博时裕富沪深300指数证券投资基金
更新招募说明书
基金管理人: 博时基金管理有限公司
基金托管人: 中国建设银行股份有限公司
重要提示
博时裕富沪深300指数证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管理委员
会证监基金字[2003]83号文批准公开发行。本基金的基金合同于2003年08月26日正式生
效。本基金为契约型开放式。
博时基金管理有限公司(以下简称“本基金管理人”或“管理人”)保证招募说明书的
内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核
准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有
风险。
本基金的标的指数为沪深300指数,编制方案如下:
(1) 样本空间
指数样本空间由同时满足以下条件的非 ST、*ST 沪深A股和红筹企业发行的存托凭证
组成:
科创板证券:上市时间超过一年;
创业板证券:上市时间超过三年;
其他证券:上市时间超过一个季度,除非该证券自上市以来日均总市值排在前30位。
(2) 选样方法
沪深300指数样本是按照以下方法选择经营状况良好、无违法违规事件、财务报告无重
大问题、证券价格无明显异常波动或市场操纵的公司:
1)对样本空间内证券按照过去一年的日均成交金额由高到 低排名,剔除排名后 50%
的证券;
2)对样本空间内剩余证券,按照过去一年的日均总市值由高 到低排名,选取前300 名
的证券作为指数样本。
(3) 指数计算
沪深300指数的计算公式为:报告期指数=报告期样本的调整市值/除数×1000
其中,调整市值 = ∑(证券价格×调整股本数)。指数计算中的调整股本数系根据分级
靠档的方法对样本股本进行调整而获得。要计算调整股本数,需要确定自由流通量和分级靠
档两个因素。
有关标的指数具体编制方案及成份股信息详见中证指数有限公司网站,网址:
http://www.csindex.com.cn/。
本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(含存托
凭证)、债券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须
符合中国证监会的相关规定),在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条
件下,如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形
下,可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击,发生基金份额净值波
动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。
本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同
风险外,本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与中国
存托凭证发行机制相关的风险,包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地
位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险;存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等
方面的特殊安排可能引发的风险;存托协议自动约束存托凭证持有人的风险;因多地上市造
成存托凭证价格差异以及波动的风险;存托凭证持有人权益被摊薄的风险;存托凭证退市的
风险;已在境外上市的基础证券发行人,在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风
险;境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。
投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书及基金产品资料概要等信息披
露文件。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,所得或会高于或低于投资人先前所支
付的金额。如对本招募说明书有任何疑问,应寻求独立及专业的财务意见。
本更新招募说明书根据基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事
人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持
有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,
并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投
资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
本招募说明书更新所载内容截止日为2021年3月30日,有关财务数据和净值表现截止
日为2020年06月30日。
目录
重要提示................................................................. 2
一、绪言................................................................. 5
二、释义................................................................. 6
三、基金管理人 .......................................................... 10
四、基金托管人 .......................................................... 25
五、相关服务机构 ........................................................ 28
