诺安理财宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要
2020年第2期
基金管理人:诺安基金管理有限公司
基金托管人:渤海银行股份有限公司
重要提示
(一)诺安理财宝货币市场基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管理委员会证
监许可【2014】440号文核准公开募集,本基金的基金合同于2014年5月12日正式生效。
(二)基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明
书》经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
(三)投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本基金《招募说明书》
及《基金合同》、基金管理人网站公示的《风险说明书》、基金产品风险等级划分方法及说
明等,全面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资人自身的风险承受能力,并
对于认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒
投资者“买者自负”原则, 在投资者作出投资决策后,须承担基金投资中出现的各类风险,
包括:市场风险、信用风险、流动性风险等。
(四)基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不
构成新基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,投资者
购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人
不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
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(五)基金管理人根据投资者适当性管理办法,对投资者进行分类。投资者应当如实
提供个人信息及证明材料,并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。
投资者应知晓并确认当个人信息发生重要变化、可能影响投资者分类和适当性匹配的,应
及时主动进行更新。
本基金的基金产品资料概要的编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》实施之日
起一年后开始执行。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定
基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为
基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同
的承认和接受,并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作
管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持
有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
本招募说明书(更新)已经本基金托管人复核。本次招募说明书(更新)依据《公开募
集证券投资基金信息披露管理办法》及《有关实施<公开募集证券投资基金信息披露管理办
法>有关问题的规定》,本招募说明书(更新)所载内容截止日期为2020年5月12日,有
关财务数据和净值表现截止日为2020年3月31日(财务数据未经审计)。
一、基金管理人
(一)基金管理人基本情况
公司名称:诺安基金管理有限公司
住所:深圳市深南大道4013号兴业银行大厦19—20层
法定代表人:秦维舟
设立日期:2003年12月9日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2003]132号
组织形式:有限责任公司
注册资本:1.5亿元人民币
存续期限:持续经营
电话:0755-83026688
传真:0755-83026677
股权结构:
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股东单位 出资额(万元) 出资比例
中国对外经济贸易信托有限公司 6000 40%
深圳市捷隆投资有限公司 6000 40%
大恒新纪元科技股份有限公司 3000 20%
合计 15000 100%
(二)证券投资基金管理情况
截至2020年5月12日,本基金管理人共管理六十二只开放式基金:诺安平衡证券投
资基金、诺安货币市场基金、诺安先锋混合型证券投资基金、诺安优化收益债券型证券投
资基金、诺安价值增长混合型券投资基金、诺安灵活配置混合型证券投资基金、诺安成长
混合型证券投资基金、诺安增利债券型证券投资基金、诺安中证100指数证券投资基金、
诺安中小盘精选混合型证券投资基金、诺安主题精选混合型证券投资基金、诺安全球黄金
证券投资基金、诺安沪深300指数增强型证券投资基金、诺安行业轮动混合型证券投资基
金、诺安多策略混合型证券投资基金、诺安全球收益不动产证券投资基金、诺安油气能源
股票证券投资基金(LOF)、诺安新动力灵活配置混合型证券投资基金、诺安创业板指数增
强型证券投资基金(LOF)、诺安策略精选股票型证券投资基金、诺安双利债券型发起式证
券投资基金、诺安研究精选股票型证券投资基金、诺安纯债定期开放债券型证券投资基金、
诺安鸿鑫混合型证券投资基金、诺安稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金、诺安泰
鑫一年定期开放债券型证券投资基金、诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基金、诺安
天天宝货币市场基金、诺安理财宝货币市场基金、诺安聚鑫宝货币市场基金、诺安稳健回
报灵活配置混合型证券投资基金、诺安聚利债券型证券投资基金、诺安新经济股票型证券
投资基金、诺安低碳经济股票型证券投资基金、诺安中证500指数增强型证券投资基金、
诺安创新驱动灵活配置混合型证券投资基金、诺安先进制造股票型证券投资基金、诺安利
鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安益鑫灵活
配置混合型证券投资基金、诺安安鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安精选回报灵活配
置混合型证券投资基金、诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安积极回报灵活配置
