基金管理人:易方达基金管理有限公司
基金托管人:中国银行股份有限公司
二○二○年三月
重要提示
本基金根据2004年12月27日中国证券监督管理委员会《关于同意易方达货币市场证
券投资基金募集的批复》(证监基金字[2004]217号)和2004年12月29日《关于同意易方
达货币市场基金募集时间安排的确认函》(基金部函[2004]213号)的核准,进行募集。基
金合同于2005年2月2日正式生效。本基金是契约型开放式货币市场基金。
基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》经中国
证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出
实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险,投资者申购基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同和基金产品资料概
要等信息披露文件。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,投资者
购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人不
保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》实施
之日起一年后开始执行。
本基金本次更新招募说明书对增加扩位证券简称相关信息进行更新,增加扩位证券简
称相关信息更新截止日为2020年3月13日。本基金基金合同修订、基金托管协议修订及
公司股权变更相关信息更新截止日为2019年12月31日。除非另有说明,本招募说明书其
他所载内容截止日为2019年8月2日,有关财务数据截止日为2019年6月30日,净值表
现截止日为2019年6月30日。(本报告中财务数据未经审计)
目录
一、绪言 ........................................................... 1
二、释义 ........................................................... 2
三、基金管理人 ..................................................... 5
(一)基金管理人基本情况 ...................................................................................... 5
(二)主要人员情况 .................................................................................................. 5
(三)基金管理人的职责 ........................................................................................ 12
(四)基金管理人的承诺 ........................................................................................ 12
(五)基金管理人的内部控制制度 ........................................................................ 13
四、基金托管人 .................................................... 16
(一)基本情况 ........................................................................................................ 16
(二)基金托管部门及主要人员情况 .................................................................... 16
(三)证券投资基金托管情况 ................................................................................ 16
(四)托管业务的内部控制制度 ............................................................................ 16
(五)托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 ..................................... 17
五、相关服务机构 .................................................. 18
(一)基金份额销售机构 ........................................................................................ 18
(二)基金注册登记机构 ........................................................................................ 96
(三)律师事务所和经办律师 ................................................................................ 96
(四)会计师事务所和经办注册会计师................................................................. 97
六、基金的募集 .................................................... 98
七、基金合同的生效 ................................................ 99
八、基金份额的上市交易 ........................................... 100
(一)基金份额的上市 .......................................................................................... 100
(二)E类基金份额的上市交易 ........................................................................... 100
(三)终止上市交易 .............................................................................................. 100
九、基金份额的申购、赎回 ......................................... 101
(一)基金投资者范围 .......................................................................................... 101
(二)申购、赎回的场所 ...................................................................................... 101
(三)申购、赎回的开放日及时间 ...................................................................... 101
(四)基金份额分级 .............................................................................................. 101
(五)申购、赎回的原则 ...................................................................................... 102
(六)申购、赎回的程序 ...................................................................................... 103
(七)申购、赎回的数额限制 .............................................................................. 103
(八)申购、赎回的费率 ...................................................................................... 104
(十)申购、赎回的注册登记 .............................................................................. 105
(十一)巨额赎回的认定及处理方式 .................................................................. 105
(十二)拒绝或暂停申购、赎回的情形及处理方式 ........................................... 106
十、基金转换 ..................................................... 109
(一)基金转换开始日及时间 .............................................................................. 109
(二)基金转换的原则 .......................................................................................... 109
(三)基金转换的程序 .......................................................................................... 110
(四)基金转换的数额限制 .................................................................................. 110
(五)基金转换费率 .............................................................................................. 110
(六)基金转换份额的计算方式 .......................................................................... 110
(七)基金转换的注册登记 .................................................................................. 113
(八)基金转换与巨额赎回 .................................................................................. 113
(九)拒绝或暂停基金转换的情形 ...................................................................... 113
十一、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押 ....................... 115
十二、基金的投资 ................................................. 117
(一)投资目标 ...................................................................................................... 117
(二)投资范围 ...................................................................................................... 117
(三)投资理念 ...................................................................................................... 117
(四)投资策略 ...................................................................................................... 117
