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基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
目 录
第一部分 前言和释义 2
第二部分 基金的基本情况 11
第三部分 基金份额分级 13
第四部分 基金份额的发售 16
第五部分 基金备案 19
第六部分 瑞和300份额的申购与赎回 20
第七部分 瑞和小康份额与瑞和远见份额的上市交易 29
第八部分 基金份额的登记、系统内转托管和跨系统转登记等其他相关业务 31
第九部分 基金的份额配对转换 33
第十部分 基金合同当事人及权利义务 36
第十一部分 基金份额持有人大会 44
第十二部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 52
第十三部分 基金的托管 55
第十四部分 基金份额的注册登记 56
第十五部分 基金的投资 58
第十六部分 基金的财产 62
第十七部分 基金资产估值 64
第十八部分 基金费用与税收 71
第十九部分 基金的收益与分配 73
第二十部分 基金份额折算 74
第二十一部分 瑞和小康份额与瑞和远见份额的终止运作 77
第二十二部分 基金的会计与审计 79
第二十三部分 基金的信息披露 80
第二十四部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 86
第二十五部分 违约责任 89
第二十六部分 争议的处理和适用的法律 90
第二十七部分 基金合同的效力 91
第二十八部分 其他事项 92
第一部分 前言和释义
前 言
为保护基金投资者合法权益，明确《基金合同》当事人的权利与义务，规范国投瑞银瑞和沪深300指数分级证券投资基金（以下简称“本基金”或“基金”）运作，依照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、证券投资基金信息披露内容与格式准则第6号《基金合同的内容与格式》、《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》及其他有关规定，在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上，特订立《国投瑞银瑞和沪深300指数分级证券投资基金基金合同》（以下简称“本合同”或“《基金合同》”）。
《基金合同》是规定《基金合同》当事人之间权利义务的基本法律文件，其他与本基金相关的涉及《基金合同》当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以本合同为准。《基金合同》的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依《基金合同》取得基金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受。《基金合同》的当事人按照法律法规和《基金合同》的规定享有权利，同时需承担相应的义务。
本基金由基金管理人按照法律法规和《基金合同》的规定募集，并经中国证监会核准。中国证监会对基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。投资者投资于本基金，必须自担风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
《基金合同》应当适用《基金法》及相应法律法规之规定，若因法律法规的修改或更新导致《基金合同》的内容与届时有效的法律法规的规定不一致，应当
以届时有效的法律法规的规定为准，及时作出相应的变更和调整，同时就该等变更或调整进行公告。
释 义
《基金合同》中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：
本合同、《基金合同》 《国投瑞银瑞和沪深300指数分级证券投资基金基金合同》及对本合同的任何有效的修订和补充
中国 中华人民共和国(仅为《基金合同》目的不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区)
法律法规 中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及规范性文件
《基金法》 《中华人民共和国证券投资基金法》
《销售办法》 《证券投资基金销售管理办法》
《运作办法》 《证券投资基金运作管理办法》
《流动性风险规定》 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
《信息披露办法》 《证券投资基金信息披露管理办法》
元 中国法定货币人民币元
基金或本基金 依据《基金合同》所募集的国投瑞银瑞和沪深300指数分级证券投资基金
基金份额分级 本基金的基金份额包括国投瑞银瑞和沪深300指数证券投资基金之基础份额、国投瑞银瑞和沪深300指数证券投资基金之小康份额与国投瑞银瑞和沪深300指数证券投资基金之远见份额。其中，国投瑞银瑞和沪深300指数证券投资基金之小康份额与国投瑞银瑞和沪深300指数证券投资基金之远见份额的基金份额配比始终保持1∶1的比率不变
瑞和300份额 国投瑞银瑞和沪深300指数证券投资基金之基础份额
瑞和小康份额 获取年阀值以内较高比例分成及年阀值以外较低比例分成的基金份额，即国投瑞银瑞和沪深300指
数证券投资基金之小康份额
瑞和远见份额 获取年阀值以内较低比例分成及年阀值以外较高比例分成的基金份额，即国投瑞银瑞和沪深300指数证券投资基金之远见份额
运作周年 《基金合同》生效之日起每满一周年的运作期间（截止每满一周年的最后一个工作日，该工作日次日起开始计入下一个运作周年）