混合型证券投资基金、诺安优选回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安进取回报灵活配
置混合型证券投资基金、诺安高端制造股票型证券投资基金、诺安改革趋势灵活配置混合
型证券投资基金、诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安圆鼎定期开放债券
型发起式证券投资基金、诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安联创顺鑫债
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券型证券投资基金、诺安汇利灵活配置混合型证券投资基金、诺安积极配置混合型证券投
资基金、诺安优化配置混合型证券投资基金、诺安浙享定期开放债券型证券投资基金、诺
安精选价值混合型证券投资基金、诺安鼎利混合型证券投资基金、诺安恒鑫混合型证券投
资基金、诺安恒惠债券型证券投资基金、诺安新兴产业混合型证券投资基金、诺安研究优
选混合型证券投资基金等。。
(三)主要人员情况
1. 董事会成员
秦维舟先生,董事长,工商管理硕士。历任北京中联新技术有限公司总经理,香港昌
维发展有限公司总经理,香港先锋投资有限公司总经理,中国新纪元有限公司副总裁,诺
安基金管理有限公司副董事长。
张一冰女士,副董事长,硕士。历任中国华大理工技术公司计财部职员,中国对外经
济贸易信托有限公司证券部总经理助理、综合业务部副科长、投资银行部总经理、稽核法
律部总经理、投资发展部总经理、董事会秘书、公司副总经理等职务。
赵忆波先生,董事,硕士。历任南方航空公司规划发展部项目经理,泰信基金管理有
限公司研究员,翰伦投资咨询公司(马丁可利基金)投资经理,纽银西部基金管理有限公
司基金经理,现任大恒科技副董事长。
刘洪波先生,董事,硕士。历任中国对外经济贸易信托有限公司投资银行部职员、资
产管理四部职员、金融产品一部总经理助理、副总经理和总经理,信业股权投资管理有限
公司资本市场部任董事总经理,华澳国际信托有限公司北京业务总部/北京业务一部业务总
监/部门总经理,现任中国对外经济贸易信托有限公司投资管理事业部副总经理。
孙晓刚先生,董事,本科。历任河北瀛源建筑工程有限公司职员、北京诺安企业管理
有限公司副总经理、上海摩士达投资有限公司副总经理及投资总监、上海钟表有限公司副
总经理。现任上海钟表有限公司董事长。
齐斌先生,董事,硕士。历任中国人民银行总行管理干部学院团委书记、中国证券交
易系统有限公司职员、对外贸易经济合作部计划财务司股份制处主任科员、中国驻新加坡
使馆商务参赞处一等秘书、中国中化集团公司投资部副总经理、中国中化集团公司战略规
划部副总经理、中国对外经济贸易信托有限公司副总经理等,现任诺安基金管理有限公司
总经理。
汤小青先生,独立董事,博士。历任国家计委财政金融司处长,中国农业银行市场开
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发部副主任,中国人民银行河南省分行副行长,中国人民银行合作司副司长,中国银监会
合作金融监管部副主任,内蒙古银监局、山西银监局局长,中国银监会监管一部主任,招
商银行副行长。
史其禄先生,独立董事,博士。历任中国工商银行外汇业务管理处处长,中国工商银
行伦敦代表处首席代表,中国工商银行新加坡分行总经理,中国工商银行个人金融业务部
副总经理,机构业务部副总经理,机构金融业务部资深专家。
赵玲华女士,独立董事,硕士。历任中国人民解放军空军总医院新闻干事,全国妇女
联合会宣传部负责人,中国人民银行人事司综合处副处长,国家外汇管理局政策法规司副
处长,中国外汇管理杂志社社长兼主编,国家外汇管理局国际收支司巡视员。
2. 监事会成员
秦江卫先生,监事,硕士。历任太原双喜轮胎工业股份有限公司全面质量管理处干部。
2004年加入中国对外经济贸易信托有限公司,历任中国对外经济贸易信托有限公司风险法
规部总经理、副总法律顾问。现任中国对外经济贸易信托有限公司总法律顾问、首席风控
官,兼任风控合规总部总经理。
赵星明先生,监事,金融学硕士。历任中国人民银行深圳经济特区分行证券管理处副
处长、深圳证券交易所理事会秘书长、君安证券香港公司副总经理等职。
戴宏明先生,监事,本科。历任浙江证券深圳营业部交易主管,国泰君安证券公司部
门主管、诺安基金管理有限公司交易中心总监,诺安基金管理有限公司首席交易师(总助
级)兼交易中心总监。
梅律吾先生,监事,硕士。历任长城证券有限责任公司研究员,鹏华基金管理有限公
司研究员,诺安基金管理有限公司研究员、基金经理助理、基金经理、研究部副总监、指
数投资组副总监,现任指数组负责人。
3. 经理层成员
齐斌先生,总经理,硕士。历任中国人民银行总行管理干部学院团委书记、中国证券
交易系统有限公司职员、对外贸易经济合作部计划财务司股份制处主任科员、中国驻新加
坡使馆商务参赞处一等秘书、中国中化集团公司投资部副总经理、中国中化集团公司战略
规划部副总经理、中国对外经济贸易信托有限公司副总经理等。现任公司总经理。
杨文先生,副总经理,企业管理学博士。曾任国泰君安证券公司研究所金融工程研究
员,中融基金管理公司市场部经理。2003年8月加入诺安基金管理有限公司,历任市场部
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总监、发展战略部总监,现任公司副总经理。
杨谷先生,副总经理,经济学硕士,CFA。曾任平安证券公司综合研究所研究员,西
北证券公司资产管理部研究员。2003年10月加入诺安基金管理有限公司,历任权益投资
事业部总经理,现任公司副总经理、诺安先锋混合型证券投资基金基金经理。
田冲先生,副总经理兼首席信息官,硕士。曾任深圳市邮电局红荔储汇证券营业部工
程师、光大证券信息技术部高级经理。2004年加入诺安基金管理有限公司,历任信息技术
部总监,运营保障部总监,网络金融部总监,公司总裁助理。现任公司副总经理兼首席信
息官。
马宏先生,督察长,硕士。曾任中国新兴(集团)总公司职员、中化财务公司证券部
职员、中化国际贸易股份有限公司投资部副总经理、中国对外经济贸易信托有限公司证券
部投资总监、资产管理二部副总经理、投资发展部总经理。现任公司督察长。
4.现任基金经理
谢志华,男,中国国籍,同济大学应用数学专业硕士,具有基金从业资格。曾先后任
职于华泰证券有限责任公司、招商基金管理有限公司,从事固定收益类品种的研究、投资
工作。曾于2010年8月至2012年8月任招商安心收益债券型证券投资基金基金经理,
2011年3月至2012年8月任招商安瑞进取债券型证券投资基金基金经理。2012年8月加
入诺安基金管理有限公司,任投资经理,现任固定收益事业部总经理、总经理助理。2013
年11月至2016年2月任诺安泰鑫一年定期开放债券基金经理,2015年3月至2016年2
月任诺安裕鑫收益两年定期开放债券基金经理,2013年6月至2016年3月任诺安信用债