(五)业绩比较基准 .............................................................................................. 117
(六)风险收益特征 .............................................................................................. 118
(七)投资决策 ...................................................................................................... 118
(八)投资组合限制 .............................................................................................. 118
(九)禁止行为 ...................................................................................................... 120
(十)基金管理人代表基金行使所投资证券产生权利的处理原则及方法 ....... 120
(十一)基金的融资 .............................................................................................. 120
(十二)基金的投资组合报告(未经审计)........................................................... 120
十三、基金的业绩 ................................................. 127
十四、基金的财产 ................................................. 131
(一)基金资产总值 .............................................................................................. 131
(二)基金资产净值 .............................................................................................. 131
(三)基金财产的账户 .......................................................................................... 131
(四)基金财产的保管与处分 .............................................................................. 131
十五、基金资产估值 ............................................... 132
(一)估值目的 ...................................................................................................... 132
(二)估值日 .......................................................................................................... 132
(三)估值对象 ...................................................................................................... 132
(四)估值方法 ...................................................................................................... 132
(五)估值程序 ...................................................................................................... 133
(六)暂停估值的情形 .......................................................................................... 133
(七)估值错误的处理方式 .................................................................................. 133
十六、基金的收益与分配 ........................................... 134
(一)基金利润的构成 .......................................................................................... 134
(二)收益分配原则 .............................................................................................. 134
(三)收益分配的确定与公告 .............................................................................. 135
(四)收益分配中发生的费用 .............................................................................. 135
十七、基金的费用与税收 ........................................... 136
(一)与基金运作有关的费用 .............................................................................. 136
(二)与基金销售有关的费用 .............................................................................. 137
(三)基金税收 ...................................................................................................... 138
十八、基金的会计与审计 ........................................... 139
(一)基金会计政策 .............................................................................................. 139
(二)基金审计 ...................................................................................................... 139
十九、基金的信息披露 ............................................. 140
(一)招募说明书、基金产品资料概要............................................................... 140
(二)份额发售公告 .............................................................................................. 140
(三)定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 ........... 140
(四)临时报告与公告 .......................................................................................... 141
(五)信息披露文件的存放与查阅 ...................................................................... 142
二十、风险揭示 ................................................... 143
(一)市场风险 ...................................................................................................... 143
(二)管理风险 ...................................................................................................... 143
(三)流动性风险 .................................................................................................. 143
(四)本基金特有的风险 ...................................................................................... 144
(五)本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评
级可能不一致的风险 ............................................................................................................ 145
(六)其他风险 ...................................................................................................... 145
二十一、差错处理 ................................................. 147
(一)差错类型 ...................................................................................................... 147
(二)差错处理原则 .............................................................................................. 147
(三)差错处理程序 .............................................................................................. 148
二十二、基金合同的终止与基金财产的清算 ........................... 149
(一)基金合同的终止 .......................................................................................... 149
(二)基金财产的清算 .......................................................................................... 149
二十三、基金合同内容摘要 ......................................... 151
(一)基金管理人的权利与义务 .......................................................................... 151
(二)基金托管人的权利与义务 .......................................................................... 153
(三)基金份额持有人的权利与义务 .................................................................. 155
(四)基金份额持有人大会 .................................................................................. 156
