0.0000% 国开泰富基金管理有限责任公司
基金管理人：国开泰富基金管理有限责任公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
二零一三年十一月国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金 托管协议
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目 录
一、基金托管协议当事人.................................................................................................................. 4
二、基金托管协议的依据、目的和原则.......................................................................................... 5
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查.......................................................................... 5
四、基金管理人对基金托管人的业务核查.................................................................................... 12
五、基金财产的保管........................................................................................................................ 13
六、指令的发送、确认和执行........................................................................................................ 16
七、交易及清算交收安排................................................................................................................ 18
八、基金资产净值计算和会计核算................................................................................................ 20
九、基金收益分配............................................................................................................................ 25
十、基金信息披露............................................................................................................................ 26
十一、基金费用................................................................................................................................ 27
十二、基金份额持有人名册的保管................................................................................................ 29
十三、基金有关文件档案的保存.................................................................................................... 30
十四、基金管理人和基金托管人的更换........................................................................................ 30
十五、禁止行为................................................................................................................................ 33
十六、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算................................................................ 33
十七、违约责任................................................................................................................................ 35
十八、争议解决方式........................................................................................................................ 36
十九、基金托管协议的效力............................................................................................................ 37
二十、其他事项................................................................................................................................ 37
二十一、基金托管协议的签订........................................................................................................ 37国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金 托管协议
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鉴于国开泰富基金管理有限责任公司系一家依照中国法律合法成立并有效
存续的有限责任公司，拟募集国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资
基金（以下简称“本基金”或“基金”）；
鉴于交通银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的银
行，按照相关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；
鉴于国开泰富基金管理有限责任公司拟担任国开泰富岁月鎏金定期开放信
用债券型证券投资基金的基金管理人，交通银行股份有限公司拟担任国开泰富
岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金的基金托管人；
为明确国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金的基金管理人
和基金托管人之间的权利义务关系，特制订本协议；
除非文义另有所指，本协议的所有术语与《国开泰富岁月鎏金定期开放信
用债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）中定义的相
应术语具有相同的含义。若有抵触应以《基金合同》为准，并依其条款解释。国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金 托管协议
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一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：国开泰富基金管理有限责任公司
住所：北京市怀柔区北房镇幸福西街 3 号 416 室
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 7 号五矿广场 C 座 10 层
法定代表人：郑文杰
成立时间：2013 年 7 月 16 日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：证监许可[2013]850 号
经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证
监会许可的其他业务。
注册资本：3.6 亿元人民币
组织形式：有限责任公司
存续期间：持续经营
（二）基金托管人
名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号（邮政编码：200120）
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号（邮政编码：200120）
法定代表人：牛锡明
成立时间：1987 年 3 月 30 日
批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国人
民银行银发［1987］40 号文
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25 号
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；
买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡
业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经国务国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金 托管协议
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院银行业监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。
注册资本：742.62 亿元人民币
组织形式：股份有限公司
存续期间：持续经营
二、基金托管协议的依据、目的和原则
本协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、
《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资
基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集开放式证券
投资基金流动性风险管理规定》、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下
简称“《信息披露办法》”）、《国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券
投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）及其他有关规定订立。
本协议的目的是明确基金管理人和基金托管人之间在基金财产的保管、投
资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等有关事宜中的权利、义
务及职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
基金管理人和基金托管人遵循平等自愿、诚实信用、充分保护投资者合法
利益的原则，经协商一致，签订本协议。
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
（1）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，
对基金的投资范围、投资对象进行监督。
本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的企业
债券、公司债券、国债、央行票据、地方政府债、商业银行金融债与次级债、
中小企业私募债券、政策性金融债、中期票据、资产支持证券、可转换债券（含
可分离交易可转债）、短期融资券、债券回购和银行存款等固定收益类资产 ，
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监
会相关规定）。
本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，但可参与一级市
场新股的申购或增发，以及可持有因可转换债券转股所形成的股票、因所持股国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金 托管协议