券一年定期开放债券基金经理,2014年6月至2016年3月任诺安永鑫收益一年定期开放
债券基金经理,2013年8月至2016年3月任诺安稳固收益一年定期开放债券基金经理,
2014年11月至2017年6月任诺安保本混合基金经理,2015年12月至2017年12月任诺
安利鑫保本混合及诺安景鑫保本混合基金经理,2016年1月至2018年1月任诺安益鑫保
本混合基金经理,2016年2月至2018年3月任诺安安鑫保本混合基金经理,2017年12月
至2018年1月任诺安利鑫混合基金经理,2016年4月至2018年5月任诺安和鑫保本混合
基金经理,2014年11月至2018年6月任诺安汇鑫保本混合基金经理,2017年12月至
2018年7月任诺安景鑫混合基金经理,2017年6月至2019年1月任诺安行业轮动混合基
金经理,2013年5月至2019年6月任诺安鸿鑫保本混合基金经理。2013年5月起任诺安
纯债定期开放债券基金经理,2013年12月起任诺安优化收益债券基金经理,2014年11月
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起任诺安聚利债券基金经理,2016年2月起任诺安理财宝货币、诺安聚鑫宝货币及诺安货
币基金经理,2018年5月起任诺安天天宝货币基金经理,2018年7月起任诺安汇利混合基
金经理,2019年3月起任诺安鼎利混合基金经理。
潘飞先生,男,硕士,CFA,具有基金从业资格。曾就职于广发银行股份有限公司,任
交易员。2015年4月加入诺安基金管理有限公司,任基金经理助理,从事资金、债券交易
工作。2016年9月起任诺安理财宝货币市场基金基金经理,2017年12月起任诺安瑞鑫定
期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2019年5月起任诺安恒惠债券型证券投资基
金基金经理。
5.历任基金经理
张乐赛先生,曾于2014年5月至2014年12月担任本基金基金经理。
汪波先生,曾于2014年11月至2016年2月担任本基金基金经理。
6.投资决策委员会成员的姓名及职务
本公司投资决策委员会分股票类基金投资决策委员会、固定收益类基金投资决策委员
会、指数类基金投资决策委员会及QDII类基金投资决策委员会,具体如下:
股票类基金投资决策委员会:主席由公司总经理齐斌先生担任,委员包括:杨谷先
生,公司副总经理、基金经理;韩冬燕女士,总经理助理、权益投资事业部总经理、基金
经理;王创练先生,首席策略师(总助级)兼研究部总监、基金经理。
固定收益类基金投资决策委员会:主席由公司总经理齐斌先生担任,委员包括:杨谷
先生,公司副总经理、基金经理;谢志华先生,总经理助理、固定收益事业部总经理、基
金经理;王创练先生,首席策略师(总助级)兼研究部总监、基金经理。
指数类基金投资决策委员会:主席由公司总经理齐斌先生担任,委员包括:楚天舒女
士,总经理助理;梅律吾先生,指数投资组负责人、基金经理;王创练先生,首席策略师
(总助级)兼研究部总监、基金经理。
QDII类基金投资决策委员会:主席由公司总经理齐斌先生担任,委员包括:韩冬燕女
士,总经理助理、权益投资事业部总经理、基金经理;宋青先生,国际业务部总监、基金
经理;王创练先生,首席策略师(总助级)兼研究部总监、基金经理。
上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
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名称:渤海银行股份有限公司(简称“渤海银行”)
住所:天津市河东区海河东路218号
办公地址:天津市河东区海河东路218号
法定代表人:李伏安
成立时间:2005年12月30日
组织形式:股份有限公司
注册资本:人民币壹佰肆拾肆亿伍仟万元整
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监许可[2010]893 号
联系人:阮劲松
联系电话:010-65110109
发展概况:
渤海银行是《中国商业银行法》2003年修订以来,唯一一家全新成立的全国性股份制
商业银行。在12家同类银行中最为年轻,具有显著的后发优势,同时也是中国唯一一家外
资银行参与发起设立的全国性股份制商业银行。
渤海银行2005年12月30日成立,2006年2月正式对外营业,经历了第一个五年规
划的初创期和第二个五年规划的发展期,正在实施的第三个五年规划确立了成为“最佳体
验现代财资管家”的发展愿景。自成立以来,在公司治理、经营管理、业务产品、商业模
式和科技支撑体系创新上进行了不懈探索,实现了资本、风险和效益的协同发展。
截至2019年12月31日,渤海银行资产总额达人民币11131.2亿元,较上年末增长
7.6%;实现净利润达83.4亿元,较上年末增长17.7%;不良贷款率约1.78%。截至2019年
末,渤海银行已在全国设立了33家一级分行、30家二级分行、127家支行、54家社区小
微支行,并在香港设立了代表处,下辖分支机构网点总数达到245家,网点布局覆盖了环
渤海、长三角、珠三角及中西部地区的重点城市。
渤海银行在英国《银行家》杂志公布的2019年“全球银行1000强”排名中位列第
178位,较前一年提升9名;2019年,在各类媒体和行业组织评选的奖项中,渤海银行分别
获得《21世纪经济报道》“2019年度金融科技银行”奖、每日经济新闻网“年度卓越财富
管理银行”奖、《亚洲银行家》“中国年度风险数据与分析技术实施”奖、《银行家杂志》
“十佳区块链应用创新”奖、《中国经营报》“2019年度财富管理”奖及“卓越竞争力消费
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金融银行”奖、《中国证券报》“2018年度金牛理财银行”奖等多项殊荣。
2、基金托管部门及主要人员情况
屈宏志,男,1969年8月出生,高级经济师,金融学硕士研究生学历,管理学博士学
位。曾任职于中国建设银行,曾任中国建设银行天津市分行资产保全部兼法律事务部总经
理、南开支行行长、和平支行行长,天津市分行行长助理、副行长、党委委员,江苏省分
行副行长、党委副书记。现任本行党委副书记、执行董事、行长。
李毅先生,渤海银行副行长,分管托管业务。经济师,大学本科学历,取得工商管理
硕士学位。曾任职于北京市国家机关工作委员会、中国银行,曾任中国银行北京市分行风
险管理部总经理,中国银行甘肃省分行党委委员、行长助理、信贷风险总监。现任渤海银
行党委委员、执行董事、副行长。
周浩宇先生,渤海银行托管业务部副总经理,先后任职于中国银行、汇丰银行、中国
民生银行,从事公司业务工作。2006年加入渤海银行至今,历任渤海银行北京分行风险总
监、渤海银行大连分行副行长,现任渤海银行托管业务部副总经理。
渤海银行总行设托管业务部,下设市场营销、产品及业务推动、托管运作、稽核监督、
