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银华科创主题3年封闭运作灵活配置混合型
证券投资基金
托管协议
修订记录
日 期 修改内容
2020年3月26日 根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修改部分内容
2021年1月14日 根据《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》和《存托凭证发行与交易管理办法（试行）》修改部分内容
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
银华科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金 托管协议
目 录
一、基金托管协议当事人 ........................................................................................................... 4
二、基金托管协议的依据、目的和原则 ................................................................................... 5
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 ................................................................... 6
四、基金管理人对基金托管人的业务核查 ............................................................................. 19
五、基金财产的保管................................................................................................................. 20
六、指令的发送、确认及执行 ................................................................................................. 23
七、交易及清算交收安排 ......................................................................................................... 27
八、基金资产净值计算、估值和会计核算 ............................................................................. 30
九、基金收益分配..................................................................................................................... 32
十、基金信息披露..................................................................................................................... 33
十一、基金费用 ........................................................................................................................ 35
十二、基金份额持有人名册的保管 ......................................................................................... 36
十三、基金有关文件档案的保存 ............................................................................................. 37
十四、基金管理人和基金托管人的更换 ................................................................................. 38
十五、禁止行为 ........................................................................................................................ 39
十六、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 ................................................................. 40
十七、违约责任 ........................................................................................................................ 41
十八、争议解决方式................................................................................................................. 42
十九、托管协议的效力 ............................................................................................................. 43
二十、其他事项 ........................................................................................................................ 44
二十一、托管协议的签订 ......................................................................................................... 45
银华科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金 托管协议
鉴于银华基金管理股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的股份有限公
司，按照相关法律法规的规定具备担任基金管理人的资格和能力，拟募集发行银华科创主题3
年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金；
鉴于招商银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的银行，按照相关
法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；
鉴于银华基金管理股份有限公司拟担任银华科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券
投资基金的基金管理人，招商银行股份有限公司拟担任银华科创主题3年封闭运作灵活配置
混合型证券投资基金的基金托管人；
为明确银华科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）
的基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，特制订本托管协议；
除非另有约定，《银华科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以
下简称“基金合同”或“《基金合同》”)中定义的术语在用于本托管协议时应具有相同的含
义，若有抵触应以《基金合同》为准。
本基金信息披露事项以法律法规规定及基金合同“第十九部分 基金的信息披露”约定
的内容为准。
银华科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金 托管协议
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人（也可称资产管理人）
名称：银华基金管理股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦19层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
邮政编码：100738
法定代表人：王珠林
成立时间：2001年5月28日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2001]7号
组织形式：股份有限公司
注册资本：2.222亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务。
（二）基金托管人（也可称资产托管人）
名称：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)
住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
邮政编码：518040
法定代表人：缪建民
成立时间：1987年4月8日
基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币252.20亿元
存续期间：持续经营
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二、基金托管协议的依据、目的和原则
（一）订立托管协议的依据
本协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证
券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动
性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）等有关法律法规、《基金合同》及其
他有关规定制订。
（二）订立托管协议的目的
订立本协议的目的是明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产的保管、投资运作、
净值计算、收益分配、信息披露、基金份额持有人名册的保管及相互监督等相关事宜中的权
利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
（三）订立托管协议的原则
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人合法权益
的原则，经协商一致，签订本协议。
若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施期间的相关安排见基金合同和招募说明书的
规定。
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三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定，对基金投资范围、
投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。《基金合同》明确约定基金投资证券选择标准
的，基金管理人应事先或定期向基金托管人提供投资品种池，以便基金托管人对基金实际投
资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
1.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对本基金投资范围、投
资对象进行监督。
（1）封闭运作期内，本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包含科创板股票、
中小板股票、创业板股票、存托凭证及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、债券（包
含国债、地方政府债券、金融债、企业（公司）债、公开发行的次级债、可转换债券（含分
离交易可转债的纯债部分）、可交换债券、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据
以及其他中国证监会允许投资的债券）、债券回购、资产支持证券、货币市场工具、同业存单、
银行存款（包含定期存款、协议存款及其他银行存款）、股指期货、国债期货以及法律法规或
中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
如法律法规或中国证监会以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。
基金的投资组合比例为：封闭运作期内，股票资产占基金资产的0%-100%。其中，股票投
资需符合科技创新产业及子行业的定位要求，且投资于科技创新主题的证券资产合计不低于
非现金基金资产的80%。股票投资部分可以以战略配售方式进行投资。在封闭运作期内，每个
交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交
易保证金一倍的现金。前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
如果法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，
可以调整上述投资品种的投资比例。
（2）封闭运作期届满，本基金转为“银华科创主题灵活配置混合型证券投资基金（LOF）”
后，本基金投资于国内依法发行上市的股票（包含科创板、中小板股票、创业板股票、存托
凭证及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、债券（包含国债、地方
政府债券、金融债、企业（公司）债、公开发行的次级债、可转换债券（含分离交易可转债
的纯债部分）、可交换债券、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据以及其他中国
证监会允许投资的债券）、债券回购、资产支持证券、货币市场工具、同业存单、银行存款（包
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含定期存款、协议存款及其他银行存款）、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允
许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。
基金的投资组合比例为：封闭运作期届满转为上市开放式基金（LOF）后，股票资产占基
金资产的0%-95%，其中投资于港股通标的股票占股票资产的比例不超过50%，股票投资需符
合科技创新产业及子行业的定位要求，且投资于科技创新主题的证券资产合计不低于非现金
基金资产的80%。本基金每个交易日日终，在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证
金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中，现金
不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序
后，可以调整上述投资品种的投资比例。
2.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对本基金投资、融资比
例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督。
在封闭运作期内。本基金各类品种的投资比例、投资限制为：
（1）封闭运作期内，本基金股票资产投资比例为基金资产的0%—100%，其中，股票投资
需符合科技创新产业及子行业的定位要求，且投资于科技创新主题的证券资产合计不低于非
现金基金资产的80%；
（2）在封闭运作期内，每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交
易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金。前述现金资产不包括结算备付金、存
