1.2911%
海富通中国海外精选混合型证券投资基
金托管协议
基金管理人：海富通基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
二零一八年三月
目 录
一、基金托管协议当事人 .............................................................................. 4-1-1
二、基金托管协议的依据、目的和原则 ....................................................... 4-2-1
三、基金托管人的职责 .................................................................................. 4-3-1
四、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 ........................................ 4-4-1
五、基金管理人对基金托管人的业务核查 ................................................... 4-5-1
六、基金财产的保管 ...................................................................................... 4-6-1
七、指令的发送、确认及执行....................................................................... 4-7-1
八、交易的清算与交割 .................................................................................. 4-8-1
九、基金申购、赎回与分红安排 ................................................................... 4-9-1
十、基金资产净值计算和会计核算 ............................................................. 4-10-1
十一、基金收益分配 .................................................................................... 4-11-1
十二、基金信息披露 .................................................................................... 4-12-1
十三、基金费用和税收 ................................................................................ 4-13-1
十四、基金份额持有人名册的保管 ............................................................. 4-14-1
十五、基金有关文件档案的保存 ................................................................. 4-15-1
十六、基金管理人和基金托管人的更换 ..................................................... 4-16-1
十七、禁止行为 ............................................................................................ 4-17-1
十八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 ...................................... 4-18-1
十九、违约责任 ............................................................................................ 4-19-1
二十、争议解决方式 .................................................................................... 4-20-1
二十一、托管协议的效力 ............................................................................ 4-21-1
二十二、其他事项 ........................................................................................ 4-22-1
二十三、托管协议的签订 ............................................................................ 4-23-1
鉴于海富通基金管理有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的有
限责任公司，拟募集发行海富通中国海外精选混合型证券投资基金；
鉴于中国建设银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的
银行，按照相关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；
鉴于海富通基金管理有限公司拟担任海富通中国海外精选混合型证券投资基
金的基金管理人，中国建设银行股份有限公司拟担任海富通中国海外精选混合型
证券投资基金的基金托管人；
为明确海富通中国海外精选混合型证券投资基金的基金管理人和基金托管人
之间的权利义务关系，特制订本托管协议；
除非另有约定，《海富通中国海外精选混合型证券投资基金》(以下简称“基
金合同”)中定义的术语在用于本托管协议时应具有相同的含义；若有抵触应以基
金合同为准，并依其条款解释。
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：海富通基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66号东亚银行金融大厦36-37
层
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66号东亚银行金融大厦36-37
层
邮政编码：200120
法定代表人：张文伟
成立日期：2003年4月18日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2003]48 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：1.5亿元
存续期间：持续经营
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
（二）基金托管人
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
邮政编码：100033
法定代表人：田国立
成立日期：2004年09月17日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；
