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基金管理人：华润元大基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
二零一九年十一月
华润元大现金收益货币市场基金托管协议
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目 录
一、基金托管协议当事人 1
二、基金托管协议的依据、目的和原则 2
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 3
四、基金管理人对基金托管人的业务核查 9
五、基金财产保管 10
六、指令的发送、确认和执行 13
七、交易及清算交收安排 15
八、基金资产净值计算和会计核算 17
九、基金收益分配 21
十、信息披露 22
十一、基金费用 24
十二、基金份额持有人名册的保管 26
十三、基金有关文件和档案的保存 26
十四、基金管理人和基金托管人的更换 27
十五、禁止行为 29
十六、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 30
十七、违约责任 32
十八、争议解决方式 33
十九、基金托管协议的效力 33
二十、基金托管协议的签订 34华润元大现金收益货币市场基金托管协议
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一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：华润元大基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商
务秘书有限公司）
法定代表人：邹新
成立时间：二〇一三年一月十七日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2012]1746 号
注册资本：人民币 6 亿元
组织形式：有限责任公司
经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监
会许可的其他业务。
存续期间：永续经营
电话：0755-88399008
传真：0755-88399045
（二）基金托管人
名称：中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街55 号（100032）
法定代表人：陈四清
电话：（010）66105799
传真：（010）66105798
联系人：赵会军
成立时间：1984 年 1 月 1 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币 356,406,257,089 元
批准设立机关和设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职
能的决定》（国发[1983]146 号）
存续期间：持续经营华润元大现金收益货币市场基金托管协议
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经营范围：办理人民币存款、贷款、同业拆借业务；国内外结算；办理票据
承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担保；
代理销售业务；代理发行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理
证券投资基金清算业务（银证转账）；保险代理业务；代理政策性银行、外国政
府和国际金融机构贷款业务；保管箱服务；发行金融债券；买卖政府债券、金融
债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务；年金账户管
理服务；开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信调查、咨询、见
证业务；贷款承诺；企业、个人财务顾问服务；组织或参加银团贷款；外汇存款；
外汇贷款；外币兑换；出口托收及进口代收；外汇票据承兑和贴现；外汇借款；
外汇担保；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；自营、
代客外汇买卖；外汇金融衍生业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银
行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
二、基金托管协议的依据、目的和原则
订立本协议的依据是《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金
法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券
投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息
披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《证券投资基金信息披露内容与格
式准则第 7 号〈托管协议的内容与格式〉》、《华润元大现金收益货币市场基金基
金合同》（以下简称《基金合同》）及其他有关规定。
订立本协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保管、
投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等有关事宜中的权利、义
务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有
人合法权益的原则，经协商一致，签订本协议。
除非本协议另有约定，本协议所使用的词语或简称与其在《基金合同》的释
义部分具有相同含义。华润元大现金收益货币市场基金托管协议
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三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基
金投资范围、投资对象进行监督，对于因法律法规或监管变化引起的投资比例、
投资限制等变化，需经基金管理人与基金托管人协商一致后纳入托管人托管监督
的范围。
本基金将投资于以下金融工具：
1、现金；
2、期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业
存单；
3、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、
资产支持证券；
4、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金
投融资比例进行监督：
（1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比
例为：
1）本基金不得投资于以下金融工具：
a、股票；
b、可转换债券、可交换债券；
c、剩余期限（或回售期限）超过397 天的债券、非金融企业债务融资工具、
资产支持证券；
d、信用等级在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具；
e、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整
期的除外；
f、非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；华润元大现金收益货币市场基金托管协议
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除投资资产配置外，基金托管人对基金的投资的监督和检查来自基金合同生
效之日起开始。
2）本基金的投资组合比例限制为：
a、本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天，平均剩余存续期不得超
过 240 天；
b、本基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的 10%；
本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证券，
不得超过该证券的10%；
c、本基金投资于有固定期限银行存款（不包括有存款期限，但根据协议可
以提前支取的银行存款）的比例不得超过基金资产净值的 30%；本基金投资于具
有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例
合计不得超过 20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、
同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%；
d、本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为
原始权益人的资产支持证券的比例，合计不得超过基金资产净值的 10%，国债、
中央银行票据、政策性金融债券除外；
e、本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产
净值的比例合计不得低于 5%；
f、本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易
日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%；本基金持有
的到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占
基金资产净值的比例合计不得超过30%；
g、除发生巨额赎回、连续3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日
累计赎回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得
超过 20%；
h、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支
持证券规模的 10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，
不得超过基金资产净值的 10%；本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部华润元大现金收益货币市场基金托管协议
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基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券
合计规模的 10%；；
i、在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的
40%，在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得
展期；
j、本基金基金总资产不得超过基金净资产的 140%；
k、当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本
基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；
投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期
的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；