六、基金的募集与基金合同的生效 .......................................... 88
七、基金份额的申购与赎回 ................................................ 89
八、基金的转换 .......................................................... 97
九、基金的非交易过户与转托管 ............................................ 99
十、基金份额的冻结与解冻 ............................................... 100
十一、定期定额投资计划 ................................................. 101
十二、基金的投资 ....................................................... 102
十三、基金的业绩 ....................................................... 111
十四、基金的财产 ....................................................... 113
十五、基金资产的估值 ................................................... 114
十六、基金的收益分配 ................................................... 119
十七、基金费用与税收 ................................................... 120
十八、基金的会计与审计 ................................................. 122
十九、基金的信息披露 ................................................... 123
二十、基金的风险揭示 ................................................... 127
二十一、基金合同的终止与清算 ........................................... 131
二十二、基金合同的内容摘要 ............................................. 133
二十三、基金托管协议的内容摘要 ......................................... 144
二十四、对基金份额持有人的服务 ......................................... 150
二十五、其他应披露的事项 ............................................... 152
二十六、招募说明书存放及查阅方式 ....................................... 154
二十七、备查文件 ....................................................... 155
一、绪言
博时裕富沪深300指数证券投资基金(以下简称“本基金”)由博时基金管理有限公司
(以下简称“本基金管理人”或“管理人”)依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以
下简称“《基金法》”)等相关法律法规、中国证监会发布的有关规定以及《博时裕富沪深
300指数证券投资基金基金合同》(以下简称“《基金合同》”)及其它有关规定发起设立。
本招募说明书依据《基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运
作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募
集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、、《公开募集证
券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》(以下简称“《指数基金指引》”)、《基
金合同》及其它有关规定等编写。
本招募说明书阐述了博时裕富沪深300指数证券投资基金的投资目标、基本策略、风险、
费率、管理等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资者在做出投资决策前应当仔细阅
读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对
其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募
集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对
本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金
当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份
额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接
受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解
基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
二、释义
在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
1、基金或本基金:指博时裕富沪深300指数证券投资基金
2、基金合同:指《博时裕富沪深300指数证券投资基金基金合同》及基金合同当事人
对其不时作出的修订。根据最新法律法规,原基金契约均改称为基金合同