需求与运维、基金业务外包服务六个团队,配备有人员共70余人。部门全体人员均具备本
科以上学历和基金从业资格,高管人员和团队负责人均具备研究生以上学历。
3、基金托管业务经营情况
渤海银行于2010年6月29日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业
务,2011年5月3日获得中国保监会核准开办保险资金托管业务。渤海银行始终秉承“诚
实信用、勤勉尽责”的宗旨,严格履行资产托管人职责,为投资者和金融资产管理机构提
供安全、高效、专业的托管服务,并依据不同客户的需求,提供个性化的托管服务和增值
服务,获得了合作伙伴一致好评。
目前,渤海银行托管业务已涵盖信托计划保管、商业银行理财产品托管、证券投资基金
托管、基金管理公司特定客户资产管理托管、证券公司客户资产管理托管、私募投资基金
托管、保险资金托管、客户资金托管、互联网金融托管等业务品种。
三、相关服务机构
(一)基金份额销售机构
1、A类份额销售机构
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1)诺安基金管理有限公司直销中心
本公司在深圳、上海、广州、成都开设四个直销网点对投资者办理开户、申购及赎回
业务:
(1)深圳直销中心
地址:深圳市深南大道4013号兴业银行大厦19-20层
电话:0755-83026603或0755-83026620
传真:0755-83026630
联系人:祁冬灵
(2)上海分公司
办公地址:上海浦东新区世纪大道 210 号世纪中心大厦903 室
邮政编码:200120
电话:021-68824617
传真:021-68362099
联系人:王惠如
(3)广州分公司
地址:广州市珠江新城华夏路10号富力中心2908
电话:020-38928980
传真:020-38928980
联系人:黄怡珊
(4)西部营销中心
办公地址:成都市高新区府城大道西段399号天府新谷9栋1单元1802
邮政编码:610021
电话:028-86050157
联系人:裴兰
(5)基金管理人网上直销系统
网址:www.lionfund.com.cn
2)代销机构
(1)渤海银行股份有限公司
注册地址:天津市河东区海河东路218号
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办公地址:天津市河东区海河东路218号
法定代表人:李伏安
客服电话:95541
网址:www.cbhb.com.cn
(2)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室
办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
法定代表人:陈柏青
客户服务电话:4000-766-123
网址:www.fund123.cn
(3)深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801
办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
法定代表人:薛峰
客户服务电话:4006-788-887
网址:www.zlfund.cn;www.jjmmw.com
(4)上海基煜基金销售有限公司
注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发
展区)
办公地址:上海市杨浦区昆明路518号A1002室
法定代表人:王翔
客户服务电话:400-820-5369
网址:www.jiyufund.com.cn
(5)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址:深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
办公地址:深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
法人代表人:洪弘
客户服务电话:400-166-1188
网址: http://money.jrj.com.cn
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(6)北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址:北京市朝阳区阜通东大街望京SOHO T3 A座19层
法定代表人:钟斐斐
客户服务电话:400-159-9288
网址:http://danjuanapp.com
2、B类份额销售机构
(1)渤海银行股份有限公司
注册地址:天津市河东区海河东路218号
办公地址:天津市河东区海河东路218号
法定代表人:李伏安
客服电话:95541
网址:www.cbhb.com.cn
3、C类份额发售机构
本基金管理人在深圳、上海、广州、成都开设四个直销网点及本公司的直销网上交易
系统对投资者办理开户、申购和赎回等业务:
(1)深圳直销中心
办公地址:深圳市深南大道4013号兴业银行大厦19—20层
邮政编码:518048
电话:0755-83026603或0755-83026620
传真:0755-83026630
联系人:祁冬灵
(2)上海分公司
办公地址:上海浦东新区世纪大道210号21世纪中心大厦903室
邮政编码:200120
电话:021-68824617
传真:021-68362099
联系人:王惠如
(3)广州分公司
诺安理财宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要2020年第2期
办公地址:广州市珠江新城华夏路10号富力中心2908
邮政编码:510623
电话:020-38928980
传真:020-38928980
联系人:黄怡珊
(4)西部营销中心
办公地址:成都市高新区府城大道西段399号天府新谷9栋1单元1802
邮政编码:610021
电话:028-86050157
传真:028-86050160
联系人:裴兰
(5)基金管理人网上直销系统
网址:www.lionfund.com.cn
基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售基金,并
及时在基金管理人网站公示。
(二)注册登记机构
名称:诺安基金管理有限公司
住所:深圳市深南大道4013号兴业银行大厦19-20层
法定代表人:秦维舟
电话:0755-83026688
传真:0755-83026677
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:北京颐合中鸿律师事务所
住所:北京市东城区建国门内大街7号光华长安大厦2座1908-1911室
法定代表人/负责人:付朝晖
电话:010-65178866
传真:010-65180276
