券交所、深圳证券交易所正常交易日的交易时间，但基
金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视
情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转
换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，视为下一个开
放日的申请，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的
价格。
2、申购与赎回的开始时间
本基金的申购、赎回自基金合同生效后不超过3个月的时间内开始办理，基金管理人应
在开始办理申购赎回的具体日期前按照有关规定在至少一种指定媒介上公告。
（三）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日基金份额净值为基准进
行计算；
2、基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按先进先出的原则，即对该基金份
额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理时，份额确认日期在先的基金份额先赎回，
份额确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率；
4、当日的申购与赎回申请可以在当日业务办理时间结束前撤销，在当日的业务办理时
间结束后不得撤销；
5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但应在新的原
则实施前按照《信息披露办法》的有关规定在至少一种指定媒介上公告。
（四）申购与赎回的程序
1、申购与赎回申请的提出
基金投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间内提出申购或赎回的申
请。
投资者申购本基金，须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。
投资者提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。
2、申购与赎回申请的确认
基金管理人应自身或要求注册登记机构在T+1日对基金投资者申购、赎回申请的有效性
进行确认。投资者应在T+2日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认
情况。
基金销售机构申购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到
申购申请。申购的确认以基金注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。
3、申购与赎回申请的款项支付
申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，申购款项将退
回投资者账户。
投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款项，
赎回款项在自受理基金投资者有效赎回申请之日起不超过7个工作日的时间内划往投资者
银行账户。在发生巨额赎回时，赎回款项的支付办法按本基金合同和有关法律法规规定处理。
（五）申购与赎回的数额限制
1、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人
应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基
金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。
2、本基金申购和赎回的数额限制由基金管理人确定并在招募说明书中列示。
3、基金管理人可根据市场情况，合理调整对申购金额和赎回份额的数量限制，基金管
理人进行前述调整前必须按照《信息披露办法》的有关规定在至少一种指定媒介上公告。
（六）申购份额与赎回金额的计算方式
1、申购份额的计算方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用后，
以申请当日基金份额净值为基准计算，各计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后两位，
由此误差产生的损失由基金资产承担，产生的收益归基金资产所有。本基金申购份额具体的
计算方法在招募说明书中列示。
2、赎回金额的计算方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份
额净值的金额，净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额，各计算结果均按照四舍五入方
法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金资产承担，产生的收益归基金资产所有。
本基金赎回金额具体的计算方法在招募说明书中列示。
（七）申购和赎回的费用及其用途
1、本基金申购费率最高不超过申购金额的5％，赎回费率最高不超过赎回金额的5％。
2、本基金A类份额申购费率按照申购金额递减，即申购金额越大，所适用的申购费率
越低，申购费用等于申购金额减净申购金额。实际执行的申购费率在招募说明书中载明。投
资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。本基金H类份额申购费率由销售
机构按照不高于基金合同约定的水平自行确定。
3、本基金A类份额的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越长，所
适用的赎回费率越低，赎回费用等于赎回金额乘以所适用的赎回费率，实际执行的赎回费率
在招募说明书中载明，其中对持续持有期少于7日的投资者收取不