基金发起人:银河基金管理有限公司
基金管理人:银河基金管理有限公司
基金托管人:中国农业银行
基金合同
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目录
一、 释义 .................................................................................................................................. 3
二、 前言 .................................................................................................................................. 8
三、基金合同当事人 ....................................................................................................................... 9
四、基金合同当事人的权利与义务 ............................................................................................. 10
五、基金份额持有人大会 ............................................................................................................. 16
六、基金管理人和基金托管人的更换条件及程序 ..................................................................... 24
七、基金的基本情况 ..................................................................................................................... 26
八、基金的设立募集 ..................................................................................................................... 27
九、基金的成立 ............................................................................................................................. 28
十、基金的申购与赎回 ................................................................................................................. 29
十一、基金的非交易过户和转托管 ............................................................................................. 37
十二、基金的转换 ......................................................................................................................... 38
十三、基金资产的托管 ................................................................................................................. 40
十四、基金的销售 ......................................................................................................................... 41
十五、基金的注册登记 ................................................................................................................. 41
十六、基金的投资 ......................................................................................................................... 42
十七、基金的融资 ......................................................................................................................... 48
十八、基金资产 ............................................................................................................................. 48
十九、基金资产估值 ..................................................................................................................... 49
二十、基金费用与税收 ................................................................................................................. 55
二十一、基金收益与分配 ............................................................................................................. 58
二十二、基金的会计与审计 ......................................................................................................... 59