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经办律师:虞荣方、高平均
(四)审计基金财产的会计师事务所
名称:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:北京市东城区东长安街1号东方广场E2座8层
执行事务合伙人:邹俊
电话:010-85085000
传真:010-85185111
联系人:左艳霞
经办注册会计师:左艳霞 张品
四、基金的名称
诺安理财宝货币市场基金
五、基金的类型
契约型开放式
六、基金的投资目标
在严格控制风险、保持较高流动性的基础上,力争实现稳定的、高于业绩比较基准的
投资收益。
七、基金的投资方向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括:
1、现金;
2、期限在1 年以内(含1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;
3、剩余期限在397 天以内(含397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支
持证券;
4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适
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当程序后可以将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
本基金将在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市场资金供求状况
的基础上,分析和判断利率走势与收益率曲线变化趋势,并综合考虑各类投资品种的收益
性、流动性和风险特征,对基金资产组合进行积极管理。
(一)利率预期策略
影响利率走势的因素很多,影响短期利率变动的因素更多,运行方式也更为复杂。基
金管理人将重点考察以下两个因素:
1、中央银行、财政部等国家宏观经济管理部门的政策意图。政府对金融市场运行的影
响非常深远。国家宏观经济管理部门尤其是中央银行对经济运行形势的判断及采取的应对
政策是影响市场利率走势的关键因素之一。
2、短期资金供求变化。短期资金市场参与者的头寸宽紧程度是短期利率变动的重要主
导力量。短期利率随短期资金供求变化呈一定的季节波动形态。
具体而言,本基金管理人将持续跟踪反映国民经济变化的宏观经济指标,对国家经济
政策进行深入分析,进而对短期利率的变化态势做出及时反应。重点关注的宏观经济指标
包括:国家经济管理部门政策、预期物价指数、相关市场资金供求关系等等。
在分析方法上,本基金管理人坚持定性与定量相结合的分析方法。
(二)期限配置策略
在短期利率期限结构分析的基础上,根据对投资对象流动性和收益性的动态考察,构
建合理期限结构的投资组合。从组合总的剩余期限结构来看,一般说来,预期利率上涨
时,将适当缩短组合的平均期限;预期利率下降时,将在法律法规允许的范围内适当延长
组合的平均剩余期限。
(三)品种配置策略
在短期利率期限结构分析和品种深入分析的基础上,进行品种合理配置。当预期利率
上涨时,可以增加回购资产的比重,适度降低债券资产的比重;预期利率下降,将降低回
购资产的比重,增加债券资产的比重。
(四)银行定期存款及大额存单投资策略
银行定期存款及大额存单是本基金的主要投资对象,因此,银行定期存款及大额存单
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的投资将是本基金关注的重点之一。具体而言,在组合投资过程中,本基金将在综合考虑
成本收益的基础上,尽可能的扩大交易对手方的覆盖范围,通过对这些银行广泛、耐心而
细致的询价,挖掘出利率报价较高的多家银行进行银行定期存款及大额存单的投资,在获
取较高投资收益的同时尽量分散投资风险,提高存款及存单资产的流动性。
(五)套利策略
在久期控制的基础上,本基金管理人将对货币市场的各个细分市场进行深入研究分
析,在严格控制风险和保障流动性的前提下,寻找跨市场、跨期限、跨品种的套利投资机
会,以期获得更高的收益。当然,由于交易机制的限制,目前挖掘套利投资机会的投资方
法主要是用风险相当,但收益更高的品种替代收益较低的品种,或者用收益相当,风险较
低的品种替代风险较高的品种。
(六)流动性管理策略
流动性好是货币市场基金的重要特征之一。在日常的投资管理过程中,本基金将会紧
密关注申购/赎回现金流变化情况、季节性资金流动等影响货币市场基金流动性管理的因
素,建立组合流动性监控管理指标,实现对基金资产流动性的实时管理。
具体而言,本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例,
通过现金留存、银行定期存款提前支取、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久期等
方式提高基金资产整体的流动性,也可采用持续滚动投资方法,将回购或债券的到期日进
行均衡等量配置,以满足日常的基金资产变现需求。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:活期存款利率(税后)。
本基金定位为现金管理工具,注重基金资产的流动性和安全性,因此采用活期存款利
率(税后)作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布,如果活期存款利率或
利息税发生调整,则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生效。
如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适
用于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在报中国证监会备案
后变更业绩比较基准并及时公告。
十、基金的风险收益特征
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本基金属于货币市场基金,长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金和债券型
基金。
十一、基金投资组合报告
本投资组合报告所载数据截止日为2020年3月31日,本报告中所列财务数据未经审
计。
(一)报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 固定收益投资 2,281,961,421.51 67.58
其中:债券 2,281,961,421.51 67.58
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 226,856,140.28 6.72
其中:买断式回购的买入返售金融资产 - -