年阀值 预先设定的各个运作周年内划分瑞和小康份额与瑞和远见份额不同分成比例的临界点
招募说明书 《国投瑞银瑞和沪深300指数分级证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
托管协议 基金管理人与基金托管人签订的《国投瑞银瑞和沪深300指数分级证券投资基金托管协议》及其任何有效修订和补充
发售公告 《国投瑞银瑞和沪深300指数分级证券投资基金基金份额发售公告》
上市交易公告书 《国投瑞银瑞和沪深300指数分级证券投资基金之小康份额与远见份额上市交易公告书》
业务规则 国投瑞银基金管理有限公司、深圳证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则
中国证监会 中国证券监督管理委员会
银行监管机构 中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构
基金管理人 国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人 中国工商银行股份有限公司
基金份额持有人 根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基金份额的投资者
基金代销机构 符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格，并与基金管理人签订基金销售与服务代理协议，代为办理本基金发售、申购、
赎回和其他基金业务的代理机构
销售机构 基金管理人及基金代销机构
基金销售网点 基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点
注册登记业务 基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
基金注册登记机构 国投瑞银基金管理有限公司或其委托的其他符合条件的办理基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为中国证券登记结算有限责任公司
上市交易所 深圳证券交易所
《基金合同》当事人 受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
个人投资者 符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的自然人
机构投资者 符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的并存续的企业法人、事业法人、社会团体和其他组织
合格境外机构投资者 符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定的可投资于中国境内合法募集的证券投资基金的中国境外的基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构
投资者 个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的总称
基金合同生效日 基金募集达到法律规定及《基金合同》约定的条件，基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备
案手续，获得中国证监会书面确认之日
募集期 自基金份额发售之日起不超过3个月的期限
基金存续期 《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间。其中，瑞和小康份额、瑞和远见份额自《基金合同》生效之日起按运作周年滚动存续
日/天 公历日
月 公历月
工作日 上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
开放日 销售机构办理瑞和300份额的申购、赎回等业务的工作日
T日 申购、赎回或办理其他基金业务的申请日
T+n日 自T日起第n个工作日（不包含T日）
销售场所 场外销售场所和场内销售场所，分别简称场外和场内
场外 通过深圳证券交易所外的销售机构办理本基金基金份额的认购、瑞和300份额的申购和赎回的场所
场内 通过深圳证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用交易所交易系统办理本基金基金份额的认购、瑞和小康份额与瑞和远见份额上市交易、瑞和300份额的申购和赎回的场所
认购 在本基金募集期内投资者通过场外或场内购买本基金基金份额的行为
发售 在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金基金份额的行为
申购 基金投资者根据基金销售网点规定的手续，通过场外或场内购买瑞和300份额的行为。瑞和300份额的日常申购自《基金合同》生效后不超过3个月的时间开始办理
赎回 基金投资者根据基金销售网点规定的手续，通过场外或场内向基金管理人卖出瑞和300份额的行为。
瑞和300份额的日常赎回自《基金合同》生效后不超过3个月的时间开始办理
巨额赎回 在单个开放日，瑞和300份额的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请确认份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日本基金（包括瑞和300份额、瑞和小康份额、瑞和远见份额）的基金总份额的10%时的情形
上市交易 投资者通过场内会员单位以集中竞价的方式买卖瑞和小康份额、瑞和远见份额的行为
基金账户 基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有本基金基金份额情况的账户