(五)基金合同的变更和终止 .............................................................................. 161
(六)争议的处理 .................................................................................................. 162
(七)基金合同的存放及查阅方式 ...................................................................... 162
二十四、基金托管协议的内容摘要 ................................... 163
(一)托管协议当事人 .......................................................................................... 163
(二)基金托管人和基金管理人之间的业务监督、核查 ................................... 163
(三)基金资产保管 .............................................................................................. 165
(四)基金资产的财务处理 .................................................................................. 167
(五)基金份额持有人名册的保管 ...................................................................... 168
(六)适用法律与争议解决 .................................................................................. 168
(七)托管协议的修改与终止 .............................................................................. 168
二十五、对基金份额持有人的服务 ................................... 170
二十六、其他应披露事项 ........................................... 171
二十七、招募说明书存放及查阅方式 ................................. 172
二十八、备查文件 ................................................. 173
一、绪言
本《招募说明书》依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公
开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》
(以下简称《销售办法》)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披
露办法》)、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施<货币市场基金监督管理办法>有关
问题的规定》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《管理规
定》”)、《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》、《证券投资基金信息披露编报规则》
第5号《货币市场基金信息披露特别规定》等有关法律法规以及《易方达货币市场基金基金
合同》编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集
的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本
招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金
当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份
额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和
接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了
解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
二、释义
本《招募说明书》中除非文意另有所指,下列词语有如下含义:
1、本合同、本基金合同:指《易方达货币市场基金基金合同》及对合同的任何修订和
补充
2、《民法通则》:指《中华人民共和国民法通则》
3、《证券法》:指《中华人民共和国证券法》
4、《合同法》:指《中华人民共和国合同法》
5、《基金法》:指《中华人民共和国证券投资基金法》
6、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投
资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
7、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
8、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募
集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订
9、《管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开
募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
10、元:指人民币元
11、基金、本基金:指依据基金合同所募集的易方达货币市场基金
12、《招募说明书》:指《易方达货币市场基金招募说明书》及其更新
13、基金产品资料概要:指《易方达货币市场基金基金产品资料概要》及其更新
14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
15、基金管理人:指易方达基金管理有限公司
16、基金托管人:指中国银行股份有限公司
17、代销机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金销售业
务资格并接受基金管理人委托,办理基金销售业务的机构
18、基金注册登记机构:指基金管理人或接受基金管理人委托代为办理基金注册与过
户登记业务的机构
19、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享受权利并承担义务的法律
主体,包括基金管理人、基金托管人、基金份额持有人
20、基金份额持有人:指根据基金合同合法取得基金份额的个人投资者或机构投资者
21、个人投资者:指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于证
券投资基金的自然人投资者
22、机构投资者:指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于证
券投资基金的法人、社会团体、其它组织或投资主体
23、投资者:指上述个人投资者和机构投资者
24、基金合同生效日:指本基金达到规定的条件后,按规定办理了验资和备案手续后,
得到中国证监会书面确认之日
25、募集期:指自基金份额开始发售之日起到基金份额发售结束之日止的时间段,最
长不超过3个月
26、工作日:指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
27、T日:指申购、赎回或其他交易的申请日
28、开放日:指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日
29、认购:指在募集期内,购买基金份额的行为
30、申购:指基金合同生效后,基金投资者购买基金份额的行为
31、赎回:指基金合同生效后,基金投资者申请将基金份额兑换为现金的行为
32、基金转换:基金转换是基金管理人给基金份额持有人提供的一种服务,是指基金
份额持有人按基金管理人规定的条件将其持有的某一基金的基金份额转为同一基金管理人
管理的另一只基金的基金份额的行为
33、基金日收益:指A类基金份额和B类基金份额每万份基金单位的日收益,E类基金
份额每百份基金单位的日收益
34、基金七日收益率:指以最近七日(含节假日)收益所折算的年资产收益率
35、摊余成本法:指计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑其买
入时的溢价和折价,在剩余存续期内按实际利率法摊销,每日计提损益
36、基金资产总值:指基金所购买的各类证券价值、银行存款本息和基金应收的申购
款项以及其他投资所形成的价值总和
37、基金资产净值:指基金资产总值减去负债后的价值
38、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金
收益的过程
39、基金销售网点:指基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点
40、销售机构:指基金管理人和代销机构
41、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网
站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介
42、《更新的招募说明书》:基金合同生效后,基金招募说明书的信息发生重大变更的,
基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在指定网站上;基金招募说明
书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次
43、法律法规:指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、部门规章以及其他对
合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
44、不可抗力:指合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在合同由基金托管人、
基金管理人签署之日后发生的,使合同当事人无法全部履行或无法部分履行本协议的任何事
件,包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律
变化、突发停电或其他突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止交易
45、收益账户:指本基金为E类基金份额投资人分配的虚拟账户,用于登记该类投资
人基金份额的累计收益
46、场内:指通过上海证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用交易所交易系
统办理基金份额申购、赎回和上市交易的场所。通过该等场所办理基金份额的申购、赎回也
称为场内申购、场内赎回
47、场外:指不通过场内的销售机构办理基金份额申购和赎回的场所。通过该等场所
办理基金份额的申购、赎回也称为场外申购、场外赎回
48、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价
格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含
协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
三、基金管理人
(一)基金管理人基本情况
1、基金管理人:易方达基金管理有限公司
注册地址:广东省珠海市横琴新区宝华路6号105室-42891(集中办公区)
办公地址:广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40-43楼
设立日期:2001年4月17日
法定代表人:刘晓艳
联系电话:4008818088
联系人:李红枫
注册资本:13,244.2万元人民币
2、股权结构:
股东名称 出资比例
广东粤财信托有限公司 22.6514%
广发证券股份有限公司 22.6514%
盈峰控股集团有限公司 22.6514%
广东省广晟资产经营有限公司 15.1010%
广州市广永国有资产经营有限公司 7.5505%
珠海祺荣宝股权投资合伙企业(有限合伙) 1.5087%
珠海祺泰宝股权投资合伙企业(有限合伙) 1.6205%
珠海祺丰宝股权投资合伙企业(有限合伙) 1.5309%
珠海聚莱康股权投资合伙企业(有限合伙) 1.7558%
珠海聚宁康股权投资合伙企业(有限合伙) 1.4396%
珠海聚弘康股权投资合伙企业(有限合伙) 1.5388%
总 计 100%
(二)主要人员情况
1、董事、监事及高级管理人员
詹余引先生,工商管理博士,董