二十三、基金的信息披露 ............................................................................................................. 60
二十四、基金的终止与清算 ......................................................................................................... 63
二十五、违约责任 ......................................................................................................................... 66
二十六、争议的处理 ..................................................................................................................... 66
二十七、基金合同的效力 ............................................................................................................. 67
二十八、基金合同的修改与终止 ................................................................................................. 67
二十九、其他事项 ......................................................................................................................... 68
三十、基金合同当事人盖章及法定代表人签字、签约地、签订日 ......................................... 68
基金合同
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释义
在本基金合同中,除非文意另有所指,下列词语或简称代表如下含义:
系列基金或本系列基金: 指银河银联系列证券投资基金,由相互联系但又独
立运作的多只基金构成;
基金: 指银河银联系列证券投资基金所包含的各个基金。
各基金独立运作,单独适用国家相关的法律法规;
基金合同或本基金合同: 指《银河银联系列证券投资基金基金合同》及基金
合同签字方对其的合法修订;
招募说明书: 指《银河银联系列证券投资基金招募说明书》;
招募说明书(更新): 指《银河银联系列证券投资基金招募说明书(更
新)》,是本系列基金合同生效后对招募说明书定
期更新的文件;
《证券法》: 指1998年12月29日经第九届全国人民代表大会常务
委员会第六次会议通过并颁布实施的《中华人民共
和国证券法》及颁布机关对其的修订;
《证券投资基金法》: 指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务
委员会第五次会议通过并颁布实施的《中华人民共
和国证券投资基金法》
《信息披露管理办法》: 指2004年6月8日由中国证监会发布并于2004年7月1
日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》
《基金运作管理办法》: 指2004年6月29日由中国证监会发布并于2004年7月
1日实施的《证券投资基金运作管理办法》
《基金销售管理办法》: 指2004年6月25日由中国证监会发布并于2004年7月
1日实施的《证券投资基金销售管理办法》
《暂行办法》: 指1997年11月14日经国务院批准发布实施的《证券
投资基金管理暂行办法》及颁布机关对其的修订;
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《试点办法》: 指2000年10月8日由中国证监会发布并实施的《开放
式证券投资基金试点办法》及颁布机关对其的修订;
《流动性风险管理规定》:
中国证监会或证监会:
指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实
施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管
理规定》及颁布机关对其不时做出的修订;
指中国证券监督管理委员会;
中国银监会: 指中国银行业监督管理委员会
基金合同当事人: 指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担
义务的基金发起人、基金管理人、基金托管人和基
金份额持有人;
基金发起人: 指银河基金管理有限公司;
基金管理人: 指银河基金管理有限公司;
基金托管人: 指中国农业银行;
基金份额持有人: 指依照基金合同、招募说明书或招募说明书(更新)
取得和持有本系列基金份额的基金投资者;
注册登记业务: 指基金登记、存管、过户、清算和交收业务,具体
内容包括投资者基金账户的建立和管理、基金份额
的注册登记、清算及交易确认、代理发放红利、建
立并保管基金份额持有人名册等;
注册登记机构: 指办理基金注册登记业务的机构;
基金账户: 指注册登记机构为基金投资者开立的,用以记录各
自持有的基金份额余额及其变动情况的账户;
直销机构: 指银河基金管理有限公司;
代销机构: 指符合中国证监会和中国人民银行有关规定,并与
基金管理人签订了销售代理协议,代为办理销售服
务业务的机构;
销售机构: 指直销机构和代销机构;
个人投资者: 指依法可以投资开放式证券投资基金的、年满18周
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岁、具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民;
机构投资者: 指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人
民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准
设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织;
基金投资者或投资者: 指个人投资者和机构投资者;
元: 指人民币元;