交易账户 各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户
注册登记系统 中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系统
证券登记结算系统 中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记结算系统
场外份额 登记在注册登记系统下的基金份额
场内份额 登记在证券登记结算系统下的基金份额
系统内转托管 基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（席位）之间进行转托管的行为
跨系统转登记 基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转登记的行为
份额配对转换 根据《基金合同》的约定，本基金的瑞和300份额与瑞和小康份额、瑞和远见份额之间的配对转换，包括分拆与合并两个方面
分拆 根据《基金合同》的约定，基金份额持有人将其持有的每两份瑞和300份额的场内份额申请转换成一份瑞和小康份额与一份瑞和远见份额的行为
合并 根据《基金合同》的约定，基金份额持有人将其持有的每一份瑞和小康份额与一份瑞和远见份额进行配对申请转换成两份瑞和300份额的场内份额的行为
基金份额折算 基金管理人根据《基金合同》的约定，对本基金所有份额进行折算，将本基金所有份额的基金份额净值调整为1.000元的行为
定期定额投资计划 投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
基金转换 投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人管理的任一开放式基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的任何其他开放式基金（转入基金）的基金份额的行为
沪深300指数 由上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本编制而成的成份股指数，用以反映A股市场整体走势。沪深300指数由中证指数有限公司编制并发布
基金收益 基金投资所得的股票红利、股息、债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、银行存款利息以及其他收益和因运用基金财产带来的成本或费用的节约
基金资产总值 基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和本基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和
基金资产净值 基金资产总值扣除负债后的净资产值
基金资产估值 计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值的过程
货币市场工具 现金；一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单；剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券；期限在一年以内(含一年)的债券回购；期限在一年以内(含一年)的中央银行票据；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具
流动性受限资产 由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
指定媒体 中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网站
不可抗力 本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
第二部分 基金的基本情况
一、基金名称
国投瑞银瑞和沪深300指数分级证券投资基金
二、基金的类别
股票型证券投资基金
三、基金的运作方式
契约型开放式
四、基金的投资目标
本基金通过被动的指数化投资管理，实现对沪深300指数的有效跟踪，力求将基金净值收益率与业绩比较基准之间的日平均跟踪误差控制在0.35%以内,年跟踪误差控制在4%以内。
五、基金份额分级
本基金的基金份额包括国投瑞银瑞和沪深300指数证券投资基金之基础份额（简称“瑞和300份额”）、国投瑞银瑞和沪深300指数证券投资基金之小康份额（简称“瑞和小康份额”）与国投瑞银瑞和沪深300指数证券投资基金之远见份额（简称“瑞和远见份额”）。其中，瑞和小康份额、瑞和远见份额的基金份额配比始终保持1∶1的比率不变。
六、基金的最低募集份额总额
本基金的最低募集份额总额为2亿份。
七、基金份额初始面值和认购费用
本基金基金份额初始面值为人民币1.00元。
本基金认购费率最高不超过5%，具体费率按招募说明书的规定执行。
八、运作周年
在瑞和小康份额、瑞和远见份额的存续期内，运作周年指自《基金合同》生效之日起每满一周年的运作期间（截止每满一周年的最后一个工作日，该工作日次日起开始计入下一个运作周年）。
九、基金存续期限
本基金的存续期限为不定期。其中，瑞和小康份额、瑞和远见份额自《基金合同》生效之日起按运作周年滚动存续。
第三部分 基金份额分级
在瑞和小康份额、瑞和远见份额的存续期内，本基金的基金份额分级及其基本运作如下。
一、基金份额结构
本基金的基金份额包括国投瑞银瑞和沪深300指数证券投资基金之基础份额（简称“瑞和300份额”）、国投瑞银瑞和沪深300指数证券投资基金之小康份额（简称“瑞和小康份额”）与国投瑞银瑞和沪深300指数证券投资基金之远见份额（简称“瑞和远见份额”）。其中，瑞和小康份额、瑞和远见份额的基金份额配比始终保持1∶1的比率不变。
二、基金的基本运作概要
