0.0000% 核准文号：[证监基金字（2005）15 号 ]
核准日期：[2005 年 2 月 4 日 ]
基金管理人：上投摩根基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
重要提示：
1. 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整；
2. 本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本
基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险；
3. 投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应当认真阅读本招募说明书；
4. 基金的过往业绩并不预示其未来表现；
5. 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产；
6. 基金投资者购买基金并不等于将资金作为存款存入银行或者存款类金融机构，基金管理
人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
7. 为了更好地向投资人提供现金管理服务，投资人的相关信息将提供给为投资人提供前述
服务的第三方机构。
8．本招募说明书所载内容截止日为 2020 年 5 月 10 日，基金投资组合及基金业绩的数据截
止日为 2020 年 3 月 31 日。
二零二零年五月
上投摩根货币市场基金招募说明书
目录
一、绪言...........................................................................................................................................1
二、释义...........................................................................................................................................1
三、基金管理人...............................................................................................................................5
四、基金托管人.............................................................................................................................13
五、相关服务机构.........................................................................................................................16
六、基金的募集与基金合同的生效.............................................................................................31
七、基金份额的申购与赎回.........................................................................................................31
八、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押.........................................................................38
九、基金的投资.............................................................................................................................39
十、基金的业绩.............................................................................................................................51
十一、基金的财产.........................................................................................................................53
十二、基金资产的估值.................................................................................................................53
十三、基金的收益分配.................................................................................................................55
十四、基金的费用与税收.............................................................................................................56
十五、基金的会计与审计.............................................................................................................59
十六、基金的信息披露.................................................................................................................59
十七、风险揭示.............................................................................................................................63