设立募集期: 指自招募说明书公告之日起到基金合同生效日的时
间,最长不超过3个月;
存续期: 指基金合同生效至终止之间的不定期期限;
基金合同生效日: 指基金达到成立条件后,基金发起人宣告基金合同
生效的日期;
基金终止日: 指基金合同规定的基金终止事由出现后,按照基金
合同规定的程序并经中国证监会批准终止基金的日
期;
工作日: 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日;
开放日: 指销售机构为投资者办理申购、赎回等业务的工作
日;
T日: 指销售机构受理投资者业务申请的工作日;
T + N日: 指自T日起第N个工作日(不包含T日);
权益登记日: 指某一特定日期,届时在持有人名册上所载明的基
金份额持有人有权按照基金合同的有关规定,享有
相应的权利;
除息日: 指基金管理人公告的分红方案中确定的将红利从基
金净资产中扣除的日期;
认购: 指在基金设立募集期内,投资者申请购买基金份额
的行为;
申购: 指在基金合同生效后,投资者申请购买基金份额的
行为;
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赎回: 指基金份额持有人按基金合同规定的条件,要求基
金管理人购回基金份额的行为;
巨额赎回: 单个开放日针对某个基金的净赎回申请超过上一日
该基金总份额的10%时,为该基金的巨额赎回。单
个开放日的净赎回申请,是指该基金份额的赎回申
请加上基金转换中该基金的转出申请,再扣除当日
发生的该基金份额申购申请及基金转换中该基金的
转入申请之和后得到的余额;
基金转换: 指在基金存续期间,基金份额持有人向基金管理人
提出申请,将其持有的基金份额转换为该基金管理
人管理的另一个基金的基金份额;
基金份额: 指基金发起人向不特定的投资者发行的,表示基金
份额持有人对基金享有资产所有权、收益分配权和
其他相关权利,并承担相应义务的凭证;
基金收益: 指基金投资所得的红利、股息、债券利息、买卖证
券价差、银行存款利息及其他合法收入;
基金资产总值: 指基金购买的各类证券、银行存款本息及从事的其
他投资等形成的价值总和;
基金资产净值: 基金资产总值减去其总负债后的价值;
基金资产估值: 指计算、评估基金资产与负债的价值,用以确定基
金资产净值和单位资产净值的过程;
摆动定价机制:
流动性受限资产:
指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基
金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲
击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少
对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资
者的合法权益不受损害并得到公平对待;
指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期
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指定媒体:
日在10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含
协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、
流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、
因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等;
指中国证监会指定的向社会公众进行信息披露的报
刊、互联网网站及其他媒体;
不可抗力: 指任何无法预见、不能避免、无法克服的事件或因
素,包括但不限于:相关法律、法规或规章的变更;
国际、国内金融市场风险事故的发生;自然或人为
破坏造成的交易系统或交易场所无法正常工作;战
争或动乱等。
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前言
为保护基金投资者的合法权益,明确基金合同当事人的权利与义务,规范银
河银联系列证券投资基金的运作,保障基金资产的安全与持有人利益最大化,依
照《证券投资基金法》、《基金运作管理办法》、《信息披露管理办法》、《基
金销售管理办法》、《暂行办法》、《试点办法》、《流动性风险管理规定》和
其他有关法律、法规、规章之规定,根据平等自愿、诚实信用、真实合法、充分
保护投资者合法权益的原则,订立《银河银联系列证券投资基金基金合同》。
基金合同是规定契约当事人之间基本权利义务关系的法律文件,其他涉及基
金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述,均以基金合同为准。
本基金合同的当事人包括:基金发起人、基金管理人、基金托管人和基金份
额持有人。基金发起人、基金管理人和基金托管人自基金合同签订并生效之日起
成为基金合同的当事人。投资者自取得依据本基金合同发行的基金份额时起,即
成为本系列基金的持有人,其取得并持有基金份额之行为本身即表明其对本基金
合同的承认和接受。其持有基金份额期间,为本基金合同的当事人。基金合同的
当事人按照《证券投资基金法》、《基金运作管理办法》、《信息披露管理办法》、
《基金销售管理办法》、《暂行办法》、《试点办法》、本基金合同及其他有关
规定享有相应的权利并承担应有的义务。任何基金合同当事人可以依据基金合同
对其他当事人采取法律行为,以维护自身合法权益,相关当事人应在其法定权限
内予以必要的配合。
本系列基金由基金发起人依照《暂行办法》、《试点办法》、本基金合同及
其他有关规定发起,经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)批
准后募集设立。中国证监会对本系列基金发起设立的批准,并不表明其对本系列
基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资本系列基金无任何风
险。
本系列基金由相互联系又彼此独立的多只基金构成。各基金拥有共同的基金
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发起人、基金管理人和基金托管人,遵守同一份基金合同及招募说明书,但各基
金独立运作,单独适用国家相关的法律法规。
基金管理人保证依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用各基金资产,但
由于证券投资所具有的风险性,不保证基金肯定盈利,也不保证基金份额持有人
的最低收益。
