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基金管理人：信达澳银基金管理有限公司
基金托管人：中信银行股份有限公司
二〇二〇年四月
重要提示
信达澳银信用债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2012年11月
5日经中国证监会证监许可【2012】1452号文核准募集。根据相关法律法规，本
基金基金合同已于2013年5月14日生效，基金管理人于该日起正式开始对基金财
产进行运作管理。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益
做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资
者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，
理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基
金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会
等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风
险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理
实施过程中产生的基金管理风险等。
本基金是债券型基金，长期风险收益特征低于股票型基金、混合型基金，高于
货币市场基金。属于风险较低、收益较低的证券投资基金产品。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券存在一定的流动
性风险和信用风险，本基金管理人将秉承稳健投资的原则，审慎参与中小企业私募
债券的投资，严格控制中小企业私募债券的投资风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基
金合同。
本基金本次招募说明书所载内容截止日为2020年3月18日，所载财务数据和
净值表现截至2019年12月31日（财务数据未经审计）。
目录
一、绪言 ................................................................................................................................................. 1
二、释义 ................................................................................................................................................. 1
三、基金管理人 ...................................................................................................................................... 6
四、基金托管人 .................................................................................................................................... 22
五、相关服务机构 ................................................................................................................................ 26
六、基金的募集 .................................................................................................................................... 36
七、基金备案与基金合同的生效 ......................................................................................................... 37
八、基金份额的申购与赎回 ................................................................................................................. 37
九、基金的投资 .................................................................................................................................... 48
十、基金的业绩 .................................................................................................................................... 60
十一、基金的融资、融券 ..................................................................................................................... 63
十二、基金的财产 ................................................................................................................................ 63
十三、基金资产的估值 ........................................................................................................................ 64
十四、基金收益与分配 ........................................................................................................................ 70
十五、基金的费用与税收 ..................................................................................................................... 71
十六、基金的会计与审计 ..................................................................................................................... 74
十七、基金的信息披露 ........................................................................................................................ 74
十八、风险揭示 .................................................................................................................................... 80
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算............................................................................... 83
二十、基金合同的内容摘要 ................................................................................................................. 86
二十一、基金托管协议的内容摘要 ................................................................................................... 108