提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中
国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
二、基金托管协议的依据、目的和原则
（一）订立托管协议的依据
本协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“基金法”)、《合
格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》(以下简称“试行办法”)、《公开
募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及有关法律法规(以下简称“法律
法规”)、《海富通中国海外精选混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金
合同”）及其他有关规定制订。
（二）订立托管协议的目的
订立本协议的目的是明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产的保管、
投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利义务
及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
（三）订立托管协议的原则
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有
人合法权益的原则，经协商一致，签订本协议。
三、基金托管人的职责
（一）托管人应当按照有关法律法规履行下列受托人职责：
1、保护持有人利益，按照规定对基金日常投资行为和资金汇出入情况实施监
督，如发现投资指令或资金汇出入违法、违规，应当及时向中国证监会、国家外
汇局报告；
2、安全保护基金财产，准时将公司行为信息通知境内机构投资者，确保基金
及时收取所有应得收入；
3、在基金管理人严格按照有关法律法规和基金合同规定的投资范围和投资比
例进行投资的前提下，确保基金按照有关法律法规和基金合同约定的投资目标和
限制进行管理；按照规定监督基金管理人的投资运作；
4、按照有关法律法规、基金合同的约定执行境内机构投资者、投资顾问的指
令，及时办理清算、交割事宜；
5、确保基金的份额净值按照有关法律法规、基金合同规定的方法进行计算；
6、在基金管理人严格按照法律法规和基金合同规定进行认购、申购、赎回等
业务的前提下，确保基金按照有关法律法规和基金合同的规定进行认购、申购、
赎回等日常业务；
7、确保基金根据有关法律法规、基金合同确定并实施收益分配方案；
8、按照有关法律法规、基金合同的规定以受托人名义或其指定的代理人名义
登记资产；
9、 每月结束后7个工作日内，向中国证监会和国家外汇局报告境内机构投资
者境外投资情况，并按相关规定进行国际收支申报；
10、 中国证监会和国家外汇局根据审慎监管原则规定的其他职责。
（二） 托管人应当按照有关法律法规履行下列托管职责：
1、 安全保管基金，开设资金账户和证券账户；
2、办理境内机构投资者的有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业
务；
3、保存境内机构投资者的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇、资金往来、
委托及成交记录等相关资料，其保存的时间应当不少于20年；
4、中国证监会和国家外汇局根据审慎监管原则规定的其他职责。
（三）对基金境外财产，基金托管人可授权境外托管人代为履行其承担的职责,
并对境外托管人处理有关本基金事务的行为承担相应责任。境外托管人在履行职
责过程中，因本身过错、疏忽等原因而导致基金财产受损的，基金托管人应当承
担相应责任。
（四）托管人、境外托管人应当将其自有资产和境内机构投资者管理的财产严
格分开。
四、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范
围、投资对象进行监督。
本基金以在香港、美国等海外证券交易所上市的具有“中国概念”的上市公司
为主要投资对象。本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括股票
以及银行存款、现金等，以及中国证监会允许本基金投资的其他金融工具。
投资比例是，股票资产占基金资产的60％-100%；银行存款及现金等高流动性
资产占基金资产的0％-40%。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、
融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
1、除中国证监会另有规定外，本基金可投资于下列金融产品或工具：
1）银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据等货币市场
工具；
2）已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌
交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证等；
前款第1）项所称银行应当是中资商业银行在境外设立的分行或在最近一个会
计年度达到中国证监会认可的信用评级机构评级的境外银行。
2、投资比例限制
1）基金持有同一家银行的存款不得超过本基金净值的20%。在基金托管账户
的存款可以不受上述限制。
2）基金持有同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券市值不得超过
基金净值的10%。
3）基金持有与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录国家或地区以外的其
他国家或地区证券市场挂牌交易的证券资产不得超过基金资产净值的10%，其中持
有任一国家或地区市场的证券资产不得超过基金资产净值的3%。
4）基金不得购买证券用于控制或影响发行该证券的机构或其管理层。本基金
管理人管理的全部基金不得持有同一机构10%以上具有投票权的证券发行总量。
前项投资比例限制应当合并计算同一机构境内外上市的总股本，同时应当一并
计算全球存托凭证和美国存托凭证所代表的基础证券，并假设对持有的股本权证
行使转换。
5）本基金持有非流动性资产市值不得超过基金净值的10%。
前项非流动性资产是指法律或基金合同规定的流通受限证券以及中国证监会
认定的其他资产。
若本基金超过上述投资比例限制，应当在超过比例后30个工作日内采用合理
的商业措施减仓以符合投资比例限制要求。
上述投资比例将根据中国证监会的相关规定进行调整。
3、本基金可以参与证券借贷交易，并且应当遵守下列规定：
1）所有参与交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有中国证监会认
可的信用评级机构评级。
2）应当采取市值计价制度进行调整以确保担保物市值不低于已借出证券
市值的102％。
3）借方应当在交易期内及时向本基金支付已借出证券产生的所有股息、
利息和分红。一旦借方违约，本基金根据协议和有关法律有权保留和处置担保物
以满足索赔需要。
4）除中国证监会另有规定外，担保物可以是以下金融工具或品种：
① 现金；
② 存款证明；
③ 商业票据；
④ 政府债券；
⑤ 中资商业银行或由不低于中国证监会认可的信用评级机构评级的境外
金融机构（作为交易对手方或其关联方的除外）出具的不可撤销信用证。
5）本基金有权在任何时候终止证券借贷交易并在正常市场惯例的合理期
限内要求归还任一或所有已借出的证券。