1、本基金通过场外、场内两种方式公开发售。基金发售结束后，场外认购的全部份额将确认为瑞和300份额；场内认购的全部份额将按1∶1的比率确认为瑞和小康份额与瑞和远见份额。
2、本基金《基金合同》生效后，瑞和300份额接受场外与场内申购和赎回；瑞和小康份额、瑞和远见份额只上市交易，不接受申购和赎回。
3、本基金《基金合同》生效后，在瑞和小康份额、瑞和远见份额的存续期内，基金管理人将根据《基金合同》的约定办理瑞和300份额与瑞和小康份额、瑞和远见份额之间的份额配对转换业务。
4、在瑞和小康份额、瑞和远见份额存续期内的每一个运作周年的最后一个工作日，基金管理人将根据《基金合同》的规定对本基金所有份额进行基金份额折算，将本基金所有份额的基金份额净值调整为1.000元。其中，如果瑞和300份额折算前的基金份额净值大于1.000元，基金份额折算后，基金份额持有人持有的瑞和300份额的份额数按照折算比例相应增加，瑞和小康份额、瑞和远见份额各自的新增份额将全部折算成基金份额持有人持有的瑞和300份额；如果瑞和300份额折算前的基金份额净值小于或等于1.000元，基金份额折算后，基金份额持有人持有的瑞和300份额、瑞和小康份额、瑞和远见份额各自的份额数按照折算比例相应缩减。
三、瑞和小康份额、瑞和远见份额概要
（一）存续期限
自《基金合同》生效之日起按运作周年滚动存续。
（二）运作周年
自《基金合同》生效之日起每满一周年的运作期间（截止每满一周年的最后一个工作日，该工作日次日起开始计入下一个运作周年）。
第一个运作周年指《基金合同》生效日至基金运作满1年的最后一个工作日；第二个运作周年指第一个运作周年结束后的次日至基金运作满2年的最后一个工作日；第三个运作周年指第二个运作周年结束后的次日至基金运作满3年的最后一个工作日；以此类推。
如，假设本基金成立于2009年9月23日，基金运作满1年、满2年、满3年的对应日分别为2010年9月22日（周三）、2011年9月22日（周四）、2012年9月22日（周六），以此类推；其中，假设2010年9月22日、2011年9月22日和2012年9月21日（周五）分别为本基金运作满1年、满2年、满3年的最后一个工作日，则本基金成立后的第一个运作周年的运作期间为2009年9月23日至2010年9月22日，第二个运作周年的运作期间为2010年9月23日至2011年9月22日，第三个运作周年的运作期间为2011年9月23日至2012年9月21日，而2012年9月22日（周六）为第四个运作周年的首日；其他运作周年的计算类同。
运作周年是计算瑞和小康份额、瑞和远见份额的基金份额净值的基本期间。
（三）基金份额配比
瑞和小康份额与瑞和远见份额的基金份额配比始终保持1∶1的比率不变。
（四）年阀值
本基金设置年阀值，年阀值为10%（以基金份额初始面值为基准计算）。
年阀值指预先设定的各个运作周年内划分瑞和小康份额与瑞和远见份额不同分成比例的临界点。
（五）瑞和小康份额与瑞和远见份额的净值分成
本基金一份瑞和小康份额与一份瑞和远见份额构成一对份额组合，一对瑞和小康份额与瑞和远见份额的份额组合的净值之和将等于两份瑞和300份额的净值。
在任一运作周年内，如果瑞和300份额的基金份额净值大于1.000元，则在每份瑞和小康份额与每份瑞和远见份额各自获得1.000元净值的基础上，本基金将以年阀值为基准，将瑞和300份额的基金份额净值超出1.000元的部分划分成年阀值以内和年阀值以外的两个部分，与此相对应，对于每一对瑞和小康份额与瑞和远见份额的份额组合所包含的年阀值以内的部分，由一份瑞和小康份额与一份瑞和远见份额按8∶2的比例分成；对于每一对瑞和小康份额与瑞和远见份额的份额组合所包含的年阀值以外的部分，由一份瑞和小康份额与一份瑞和远见份额按2∶8的比例分成。
在任一运作周年内，如果瑞和300份额的基金份额净值小于或等于1.000元，则瑞和小康份额、瑞和远见份额的基金份额净值相等，且等于瑞和300份额的基金份额净值。
（六）瑞和小康份额与瑞和远见份额的终止运作
经基金份额持有人大会决议通过，瑞和小康份额与瑞和远见份额可申请终止运作。该基金份额持有人大会决议须经本基金所有份额以特别决议的形式表决通过，即须经参加基金份额持有人大会的瑞和300份额、瑞和小康份额与瑞和远见份额各自的基金份额持有人或其代理人所持表决权的2/3以上（含2/3）通过方为有效。
第四部分 基金份额的发售
本基金基金份额初始面值为人民币1.00元，按面值发售。
一、募集期
自基金份额发售之日起不超过3个月，具体发售时间见《招募说明书》或《发售公告》。
二、发售对象
符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者，以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。
三、募集目标
本基金的募集目标具体见《招募说明书》或《发售公告》。
四、发售方式和销售渠道
本基金通过场外、场内两种方式公开发售。基金发售结束后，投资者场外认购所得的全部份额将确认为瑞和300份额；投资者场内认购所得的全部份额将按1∶1的比率确认为瑞和小康份额与瑞和远见份额。
本基金认购采取全额缴款认购的方式。在募集期内，基金投资者可对本基金进行多次认购，认购申请一经受理不得撤销。本基金的具体发售方式和发售机构见《招募说明书》或《发售公告》。
基金发售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表发售机构确实接收到认购申请。认购的确认以注册登记机构或基金管理公司的确认结果为准。
五、认购费用
本基金认购费率最高不超过5%，具体在招募说明书中列示。基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。
六、募集期利息的处理方式