十八、基金的终止与清算.............................................................................................................65
十九、基金合同的内容摘要.........................................................................................................67
二十、基金托管协议的内容摘要.................................................................................................75
二十一、对基金份额持有人的服务.............................................................................................80
二十二、其他应披露事项.............................................................................................................81
二十三、招募说明书的存放及查阅方式.....................................................................................81
二十四、备查文件.........................................................................................................................82
1
上投摩根货币市场基金
招募说明书
一、绪言
招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）和其他有关
法律法规的规定，以及《上投摩根货币市场基金基金合同》编写。
招募说明书阐述了上投摩根货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投
资决策有关的事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真
实性、准确性、完整性承担法律责任。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产、但不保证基金一定
盈利、也不保证最低收益。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。基金管理
人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任
何解释或者说明。基金根据本招募说明书所载明的资料发售。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金
当事人之间权利、义务的法律文件。招募说明书主要向投资者披露与本基金相关事项的信息，
是投资者据以选择及决定是否投资于本基金的要约邀请文件。基金投资者自依基金合同取得
基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明
对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其它有关规定享有权利、承担义
务。
基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
二、释义
在招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
本基金或基金： 指上投摩根货币市场基金；
招募说明书或本招募说明书： 指本《上投摩根货币市场基金招募说明书》及其任何有
效修订与更新；
基金产品资料概要： 指《上投摩根货币市场基金基金产品资料概要》及其更
2
新；
基金合同： 指《上投摩根货币市场基金基金合同》及对该基金合同
任何有效修订和补充；
托管协议： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《上投摩根
货币市场基金托管协议》及对该协议的任何有效修订和
补充；
《流动性风险管理规定》： 指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规
定》；
《信息披露办法》： 指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》；
元： 指人民币元；
中国证监会： 指中国证券监督管理委员会；
银行业监督管理机构： 指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会；
基金合同当事人： 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务
的基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；
基金管理人： 指上投摩根基金管理有限公司；
基金托管人： 指中国建设银行股份有限公司（简称“中国建设银行”）；
基金销售业务： 指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托
管及定期定额投资等业务；
基金代销机构： 指具有开放式基金代销业务资格、依据有关销售代理协
议办理基金申购、赎回和其它基金业务的代理机构；
基金销售机构： 指基金管理人及基金代销机构；
基金销售网点： 指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点；
基金注册登记机构： 指基金管理人，在符合法律法规有关规定的情况下，基
金管理人可以委托第三方代为办理基金注册与过户登
记业务，在此情况下该接受委托的第三方为基金注册登
记机构；
基金账户： 指基金注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有
的基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的
账户；
基金份额持有人： 指根据基金合同及相关文件合法取得本基金基金份额
3
的基金投资者；
个人投资者： 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自
然人；
机构投资者： 指在中国境内依法设立的企业法人、事业法人、社会团
体或其它组织(法律法规及其它有关规定禁止投资于开
