0.0092%
工银瑞信四季收益债券型证券投资基金
（LOF）
更新的招募说明书
（2021年第1号）
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
重要提示
工银瑞信四季收益债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委
员会2011年1月4日《关于核准工银瑞信四季收益债券型证券投资基金募集的批复》（证监
许可〔2011〕7号文）核准公开募集。本基金基金合同于2011年2月10日起生效，自该日
起基金管理人正式开始管理本基金。
工银瑞信基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书
的内容真实、准确、完整。招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核
准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有
风险。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资
料概要，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并
对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资
者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化
导致的投资风险，由投资者自行负担。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资
本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风
险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别
证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金
的特定风险等等。本基金为债券型基金，属于低风险基金产品，其长期平均风险和预期收益
率低于混合型基金，高于货币市场基金。在债券型基金产品中，本基金主要投资于公司债、
企业债、短期融资券、商业银行金融债与次级债、企业资产支持证券、可转换债券（含分离
交易的可转换债券）等企业机构发行的债券，其长期平均风险程度和预期收益率高于普通债
券型基金。本基金初始募集净值1元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于初始面
值，本基金投资者有可能出现亏损。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金合同生效后三年内（含三年）为首个封闭期，封闭期间投资者不能申购赎回本基
金份额，但可在本基金上市交易后通过证券交易所转让基金份额。在距封闭期届满日30个
工作日前，基金管理人将以现场或通讯方式召开基金份额持有人大会，投票决定是否同意本
基金继续封闭三年。如果封闭期届满前基金份额持有人大会依据有关法律法规和本基金合同
第十章的相关规定成功召开并决定进入下一个三年封闭期，经中国证监会核准，则本基金继
续封闭三年，即在上个封闭期届满后的次日随即开始下一个三年封闭期。在本基金保持封闭
运作方式期间，需在每个封闭期届满前按照前述程序召开基金份额持有人大会并决定基金运
作方式。如果封闭期届满前基金份额持有人大会未能依据有关法律法规和本基金合同第十章
的相关规定成功召开或基金份额持有人大会上本基金继续封闭的决议未获得通过，则本基金
在上个封闭期届满后的次日转为上市开放式基金（LOF），投资者可进行基金份额的申购与赎
回，一旦本基金转为上市开放式基金（LOF）后，本基金将以上市开放式基金的模式持续运
作，无需每隔三年召开一次基金份额持有人大会决定基金运作方式。
本基金基金份额持有人大会表决投票时间自2013年12月9日起，至2014年1月20
日17：00止。公司于2014年1月23日发布《工银瑞信基金管理有限公司关于工银瑞信四
季收益债券型证券投资基金基金份额持有人大会出席统计结果及基金运作方式变更的公
告》，本基金于封闭期届满后的次日起（即2014年2月10日）转为上市开放式基金（LOF），
投资人可进行基金份额的申购与赎回。
本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现
较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相
关的风险。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可
以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管
理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅
读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
本基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成
对本基金业绩表现的保证。
本基金本次更新招募说明书根据《基金合同》、《托管协议》的修订，更新了释义、基金
份额的申购、赎回、基金的投资、基金资产的估值、基金的收益与分配、基金的费用与税收、
基金的信息披露、侧袋机制、基金的风险揭示、基金合同的内容摘要、基金托管协议的内容
摘要等章节，上述内容更新截止日为2021年4月30日；除非另有说明，本招募说明书所载
其他内容截止日为2021年3月31日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2021年3月
31日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。
目 录
重要提示 .................................................................... 1
目 录 .................................................................... 4
一、绪 言 ................................................................... 6
二、释 义 ................................................................... 7
三、基金管理人.............................................................. 12
四、基金托管人.............................................................. 22
五、相关服务机构 ............................................................ 25
六、基金的募集.............................................................. 56
七、基金合同的生效 .......................................................... 57
八、基金份额的上市交易 ...................................................... 58
九、基金份额的申购、赎回 .................................................... 59
十、基金运作方式的变更及相关事项 ............................................ 69
十一、基金的投资 ............................................................ 69
十二、基金的业绩 ............................................................ 83
十三、基金的财产 ............................................................ 85
十四、基金资产的估值 ........................................................ 86
十五、基金的收益与分配 ...................................................... 92
十六、基金的费用与税收 ...................................................... 94
十七、基金份额的注册登记、非交易过户、转托管、冻结与解冻 .................... 96
十八、基金的会计和审计 ...................................................... 98
十九、基金的信息披露 ........................................................ 99
二十、侧袋机制............................................................. 104
二十一、基金的风险揭示 ..................................................... 107
二十二、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............................... 111
二十三、基金合同的内容摘要 ................................................. 114
二十四、基金托管协议的内容摘要 ............................................. 115
二十五、对基金份额持有人的服务 ............................................. 115
二十六、其他应披露事项 ..................................................... 116
二十七、招募说明书的存放及查阅方式 ......................................... 117
二十八、备查文件 ........................................................... 118
附件一：基金合同摘要 ....................................................... 119
附件二：托管协议摘要 ....................................................... 135
