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大成添益交易型货币市场基金
更新招募说明书
基金管理人：大成基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
二〇二〇年十月
重要提示
大成添益交易型货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2016年5月31日证
监许可【2016】1191号文核准募集，基金合同于2016年9月29日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核
准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明中国证监会对本基金的价值和收益做出实
质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金是货币市场基金，属于预期风险收益水平较低的品种。投资者购买货币市场基金
并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈
利，也不保证最低收益。本基金投资于证券市场，基金资产净值会因证券市场波动等因素产
生波动。投资人在投资本基金前，应仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同，全面认识本
基金的风险收益特征和产品特性，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况
等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断
市场，对申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎决策，获得基金投资收益，
亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生
影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程
中产生的操作或技术风险、本基金的特有风险等。本基金在上海证券交易所上市交易，对于
选择通过二级市场交易的投资人而言，其投资收益为买卖价差收益，交易费用和二级市场流
动性因素都会在一定程度上影响投资人的投资收益。本基金设有三类基金份额，分别是A
类份额、B类份额和E类份额。A类和B类为场外基金份额，E类为场内基金份额。三类基
金份额单独设置基金代码，并分别公布基金份额的每万份或每百份基金已实现收益和七日年
化收益率。
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不
保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本更新的招募说明书。
基金过往业绩并不预示其未来表现。
本招募说明书其他所载内容截止日为 2020 年 10月29日（其中人员变动信息以公告日
为准），有关财务数据和基金净值表现截止日为2020年6月30日，所列财务数据未经审计。
目录
一、绪 言 .............................................................................................................................................. 3
二、释 义 .............................................................................................................................................. 3
三、基金管理人 ...................................................................................................................................... 8
四、基金托管人 .................................................................................................................................... 21
五、相关服务机构 ................................................................................................................................ 23
六、基金份额的分类 ............................................................................................................................ 36
七、基金合同的生效 ............................................................................................................................ 38
八、基金份额的申购与赎回 ................................................................................................................ 38
九、基金的投资 .................................................................................................................................... 48
十、基金的业绩 .................................................................................................................................... 58
十一、基金的财产 ................................................................................................................................ 61
十二、基金资产的估值 ........................................................................................................................ 62
十三、基金的费用与税收 .................................................................................................................... 66
十四、基金的收益与分配 .................................................................................................................... 68
十五、基金的会计与审计 .................................................................................................................... 69