放式证券投资基金的除外)；
合格境外机构投资者： 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办
法》规定的条件，经监管部门批准投资于中国证券市场
的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其
它资产管理机构；
基金投资者： 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者及法
律法规允许的其它所有投资者的合称；
基金合同生效日： 指本基金依基金合同规定的条件募集，达到成立条件，
并由基金管理人依照《基金法》的规定向中国证监会办
理基金备案手续，并获得中国证监会书面确认之日；
基金合同终止日： 指基金合同规定的终止事由出现后按照基金合同规定
的程序并经中国证监会批准终止基金合同的日期；
基金募集期： 指自基金份额开始发售之日起计算，最长不超过 3 个月
的期限。基金募集期的具体起止日期将在本基金的发售
公告中列明；
存续期： 指基金合同生效日至基金合同终止日之间的不定期期
限；
工作日： 指上海证券交易所、深圳证券交易所及其他相关证券交
易场所的正常交易日；
开放日： 指为基金投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；
T 日： 指基金管理人在基金认购、申购和赎回等业务办理时间
内收到申请的当日；
Ｔ＋ｎ日： 指自Ｔ日起第ｎ个工作日（不包含Ｔ日）；
认购： 指在基金募集期内，基金投资者购买本基金基金份额的
行为；
4
申购： 指基金合同生效后，基金投资者购买本基金基金份额的
行为；
赎回： 指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的
条件，要求基金管理人购回本基金基金份额的行为；
基金收益： 指基金投资所得债券利息、银行存款利息、买卖证券价
差、票据利息收入、债券回购收入、已实现的其它合法
收入及因运用基金资产带来的成本和费用的节约；
流动性受限资产： 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10
个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有
条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人
债务违约无法进行转让或交易的债券等
基金资产总值： 指基金所购买的各类证券、银行存款本息、应收债券利
息及其它资产的价值总和；
基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值；
基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定该基金资产
净值及基金收益的过程；
指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊、
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、
中国证监会基金电子披露网站）等媒介；
法律法规： 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、行政
规章及其他规范性文件；
不可抗力： 指基金合同当事人无法预见、无法克服、无法避免且在
基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的
任何事件，包括但不限于洪水、地震及其它自然灾害、
战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发
停电、电脑系统或数据传输系统非正常停止或其它突发
事件、证券交易场所非正常暂停或停止交易等；
基金信息披露义务人： 指基金管理人、基金托管人、负责召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会
5
规定的自然人、法人和其他组织。
定期定额业务： 指投资者按照与基金销售机构预先约定的方式、时间和
金额申购本基金的业务。
三、基金管理人
（一）概况：
名称：上投摩根基金管理有限公司
成立日期：2004 年 5 月 12 日
法定代表人：陈兵
总经理：王大智
住所：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号震旦国际大楼 25 楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路 99 号震旦国际大楼 25 楼
联系电话：021 3879 4999
注册资本：250,000,000 元
股东名称、股权结构及持股比例：
上海国际信托有限公司 51%
JPMorgan Asset Management (UK) Limited 49%
上投摩根基金管理有限公司是经中国证监会证监基字[2004]56 号文批准，于 2004 年 5
月 12 日成立的合资基金管理公司。2005 年 8 月 12 日，基金管理人完成了股东之间的股权
变更事项。公司注册资本保持不变，股东及出资比例分别由上海国际信托有限公司 67％和
摩根资产管理（英国）有限公司 33％变更为目前的 51%和 49%。
2006 年 6 月 6 日，基金管理人的名称由“上投摩根富林明基金管理有限公司”变更为“上
投摩根基金管理有限公司”，该更名申请于 2006 年 4 月 29 日获得中国证监会的批准，并于
2006 年 6 月 2 日在国家工商总局完成所有变更相关手续。
2009 年 3 月 31 日，基金管理人的注册资本金由一亿五千万元人民币增加到二亿五千万
元人民币，公司股东的出资比例不变。该变更事项于 2009 年 3 月 31 日在国家工商总局完成
所有变更相关手续。
基金管理人无任何受处罚记录。
（二）主要人员情况：
6
1. 董事会成员基本情况：
董事长：陈兵
博士研究生，高级经济师。
曾任上海浦东发展银行大连分行资金财务部总经理，上海浦东发展银行总行资金财务部
总经理助理，上海浦东发展银行总行个人银行总部管理会计部、财富管理部总经理，上海国
际信托有限公司副总经理兼董事会秘书，上海国际信托有限公司党委副书记、总经理。
现任上海国际信托有限公司党委书记、总经理；上投摩根基金管理有限公司董事长。
董事：Paul Bateman
大学本科学位。
曾任 Chase Fleming Asset Management Limited 全球总监、摩根资产管理全球投资管理业
务行政总裁。
现任摩根资产管理全球主席、资产管理营运委员会成员及投资委员会成员。
董事：Daniel J. Watkins