《基金合同》生效前，投资者的认购款项只能存入商业银行，不得动用。认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额以基金注册登记机构的记录为准。
七、基金认购份额的计算
1、瑞和300份额的认购份额计算
本基金发售结束后，投资者通过场外认购本基金所获得的全部份额将确认为瑞和300份额。
本基金场外认购采用金额认购方式，认购金额包括认购费用和净认购金额。计算公式为：
净认购金额＝认购金额／（1＋认购费率）
认购费用＝认购金额－净认购金额
认购份额＝（净认购金额＋认购资金产生的利息）／基金份额初始面值
认购份额的计算结果采用四舍五入的方法保留到小数点后2位，由此产生的误差归入基金财产。
2、瑞和小康份额、瑞和远见份额的认购份额计算
本基金发售结束后，投资者通过场内认购本基金所获得的全部份额将按1∶1的比率确认为瑞和小康份额与瑞和远见份额。
本基金场内认购采用份额认购的方式，认购价格为1.00元/份。计算公式为：
认购金额＝认购价格×认购份额×（1＋认购费率）
认购费用＝认购价格×认购份额×认购费率
利息折算的份额＝认购利息／认购价格
认购份额总额＝认购份额＋利息折算的份额
经确认的瑞和小康份额（或瑞和远见份额）＝认购份额总额／2
经确认的瑞和小康份额、瑞和远见份额取整计算（最小单位为1份），余额计入基金财产。
3、本基金的认购费率将按照《运作办法》、《销售办法》的规定，参照行业惯例，结合市场实际情况收取。具体费率详见本基金的《招募说明书》和《发售公告》。
八、基金份额的认购和持有限额
基金管理人可以对每个账户的认购和持有基金份额进行限制，具体限制见《招募说明书》或相关公告。
第五部分 基金备案
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金份额持有人人数不少于200人的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
《基金合同》生效时，认购款项在募集期内产生的利息将折合成基金份额归投资者所有，其中利息转份额以基金注册登记机构的记录为准。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果《基金合同》不能生效，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5,000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。
法律法规另有规定时，从其规定。
第六部分 瑞和300份额的申购与赎回
本基金的瑞和小康份额、瑞和远见份额将不接受投资者的申购与赎回。
本基金《基金合同》生效后，投资者可通过场外或场内两种方式对瑞和300份额进行申购与赎回。
一、申购与赎回场所
瑞和300份额场外申购与赎回的场所包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构；瑞和300份额场内申购与赎回的场所为具有基金代销业务资格且符合深圳证券交易所风险控制要求的深圳证券交易所会员单位。
基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理瑞和300份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机构，并予以公告。
二、申购与赎回的账户
投资者办理瑞和300份额申购、赎回应使用经本基金注册登记机构及基金管理人认可的账户（账户开立、使用的具体事宜见相关业务公告）。
三、申购与赎回的开放日及时间
瑞和300份额的申购、赎回自《基金合同》生效后不超过3个月的时间内开始办理，基金管理人应在开始办理申购赎回的具体日期前2日在至少一家指定媒体及基金管理人互联网网站（以下简称“网站”）公告。
申购和赎回的开放日为证券交易所交易日（基金管理人公告暂停申购或赎回时除外），投资者应当在开放日办理申购和赎回申请。开放日的具体业务办理时间在招募说明书中载明或另行公告。
若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管理人可对申购、赎回时间进行调整，但此项调整应在实施日2日前在指定媒体公告。
四、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的瑞和300份
额的基金份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。基金管理人、基金登记结算机构或证券交易所另有规定的，从其规定；
4、基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体及基金管理人网站公告并报中国证监会备案。
五、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
基金投资者必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间向基金销售机构提出申购或赎回的申请。
投资者在申购瑞和300份额时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资者在提交赎回申请时，必须有足够的瑞和300份额余额，否则所提交的申购、赎回的申请无效而不予成交。
2、申购和赎回申请的确认
T日规定时间受理的申请，正常情况下，基金注册登记机构在T+1日内为投资者对该交易的有效性进行确认，在T＋2日后（包括该日）投资者可向销售机构或以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回的成交情况。
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