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票所派发的权证和因投资可分离交易可转债而产生的权证等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规
定。
本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产
的 80％，其中投资于信用债券的比例不低于非现金基金资产的 80％；但应开放
期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，每个开放期开始前一个月至开放
期结束后一个月内不受前述比例限制。开放期内，基金持有现金或到期日在一
年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%，在封闭期内，本基金不受
上述 5%的限制；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金所界定的信用债券是指公司债、企业债、短期融资券、商业银行金
融债与次级债、资产支持证券、中期票据、中小企业私募债券等除国债、央行
票据及政策性金融债之外的、非国家信用的固定收益类金融工具，以及法律法
规或中国证监会允许基金投资的其他信用类金融工具。
基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的义务自基金合同生效日起
开始履行。
（2）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，
对基金投资、融资比例进行监督。
根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定：
1.本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于信用
债券比例不低于非现金基金资产的 80％；但应开放期流动性需要，为保护基金
份额持有人利益，每个开放期开始前一个月至开放期结束后一个月内不受前述
比例限制
2.开放期内，基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净
值的比例不低于 5%，在封闭期内，本基金不受上述 5%的限制。其中现金不包括
结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
3.持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10%；
4.本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和，不
超过该证券的 10%；
5.本基金财产参与股票发行申购，所申报的金额不超过本基金总资产，本国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金 托管协议
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基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
6.在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后
不展期；
7.在全国银行间同业市场进行债券回购融入的资金余额不超过基金资产净
值的 40%；
8.本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的 10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券的比例，不得超过基金资产净值的 10%；本基金管理人管理的全部证券投资
基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证
券合计规模的 10%；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资
产净值的 20%，中国证监会规定的特殊品种除外；
9.本基金应投资于信用级别为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。本基
金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，将在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
10.本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的
10%；本基金投资中小企业私募债券的剩余期限，不得超过本基金当期封闭期
的剩余期限；
11.本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％；
12.本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的
10％；
13.同一基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流
通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；同一基金管理人管理的全部
投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股
票的 30%；
14.开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金
资产净值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金
管理人之外的因素致使基金不符合本款所规定比例限制的，基金管理人不得主
动新增流动性受限资产的投资；
15.本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范
围保持一致；国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金 托管协议
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16.法律、法规、基金合同及中国证监会规定的其他比例限制。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 3 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的约定。除上述第 2、9、14、15 项外，因证券市场波动、证券发行
人合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致
使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定的，基金管理人应当在 10 个工
作日内进行调整。法律法规或监管部门修改或取消上述限制规定时，本基金不
受上述投资组合限制或相应修改其投资组合限制规定。
基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。
（3）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对
基金投资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。
1.承销证券；
2.违反规定向他人贷款或者提供担保；
3.从事承担无限责任的投资；
4.买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
5.向本基金的基金管理人、基金托管人出资；
6.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
7.法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序
后可不受上述规定的限制。
（4）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基
金管理人参与银行间债券市场进行监督。
（1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金
管理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易
对手的名单。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或回函确认收到该名
单。基金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行
更新。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或书面回函确认，新名单自
基金托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚
未结算的交易，仍应按照协议进行结算。国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金 托管协议
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（2）基金管理人参与银行间市场交易时，有责任控制交易对手的资信风险，
由于交易对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。
（5）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基
金管理人选择存款银行进行监督。
基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同
的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基
金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
1.基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金
银行存款业务账目及核算的真实、准确。
2．基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另行
签订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与
执行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传
递、保管等流程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份
额持有人的合法权益。
3．基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核
相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
4．基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、
《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算
等的各项规定。
（6）基金托管人对基金投资流通受限证券的监督
1.基金投资流通受限证券,应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行为
的紧急通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通
知》等有关法律法规规定。
2.流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行
股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证
券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证
券、回购交易中的质押券等流通受限证券。
3.基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经基国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金 托管协议
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金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制
制度。基金投资非公开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的
流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资
额度和投资比例控制情况。基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工
作日将上述资料书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。
基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内,以书面或其他双方认可的方式
确认收到上述资料。