二十二、对基金份额持有人的服务 ................................................................................................... 123
二十三、其他应披露事项 ................................................................................................................... 125
二十四、招募说明书的存放及查阅方式 ............................................................................................ 129
二十五、备查文件 .............................................................................................................................. 130
一、绪言
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所
载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募
说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、
《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金运作管
理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理
规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）及其他有关规定以及《信达澳银信用债债
券型证券投资基金基金合同》编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当
事人之间权利、义务的法律文件。投资者取得依基金合同所发行的基金份额，即成
为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明
其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《销
售办法》、《流动性风险规定》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务；基
金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《信达澳银信用债债券
型证券投资基金基金合同》。
二、释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
本合同、基金合同 《信达澳银信用债债券型证券投资基金基金合同》及对本合
同的任何有效的修订和补充
中国 中华人民共和国（仅为基金合同目的不包括香港特别行政
区、澳门特别行政区及台湾地区）
法律法规 中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及规
范性文件、地方法规、地方政府规章、规范性文件以及其他
对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
《基金法》 指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，自2004年6月1日起实施的《中华人
民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
《销售办法》 指中国证监会2011年6月9日颁布、同年10月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
《运作办法》 指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施
的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
《信息披露办法》 指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施
的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关
对其不时做出的修订
《流动性风险规定》 指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施
的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及
颁布机关对其不时做出的修订
元 中国法定货币人民币元
基金或本基金 依据基金合同所募集的信达澳银信用债债券型证券投资基
金
招募说明书 《信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书》及其更
新
托管协议 基金管理人与基金托管人签订的《信达澳银信用债债券型证
券投资基金托管协议》及其任何有效修订和补充
发售公告 《信达澳银信用债债券型证券投资基金基金份额发售公告》
中国证监会 中国证券监督管理委员会
银行监管机构 中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构
基金管理人 信达澳银基金管理有限公司
基金托管人 中信银行股份有限公司
基金份额持有人 根据基金合同及相关文件合法取得本基金基金份额的投资
者
基金直销机构 指信达澳银基金管理有限公司
基金代销机构 符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金
代销业务资格，并与基金管理人签订基金销售与服务代理协
议，代为办理本基金发售、申购、赎回和其他基金业务的代
理机构
销售机构 基金直销机构及基金代销机构
基金销售网点 指基金直销机构的直销网点及基金代销机构的代销网点
注册登记业务 基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基
金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发
放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
基金注册登记机构 信达澳银基金管理有限公司或其委托的其他符合条件的办
理基金注册登记业务的机构
基金合同当事人 受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担义务的法律
主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
个人投资者 符合法律法规规定的条件可以投资于证券投资基金的自然
人
机构投资者 符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的在中国
合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的并存续
的企业法人、事业法人、社会团体和其他组织
合格境外机构投资者 符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关
法律法规规定的可投资于中国境内合法募集的证券投资基
金的中国境外的基金管理机构、保险公司、证券公司以及其
他资产管理机构
投资者 个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的总称
基金合同生效日 基金募集达到法律规定及基金合同约定的条件，基金管理人
聘请法定机构验资并办理完毕基金备案手续，获得中国证监
会书面确认之日
募集期 自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不超
过3个月的期限
基金存续期 基金合同生效后合法存续的不定期之期间
日/天 公历日
月 公历月
工作日 上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
开放日 销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作日
T日 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申
请的开放日
T+n日 自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数
认购 在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的行为