3、托管协议:指基金管理人与基金托管人签订的《博时裕富沪深300指数证券投资基
金托管协议》及协议当事人对其不时作出的补充及修订
4、招募说明书:指《博时裕富沪深300指数证券投资基金招募说明书》及其更新
5、《证券法》:指2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会
议修订并于2006年1月1日实施的《证券法》及颁布机关对其不时作出的修订
6、《基金法》:指2003年10月28日由第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会
议通过,自2004年6月1日开始实施的《中华人民共和国证券投资基金法》
7、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募
集证券投资基金运作管理办法》
8、《销售管理办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证
券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
9、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日
实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修
订
11、《指数基金指引》:指中国证监会2021年1月22日颁布、同年2月1日实施的《公
开募集证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》及颁布机关对其不时做出的修订
12、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
13、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
14、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享受权利并承担义务的基金管
理人、基金托管人和基金份额持有人
15、基金管理人:指博时基金管理有限公司
16、基金托管人:指中国建设银行股份有限公司
17、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金
账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金交易确认、清算和结算、代理发放红利、建立
并保管基金份额持有人名册等
18、登记机构:指办理基金登记业务的机构。本基金的登记机构是博时基金管理有限公
司
19、销售机构:指博时基金管理有限公司及其他本基金的销售服务代理人
20、销售服务代理人:指符合中国证监会有关规定的条件并与基金管理人签订了销售服
务代理协议,代为办理基金销售服务业务的机构,简称代销人
21、基金投资者:指个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者
22、个人投资者:指依法可以投资开放式证券投资基金的中国公民
23、机构投资者:指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法
注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织以及合格
境外机构投资者
24、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定
的条件,经中国证监会批准投资于中国证券市场,并取得国家外汇管理局额度批准的中国境
外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构
25、基金份额持有人:指依法或依基金合同、招募说明书取得基金份额的投资者
26、元:指人民币元
27、基金合同生效日:指本基金募集符合基金合同规定的条件,并获得中国证监会书面
确认之日
28、基金合同终止日:指基金合同规定的终止事由出现后按照基金合同规定的程序并经
中国证监会批准终止基金合同的日期
29、基金募集期:指自招募说明书公告之日起到基金认购截止日的时间段,最长不超过
3个月
30、存续期:指基金合同生效后至终止之间的不定期之期限
31、开放日:指销售机构为投资者办理基金申购、赎回、转换等业务的工作日
32、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所及其他相关证券交易场所的正常交易
日
33、T日:指销售人确认的投资者有效申请工作日
34、T+n日:指自T日起第n个工作日,不包含T日
35、申购:指基金合同生效后,投资者通过销售人向基金管理人购买基金份额的行为
36、赎回:指基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人购回基金份额的行
为
37、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上一日基金总份额的 10%时的情形
38、转换:指基金份额持有人可按规定申请将所持有的本基金份额转换为基金管理人所
管理并在同一登记机构处登记的其它开放式基金份额
39、定期定额投资计划:指投资者可通过博时基金管理有限公司指定的销售机构提交申
请,约定每月扣款时间、扣款金额,由指定的销售机构于每月约定扣款日在投资者指定资金
账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种长期投资方式
40、转托管:指基金份额持有人申请将其在某一销售机构交易账户持有的基金份额全部
或部分转出并转入另一销售机构交易账户的行为
41、投资指令:指基金管理人在运用基金资产进行投资时,向基金托管人发出的资金划
拨及实物券调拨等指令
42、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息
及其他合法收入
43、基金资产总值:指基金购买的各类证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资