一、绪 言
《工银瑞信四季收益债券型证券投资基金（LOF）更新招募说明书》（以下简称“本招募
说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”) 、
《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作
管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公
开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）等相关
法律法规和《工银瑞信四季收益债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编
写。
本招募说明书阐述了工银瑞信四季收益债券型证券投资基金（LOF）的投资目标、策略、
风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读
本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集
的。本招募说明书由工银瑞信基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其
他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金
当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份
额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和
接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了
解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
二、释 义
1、基金或本基金：指工银瑞信四季收益债券型证券投资基金及转型后的工银瑞信四季
收益债券型证券投资基金（LOF）
2、基金管理人或本基金管理人：指工银瑞信基金管理有限公司
3、基金托管人或本基金托管人：指中国农业银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《工银瑞信四季收益债券型证券投资基金基金合同》及
对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议或本托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信四
季收益债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《工银瑞信四季收益债券型证券投资基金招募说明书》及基金转型
后的《工银瑞信四季收益债券型证券投资基金（LOF）招募说明书》，及其更新
7、基金份额发售公告：指《工银瑞信四季收益债券型证券投资基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、部门规章、
地方性法规、地方政府规章及其他对基金合同当事人有约束力的规范性文件及对该等法律法
规不时作出的修订
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会
议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自
2013年6月1日起实施的，并经2015年4 月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会
第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律
的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券
投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募
集证券投资基金运作管理办法》及对其不时作出的修订
13、《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《上市规则》：指《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》
15、中国：指中华人民共和国，就本基金合同而言，不包括香港特别行政区、澳门特别
行政区和台湾地区
16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
19、个人投资者：指年满18周岁，合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证等
有效身份证件的中国公民，以及依据有关法律法规规定或中国证监会批准可以投资证券投资
基金的其他自然人
20、机构投资者：指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中华人民共和国注册
登记并存续或经政府有关部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织机构
21、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及其
他相关法律法规的可投资于中国境内证券的中国境外的机构投资者
22、基金投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的合称
23、基金份额持有人：指依招募说明书和基金合同合法取得基金份额的基金投资者
24、基金销售业务：指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定
额投资等业务
25、销售机构：指直销机构和代销机构
26、直销机构：指工银瑞信基金管理有限公司（包括直销中心和网上交易系统）
27、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务
资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构，以及可
通过深圳证券交易所交易系统办理基金销售业务的会员单位
28、基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点
29、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括基金投
资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理
发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
30、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为工银瑞信基金
管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构
31、会员单位：指经相关证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的交易所会
员单位
32、证券账户：指注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有证券的账户,包括
人民币普通股票账户和证券投资基金账户,记录在该账户下的基金份额登记在注册登记机构
的证券登记结算系统
33、基金账户：指注册登记机构为基金投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户
34、基金交易账户：指销售机构为基金投资者开立的、记录基金投资者通过该销售机构
买卖基金份额的变动及结余情况的账户
35、基金合同生效日：指基金募集期结束后达到法律法规规定及基金合同约定的备案条
件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并收到其书面确认的日期
36、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，按照基金合同规定
的程序终止基金合同的日期
37、基金募集期限：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过
3个月
38、封闭期：指根据本合同中关于基金运作方式的约定，对本基金采取封闭式运作的期
间，在该期间内基金份额保持不变，基金份额持有人不得申请申购、赎回本基金
39、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
40、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
41、日：指公历日
42、月：指公历月
43、T日：指销售机构在规定时间受理基金投资者有效申请工作日
44、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n指自然数
45、开放日：指为基金投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
46、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
47、《业务规则》：指《中国证券登记结算有限责任公司上市开放式基金登记结算业务实
施细则》、《深圳证券交易所上市开放式基金业务规则》、《深圳证券交易所开放式基金申购赎
回业务实施细则》等相关业务规则和实施细则
48、认购：指在基金募集期间，基金投资者申请购买基金份额的行为
49、申购：指在基金存续期内（不含封闭期），基金投资者申请购买基金份额的行为
50、赎回：指在基金存续期内（不含封闭期）基金份额持有人按基金合同规定的条件要
求卖出基金份额的行为
51、上市交易：指基金合同生效后投资人通过场内会员单位以集中竞价的方式买卖基金
份额的行为
52、场外：指不通过深圳证券交易所的交易系统办理基金份额认购、申购和赎回等业务
的销售机构和场所
53、场内：指通过深圳证券交易所的交易系统办理基金份额认购、申购和赎回等业务的
销售机构和场所
54、日常交易：场外申购和赎回等场外基金交易，以及场内申购和赎回及买卖等场内基
金交易
55、证券登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记结算系
统
56、注册登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司基金注册登记系统，又简称为
TA系统
57、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时的公告在本基金份
额与基金管理人管理且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金份额间的转换行为
58、巨额赎回：本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换