当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基
金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投
资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%；
l、本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部货币市场基金投资同一
商业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个
季度末净资产的10%；
m、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
10%；
因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
n、本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产
净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的
比例合计不得超过2%；
前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、
相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种；
o、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
持一致；华润元大现金收益货币市场基金托管协议
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p、中国证监会规定的其他比例限制。
除上述a、e、m、o项比例限制外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金
规模变动等基金管理人之外的因素导致本基金投资组合不符合以上比例限制的，
基金管理人应在10个交易日内进行调整，以达到上述标准，但中国证监会规定的
特殊情形除外。法律法规另有规定时，从其规定。
本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用
评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的信
用级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的，基金
管理人应在评级报告发布之日起3个月内对其予以全部卖出。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。上述期间，基金的投资范围应当符合基金合同的约定。
如果法律法规等对基金合同约定的投资禁止行为和投资组合比例限制进行
变更的，本基金可相应调整禁止行为和投资比例限制规定，不需经基金份额持有
人大会审议。《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，履行
适当程序后，基金不受上述限制。
基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前2个工作
日正式向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施，便于基金托管
人实施交易监督。
3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金
投资禁止行为进行监督：
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）向其基金管理人、基金托管人出资；
若法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理
人在履行适当程序后，本基金投资可不受上述规定限制。
4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关
联投资限制进行监督。华润元大现金收益货币市场基金托管协议
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根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管
人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系
的公司名单及其更新，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联交易名单的真
实性、完整性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名
单，并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人，基
金托管人于 2 个工作日内进行回函确认已知名单的变更。如果基金托管人在运作
中严格遵循了监督流程，基金管理人仍违规进行关联交易，并造成基金资产损失
的，由基金管理人承担责任。
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法
规禁止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必
要措施阻止该关联交易的发生，若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交
易发生时，基金托管人有权向中国证监会报告。对于交易所场内已成交的违规关
联交易，基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算，同时向中
国证监会报告。
5、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。
（1）基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手
资信风险控制措施进行监督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易
对手的名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交
易结算方式。基金托管人在收到名单后2 个工作日内回函确认收到该名单。基金
管理人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新，名单
中增加或减少银行间市场交易对手时须提前书面通知基金托管人，基金托管人于
2 个工作日内回函确认收到后，对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书
面确认后，被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手
所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行
交易，应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成
基金资产损失的，基金托管人不承担责任，发生此种情形时，基金托管人有权报华润元大现金收益货币市场基金托管协议
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告中国证监会。
（2）基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制
基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单中
约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管
理人没有按照事先约定的交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理
人与交易对手重新确定交易方式，经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的，基
金托管人不承担责任。
（3）基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、中
国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行，基金管理人在通知基金托管
人后，可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。基金管理人有责任控制
交易对手的资信风险，在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时，由于交易
对手资信风险引起的损失先由基金管理人承担，其后有权要求相关责任人进行赔
偿。基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单，审核交易对手是否在名单
内列明。
6、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。
本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行
的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中国
工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除
核心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时，先由
基金管理人负责赔偿，之后有权要求相关责任人进行赔偿。基金管理人在通知基
金托管人后，可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。基金托
管人的监督责任仅限于根据已提供的名单，审核核心存款银行是否在名单内列
明。
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基
金资产净值计算、每万份基金已实现收益与7日年化收益率计算、应收资金到账、
基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中
登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
（三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、《基
金合同》、基金托管协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠华润元大现金收益货币市场基金托管协议
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正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基金托
管人发出回函，进行解释或举证。
在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报
告中国证监会。基金托管人应当督促基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而致
使投资者遭受的损失。
对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令，