基金发起人、基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及本系列基
金的信息,其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的,以基金合同为
准。基金发起人对上述未尽事宜有解释的权利。
三、基金合同当事人
(一)基金发起人
名称: 银河基金管理有限公司
注册地址: 中国(上海)自由贸易试验区世纪大道1568号15层
办公地址: 上海市浦东新区世纪大道1568号15层
法定代表人: 刘立达
成立时间: 2002年6月14日
组织形式: 有限责任公司
注册资本: 2亿元人民币
存续期间: 持续经营
(二)基金管理人
名称: 银河基金管理有限公司
注册地址: 中国(上海)自由贸易试验区世纪大道1568号15层
办公地址: 上海市浦东新区世纪大道1568号15层
法定代表人: 刘立达
成立时间: 2002年6月14日
组织形式: 有限责任公司
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注册资本: 2亿元人民币
存续期间: 持续经营
(三)基金托管人
名称:中国农业银行
注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座
法定代表人:周慕冰
成立时间:2009 年 1 月 15 日
组织形式:股份有限公司
注册资本:32,479,411.7万元人民币
存续期间:持续经营
(四)基金份额持有人
投资者自依照本基金合同、招募说明书或招募说明书(更新)取得和持有基
金份额之时起,即成为本系列基金的基金份额持有人和本基金合同的当事人,其
持有基金份额的行为本身,即表明其对本基金合同的完全承认和接受。基金份额
持有人作为本基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章或签字为必要条
件。
四、基金合同当事人的权利与义务
(一)基金发起人的权利与义务
1. 基金发起人的权利
(1) 申请设立基金;
(2) 依照本基金合同在本系列基金下发起设立新的基金;
(3) 有关法律、法规、规章和基金合同规定的其他权利。
2. 基金发起人的义务
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(1) 遵守有关法律、法规、规章和基金合同;
(2) 公告招募说明书和基金份额发售公告;
(3) 不从事任何有损基金或其他基金合同当事人合法权益的活动;
(4) 在本系列基金或某个基金不能成立时,按照有关法律、法规、规章和
基金合同,在规定的时间内退还该次发行所募集资金的本金,支付相
应的利息并承担发行费用;
(5) 有关法律、法规、规章和基金合同规定的其他义务。
(二)基金管理人的权利与义务
1. 基金管理人的权利
(1) 自基金合同生效日起,依照本基金合同的规定独立管理并运用基金资
产;
(2) 获得基金管理费;
(3) 监督基金托管人,如认为基金托管人违反了有关法律、法规、规章和
基金合同规定,致使本系列基金或基金份额持有人的利益受到重大损
失的,应呈报中国证监会和中国银监会,必要时应采取措施保护基金
份额持有人的合法权益。除非有关法律、法规、规章、基金合同及托
管协议另有规定,否则基金管理人对基金托管人的行为无须承担任何
责任;
(4) 在符合有关法律、法规、规章和基金合同的前提下,制订和修改本公
司《开放式基金业务规则》,调整本系列基金的相关业务费率结构和
收取方式;
(5) 销售基金份额,向投资者提供相关的服务,获得认购费用、申购费用
或其他合理费用;
(6) 依据基金合同的规定,在必要的时候提议召集基金基金份额持有人大
会;
(7) 代表基金对其所投资的企业依法行使股东权利;
(8) 代表基金行使因投资于其它证券所产生的权利;
(9) 委托和更换代销机构,并对其相关行为进行监督。如认为代销机构违
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反了有关法律、法规、规章和基金合同规定,应呈报中国证监会和其
他相关监管部门,并采取必要的措施保护基金投资者的合法权益;
(10)在基金合同规定的情形出现时,决定暂停受理申购、赎回或转换申请;
(11)决定基金收益分配方案;
(12)有关法律、法规、规章和基金合同规定的其他权利。
2. 基金管理人的义务
(1) 遵守有关法律、法规、规章和基金合同规定;
(2) 自基金合同生效日起,依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理基金资产,
不得将该项职责转委托第三人;
(3) 配备具有专业资格的足够人员,从事基金资产管理业务;
(4) 建立健全风险控制、监察稽核、财务管理及人力资源等各项内部管理
制度;确保所管理的基金资产和基金管理人的自有资产相互独立,确
保所管理的不同基金之间在资产运作、财务核算等方面相互独立;
(5) 按照基金合同规定,及时、足额向基金份额持有人支付基金收益;
(6) 保存基金的会计账册、报表、记录15年以上;
(7) 编制基金财务报告,及时公告,并向中国证监会报告;
(8) 计算并公告基金资产净值及每一基金份额的资产净值;
(9) 采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性和及时性。
当基金份额净值计算出现差错时,应当立即公告并予以纠正,尽快采
取合理的措施防止损失进一步扩大。因基金份额估值错误而给投资者
造成损失的,应当承担赔偿责任,但该类赔偿仅限于因差错而导致的
直接损失;
(10)按照有关法律、法规、规章和基金合同规定,及时准确地办理基金的
申购、赎回、转换及其他相关业务,及时、足额支付赎回款项;
(11)担任注册登记机构,或委托其他机构担任注册登记机构,或更换注册
登记机构;
(12)按照有关法律、法规、规章及基金合同的规定,编制并公告季度报告、
半年度报告、年度报告等定期报告,办理与基金有关的信息披露事宜;
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(13)在基金信息公开披露前严格保守商业秘密,除有关法律、法规、规章
及基金合同另有规定外,不得向他人提前泄露投资计划、投资意向等;
(14)确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料在规定的时间内
发出,保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到
与基金相关的公开资料或其复制件;
(15)依法接受基金托管人对基金投资运作的监督;