十六、基金的信息披露 ........................................................................................................................ 70
十七、风险揭示 .................................................................................................................................... 77
十八、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ................................................................................ 79
十九、基金合同内容摘要 .................................................................................................................... 80
二十、基金托管协议内容摘要 .......................................................................................................... 103
二十一、对基金份额持有人的服务 .................................................................................................. 113
二十二、其他应披露的事项 .............................................................................................................. 114
二十三、对招募说明书更新部分的说明 .......................................................................................... 116
二十四、招募说明书的存放及查阅方式 .......................................................................................... 116
二十五、备查文件 .............................................................................................................................. 117
一、 绪 言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以
下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办
法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称《流动性风险管理规
定》）、《大成添益交易型货币市场基金基金合同》（以下简称基金合同）及其他有关规定编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集
的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本
招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金
当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份
额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接
受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解
基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
二、释 义
在本基金招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指大成添益交易型货币市场基金
2、基金管理人：指大成基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《大成添益交易型货币市场基金基金合同》及对本基金
合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《大成添益交易型货币市场
基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《大成添益交易型货币市场基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《大成添益交易型货币市场基金基金份额发售公告》
8、基金产品资料概要：指《大成添益交易型货币市场基金基金产品资料概要》及其更
新
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议
通过，并在2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自
2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资
基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公开
募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证
券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相
关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者
21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试
点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
22、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构
投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金
份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
25、销售场所：场外销售场所和场内销售场所，分别简称为场外和场内
26、场内：指通过上海证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用交易所交易系统
办理基金份额认购、申购、赎回和上市交易的场所。通过该等场所办理基金份额的认购、申
购、赎回也称为场内认购、场内申购、场内赎回
27、场外：指不通过场内的销售机构办理基金份额认购、申购和赎回，而通过各销售机
构柜台系统或其他交易系统进行基金份额认购、申购和赎回的场所。通过该等场所办理基金
份额的认购、申购、赎回也称为场外认购、场外申购、场外赎回
28、销售机构：直销机构和代销机构。直销机构指大成基金管理有限公司，代销机构包
括场外代销机构和场内代销机构，场外代销机构包括办理本基金场外认购、申购和赎回业务
的销售机构，场内代销机构指发售代理机构和/或申购赎回代理券商
