银华鑫锐灵活配置混合型证券投资基金(LOF)
基金产品资料概要(更新)
编制日期:2020年8月12日
送出日期:2020年9月11日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 银华鑫锐灵活配置混合基金代码 161834
(LOF)
基金管理人 银华基金管理股份有限公基金托管人 中国建设银行股份有限公司
司
基金合同生效2016-08-01 上市交易所及上市日深圳证2016-09-23
日 期 券交易
所
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金2019-08-01
经理的日期 基金经理 王海峰先生
证券从业日期 2008-07-16
场内简称 银华鑫锐
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。
投资目标 基于对宏观经济、资本市场的深入分析和理解,在基金合同生效后三年内(含第三年),
通过对定向增发项目的深入研究,利用定向增发项目的事件性特征与折价优势,优选
能够改善、提升企业基本面与经营状况的定向增发股票进行投资,力争为投资人获取
稳健的投资收益。本基金转为上市开放式基金(LOF)后,通过精选具有估值优势和
成长优势的公司股票进行投资,力争获取超越业绩比较基准的收益,追求基金资产的
长期稳定增值。
投资范围 本基金的投资范围为国内依法发行上市的股票(包括中小板股票、创业板股票及其他
经中国证监会核准上市的股票)、债券(国债、金融债、企业债券、公司债券、央行
票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可转换公
司债券及分离交易可转债、可交换债券以及其他中国证监会允许投资的债券)、资产
支持证券、债券回购、非金融企业债务融资工具、同业存单、银行存款、现金、权证、
股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证
监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为:
基金合同生效后三年内(含第三年),股票资产占基金资产的比例为0%-100%;非公开
发行股票资产占非现金基金资产的比例不低于80%;每个交易日日终在扣除股指期货
合约需缴纳的交易保证金后,本基金应当保持不低于交易保证金一倍的现金。
本基金转为上市开放式基金(LOF)后,股票资产占基金资产的比例为0%-95%;每个
交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值
5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序
后,可以调整上述投资品种的投资比例,其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关
规定。
主要投资策略 本基金在基金合同生效后三年内(含第三年),通过对国际和国内宏观经济、行业发
展趋势和公司综合竞争力的分析、以及定向增发项目优势的深入研究,利用定向增发
项目的事件性特征与折价优势,优选能够改善、提升企业基本面与经营状况的定向增
发股票进行投资。将定向增发提升企业盈利水平与推动产业升级作为基金投资主线,
形成以定向增发为核心的投资策略。
业绩比较基准 沪深300指数收益率×50%+中国债券总指数收益率×50%
风险收益特征 本基金是混合型基金,其预期收益和预期风险水平高于债券型基金产品和货币市场基
金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
注:业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
M
500,000≤M
1,000,000≤M
申购费(前收费)
2,000,000≤M
M≥5,000,000 按笔收取,1000场内、场外
元/笔
N
7天≤N
365天≤N
N≥730天 0% 场外
N
N≥7天 0.50% 场内
注:场内交易费用以证券公司实际收取为准。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 1.50%
托管费 0.25%
其他费用: 信息披露费、审计费等,详见本基金招募说明书(更新)“基金的费用与税收”
章节。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的特有风险:流动性风险:本基金基金合同生效后第三个年度对日起本基金转为上市开放式
基金(LOF)后的所有开放日,基金管理人都有义务接受投资者的申购和赎回。如果基金资产不能迅速
转变成现金,或者变现为现金时使资金净值产生不利的影响,都会影响基金运作和收益水平。尤其是在
发生巨额赎回时,如果基金资产变现能力差,可能会产生基金仓位调整的困难,导致流动性风险,进而
影响基金份额净值。基金投资股指期货的风险:投资于股指期货需承受市场风险、信用风险、流动性风
险、操作风险和法律风险等。由于股指期货通常具有杠杆效应,价格波动比标的工具更为剧烈,有时候
比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于股指期货定价复杂,不适当的估值有可能使基金资产面临
损失风险。股指期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,当出现不利行情时,股价指数
微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度,如果没有在规定
的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能给投资带来损失。投资科创板股票的风险:(1)市场
风险(2)流动性风险(3)信用风险(4)集中度风险(5)系统性风险(6)政策风险
此外,本基金本基金还将面临市场风险、基金运作风险等其他风险。
(二)重要提示
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,
基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准
确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也
不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈
利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn];客服电话[400-678-3333 、010-85186558]
1.基金合同、托管协议、招募说明书
2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明
无