3 银行存款和结算备付金合计 854,393,610.11 25.30
4 其他资产 13,280,633.49 0.39
5 合计 3,376,491,805.39 100.00
(二)报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例(%)
1 报告期内债券回购融资余额 8.62
其中:买断式回购融资 -
序号 项目 金额(元) 占基金资产净值的比例(%)
2 报告期末债券回购融资余额 - -
其中:买断式回购融资 - -
注:本报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资
余额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
在本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。
(三)基金投资组合平均剩余期限
1、投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
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报告期末投资组合平均剩余期限 79
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 95
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 68
报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过120天。
2、 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例(%) 各期限负债占基金资产净值的比例(%)
1 30天以内 32.03 -
其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
2 30天(含)-60天 36.11 -
其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
3 60天(含)-90天 5.04 -
其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
4 90天(含)-120天 0.89 -
其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
5 120天(含)-397天(含) 25.61 -
其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
合计 99.68 -
(四)报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
本报告期内投资组合平均剩余存续期限未超过240天。
(五)报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 200,239,248.57 5.93
其中:政策性金融债 200,239,248.57 5.93
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 655,045,358.64 19.41
6 中期票据 - -
7 同业存单 1,426,676,814.30 42.28
8 其他 - -
9 合计 2,281,961,421.51 67.63
10 剩余存续期超过397天的浮 - -
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动利率债券
(六)报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%)
1 190307 19进出07 2,000,000 200,239,248.57 5.93
2 112021095 20渤海银行CD095 1,500,000 149,953,389.78 4.44
3 111912029 19北京银行CD029 1,000,000 99,991,711.89 2.96
4 111996505 19南京银行CD027 1,000,000 99,757,255.78 2.96
5 111997881 19徽商银行CD037 1,000,000 99,591,685.00 2.95
6 111913028 19浙商银行CD028 1,000,000 99,504,462.85 2.95
6 111998682 19南京银行CD043 1,000,000 99,504,462.85 2.95
7 112020016 20广发银行CD016 1,000,000 98,981,761.71 2.93
8 111970596 19厦门国际银行CD216 1,000,000 98,236,213.91 2.91
9 111921459 19渤海银行CD459 1,000,000 97,751,428.16 2.90
10 111987879 19河北银行CD121 600,000 59,125,589.57 1.75
(七)“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.2187%
报告期内偏离度的最低值 0.0658%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1300%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
无。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
无。
(八)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资
明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
(九)投资组合报告附注
1、本基金采用摊余成本法计价,即计价对象以买入成本列示,按票面利率或商定利率并
考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内按实际利率法摊销,每日计提收益。
2、本基金本报告期投资的前十名证券的发行主体,本期没有出现被监管部门立案调查
的情形,也没有出现在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
诺安理财宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要2020年第2期
3、其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 11,895,617.16