发售 在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金份额的行
为
申购 基金投资者根据基金合同和招募说明书的规定，向基金管理
人购买基金份额的行为。本基金的日常申购自基金合同生效
后不超过3个月的时间开始办理
赎回 基金投资者根据基金合同规定的条件，将基金份额兑换为现
金的行为。本基金的日常赎回自基金合同生效后不超过3
个月的时间开始办理
巨额赎回 在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请份
额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请
份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上
一开放日本基金总份额的10%时的情形
基金账户 基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有基
金管理人管理的基金份额余额及其变动情况的账户
交易账户 各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办
理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户
转托管 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变
更所持基金份额销售机构的操作
基金转换 投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人管
理的任一基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换为基
金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其
他基金（转入基金）的基金份额的行为
定期定额投资计划 投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款
金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指
定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方
式
基金收益 基金投资所得红利、股息、债券利息、证券投资收益、证券
持有期间的公允价值变动、银行存款利息、已实现的其他合
法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
基金可供分配利润 指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已
实现收益的孰低数
基金资产总值 基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和本基金
应收的申购基金款以及其他资产的价值总和
基金资产净值 基金资产总值扣除基金负债后的价值
基金资产估值 计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基
金份额净值的过程
基金产品资料概要 指《信达澳银信用债债券型证券投资基金基金产品资料概
要》及其更新
指定媒体 中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊（以下简
称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”，
包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会电子披
露网站）等
《业务规则》 指《信达澳银基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方
面的业务规则，由基金管理人和基金投资者共同遵守
不可抗力 指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本
基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使
本基金合同当事人无法全部或部分履行本基金合同的任何
事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚
乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律
法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂
停或停止交易
销售服务费 指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基
金份额持有人服务的费用
基金份额类别 指根据认购/申购费用、赎回费用收取方式的不同将基金份额
分为不同的类别，各基金份额类别代码不同，基金份额净值
和基金份额累计净值或有不同
流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理
价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日
以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取
的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股
票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易
的债券等
三、基金管理人
（一） 基金管理人概况
名称：信达澳银基金管理有限公司
住所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331号阿里巴巴大厦
N1座第8层和第9层
办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331号阿里巴巴大厦
T1座第8层和第9层
邮政编码：518054
成立日期：2006年6月5日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2006】071号
法定代表人：祝瑞敏
电话：0755-83172666
传真：0755-83199091
联系人：郑妍
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元
股本结构：信达证券股份有限公司出资5400万元，占公司总股本的54%；康
联首域集团有限公司（Colonial First State Group Limited）出资4600万元，占公
司总股本的46%
存续期间：持续经营
（二） 证券投资基金管理情况
截至日期：2020年3月18日
1、股票型证券投资基金
（1） 信达澳银转型创新股票型证券投资基金 （2） 信达澳银新能源产业股票型证券投资基金 （3） 信达澳银中证沪港深高股息精选指数型证券投资基金 （4） 信达澳银先进智造股票型证券投资基金
2、混合型证券投资基金
（1） 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金 （2） 信达澳银领先增长混合型证券投资基金 （3） 信达澳银中小盘混合型证券投资基金 （4） 信达澳银红利回报混合型证券投资基金 （5） 信达澳银产业升级混合型证券投资基金 （6） 信达澳银消费优选混合型证券投资基金 （7） 信达澳银新目标灵活配置混合型证券投资基金 （8） 信达澳银新财富灵活配置混合型证券投资基金 （9） 信达澳银健康中国灵活配置混合型证券投资基金 （10）信达澳银新征程定期开放灵活配置混合型证券投资基金 （11）信达澳银新起点定期开放灵活配置混合型证券投资基金 （12）信达澳银核心科技混合型证券投资基金 （13）信达澳银量化多因子混合型证券投资基金（LOF） （14）信达澳银量化先锋混合型证券投资基金（LOF）
3、债券型证券投资基金
（1） 信达澳银稳定价值债券型证券投资基金 （2） 信达澳银鑫安债券型证券投资基金（LOF） （3） 信达澳银信用债债券型证券投资基金 （4） 信达澳银安益纯债债券型证券投资基金 （5） 信达澳银安盛纯债债券型证券投资基金
4、货币市场基金
（1） 信达澳银慧管家货币市场基金 （2） 信达澳银慧理财货币市场基金
（三） 主要人员情况
1、董事、监事、高级管理人员
董事：
祝瑞敏，董事长，中国人民大学管理学博士，高级会计师。2008年7月至2012
年4月历任东兴证券股份有限公司财务部总经理、公司助理总经理、公司副总经理，
2012年4月至2019年4月任中国银河证券股份有限公司首席财务官。2019年4
月任信达证券股份有限公司党委副书记，2019年9月任信达证券股份有限公司党