产的价值总和
44、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债总值后的价值
45、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份
额净值的过程
46、A类基金份额:指在中国大陆市场销售,投资者认购、申购时收取前端认购、申购
费用,在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额。
47、C类基金份额:指在中国大陆市场销售,从本类别基金资产中计提销售服务费、不
收取认购/申购费用和赎回费用的基金份额。
48、R类基金份额:指在中国香港市场销售,投资者认购、申购时收取前端认购、申购
费用,在赎回时依据固定赎回费率收取赎回费用的基金份额。
49、基金账户:指基金登记机构为投资者开立的记录其持有博时开放式基金的基金份额
及其变更情况的账户
50、基金交易账户:指销售人为投资者开立的记录其通过该销售人买卖博时开放式基金
的基金份额、份额变动及结余情况的账户
51、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站
(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介
52、不可抗力:指任何无法预见、不能避免、无法克服的事件或因素,包括:相关法律
法规的变更;国际、国内金融市场风险事故的发生;自然或无人为破坏造成的交易系统或交
易场所无法正常工作;战争或动乱等
53、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协
议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产
支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
54、基金产品资料概要:指《博时裕富沪深300指数证券投资基金基金产品资料概要》
及其更新
三、基金管理人
一、基金管理人概况
名称: 博时基金管理有限公司
住所: 深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦21层
办公地址: 广东省深圳市福田区益田路5999号基金大厦21层
法定代表人:江向阳
成立时间: 1998年7月13日
注册资本: 2.5亿元人民币
存续期间: 持续经营
联系人: 韩强
联系电话: (0755)8316 9999
博时基金管理有限公司(以下简称“公司”)经中国证监会证监基字[1998]26号文批
准设立。目前公司股东为招商证券股份有限公司,持有股份49%;中国长城资产管理公司,
持有股份25%;天津港(集团)有限公司,持有股份6%;上海汇华实业有限公司,持有股
份12%;上海盛业股权投资基金有限公司,持有股份6%;广厦建设集团有限责任公司,持
有股份2%。注册资本为2.5亿元人民币。
公司设立了投资决策委员会。投资决策委员会负责指导基金资产的运作、确定基本的投
资策略和投资组合的原则。
公司下设两大总部和三十四个直属部门,分别是:权益投资总部、固定收益总部以及宏
观策略部、交易部、指数与量化投资部、多元资产管理部、年金投资部、绝对收益投资部、
基础设施投资管理部、综合解决方案业务部、产品规划部、销售管理部、客户服务中心、市
场部、养老金业务中心、战略客户部、机构-北京、机构-上海、机构-南方、券商业务部、
零售-北京、零售-上海、零售-南方、零售-西部、零售-中部、央企业务部、互联网金融部、
财富管理部、董事会办公室、办公室、人力资源部、财务部、信息技术部、基金运作部、风
险管理部和监察法律部。
权益投资总部负责公司所管理资产的权益投资管理及相关工作。权益投资总部下设股票
投资部(含各投资风格小组)、特定资产管理部、研究部。股票投资部负责进行股票选择和
组合管理。特定资产管理部负责公司权益类特定资产专户和权益类社保投资组合的投资管理
及相关工作。研究部负责完成对宏观经济、投资策略、行业上市公司及市场的研究。固定收
益总部负责公司所管理资产的固定收益投资管理及相关工作。固定收益总部下设现金管理组、
公募基金组、专户组、指数与创新组、国际组和研究组,分别负责各类固定收益资产的研究
和投资工作。
市场部负责市场竞争分析、市场政策的拟订;牵头组织落实公司总体市场战略,协同产
品和投资体系以及机构业务团队的协同;拟订年度市场计划和费用预算,具体负责机构业务
的绩效考核和费用管理;机构产品营销组织和销售支持;专户业务中台服务与运营支持等工
作。战略客户部集中服务国有银行、政策性银行、大型头部保险公司、中央汇金公司等重要
金融机构。机构-北京负责北方地区其他银行、保险和财务公司等机构业务。机构-上海和机
构-南方分别主要负责华东地区、华南地区以及其他指定区域的机构客户销售与服务工作。
养老金业务中心负责公司社保基金、企业年金、基本养老金及职业年金的客户拓展、销售与
服务、养老金研究与政策咨询、养老金销售支持与中台运作协调、相关信息服务等工作。券
商业务部负责券商渠道的开拓和销售服务、大宗交易业务、融券业务、做市商业务、股指期
货业务等工作。零售-北京、零售-上海、零售-南方、零售-西部、零售-中部负责公司全国
范围内零售客户的渠道销售和服务。央企业务部负责招商局集团签约机构客户、重要中央企
业及其财务公司等客户的拓展、合作业务落地与服务等工作。销售管理部负责总行渠道维护,
零售产品营销组织、销售督导;营销策划及公募销售支持;营销培训管理;渠道代销支持与
服务;零售体系的绩效考核与费用管理等工作。
宏观策略部负责为投委会审定资产配置计划提供宏观研究和策略研究支持。交易部负责
执行基金经理的交易指令并进行交易分析和交易监督。指数与量化投资部负责公司各类指数
与量化投资产品的研究和投资管理工作。多元资产管理部负责公司的基金中基金投资产品的
研究和投资管理工作。年金投资部负责公司所管理企业年金等养老金资产的投资管理及相关
工作。绝对收益投资部负责公司绝对收益产品的研究和投资管理工作。基础设施投资管理部
负责公司所管理基础设施资产的投资管理、项目运营、内部控制、风险管理及相关工作。综
合解决方案业务部负责通过FOF/MOM主动管理资产配置,为客户量身定制跨一二级市场解决