6）基金管理人应当对本基金参与证券借贷交易中发生的任何损失负相应
责任。
4、本基金参与证券借贷交易，所有已借出而未归还证券总市值或所有已售出
而未回购证券总市值均不得超过基金总资产的50％。
前项比例限制计算，基金因参与证券借贷交易而持有的担保物、现金不得
计入基金总资产。
基金管理人应当自基金合同生效后6个月内使基金的投资组合比例符合基金
合同的约定。因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定的，基金管理人应当在
10个工作日内进行调整。
对于因基金份额拆分、大比例分红等集中持续营销活动引起的基金净资产规模
在10个工作日内增加10亿元以上的情形，而导致证券投资比例低于基金合同约
定的，基金管理人同基金托管人协商一致并及时书面报告中国证监会后，可将调
整时限从10个工作日延长到3个月。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协议
第十六条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基
金管理人基金投资禁止行为进行监督。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净
值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收
益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督
和核查。
（五）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反
法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以书面形式通知基金管理人限
期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收
到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基
金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限
内及时改正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督
促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正
的，基金托管人应报告中国证监会。
（六）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本
托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在
规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人
按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告
的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（七）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，
由此造成的损失由基金管理人承担。
（八）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正
当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等
手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基
金托管人应报告中国证监会。
五、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金
管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、
相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、《试行办法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书
面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形
式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时
改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金
托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提
交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复
基金管理人并改正。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正
当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管
理人应报告中国证监会。
六、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1.基金财产应保管于基金托管人或基金托管人委托或同意存放的机构处。
2.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
3.基金托管人应安全保管基金财产。
4.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
5.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，并按指令进行结算，确
保基金财产的完整与独立。
6.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金
财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。
7. 托管人、境外托管人应当将其自有资产和境内机构投资者管理的财产严格
分开。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1.基金募集期间募集的资金应存于在中国证券登记结算有限责任公司开立的
“基金募集专户”。
2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基
金份额持有人人数符合《基金法》、《试行办法》等有关规定后，基金管理人应将
属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时间
内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。
出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。
3.若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定
办理退款等事宜。
（三）基金资金账户的开立和管理
1.基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并委托境外
托管代理行开立资金账户，并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本