29、发售代理机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，由基金管理人
指定的、在募集期间代理本基金场内发售业务的机构
30、申购赎回代理券商：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，由基金管
理人指定的、在《基金合同》生效后代理办理本基金场内申购、赎回业务的证券公司，又称
为代办证券公司
31、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金
账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建
立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
32、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为大成基金管理有限公司或接
受大成基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构；本基金场外份额的登记机构为大成
基金管理有限公司，场内份额的登记机构为中国证券登记结算有限责任公司
33、开放式基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理
的基金份额余额及其变动情况的账户，通过场外进行基金份额认购、申购和赎回等业务确认
的基金份额（以下简称场外份额）记录在该账户下
34、证券账户：中国证券登记结算有限责任公司的上海证券交易所A股账户或证券投资
基金账户，通过场内进行认购、申购和赎回等业务确认的基金份额（以下简称场内份额）记
录在该账户下
35、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理
人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
36、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
37、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3
个月
38、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
39、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
40、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
41、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数
42、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
43、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
44、《业务规则》：指大成基金管理有限公司、上海证券交易所和中国证券登记结算有
限责任公司的相关业务规则
45、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
份额的行为
46、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
份额的行为
47、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要
求将基金份额兑换为申购赎回清单所规定的对价资产的行为
48、申购赎回清单：指由基金管理人编制的用以公告场内申购对价、赎回对价等信息的
文件
49、申购对价：指投资人场内申购基金份额时，按基金合同和招募说明书规定应交付的
现金替代及其他对价
50、赎回对价：指基金份额持有人场内赎回基金份额时，基金管理人按基金合同和招募
说明书规定应交付给基金赎回人的现金替代及其他对价
51、现金替代：指场内申购、赎回过程中，投资人按基金合同和招募说明书的规定，用
于替代组合证券的一定数量的现金
52、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条
件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基
金基金份额的行为
53、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额
销售机构的操作
54、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款
金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基
金申购申请的一种投资方式
55、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上一开放日基金总份额的10%
56、元：指人民币元
57、基金收益：指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费
用后的余额
58、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入
时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益
59、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份场外基金份额的日已实现收
益
60、每百份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每百份场内基金份额的日已实现收
益
61、7日年化收益率：指以最近7日(含节假日)收益所折算的年收益率
62、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基
金财产中扣除，属于基金的营运费用
63、场外基金份额分类：本基金根据基金份额持有人在单个基金账户保留的场外基金份
额数量，对其持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额
类别。本基金将设A 类和B 类两类场外基金份额，分别设置基金代码，并分别公布每万份
基金已实现收益和7 日年化收益率
64、场外基金份额的升级：指当投资人在单个基金账户保留的某级场外基金份额达到上
一级场外基金份额类别的最低份额要求时，登记机构自动将投资人在该基金账户保留的该级
场外基金份额类别全部升级为上一级场外基金份额类别
65、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
他资产的价值总和
66、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
67、基金份额净值：指基金合同生效后，本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，
使场外基金份额的基金份额净值保持在人民币1.00元，使场内基金份额的基金份额净值保持
在人民币100.00 元
68、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和各类基
金份额每万份或每百份基金已实现收益和7日年化收益率的过程
69、收益账户：指本基金为投资人分配的虚拟账户，用于登记投资人场内基金份额的累
计未付收益
70、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协
议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交
易的债券等
71、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站