学士学位。
曾任欧洲业务副首席执行官、摩根资产欧洲业务首席运营官、全球投资管理运营总监、
欧洲运营总监、欧洲注册登记业务总监、卢森堡运营总监、欧洲注册登记业务及伦敦投资运
营经理、富林明投资运营团队经理等职务。
现任摩根资产管理亚洲业务首席执行官、资产管理运营委员会成员、集团亚太管理团队
成员。
董事：Richard Titherington
牛津大学政治、哲学和经济硕士学位。
曾任摩根资产管理环球新兴市场股票投资部总监。
现任摩根资产管理董事总经理、新兴市场及亚太股票组别投资总监。
董事：王大智
学士学位。
曾任摩根资产管理香港及中国基金业务总监、摩根投信董事长暨摩根资产管理集团台湾
区负责人。
现任上投摩根基金管理有限公司总经理。
董事：陈海宁
研究生学历、经济师。
7
曾任上海浦东发展银行金融部总经理助理、公投总部贸易融资部总经理、武汉分行副行
长、武汉分行党委书记、行长。
现任上海浦东发展银行总行资产负债管理部总经理。
董事：丁蔚
硕士研究生。
曾就职于中国建设银行上海分行个人银行业务部副总经理，上海浦东发展银行个人银行
总部银行卡部总经理，个人银行总部副总经理兼银行卡部总经理。
现任上海浦东发展银行总行零售业务部总经理。
董事：林仪桥
硕士研究生、会计师、经济师。
曾任浦发银行总行资金总部投资组合业务部总经理助理，浦发银行总行金融市场部总经
理助理，海口分行行长助理(挂职)，浦发银行总行金融机构部总经理助理。
现任浦发银行总行金融机构部副总经理和金融市场部（深圳）副总经理。
独立董事：刘红忠
国际金融系经济学博士。
现任复旦大学经济学院教授，复旦大学金融研究中心副主任；同时兼任申银万国期货有
限责任公司、东海期货有限责任公司、兴业证券股份有限公司、交银国际信托有限公司独立
董事和锦江国际集团有限公司外部董事。
独立董事：汪棣
美国加州大学洛杉矶分校金融专业工商管理硕士学位，并先后获得美国加州注册会计师
执照和中国注册会计师证书。
曾担任普华永道金融服务部合伙人及普华永道中国投资管理行业主管合伙人。
现担任招商证券股份有限公司、复星联合健康保险股份有限公司、亚太财产保险有限公
司及 51 信用卡有限公司独立董事、中国台湾旭昶生物科技股份有限公司监事。
独立董事：曾翀
英国特许公认会计师公会资深会员。
曾任香港赛马会集团财务总监，香港证监会产品咨询委员会委员，协康会名誉司库和执
行委员会和投资小组委员会成员，戴麟趾爵士康乐基金、警察子女教育信托基金和警察教育
及福利信托基金投资咨询委员会主席，香港房屋协会资金管理特设委员会成员，以及另类投
资管理协会（AIMA）全球投资者指导委员会成员。
8
现为独立顾问，宝积资本控股有限公司独立非执行董事以及安联环球投资香港有限公司
兼职顾问。
2. 监事会成员基本情况：
监事会主席：赵峥嵘
硕士学位，高级经济师。
历任工商银行温州分行副行长、浦发银行温州分行副行长、行长及杭州分行行长等职务。
现任上海国际信托有限公司监事长、党委副书记。
监事：梁斌
学士学位。
曾在高伟绅律师事务所（香港）任职律师多年。
现任摩根大通集团中国法律总监。
监事：张军
曾任上投摩根基金管理有限公司交易部总监、基金经理、投资组合管理部总监、投资绩
效评估总监、国际投资部总监、组合基金投资部总监。
现任上投摩根基金管理有限公司投资董事，管理上投摩根亚太优势混合型证券投资基
金、上投摩根全球天然资源混合型证券投资基金和上投摩根全球多元配置证券投资基金
（QDII）。
监事：万隽宸
曾任上海国际集团有限公司高级法务经理，上投摩根基金管理有限公司首席风险官，尚
腾资本管理有限公司董事。
现任尚腾资本管理有限公司总经理。
3. 总经理基本情况：
王大智先生，总经理
学士学位。
曾任摩根资产管理香港及中国基金业务总监、摩根投信董事长暨摩根资产管理集团台湾
区负责人。
4. 其他高级管理人员情况：
杨红女士，副总经理
毕业于同济大学，获技术经济与管理博士
曾任招商银行上海分行稽核监督部业务副经理、营业部副经理兼工会主席、零售银行部
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副总经理、消费信贷中心总经理；曾任上海浦东发展银行上海分行个人信贷部总经理、个人
银行发展管理部总经理、零售业务管理部总经理。
杜猛先生，副总经理
毕业于南京大学，获经济学硕士学位。
历任天同证券、中原证券、国信证券、中银国际研究员；上投摩根基金管理有限公司行
业专家、基金经理助理、基金经理、总经理助理/国内权益投资一部总监兼资深基金经理。
孙芳女士，副总经理
毕业于华东师范大学，获世界经济学硕士学位。
历任华宝兴业基金研究员；上投摩根基金管理有限公司行业专家、基金经理助理、研究
部副总监、基金经理、总经理助理/国内权益投资二部总监兼资深基金经理。
郭鹏先生，副总经理
毕业于上海财经大学，获企业管理硕士学位。
历任上投摩根基金管理有限公司市场经理、市场部副总监，产品及客户营销部总监、市
场部总监兼互联网金融部总监、总经理助理。
刘鲁旦先生，副总经理。
博士研究生。
历任华夏基金管理有限公司固定收益总监、中国国际金融股份有限公司资产管理部固定
收益总监/董事总经理。
邹树波先生，督察长。
获管理学学士学位。
曾任天健会计师事务所高级项目经理，上海证监局主任科员，上投摩根基金管理有限公
司监察稽核部副总监、监察稽核部总监。
5. 本基金基金经理情况
孟晨波女士，经济学学士，历任荷兰银行上海分行资金部高级交易员，星展银行上海分
行资金部经理，比利时富通银行上海分行资金部联席董事，花旗银行（中国）有限公司金融
市场部副总监。2009 年 5 月加入上投摩根基金管理有限公司，先后担任固定收益部总监，
总经理助理/货币市场投资部总监兼资深基金经理，2009 年 9 月起任上投摩根货币市场基金
基金经理，2014 年 8 月至 2018 年 11 月担任上投摩根现金管理货币市场基金基金经理，自
2014 年 11 月起担任上投摩根天添宝货币市场基金基金经理，2014 年 11 月至 2017 年 8 月担
任上投摩根天添盈货币市场基金基金经理。
10
王化鑫先生，上海财经大学金融工程学士，2007 年 7 月起加入上投摩根基金管理有限
公司，先后担任客服助理、交易助理、交易员、资深交易员、固定收益首席交易员、基金经
理助理，自 2016 年 7 月起担任上投摩根货币市场基金基金经理。
鞠婷女士，1997 年 7 月至 2001 年 5 月在中国建设银行第一支行担任助理经济师，2006
年 3 月至 2014 年 10 月在瑞穗银行总行担任总经理助理，自 2014 年 10 月起加入上投摩根基
金管理有限公司，先后担任我公司货币市场投资部基金经理助理、基金经理，2015 年 7 月
至 2018 年 11 月担任上投摩根现金管理货币市场基金基金经理，自 2016 年 5 月起同时担任