基金托管人发现该投资指令违反关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的，
应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。
对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投
资指令，基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的，
应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内
答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按
照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相
关数据资料和制度等。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时
通知基金管理人限期纠正。
基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
四、基金管理人对基金托管人的业务核查
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限
于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基
金管理人计算的基金资产净值和每万份基金已实现收益与 7 日年化收益率、根据
管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管
理、无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等华润元大现金收益货币市场基金托管协议
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违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及
时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认
并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事
项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理人通
知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人
有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行
业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理
人并改正。
基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
五、基金财产保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自
行运用、处分、分配基金的任何财产。
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其
他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独
立。
5、对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，如基金托管
人无法从公开信息获取到账日期信息的，应由基金管理人负责与有关当事人确定
到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金托管人处的，基金托
管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管
理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人对此不承担责任。华润元大现金收益货币市场基金托管协议
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（二）募集资金的验证
募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管理
人在具有基金托管资格的商业银行或者从事客户交易结算资金存管的商业银行
等开设的基金认购专户。该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满，募集
的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办
法》等有关规定后，由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进
行验资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含 2名）中
国注册会计师签字有效。验资完成，基金管理人应将募集的属于本基金财产的全
部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中，基金托管人在收到资金当
日出具确认文件。
若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按
规定办理退款事宜，基金托管人应提供充分协助。
（三）基金的资产托管专户的开立和管理
基金托管人以托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户，保管基金的银
行存款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动，
均需通过基金托管人的资产托管专户进行。
资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的
任何银行账户进行本基金业务以外的活动。
资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂
行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及
银行业监督管理机构的其他规定。
（四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公
司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分
公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使华润元大现金收益货币市场基金托管协议
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用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
（五）债券托管账户的开立和管理
1、《基金合同》生效后，基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全
国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以本
基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自
营账户，并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。
2、基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券市
场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
（六）其他账户的开设和管理
在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合
同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基
金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立
有关账户。该账户按有关规则使用并管理。
（七）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其
中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限
责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买
和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控
制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金
托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的证券不承
担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金
托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定或受限于第三方机构业务规则、监
管机构或行业协会发布的格式合同等基金管理人不可控制因素外，基金管理人在
代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以
便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署
后 5 个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人
处。合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。华润元大现金收益货币市场基金托管协议
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六、指令的发送、确认和执行
（一）基金管理人对发送指令人员的书面授权
基金管理人应向基金托管人提供预留印鉴和被授权人签字样本，事先书面通
知（以下简称“授权通知”）基金托管人有权发送指令的人员名单，注明相应的
交易权限，并规定基金管理人向基金托管人发送指令时基金托管人确认有权发送
人员身份的方法。基金托管人在收到授权通知当日回函向基金管理人确认。基金
管理人和基金托管人对授权文件负有保密义务，其内容不得向授权人及相关操作
人员以外的任何人泄露。
（二）指令的内容
指令是基金管理人在运用基金资产时，向基金托管人发出的资金划拨及其他
款项支付的指令。基金管理人发给基金托管人的指令应写明款项事由、支付时间、
到账时间、金额、账户等，加盖预留印鉴并有被授权人签字。
（三）指令的发送、确认和执行的时间和程序
指令由授权通知确定的有权发送人（以下简称“被授权人”）代表基金管理
人用传真的方式或其他基金托管人和基金管理人书面确认过的方式向基金托管
人发送。基金管理人有义务在发送指令后及时与托管人进行确认，因基金管理人
未能及时与基金托管人进行指令确认，致使资金未能及时到账所造成的损失不由
基金托管人承担。基金托管人依照授权通知规定的方法确认指令有效后，方可执
行指令。对于被授权人发出的指令，基金管理人不得否认其效力。基金管理人应
按照《基金法》、有关法律法规和《基金合同》的规定，在其合法的经营权限和
交易权限内发送划款指令，发送人应按照其授权权限发送划款指令。基金管理人
在发送指令时，应为基金托管人留出执行指令所必需的