(16)按照有关法律、法规、规章及基金合同的规定,召集基金基金份额持
有人大会;
(17)负责聘请合格的注册会计师、律师等中介机构;
(18)参加基金清算小组,参与相关资产的保管、清理、估价、变现和最终
分配;
(19)当面临解散、破产、依法被撤销或者由接管人接管其资产时,及时报
告中国证监会并通知基金托管人;
(20)基金管理人因违反基金合同的规定处分基金资产,或者因违背基金合
同规定的管理职责处理基金事务不当,而致使基金资产受到损失的,
应当承担赔偿责任,其过错责任不因其退任而免除。基金资产的受让
人明知是违反基金合同的规定而接受基金资产的,应当予以返还或予
以赔偿;
(21)因基金托管人过错导致基金资产损失时,代表基金向基金托管人追
偿;
(22)不谋求对基金资产所投资的上市公司的控股和直接管理;
(23)不从事任何有损基金或其他基金合同当事人合法权益的活动;
(24)有关法律、法规、规章和基金合同规定的其他义务。
(三)基金托管人的权利与义务
1. 基金托管人的权利
(1) 自基金合同生效日起,依照基金合同的规定持有并保管基金资产;
(2) 获得基金托管费;
(3) 监督基金的投资和运作,如果发现基金管理人违反了有关法律、法规、
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规章及基金合同的规定,致使本系列基金或基金份额持有人的利益受
到重大损失的,应呈报中国证监会和中国银监会,必要时应采取措施
保护基金份额持有人的合法权益。除非有关法律、法规、规章、基金
合同及托管协议另有规定,否则基金托管人对基金管理人的行为无须
承担任何责任;
(4) 依据基金合同的规定,在必要的时候召集基金基金份额持有人大会;
(5) 有关法律、法规、规章和基金合同规定的其他权利。
2. 基金托管人的义务
(1) 遵守有关法律、法规、规章及基金合同的规定;
(2) 自基金合同生效日起,依照诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金
的全部资产,不得将该项职责转委托第三人;
(3) 设立专门的基金托管部门及符合要求的营业场所,配备具有专业资格
的足够人员,从事基金资产托管业务;
(4) 建立健全风险控制、监察稽核、财务管理及人力资源等制度,确保基
金资产的安全。保证其托管的基金资产与基金托管人的自有资产以及
不同基金资产之间的相互独立。对不同的基金分别设置账户,独立核
算、分账管理,保证不同的基金之间在账户设置、资金划拨、账册记
录等方面相互独立;
(5) 执行基金管理人的投资指令,并负责办理基金投资于证券的清算交割
及其名下的资金往来;
(6) 依法监督基金管理人的投资运作,发现基金管理人的投资指令违法、
违规的,不予执行,并向中国证监会报告;
(7) 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值或基金份额价格;
(8) 保存基金的会计账册、报表和记录15年以上;
(9) 出具基金业绩报告,提供基金托管情况,并向中国证监会和中国人民
银行报告;
(10)除有关法律、法规、规章及基金合同的规定外,不得为自己及任何第
三人谋取额外利益;
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(11)及时以各基金的名义分别开立证券账户、银行账户等基金资产账户,
依法持有基金资产;
(12)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭
证,按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
(13)在基金信息公开披露前严格保守商业秘密,除有关法律、法规、规章
及基金合同的规定外,不得向他人提前泄露;
(14)采用适当、合理的措施,使基金份额的认购、申购、赎回、转换等事
项符合有关法律、法规、规章及基金合同的规定;
(15)采用适当、合理的措施,使基金管理人用以计算基金份额的认购、申
购、赎回和转换的方法符合有关法律、法规、规章及基金合同的规定;
(16)采用适当、合理的措施,使基金投资和融资的条件符合有关法律、法
规、规章及基金合同的规定;
(17)在定期报告内出具基金托管人意见,说明基金管理人在各重要方面的
运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人未履行基金
合同规定的义务,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;
(18)向基金份额持有人及时支付收益和赎回款项;
(19)参加基金清算小组,参与相关基金资产的保管、清理、估价、变现和
分配;
(20)当面临解散、破产、依法被撤销或者由接管人接管其资产时,及时报
告中国证监会和中国人民银行,并通知基金管理人;
(21)因基金托管人的过错导致基金资产损失或基金份额持有人的利益损
失时,应承担赔偿责任,其过错责任不因其退任而免除;
(22)监督基金管理人按基金合同的规定履行义务,因基金管理人过错造成
基金资产损失时,应代表基金向基金管理人追偿;
(23)不从事任何有损基金或其他基金合同当事人合法权益的活动;
(24)有关法律、法规、规章和基金合同规定的其他义务。
(四)基金份额持有人的权利与义务
1. 基金份额持有人的权利
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(1) 出席或者委派代表出席基金基金份额持有人大会,并行使表决权;
(2) 取得其持有的基金份额的收益;
(3) 知悉基金合同规定的有关信息披露内容,按基金合同的规定查询或者
获取关于基金业务和基金财务状况的公开资料;
(4) 按照基金合同的规定进行申购、赎回、转换或申请转托管基金份额等
交易,并在规定的时间内取得有效申请的款项或相关的基金份额;
(5) 参与基金清算后剩余资产的分配,并取得清算后的剩余资产;
(6) 要求基金管理人、基金托管人、注册登记机构、销售机构等履行基金
合同规定的义务;
(7) 有关法律、法规、规章和基金合同规定的其他权利。
每一份基金份额均享有同等的权利。
2. 基金份额持有人的义务
(1) 遵守有关法律、法规、规章和基金合同的规定;
(2) 缴纳认购、申购款项及按照规定应支付的相应费用;
(3) 以投资额为限承担基金的亏损,承担基金终止的有限责任;
(4) 不从事任何有损基金或其他基金合同当事人合法权益的活动;
(5) 返还其持有基金份额的过程中获得的不当得利;
(6) 有关法律、法规、规章和基金合同规定的其他义务。
五、基金份额持有人大会
本系列基金的基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的