中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超
过上一日基金总份额的10%
59、系统内转托管：指持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机构（网点）
之间或证券登记结算系统内不同会员单位（席位）之间进行转托管的行为
60、跨系统转登记：指持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结算系统间
进行转登记的行为
61、元：指人民币元
62、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
63、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
他资产的价值总和
64、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
65、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数值
66、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份
额净值的过程
67、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站
（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
68、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服，且在本基金合同
由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全部或部分履行本
基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府
征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易
69、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协
议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产
支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
70、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，
将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金
份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
71、基金产品资料概要：指《工银瑞信四季收益债券型证券投资基金基金产品资料概要》
及其更新
72、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处
置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工
具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户
73、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值
存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在
重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产
三、基金管理人
（一） 基金管理人概况
名称：工银瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、
甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901
办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层
邮政编码：100033
法定代表人：赵桂才（代任）
成立日期：2005年6月21日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93号
中国银监会银监复[2005]105号
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币
联系人：朱碧艳
联系电话：400-811-9999
股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的80%；瑞士信贷银行股份有限
公司占公司注册资本的20%。
存续期间：持续经营
（二） 主要人员情况
1．董事会成员
赵桂才先生，硕士，高级经济师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、董事长，
代任公司总经理和法定代表人。1990年7月加入中国工商银行，先后在中国工商银行商业
信贷部、营业部和公司业务二部工作，先后任副处长、处长、副总经理。2013年1月至2016
年1月，任工银巴西执行董事、总经理；2016年1月至2020年12月，任工银租赁党委书
记、执行董事、总裁。2020年加入工银瑞信基金管理有限公司。
Michael Levin先生，董事，瑞士信贷董事总经理、亚太和美洲地区资产管理主管。Levin
先生负责制定和指导亚太和美洲区资产管理战略，包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与
机构和私人银行密切合作，以提供资产管理投资解决方案。在2011年8月加入瑞士信贷之
前，Levin先生是AsiaCrest Capital的首席执行官，AsiaCrest Capital是一家位于香港的对冲基
金FoF。再之前，他曾在Hite Capital和英仕曼集团担任投资组合经理。Levin先生也是
Metropolitan Venture Partners的联合创始人。他在流动和非流动性另类投资行业拥有超过20
年的经验。Levin先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并获得经济学理学士学位。
洪贵路先生，董事，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专职董事。历任
农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽职监督处处长。
曾赴美国乔治华盛顿大学学习。
林清胜先生，董事，高级经济师，中国人民大学经济学博士，中国工商银行战略管理与
投资者关系部专家、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行国际业务部总经
理、总行国际结算单证中心副总经理、工行厦门分行专家。
田国强先生，独立董事，经济学博士。上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高等
研究院院长，美国德州A&M大学经济系Alfred F. Chalk讲席教授。首批人文社会科学长江学
者讲座教授，曾任上海市人民政府特聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长（1991-1992）。
2006年被《华尔街电讯》列为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包
括经济理论、激励机制设计、中国经济等。
Alan H Smith先生，独立董事，法学学士，香港太平绅士，香港律师公会律师。历任云
顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专业讲师，恒生指数顾
问委员会委员，香港会德丰集团咨询委员会委员，香港医院管理局公积金计划受托人，香港
证监会程序复检委员会委员，香港政府经济顾问委员会发展局成员，香港联合交易所新市场
发展工作小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。
程凤朝先生，独立董事，管理学博士，现为湖南大学博士生导师，中国社会科学院研究
生院硕士生导师，中国上市公司协会并购融资委员会副主任委员。获湖南大学管理学博士学
位，金融科学研究员，高级会计师，中国注册会计师，中国注册资产评估师。
2、监事会成员
郑剑锋先生，监事，金融学科学双硕士。2005年12月起，郑剑锋先生任职于中国工商
银行监事会办公室，先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任，主要负责
风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014年6月起，郑剑锋先生被任命为中国工
商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董事。
黄敏女士，监事，金融学学士。黄敏女士于2006年加入Credit Suisse Group (瑞士信贷
集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区
执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。
洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005年至2008年任安永华明会计师事务
所高级审计员；2008年至2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009
年6月加入工银瑞信法律合规部，现任内控稽核部总监，兼任工银瑞信投资管理有限公司监
事。
倪莹女士，监事，硕士。2000年至2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长，
校团委副书记。2009年至2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011年加
入工银瑞信战略发展部，现任人力资源部总监。
章琼女士，监事，硕士。2001年至2003年任职于富友证券财务部；2003年至2005年
任职于银河基金，担任注册登记专员。2005年加入工银瑞信运作部，现任中央交易室总监。
3、高级管理人员
赵桂才先生，董事长，简历同上。
朱碧艳女士，硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、
督察长，兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997年－1999年中国华融信托投资公司证
券总部债券部经理；2000年－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级
副经理。2005年加入