出保证金、应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％；
（5）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购
交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（6）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过
该上市公司可流通股票的30%；
（7）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金
所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值
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的10％；
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；
（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持
证券规模的10％；
（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得
超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资产
支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月
内予以全部卖出；
（13）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的40%，债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；
（14）本基金在封闭运作期内总资产不得超过基金净资产的200%；
（15）本基金参与股指期货交易，需遵守下列投资比例限制：
1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的
10%；
2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总
市值的20%；
3）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符
合基金合同关于股票投资比例的有关约定；
4）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一
交易日基金资产净值的20%；
（16）本基金参与国债期货交易，需遵守下列投资比例限制：
1）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的
15%；
2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总
市值的30%；
3）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一
交易日基金资产净值的30%；
4）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期
货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；
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（17）封闭运作期内，本基金参与股指期货或国债期货交易，在每个交易日日终，本基
金持有的买入股指期货和国债期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的
100%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、
买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
（18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易
的股票合并计算；
（19）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（5）、（12）项另有约定外，因证券/期货市场波动、上市公司合并或基金
规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理
人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的
有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托
管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，本基金在履行适当程序
后，以变更后的规定为准。
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，
则本基金投资不再受相关限制。
在封闭运作期届满后，本基金转为“银华科创主题灵活配置混合型证券投资基金（LOF）”
后，各类品种的投资比例、投资限制为：
（1）股票资产占基金资产的0%-95%，其中投资于港股通标的股票的比例占股票资产的
0%-50%，股票投资需符合科技创新产业及子行业的定位要求，且投资于科技创新主题证券资
产合计不低于非现金基金资产的80%；
（2）每个交易日日终，在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保
持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备
付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地和香港同时上市的A+H股合计
计算），其市值不超过基金资产净值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地和香港
同时上市的A+H股合计计算），不超过该证券的10%；
（5）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期开放
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基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金
管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流
通股票的30%；
（6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值
的10%；
（7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
（8）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持
证券规模的10%；
（9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超
过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个
月内予以全部卖出；
（11）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（12）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展
期；
（13）本基金参与股指期货，遵循以下中国证监会规定的投资限制：
1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的
10%；
2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总
市值的20%；
3）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符
合基金合同关于股票投资比例的有关约定；
4）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一
交易日基金资产净值的20%；
（14）本基金参与国债期货交易，需遵守下列投资比例限制：
1）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的
15%；
银华科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金 托管协议
2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总
市值的30%；
3）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一
交易日基金资产净值的30%；
4）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期
货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；
（15）在每个交易日日终，本基金持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证券
市值之和，不得超过基金资产净值的95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年
以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
（16）本基金基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
（17）本基金持有的所有流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净值的15%；本
基金持有的同一流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净值的5%；
（18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%；因证
券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该
比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易
的股票合并计算；
（21）法律法规及中国证监会规定和基金合同约定的其他投资比例限制。
除上述第（2）、（10）、（18）、（19）项外，因证券/期货市场波动、证券发行人合并、基
金规模变动或港股通额度已满等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投
资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理人应当自转型之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。
如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，本基金在履行适当程序
后，可相应调整投资比例限制规定。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，
本基金在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。
3.本基金财产不得用于以下投资或者活动：
（1）承销证券；
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（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
4.根据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提
供与本机构有控股关系的股东、实际控制人、与本机构有其他重大利害关系的公司名单。基
金管理人和基金托管人有责任确保名单的真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的
名单发送给对方。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关
联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范
利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须
事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事
会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易
事项进行审查。
如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不
再受相关限制或以变更后的规定为准。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管理人选择
存款银行进行监督。
基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，
确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金
投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。对于不符合规定的银行存款，基金托
管人可以拒绝执行，并通知基金管理人。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
1.本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，但投资于有
存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；本基金投资于具有基金托管
人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过20%，投资
于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计
银华科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金 托管协议
不得超过5%。
有关法律法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策，基金管理人履行适当程序
后，可相应调整投资组合限制的规定。
2.基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行存款业务
账目及核算的真实、准确。
基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究，建立健全银行存款的业务流程、岗位
职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范有关风险。基金托管人负责对本基金银行定
期存款业务的监督与核查，审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关
文件，切实履行托管职责。
（1）基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行
的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行不当造成基金财产损失的，
由基金管理人承担责任。
（2）基金管理人负责控制流动性风险，并承担因控制不力而造成的损失。流动性风险主
要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款银行未能及时兑付的
风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务的风险、因全部提前支取或部分提前支
取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基金流动性方面的风险。
（3）基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工职务行为导致基
金财产受到损失的，需由基金管理人承担由此造成的损失。
（4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、《运作办
法》等有