4.基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律法
规要求的有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、
发行证券数量、发行价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本
占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划
付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整,并应至少于拟执行投资指
令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时
间进行审核。
5.基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核，基金托管人
认为上述资料可能导致基金投资出现风险的,有权要求基金管理人在投资流通
受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明,并保留查看基金管
理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的
权利。否则,基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财
产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。
如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解
决。如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。
（7）基金托管人对本基金投资中期票据进行监督
基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期票据投资业
务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务。基金管理人
根据法律、法规、监管部门的规定，制定基金投资中期票据相关制度（以下简
称“《制度》”），以规范对中期票据的投资决策流程、风险控制。基金管理
人《制度》的内容与本协议不一致的，以本协议的约定为准。
1、基金投资中期票据应遵循以下投资限制：国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金 托管协议
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（1）中期票据属于固定收益类证券，基金投资中期票据应符合法律、法规
及《基金合同》中关于该基金投资固定收益类证券的相关比例及期限限制；
（2）基金管理人管理的全部公募基金投资于一家企业发行的单期中期票据
合计不超过该期证券的 10%。
2、基金托管人对基金管理人流动性风险处置的监督职责限于：
基金托管人对基金投资中期票据是否符合比例限制进行事后监督，如发现
异常情况，应及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助
基金托管人的监督和核查。基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管人
说明原因和解决措施。基金托管人有权随时对所通知事项进行复查, 督促基金
管理人改正。基金管理人违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中
国证监会。
3、如因市场变化，基金管理人投资的中期票据超过投资比例的，基金托管
人有权要求基金管理人在 10 个交易日内将中期票据调整至规定的比例要求。
（8）基金托管人对本基金投资中小企业私募债进行监督
基金投资中小企业私募债券的，基金管理人应按照《托管协议的内容与格
式》准则的规定，与基金托管人签订风险控制补充协议。协议内容应包括基金
托管人对于基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险和信用风险处置预案以
及相关投资额度和比例的情况进行监督等内容。基金管理人应在基金首次投资
中小企业私募债前将经董事会批准的相关投资决策流程、风险控制制度以及基
金投资中小企业私募债券相关流动性风险处置预案提供给基金托管人。
（9）基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基
金投资其他方面进行监督。
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产
净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确认、基
金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进
行监督和核查。如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现
数据印制在宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并有权在发
现后报告中国证监会。国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金 托管协议
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（三）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定时间内
答复并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要
求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据
资料和制度等。
基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及
其他有关法规、《基金合同》和本协议规定的行为，应及时以书面形式通知基
金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以电话或书面形式
向基金托管人反馈，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。
在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人有
权报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同
时通知基金管理人在限期内纠正。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，
或者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时
向中国证监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政
法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理
人，并及时向中国证监会报告。
四、基金管理人对基金托管人的业务核查
根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理
人对基金托管人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托
管人是否安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管
账户，是否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值，
是否根据基金管理人指令办理清算交收，是否按照法规规定和《基金合同》规
定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金
托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供
基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金 托管协议
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基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资
产、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违
反《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式
通知基金托管人在限期内纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形
式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复
查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限
期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向
中国证监会报送基金监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和
制度等。
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同
时通知基金托管人在限期内纠正。
五、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
（1）基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行
运用、处分、分配基金的任何资产。
（2）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
（3）基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管
账户。
（4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的
完整和独立。
（5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资
产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账
日基金资产没有到达基金银行存款账户的，基金托管人应及时通知基金管理人
采取措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人
追偿基金的损失。基金托管人对此不承担任何责任。
（二）基金合同生效时募集资产的验证
基金募集期满之日起 10 日内，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金
份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由基金管理人国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金 托管协议
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聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出
具的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会计师签字有效。
验资完成，基金管理人应将募集到的全部资金存入基金托管人为基金开立的基
金银行存款账户中，基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件。
（三）基金的银行存款账户的开立和管理
（1）基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。
（2）基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户，
并根据中国人民银行规定计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管人制作、保
管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、
支付基金收益，均需通过本基金的银行存款账户进行。
（3）本基金银行存款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户；
亦不得使用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。
（4）基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进
行资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托
管资产的资金结算汇划业务。
（5）基金银行存款账户的管理应符合《中华人民共和国票据法》、《人民
币银行账户结算管理办法》、《现金管理