基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和供境内资金划拨使用。基金托管人可委
托境外资产托管人开立境外资金账户，境外资产托管人根据基金托管人的指令办
理境外资金收付。
2.基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的
任何账户进行本基金业务以外的活动。
（四）基金证券账户的开立和管理
基金托管人委托境外托管代理行在境外，根据当地市场法律法规规定，开立和
管理证券账户。
（五）其他账户的开立和管理
1.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据投资所在国家或地区法律法规
和基金合同的规定，由基金托管人或其委托机构负责开立。
2. 投资所在国家或地区法律法规对相关账户的开立和管理另有规定的，从其
规定办理。
（六）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的境外有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证由基金托管
人委托境外托管代理人存放于其保管库。基金托管人对由基金托管人（包括其委
托的境外托管代理人）以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。
（七）与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基
金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保
管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合
同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。上
述重大合同的保管期限为基金合同终止后15年。
七、指令的发送、确认及执行
基金管理人在运用基金财产时向基金托管人发送资金划拨及其他款项收付指
令，基金托管人执行基金管理人的指令、办理基金名下的资金往来等有关事项。
（一）指令的发送形式
基金托管人只接受基金管理人发送的书面指令、或者基金管理人和基金托管人
双方认可的其他指令形式。接收的传真方式的书面指令应通过电话进行确认。
基金管理人如委托境外投资顾问向基金托管人发送指令的，基金管理人应对其
境外投资顾问发送的指令负责，基金管理人应确保其发送指令、数据的真实、准
确、完整。
（二）指令的执行
1.基金托管人应当按照收到的基金管理人的指令行事。若基金托管人发现基金
管理人的指令有任何模糊或不完整，其应在收到指令后及时就该等指令向基金管
理人寻求澄清或确认，以保证在约定的结算截止时限以前对其境外资产托管人发
送交割指令。在未收到基金管理人澄清或确认的情况下，基金托管人可以本着诚
信原则延迟执行有关指令，基金托管人不对在寻求澄清或确认期间造成的延误所
导致的损失负责，但由于基金托管人的不当行为、欺诈、疏忽或者违约造成的除
外。
2.如果没有其他另外的说明，所有的指令在取消或被取代前均是有效的。
3.基金管理人以传真方式发送指令并电话确认基金托管人以后，基金托管人应
指定专人及时审慎验证有关内容及印鉴和签名，并在验证后以电话形式向基金管
理人确认。如有疑问必须及时通知基金管理人。
4.基金托管人对指令验证后，应及时办理。指令执行完毕后，基金托管人应及
时通知基金管理人。
5.基金托管人由于按照法律法规执行基金管理人的指令对基金财产造成的任
何损失，不承担责任，由管理人负责协调解决；但由于基金托管人的疏忽、失职
或不诚之举造成的除外。
6.基金管理人在下达指令时，应通过电话与基金托管人确认指令是否收到，同
时基金管理人应给基金托管人留出足够、合理的划款时间。
7、基金托管人由于自身原因，未按照基金管理人发送的指令执行并对基金财
产或投资人造成损失的，由基金托管人负责。
（三）指令与法律法规相悖的情形和处理程序
基金托管人没有调查任何指令是否符合相应法律法规规定或市场惯例的义务。
但如果基金托管人有合理理由，认为指令与中国或投资地法律法规、市场惯例不
符，基金托管可以暂不执行指令，并立即书面通知基金管理人或其境外投资顾问，
出具延迟执行指令的合理证据或理由，要求基金管理人予以修订或修正。在未收
到基金管理人修订或修正的情况下，基金托管人可以本着诚信原则暂不执行有关
指令，直至基金管理人发送经修订或修正的指令为止。
（四）指令截止时间
基金管理人和基金托管人将在附件中约定某些指令的接收截止时间。如果非因
基金托管人本身原因在截止时间后收到指令，基金托管人为保障交易安全，应在
收到指令后及时通知基金管理人并要求基金管理人确认是否继续执行。在未收到
基金管理人确认的情况下，基金托管人可以本着诚信原则暂不执行有关指令，直
至基金管理人确认继续执行为止。同时，基金托管人不对基金管理人因指令在规
定时间后发出所造成的损失承担责任，但由于基金托管人的故意不当行为、欺诈、
疏忽或者违约造成的除外。
（五）书面指令的授权
基金管理人需提供经授权的业务操作人员名单，并预留授权人签字样本，在指
令无法以SWIFT或其他可以确认身份的安全的电子数据传输方式发送的情况下，
可由经授权的人员签字，以传真方式发出相应书面指令。基金托管人在以合理审
慎对签字进行形式审查后方可执行，但在任何情况下，上述形式审查不得延误对
指令的执行。基金管理人应负责确保只由被授权人向基金托管人发送该等书面指
令。
基金管理人更改或终止被授权人的授权，应提前通知基金托管人并提供新的被
授权人名单、预留签字样本。基金托管人应在收到授权文件原件当日银行营业时
间结束前将回函传真至基金管理人并电话确认。被授权人变更或终止通知，自基
金管理人收到基金托管人以传真形式发出的回函确认时开始生效。
八、交易的清算与交割
（一）本基金交易的清算与交割依据《基金法》、《试行办法》、基金合同及其
他有关规定执行：
1.基金托管人应当按照基金管理人或境外投资顾问的指令及时办理基金投资
的清算、交割事宜，基金管理人应保证向基金托管人发送指令的真实、准确和完
整。同时基金管理人应保证其有充足的资金（或证券）可用于清算与交割，并对
无充足的资金（或证券）用于清算与交割的违约行为承担责任。
2.基金托管人可将基金买卖证券的清算交收、资金汇划及交易过户记录获取
等职责委托给境外资产托管人。
3.基金管理人在结算指令截止时间之前向基金托管人发出结算指令，该等指
令需按照双方约定，包含所有要素。基金托管人应及时将该结算指令按约定方式
发送给其委托的境外资产托管人。境外资产托管人根据投资地交易规则准确及时
地办理结算。
4.除基金托管人或其委托的境外资产托管人故意不当行为、欺诈、疏忽或者
违约之外，基金托管人或其委托的境外资产托管人以符合法律法规、相关投资产
品的条款及有关市场规则的方式在收到对手方的对价之前交付金融资产或者支付
资金的，不承担其中的风险损失。发生对手方等违约情况时，基金管理人应负责
协调解决。基金托管人或其委托的境外资产托管人在基金管理人的要求下，应协
助基金管理人或境外投资顾问提起法律诉讼或对责任方采取类似措施以追究责
任，合理费用由基金管理人先行垫付，原则上，若是由于市场的原因造成的风险，
相关的合理费用由基金资产承担； 若基金管理人超出基金合同规定的范围进行投
资，或者投资程序违反基金合同或法律法规的规定，则相应的合理费用由基金管
理人承担。
5.对于未成功交割的结算指令以及特殊情况下的延迟交收，基金托管人或其
委托的境外资产托管人应及时通知基金管理人，以便于基金管理人和托管人共同
联系解决。
6.基金托管人按基金管理人发送的交易确认或清算交割指令进行相应的会计
记录，基金托管人及其境外托管行可根据实际交割情况调整按基金管理人发送的
指令所做