委副书记、董事、总经理。2019年12月15日起兼任信达澳银基金管理有限公司
董事长。
潘广建先生，副董事长，英国伯明翰大学工商管理硕士，加拿大注册会计师。
曾任职于德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部，1997年起历任山一
证券分析员、香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计划管
理局经理、景顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA国卫市
场部助理总经理、银联信托有限公司市场及产品部主管。2007年5月起任首域投
资（香港）有限公司中国业务开发董事并于同年兼任信达澳银基金管理有限公司监
事至2016年5月13日。2016年5月14日起兼任信达澳银基金管理有限公司董
事。2019年起任澳大利亚联邦银行信达澳银董事，2019年12月5日兼任信达澳
银基金管理有限公司副董事长。
朱永强先生，董事，浙江大学工学硕士，长江商学院高级管理人员工商管理硕
士。2004年12月至2010年1月历任华泰联合证券有限责任公司总裁助理、副总
裁，2010年1月至2012年11月任中信证券股份有限公司经纪业务发展管理委员
会董事总经理，2012年11月至2016年10月任中国银河证券股份有限公司经纪业
务线业务总监，兼任经纪管理总部总经理。2016年10月至2019年10月任前海
开源基金管理有限公司执行董事长兼首席执行官。2019年12月5日起任信达澳银
基金管理有限公司董事，2019年12月31日起任信达澳银基金管理有限公司总经
理。
刘治海先生，独立董事，全国律师协会公司法专业委员会委员，北京市人大立
法咨询专家，中国政法大学法学硕士，历任江苏省盐城市政法干校教师，首都经贸
大学经济系讲师，自1993年2月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙人。2015
年5月8日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
张宏先生，独立董事，北京大学光华管理学院工商管理硕士，高级经济师。1987
年9月至1997年1月历任中国建设银行总行信托投资公司证券部副总经理、国际
业务部副总经理，1997年1月至2009年5月任北京国利能源投资有限公司副总经
理，2009年5月起历任华澳国际信托有限公司总裁、董事长、监事长。2019年4
月9日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
刘颂兴先生，独立董事，香港中文大学工商管理硕士。历任W.I.Carr（远东）
有限公司投资分析师，霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理，纽约摩
根担保信托公司Intl投资管理副经理，景顺亚洲有限公司投资董事，汇丰资产管理
（香港）有限公司（2005年5月起改组为汇丰卓誉投资管理公司）股票董事，中
银保诚资产管理有限公司投资董事，新鸿基地产有限公司企业策划总经理，中国平
安资产管理（香港）有限公司高级副总裁兼股票投资董事，中国国际金融（香港）
有限公司资产管理部执行董事，Seekers Advisors（香港）有限公司执行董事兼投
资总监。2012年6月19日起担任广发资产管理（香港）有限公司董事总经理。2011
年12月起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
执行监事：
郑妍女士，中国农业大学管理学硕士，现任监察稽核部总监。2007年5月加
入信达澳银基金管理有限公司，历任客户服务部副总经理、监察稽核部副总经理、
监察稽核总监助理。自2015年1月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工监事。
高级管理人员：
朱永强先生，总经理，浙江大学工学硕士，长江商学院高级管理人员工商管理
硕士,27年证券、基金从业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员
任职资格。2004年12月至2010年1月历任华泰联合证券有限责任公司总裁助理、
副总裁，2010年1月至2012年11月任中信证券股份有限公司经纪业务发展管理
委员会董事总经理，2012年11月至2016年10月任中国银河证券股份有限公司经
纪业务线业务总监，兼任经纪管理总部总经理。2016年10月至2019年10月任
前海开源基金管理有限公司执行董事长兼首席执行官。2019年12月5日起任信达
澳银基金管理有限公司董事，2019年12月31日起任信达澳银基金管理有限公司
总经理。
黄晖女士，副总经理兼董事会秘书，中南财经大学经济学学士，加拿大
Concordia University经济学硕士。23年证券、基金从业经验，具有证券与基金从
业资格、基金业高级管理人员任职资格。1999年起历任大成基金管理有限公司研
究部分析师、市场部副总监、规划发展部副总监、机构理财部总监等职务。2000-2001
年参与英国政府“中国金融人才培训计划”（FIST项目），任职于东方汇理证券公
司（伦敦）。2005年8月加入信达澳银基金管理有限公司，任督察长兼董事会秘书。
2019年4月30日起任信达澳银基金管理有限公司副总经理。
于鹏先生，副总经理，中国人民大学经济学学士。26年证券、基金从业经验，
具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。历任中国建设银行总行
信托投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营
业部计划财务部副经理、经理；中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理
兼计财部经理；宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业务监
控部经理兼清算中心经理、资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资
金存管中心总经理等职务。2005年10月加入信达澳银基金管理有限公司，历任财
务总监、总经理助理兼财务总监、副总经理。
段皓静女士，督察长，西南财经大学经济学硕士。20年证券、基金行业监管经
验，具有CPA注册会计师资格、基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。
1996年加入深圳发展银行总行工作；2000年10月加入中国证券监督管理委员会
深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处级调研员、副处长、处长。2019
年4月30日起任信达澳银基金管理有限公司督察长。
王咏辉先生，副总经理，英国牛津大学工程专业本科和牛津大学计算机专业硕
士，22年证券、基金从业经验,具备基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格、
英国基金经理从业资格（IMC）、英国IET颁发的特许工程师（CEng）认证资格。
曾任伦敦摩根大通（JPMorgan）投资基金管理公司分析员、高级分析师，汇丰投
资基金管理公司（HSBC）高级分析师，伦敦巴克莱国际投资基金管理公司基金经
理、部门负责人，巴克莱资本公司（Barclays Capital）部门负责人，泰达宏利基金
管理公司（Manulife Teda）国际投资部负责人、量化投资与金融工程部负责人、基
金经理，鹏华基金管理有限公司量化及衍生品投资部总经理、资产配置与基金投资
部总监、基金经理兼投资决策委员会委员等职务。2017年10月加入信达澳银基金
管理有限公司，任总经理助理、基金经理，分管权益投资总部、智能量化与资产配
置总部。2019年8月16日起任信达澳银基金管理有限公司副总经理。
阳先伟先生，副总经理，西南财经大学金融学本科和西南财经大学金融学硕士，
18年证券、基金从业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资
格。2002年7月至2003年5月任民生证券有限公司业务经理、债券研究员；2003
年5月至2004年6月任国海证券有限公司固定收益部高级经理；2004年6月至
2016年10月任鹏华基金管理有限公司研究员、基金经理、公司投资决策委员会成
员、固定收益部总经理；2016年10月至2018年8月任东吴证券股份有限公司董
事总经理，资管八部总经理；2018年8月加入信达澳银基金管理有限公司，任总
经理助理，分管固定收益总部。2019年5月17日起任信达澳银基金管理有限公司
副总经理。
徐伟文先生，首席信息官，湖南大学工业自动化专业学士，25年证券、基金从
业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。1990