编制日期:2020 年 8 月 20 日
送出日期:2020 年 8 月 20 日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 银河鑫利混合 基金代码 519652
下属分级基金的
基金简称
银河鑫利混合A 银河鑫利混合C 银河鑫利混合I
下属分级基金的
基金代码
519652 519653 519646
基金管理人 银河基金管理有限公司 基金托管人 北京银行股份有限公司
基金合同生效日 2015-04-22 上市交易所及上市日期 - -
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理
陈伯祯
开始担任本基金基金经
理的日期
2019-10-29
证券从业日期 2004-07-01
刘铭
开始担任本基金基金经
理的日期
2017-04-29
证券从业日期 2011-05-17
卢轶乔
开始担任本基金基金经
理的日期
2017-04-29
证券从业日期 2008-07-01
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资者阅读《银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》第十章了解详细情况
投资目
标
本基金在合理控制风险的前提下,在深入的基本面研究的基础上,通过灵活的资产配置、策
略配置与严谨的风险管理,分享中国在加快转变经济发展方式的过程中所孕育的投资机遇,
追求实现基金资产的持续稳定增值。
投资范
围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包含中小
板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、货币市场工具、权证、资产支持证
券、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合
中国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将
其纳入投资范围。 银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
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本基金股票资产投资比例为基金资产的0%-95%;债券资产投资占基金资产的比例不低于5%。
本基金每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于
基金资产净值的5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等。权证的投资比例不超过基金资产净值的3%,股指期货、国债期
货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。
主要投
资策略
1、资产配置策略;2、股票投资策略;3、固定收益类资产投资策略;4、股指期货投资策略
5、国债期货投资策略;6、权证投资策略
业绩比
较基准
中国人民银行公布的3年期定期存款利率(税后)+1%
风险收
益特征
本基金为混合型基金,其风险收益水平高于货币基金和债券型基金,低于股票型基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
注:因四舍五入原因,图中市值占资产比例的分项之和与合计可能存在尾差。
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图 银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
第 3 页 共 7 页银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
第 4 页 共 7 页银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
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注:本基金合同生效日为2015年4月22日,生效当年非完整自然年度,业绩表现截止日期2019年12月31
日。基金过往业绩不代表未来表现。2016年2月3日银河鑫利混合I级份额完全赎回,份额为0;2016年9
月14日银河鑫利混合I类级别再次开始持有份额;2018年7月20日银河鑫利混合I级份额完全赎回,份额
为0;2019年3月14日银河鑫利混合I类级别再次开始持有份额。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
银河鑫利混合 A
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费
率
备注
认购费
M<500000 0.6% -
500000≤M<2000000 0.4% -
2000000≤M<5000000 0.2% -
M≥5000000 1000.0元 -
申购费(前收费)
M<500000 0.8% -
500000≤M<2000000 0.5% -
2000000≤M<5000000 0.3% -
M≥5000000 1000.0元 - 银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
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赎回费
N<7天 1.5% -
7天≤N<30天 0.75% -
30天≤N<180天 0.5% -
N≥180天 0.0% -
银河鑫利混合 C
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
赎回费
N<7天 1.5% -
7天≤N<30天 0.75% -
30天≤N<180天 0.5% -
N≥180天 0.0% -
银河鑫利混合 I
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
赎回费
N<7天 1.5% -
7天≤N<30天 0.5% -
N≥30天 0.0% -
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 - 0.60%
托管费 - 0.25%
销售服
务费
银河鑫利混合A - -
银河鑫利混合C - 0.60%
银河鑫利混合I - 0.05%
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、本基金的特有风险
(1)本基金投资范围包含包括信用债券,因此基金资产中一旦出现信用违约事件,投资绩效将会
受到影响。
(2)本基金动态评估不同资产类在不同时期的投资价值、投资时机以及其风险收益特征,策略分
析研判结果可能与实际表现存在偏差,进而影响基金业绩。
(3)投资股指期货、国债期货的特定风险
本基金可投资于股指期货、国债期货等金融衍生品,投资股指期货、国债期货所面临的风险主要是
市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操作风险。
此外,由于衍生品通常具有杠杆效应,价格波动比标的工具更为剧烈,并且其定价相当复杂,不适
当的估值也有可能使基金资产面临损失风险。 银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
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2、混合型证券投资基金共有的风险,如市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险、未知价风
险及其他风险等。
(二)重要提示
本基金根据中国证券监督管理委员会2015年3月26日《关于准予银河鑫利灵活配置混合型证券投资
基金注册的批复》(证监许可【2015】431号)的注册,进行募集。
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不
表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证投资于本基
金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
五、其他资料查询方式
以下资料详见银河基金管理有限公司网站[www.galaxyasset.com][ 400-820-0860]
1. 《银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 、《银河鑫利灵活配置混合型证券投资基
金托管协议》、《银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》
2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明
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