4 应收申购款 1,385,016.33
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 13,280,633.49
4、投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
(一)自基金合同生效以来基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比
较
诺安理财宝货币A
阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2014.05.12~2014.12.31 2.9192% 0.0016% 0.2275% 0.0000% 2.6917% 0.0016%
2015.01.01~2015.12.31 3.5886% 0.0036% 0.3549% 0.0000% 3.2337% 0.0036%
2016.01.01~2016.12.31 2.5465% 0.0021% 0.3558% 0.0000% 2.1907% 0.0021%
2017.01.01~2017.12.31 3.8992% 0.0015% 0.3549% 0.0000% 3.5443% 0.0015%
2018.01.01~2018.12.31 3.8901% 0.0015% 0.3549% 0.0000% 3.5352% 0.0015%
2019.01.01~2019.12.31 2.7672% 0.0019% 0.3549% 0.0000% 2.4123% 0.0019%
2020.01.01~2020.03.31 0.6007% 0.0011% 0.0885% 0.0000% 0.5122% 0.0011%
2014.05.12~2020.03.31 22.0031% 0.0028% 2.0912% 0.0000% 19.9119% 0.0028%
诺安理财宝货币B
阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
诺安理财宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要2020年第2期
③
2014.05.12~2014.12.31 2.8669% 0.0019% 0.2265% 0.0000% 2.6404% 0.0019%
2015.01.01~2015.12.31 3.7093% 0.0037% 0.3549% 0.0000% 3.3544% 0.0037%
2016.01.01~2016.12.31 2.5473% 0.0021% 0.3558% 0.0000% 2.1915% 0.0021%
2017.01.01~2017.12.31 3.9003% 0.0015% 0.3549% 0.0000% 3.5454% 0.0015%
2018.01.01~2018.12.31 3.8895% 0.0015% 0.3549% 0.0000% 3.5346% 0.0015%
2019.01.01~2019.12.31 2.7663% 0.0019% 0.3549% 0.0000% 2.4114% 0.0019%
2020.01.01~2020.03.31 0.6007% 0.0011% 0.0885% 0.0000% 0.5122% 0.0011%
2014.05.12~2020.03.31 22.0837% 0.0029% 2.0903% 0.0000% 19.9934% 0.0029%
诺安理财宝货币C
阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2015.02.04~2015.12.31 3.0678% 0.0038% 0.3218% 0.0000% 2.7460% 0.0038%
2016.01.01~2016.12.31 2.5451% 0.0021% 0.3558% 0.0000% 2.1893% 0.0021%
2017.01.01~2017.12.31 3.8996% 0.0015% 0.3549% 0.0000% 3.5447% 0.0015%
2018.01.01~2018.12.31 3.8897% 0.0015% 0.3549% 0.0000% 3.5348% 0.0015%
2019.01.01~2019.12.31 2.7668% 0.0019% 0.3549% 0.0000% 2.4119% 0.0019%
2020.01.01~2020.03.31 0.6007% 0.0011% 0.0885% 0.0000% 0.5122% 0.0011%
2015.02.04~2020.03.31 17.9445% 0.0027% 1.8307% 0.0000% 16.1138% 0.0027%
注:①本基金的利润分配方式是“每日分配,按日支付”。
②本基金的业绩比较基准为:活期存款利率(税后)。
(二)自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较
诺安理财宝货币A
诺安理财宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要2020年第2期
诺安理财宝货币B
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诺安理财宝货币C
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注:①本基金基金合同于2014年5月12日生效,自2014年5月13日起,本基金分设
为两级基金份额:A级基金份额和B级基金份额,自2015年2月4日起,增加本基金的基
金份额类别,分设为三级基金份额:A级基金份额、B级基金份额和C级基金份额。
②本基金建仓期为6个月,建仓期结束时各项资产配置比例符合合同规定。
十三、基金的费用
(一)基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、销售服务费;
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;
6、基金份额持有人大会费用;
7、基金的证券交易费用;
8、基金的银行汇划费用;
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9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
(二)与基金运作相关的费用
1、基金管理人的管理费
本基金A类、B类、C类基金份额的管理费按前一日该类基金资产净值的0.33%年费率
计提。管理费的计算方法如下:
H=E×0.33%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人