上投摩根天添盈货币市场基金和上投摩根天添宝货币市场基金基金经理，自 2020 年 3 月起
同时担任上投摩根货币市场基金基金经理。
历任基金经理张英辉先生，任职时间为 2005 年 4 月 8 日至 2005 年 10 月 11 日；历任基
金经理唐建先生，任职时间为 2005 年 10 月 12 日至 2006 年 2 月 14 日；历任基金经理李颖
女士，任职时间为 2006 年 2 月 14 日至 2008 年 11 月 28 日；历任基金经理王亚南先生，任
职时间为 2008 年 11 月 29 日至 2015 年 12 月 11 日。
6. 基金管理人投资决策委员会成员的姓名和职务
杜猛，副总经理兼投资总监；孙芳，副总经理兼投资副总监；刘鲁旦，副总经理兼债券
投资总监；张军，投资董事、国际投资部总监、投资绩效评估总监兼高级基金经理；朱晓龙，
研究部总监兼基金经理；陈圆明，绝对收益投资部总监兼基金经理；聂曙光，债券投资部总
监兼资深基金经理；孟晨波，总经理助理/货币市场投资部总监兼资深基金经理；任翔，固
收研究部总监兼基金经理；钟维伦，资深投资经理；刘凌云，组合基金投资部总监兼基金经
理；张文峰，组合基金投资部副总监兼投资经理；孟鸣，基金经理兼资深投资组合经理；叶
承焘，投资经理；陈晨，投资经理。
上述人员之间不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责：
1、 依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、 办理基金备案手续；
3、 对所管理的不同基金资产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
5、 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
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6、 编制中期和年度基金报告；
7、 计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
8、 办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、 召集基金份额持有人大会；
10、 保存基金资产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
12、 国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
（四）基金管理人的承诺：
1、基金管理人的承诺：
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，并遵
守《基金法》、《货币市场基金监督管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证
券投资基金运作管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》和其他有关法律法
规的规定，规范基金运作。
基金管理人进一步承诺，于存续期内不从事招募说明书第 9 条第 9 款的禁止性行为。基
金管理人承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止禁止性行为以及违法行为的发生。
基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律法规及
行业规范,诚实信用、勤勉尽责。
2、基金经理的承诺：
基金经理承诺严格遵守基金合同及基金管理人有关投资制度的规定，审慎勤勉，充分发
挥专业判断能力，不受他人干预，在授权范围内独立行使投资决策权，依照恪尽职守、诚实
信用、谨慎勤勉的原则履行自身的职责，为基金份额持有人谋取最大利益。
基金经理承诺不担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务，不从事损害基金资产
和基金份额持有人利益的证券交易以及其他活动，并遵守相关的法律法规。
（五）内部控制制度：
1、内部控制的原则：
基金管理人内部控制遵循以下原则：
（1）健全性原则。内部控制应当包括基金管理人的各项业务、各个部门或机构和各级
人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
12
（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度
的有效执行。
（3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金管理
人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
（4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
（5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济
效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
2、制订内部控制制度应当遵循以下原则：
（1）合法合规性原则。基金管理人内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规
定。
（2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖基金管理人经营管理的各个环节，不得留有
制度上的空白或漏洞。
（3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
（4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和基金管理人经
营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
3、基金管理人关于内部合规控制声明书：
（1）基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；
（2）基金管理人承诺根据市场的变化和基金管理人的发展不断完善内部合规控制。
4、风险管理体系：
（1）董事会下设风险控制委员会，主要负责基金管理人风险管理战略和控制政策、协
调突发重大风险等事项。
（2）董事会下设督察长，负责对基金管理人各业务环节合法合规运作的监督检查和基
金管理人内部稽核监控工作，并可向基金管理人董事会和中国证监会直接报告。
（3）经营管理层下设风险评估联席会议，进行各部门管理程序的风险确认，评估成员
包括经营管理层、督察长、稽核