（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
72、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：大成基金管理有限公司
住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层
办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层
设立日期：1999年4月12日
注册资本：贰亿元人民币
股权结构：公司股东为中泰信托有限责任公司（持股比例50%）、中国银河投资管理有
限公司（持股比例25%）、光大证券股份有限公司（持股比例25%）三家公司。
法定代表人：吴庆斌
电话：0755-83183388
传真：0755-83199588
联系人：肖剑
（二）主要人员情况
1．董事会成员
吴庆斌先生，董事长，清华大学法学及工学双学士。先后任职于西南证券飞虎网、北京
国际信托有限责任公司、广联（南宁）投资股份有限公司等机构。2012年7月至今，任广
联（南宁）投资股份有限公司董事长；2012年任职于中泰信托有限责任公司，2013年6月
至今，任中泰信托有限责任公司董事长。2019年11月3日起任大成基金管理有限公司董事
长。
翟斌先生，副董事长，北京大学经济学硕士。曾在深圳市建材集团、君安证券、新华信
托、招商证券股份有限公司等多家机构任职，2017年8月加入光大证券股份有限公司，历
任机构业务总部董事总经理、机构业务总部总经理兼私募业务部总经理，现任光大证券股份
有限公司机构业务总部总经理。2019年11月3日起任大成基金管理有限公司副董事长。
谭晓冈先生，董事、总经理，哈佛大学公共管理硕士。曾在财政部、世界银行、全国社
保基金理事会任职。2016年7月加入大成基金管理有限公司，2016年12月至2019年8月
任大成国际资产管理有限公司总经理， 2017年2月至2019年6月任大成基金管理有限公
司副总经理，2019年7月起任大成基金管理有限公司总经理，2019年8月起任大成国际资
产管理有限公司董事长。
李超女士，董事，华中科技大学管理学学士。2007年6月至2008年5月，任职于深圳
晨星咨询有限责任公司；2008年7月至2011年8月，任德勤华永会计师事务所高级审计员；
2011年8月至2018年5月，任平安信托有限责任公司稽核监察部模型团队团队经理；2018
年5月至今，任中泰信托有限责任公司稽核审计部总经理。
郭向东先生，董事，中国人民大学金融学在职研究生。1996年至1998年在中国新技术
创业投资公司负责法律事务；1998年至2000年在中国华融信托投资公司负责法律事务；2000
年至2006年任职于中国银河证券有限责任公司法律部；2007年1月加入中国银河投资管理
有限公司，任职于负债处置部；2007年7月至2013年2月，历任人力资源部负责人、风险
控制部总经理、监事会办公室主任、审计部负责人，曾兼任北京银河吉星创业投资有限责任
公司监事；2013年2月起任资产管理部总经理兼行政负责人。
杨晓帆先生，独立董事，香港浸会大学工商管理学士。2006年至2011年，任惠理集团
有限公司高级投资分析师兼投资组合经理；2012年至2016年，任FALCON EDGE CAPITAL
LP 合伙人和大中华区负责人；2016年至今，任晨曦投资管理公司(ANATOLE INVESTMENT
MANAGEMENT) 主要创始人。
胡维翊先生，独立董事，波士顿大学国际银行与金融法硕士。1991年7月至1994年4
月，任全国人大常委会办公厅研究室政治组主任科员；1994年5月至1998年8月，任北京
乾坤律师事务所合伙人；2000年2月至2001年4月任北京市中凯律师事务所律师；2001
年5月至今，历任北京市天铎律师事务所副主任、主任，现任北京市天铎律师事务所合伙人。
金李先生，独立董事，美国麻省理工学院金融学博士。现任北京大学光华管理学院副院
长，九三学社中央常委，全国政协委员，经济委员会委员。曾在美国哈佛大学商学院任教十
多年，并兼任哈佛大学费正清东亚研究中心执行理事。
黄隽女士，独立董事，中国人民大学经济学博士。现任中国人民大学应用经济学院教授、
副院长。研究方向为货币政策、商议银行理论与政策、艺术品金融，出版多本专著，在经济、
金融类学术核心期刊上发票多篇学术论文，具有丰富的教学和科研经验。
2. 监事会成员
许国平先生，监事会主席，中国人民大学国民经济学博士。1987年至2004年先后任中
国人民银行国际司处长，东京代表处代表，研究局调研员，金融稳定局体改处处长；2005
年6月至2008年1月任中央汇金投资有限责任公司建行股权管理部主任；2005年8月至2016
年11月任中国银河金融控股有限责任公司董事、副总经理、党委委员；2007年2月至2016
年11月任中国银河投资管理有限公司董事长、总裁、党委书记；2010年6月至2014年3
月兼任北京银河吉星创业投资有限责任公司董事长；2007年1月至2015年6月任中国银河
证券股份有限公司董事；2014年1月至2017年6月任银河基金管理有限公司党委书记；2014
年3月至2018年1月任银河基金管理有限公司董事长（至2017年11月）及法定代表人；
2018年3月加入大成基金管理有限公司，任监事会主席。
邓金煌先生，职工监事，上海财经大学管理学硕士。2001年9月至2003年9月任职于
株洲电力局；2003年9月至2006年1月攻读硕士学位；2006年4月至2010年5月任华为
三康技术有限公司人力资源专员；2010年5月至2011年9月任招商证券人力资源部高级经
理；2011年9月至2016年8月任融通基金管理有限公司综合管理部总监助理；2016年8
月加入大成基金管理有限公司，任人力资源部副总监；现任大成基金管理有限公司人力资源
部总监。
陈焓女士，职工监事，吉林大学法学硕士。2005年8月至2008年3月任金杜律师事务
所深圳分所公司证券部律师；2008年3月加入大成基金管理有限公司，历任监察稽核部律
师、总监助理；现任大成基金管理有限公司监察稽核部副总监。
3. 高级管理人员情况
吴庆斌先生，董事长。简历同上。
谭晓冈先生，总经理。简历同上。
肖剑先生，副总经理，哈佛大学公共管理硕士。曾任深圳市南山区委（政府）办公室副
主任，深圳市广聚能源股份有限公司副总经理兼广聚投资控股公司执行董事、总经理，深圳
市人民政府国有资产监督管理委员会副处长、处长。2014年11月加入大成基金管理有限公
司，2015年1月起任公司副总经理，2019年8月起任大成国际资产管理有限公司总经理。
温智敏先生，副总经理，哈佛大学法学博士。曾任职于美国Hunton & Williams国际律
师事务所纽约州执业律师。中银国际投行业务副总裁，香港三山投资公司董事总经理，标准
银行亚洲有限公司董事总经理兼中国投行业务主管。2015年4月加入大成基金管理有限公
司，任首席战略官，2015年8月起任公司副总经理。
周立新先生，副总经理兼首席信息官，中央党校经济管理本科。曾任新疆精河县党委办
公室机要员、新疆精河县团委副书记、新疆精河县人民政府体改委副主任、新疆精河县八家
户农场党委书记、新疆博尔塔拉蒙古自治州团委副书记及少工委主任、江苏省铁路发展股份
有限公司办公室主任、江苏省铁路发展股份有限公司控股企业及江苏省铁路实业集团有限公
司控股企业负责人、中国华闻投资控股有限公司燃气战略管理部项目经理。2005年1月加
入大成基金管理有限公司，历任客户服务中心总监助理、市场部副总经理、上海分公司副总
经理、客户服务部总监兼上海分公司总经理、公司助理总经理，2015年8月起任公司副总
经理，2019年5月起兼任首席信息官。
姚余栋先生，副总经理，英国剑桥大学经济学博士。曾任职于原国家经贸委企业司、美
国花旗银行伦敦分行。曾任世界银行咨询顾问，国际货币基金组织国际资本市场部和非洲部
经济学家，原黑龙江省招商局副局长，黑龙江省商务厅副厅长，中国人民银行货币政策二司
副巡视员，中国人民银行货