发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性
支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金A类、B类、C类基金份额的托管费按前一日该类基金资产净值的0.10%的年费
率计提。托管费的计算方法如下:
H=E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人
发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性
支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3.基金销售服务费
本基金A类、B类、C类基金份额的年销售服务费率为0.25%,具体如下:
H=E×年销售服务费率÷当年天数
H为每日应计提的基金销售服务费
E为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务
费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给
登记机构,由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按
时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。
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上述“一、基金费用的种类”中第4-9项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费
用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
(三)与基金销售相关的费用
1、本基金不收取申购费用和赎回费用。
但是当货币市场基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5 个交
易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时,为确保基
金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回
基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用
全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的
情形除外。
当本基金前10 名份额持有人的持有份额合计超过本基金总份额50%,当本基金投资
组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5 个交易日内到期的其他金融工
具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时,基金管理人应当对当日单个基金
份额持有人超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费
用全额计入基金财产。
2、转换费用
(1)基金转换费用
基金转换费由转出基金的赎回费以及相应的申购费补差两部分构成,具体收取情况视
每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定。基金转换费用由基金持有人承
担。
转出基金时,如涉及的转出基金有赎回费用,收取该基金的赎回费用。
当转入基金的适用申购费率高于转出基金的适用申购费率时,将收取申购费补差,即
“申购费补差费率=转入基金的适用申购费率-转出基金的适用申购费率”;当转入基金的
适用申购费率等于或低于转出基金的适用申购费率时, 不收取申购费补差。
(2)转换份额计算公式
计算公式如下:A=[B×C×(1-D)/(1+G)+F]/E
其中,A为转入的基金份额;B为转出的基金份额;C为转换申请当日转出基金的基金
份额净值;D为转出基金的对应赎回费率;G为申购费补差费率;E为转换申请当日转入基
金的基金份额净值;F为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计未付收
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益(仅限转出基金为货币市场基金)。具体份额以注册登记机构的记录为准。转入份额的计
算结果四舍五入保留到小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益
归基金财产所有。
(四)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
(四)基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金
财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家
有关税收征收的规定代扣代缴。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书(更新)依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管
理办法》及其它有关法律法规的要求,对本基金管理人于2020年1月23日刊登的《诺安
理财宝货币市场基金招募说明书》进行了更新,主要更新的内容如下:
1、在“重要提示”中,更新了本招募说明书(更新)所载内容截止日期、有关财务数
据和净值表现截止日期。
2、在“第三部分 基金管理人”中,更新了证券投资基金管理情况、主要人员情况、
基金管理人的风险管理体系与内部控制制度的信息。
3、在“第四部分 基金托管人”中,更新了“一基本情况”“二、主要人员情况”的
信息。
4、在“第五部分 相关服务机构”中,更新了基金销售机构的信息。
5、在“第九部分 基金份额的申购与赎回”中,更新了“五、申购和赎回的数量限
制”“十四、基金转换”的信息。
诺安理财宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要2020年第2期
6、在“第十部分 基金的投资”中,更新了“九、基金投资组合报告”,投资组合报
告数据截止日期为2020年3月31日。
7、在“第十一部分 基金的业绩”中,更新了本基金自基金合同的生效以来基金份额
净值增长率与同期业绩基准收益率比较表以及本基金累计净值增长率与业绩比较基准收益
率的历史走势对比图。
8、在“第二十二部分 其他应披露事项”中,更新了本基金的相关公告。
十五、签署日期
2020年5月12日
以上内容仅为摘要,须与本招募说明书(更新)正文所载之详细资料一并阅读。
诺安基金管理有限公司
2020年5月19日