方案,同时负责主动管理资产的投资管理、产品运营、内部控制、风险管理等工作。产品规
划部负责新产品设计、新产品报批、主管部门沟通维护、产品维护以及年金方案设计、重要
政府部门、监管部门以及交易所、外汇交易中心等证券市场重要主体的关系维护等工作。互
联网金融部负责公司互联网金融战略规划的设计和实施,公司互联网金融的平台建设、业务
拓展和客户运营,推动公司相关业务在互联网平台的整合与创新。财富管理部负责高端客户
的理财服务与销售。客户服务中心负责电话咨询与服务;网络咨询与服务;电话呼出业务;
营销数据分析统计、直销柜台业务等工作。
董事会办公室专门负责股东会、董事会、监事会及董事会各专业委员会各项会务工作;
股东关系管理与董、监事的联络、沟通及服务;基金行业政策、公司治理、战略发展研究、
公司文化建设;与公司治理及发展战略等相关的重大信息披露管理;政府公共关系管理;党
务工作;博时慈善基金会的管理及运营等。办公室负责公司的行政后勤支持、会议及文件管
理、外事活动管理、档案管理及工会工作等。人力资源部负责公司的人员招聘、培训发展、
薪酬福利、绩效评估、员工沟通、人力资源信息管理工作。财务部负责公司预算管理、财务
核算、成本控制、财务分析等工作。信息技术部负责信息系统开发、网络运行及维护、IT
系统安全及数据备份等工作。基金运作部负责基金会计和基金注册登记等业务。风险管理部
负责建立和完善公司投资风险管理制度与流程,组织实施公司投资风险管理与绩效分析工作,
确保公司各类投资风险得到良好监督与控制。监察法律部负责对公司投资决策、基金运作、
内部管理、制度执行等方面进行监察,并向公司管理层和有关机构提供独立、客观、公正的
意见和建议。
另设北京分公司和上海分公司,分别负责对驻京、沪人员日常行政管理和对赴京、沪、
处理公务人员给予协助。此外,还设有全资子公司博时资本管理有限公司,以及境外子公司
博时基金(国际)有限公司。
截止到2020年12月31日,公司总人数为664人,其中研究员和基金经理超过90%拥
有硕士及以上学位。
公司已经建立健全投资管理制度、风险控制制度、内部监察制度、财务管理制度、人事
管理制度、信息披露制度和员工行为准则等公司管理制度体系。
二、主要成员情况
1、基金管理人董事会成员
江向阳先生,博士。中共党员,南开大学国际金融博士,清华大学金融媒体EMBA。
1986-1990年就读于北京师范大学信息与情报学系,获学士学位;1994-1997 年就读于中国
政法大学研究生院,获法学硕士学位;2003-2006 年,就读于南开大学国际经济研究所,获
国际金融博士学位。1997年8月至2014年12月就职于中国证监会,历任办公厅、党办副
主任兼新闻办(网信办)主任;中国证监会办公厅副巡视员;中国证监会深圳专员办处长、
副专员;中国证监会期货监管部副处长、处长。2015年1月至7月,任招商局金融集团副
总经理、博时基金管理有限公司党委副书记。2015年7月至2020年10月任博时基金管理
有限公司总经理。自2020年1月9日至2020年4月15日代为履行博时基金董事长职务。
自2020年4月1日起任博时基金管理有限公司党委书记。自2020年4月15日起,任博时
基金管理有限公司董事长。
苏敏女士,分别于1990 年7 月及2002 年12 月获得上海财经大学金融专业学士学位和
中国科学技术大学工商管理硕士学位。苏女士分别于1998 年6 月、1999 年6 月及2008 年
6 月获中国注册会计师协会授予的注册会计师资格、中国资产评估协会授予的注册资产评估
师资格及安徽省人力资源和社会保障厅授予的高级会计师职称。苏女士拥有管理金融类公司
及上市公司的经验,其经验包括:自2015 年9 月及2015 年12 月起任招商局金融集团有
限公司总经理及董事;自2016年6月起任招商证券股份有限公司(上海证券交易所上市公
司,股票代码:600999;香港联交所上市公司,股票代码:6099)董事;自2014 年9 月起
担任招商银行股份有限公司(上海证券交易所上市公司,股票代码:600036;香港联交所上
市公司,股票代码:3968)董事。自2016 年1 月至2018年8月任招商局资本投资有限责
任公司监事;自2015 年11 月至2018年8月任招商局创新投资管理有限公司董事;自2015
年11 月至2017 年4 月任深圳招商启航互联网投资管理有限公司董事长;自2013 年5 月
至2015 年8 月任中远海运能源运输股份有限公司(上海证券交易所上市公司,股票代码:
600026;香港联交所上市公司,股票代码:1138)董事;自2013 年6月至2015 年12 月
任中远海运发展股份有限公司(上海证券交易所上市公司,股票代码:601866;香港联交所
上市公司,股票代码:2866)董事;自2009 年12 月至2011 年5 月担任徽商银行股份有
限公司(香港联交所上市公司,股票代码:3698)董事;自2008 年3 月至2011年9 月担
任安徽省皖能股份有限公司(深圳证券交易所上市公司,股票代码︰000543)董事。苏女士
亦拥有会计等相关管理经验,其经验包括:自2011 年3 月至2015 年8 月担任中国海运(集
团)总公司总会计师;自2007 年5 月至2011 年4月担任安徽省能源集团有限公司总会计
师,并于2010 年11 月至2011 年4 月担任该公司副总经理。自2018年9月3日起,任博
时基金管理有限公司董事。
姚俊先生,博士。1993年至1997年在华南理工大学习,获双学士学位。1997年至2000
年在华南理工大学工商管理专业学习,获硕士学位。2002年9月至2005年7月在华南理工
大学管理学专业学习,获得博士学位。2000年6月至2002年8月任广东电信广州分公司业
务部业务主管。2005年9月至2007年7月,招商局集团博士后工作站任博士后研究员。2007
年8月至2014年5月,任招商证券研究发展中心分析师。2014年6月至2015年6月任招
商证券研究发展中心二部总经理助理。2015年6月至2016年7月任招商证券研究发展中心
二部副总经理(主持工作)。2016年7月至2020年3月任招商证券研究发展中心二部总经
理。2020年3月至今任招商证券财富管理及机构业务总部财富管理部总经理。自2020年12