0.0000% 基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人：渤海银行股份有限公司
报告送出日期：二〇一九年三月三十日
国投瑞银钱多宝货币市场基金 2018年年度报告摘要
第 2页，共 39页
§1 重要提示
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本年度报
告已经三分之二以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人渤海银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年 3月 29日复核
了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内
容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金
一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔
细阅读本基金的招募说明书及其更新。
本年度报告摘要摘自年度报告正文，投资者欲了解详细内容，应阅读年度报告正文。
本报告期自 2018年 1月 1日起至 12月 31日止。
国投瑞银钱多宝货币市场基金 2018年年度报告摘要
第 3页，共 39页
§2 基金简介
2.1基金基本情况
基金简称 国投瑞银钱多宝货币
基金主代码
000836
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2014年 10月 17日
基金管理人 国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人 渤海银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 2,479,739,759.77份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称 国投瑞银钱多宝货币 A 国投瑞银钱多宝货币 I
下属分级基金的交易代码
000836 000837
报告期末下属分级基金的份
额总额 2,152,976,546.53份 326,763,213.24份
2.2 基金产品说明
投资目标
本基金以基金资产安全性、流动性为先，并力争实现超越业绩比
较基准的收益。
投资策略
本基金主要采用流动性管理策略、资产配置策略，并适当利用交
易策略，进行积极的投资组合管理。
业绩比较基准 七天通知存款利率（税后）
风险收益特征
本基金属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预期风
险和预期收益率均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目
基金管理人 基金托管人
名称
国投瑞银基金管理有限公
司
渤海银行股份有限公司
信息披露
姓名
刘凯 阮劲松
国投瑞银钱多宝货币市场基金 2018年年度报告摘要
第 4页，共 39页
联系电话
400-880-6868 010-66270109
负责人
电子邮箱
service@ubssdic.com js.ruan@cbhb.com.cn
客户服务电话
400-880-6868 4008888811/95541
传真
0755-82904048 022-58314791
2.4 信息披露方式
登载基金年度报告摘要的管理人互联网网址
http://www.ubssdic.com
基金年度报告备置地点 深圳市福田区金田路 4028号荣超经贸
中心 46层
§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
2018年 2017年 2016年
3.1.1期间数
据和指标
国投瑞银
钱多宝货
币 A
国投瑞银钱
多宝货币 I
国投瑞银钱
多宝货币 A
国投瑞银钱
多宝货币 I
国投瑞银
钱多宝货
币 A
国投瑞银
钱多宝货
币 I
本期已实
现收益
201,955,9
79.11
21,711,658.
23
706,617,660
.06
13,981,400.
28
2,682,781.
78
198,724.6
0
本期利润
201,955,9
79.11
21,711,658.
23
706,617,660
.06
13,981,400.
28
2,682,781.
78
198,724.6
0
本期净值
收益率
4.1105% 4.1105% 4.4762% 4.4762% 2.5739% 2.5739%
2018年末 2017年末 2016年末
3.1.2期末数
据和指标
国投瑞银钱
多宝货币 A
国投瑞银钱
多宝货币 I
国投瑞银钱
多宝货币 A
国投瑞银钱
多宝货币 I
国投瑞银钱
多宝货币 A
国投瑞银钱
多宝货币 I
期末基金
资产净值
2,152,976,
546.53
326,763,213
.24
19,626,032,
181.25
745,503,085
.15
931,808,3
98.38
47,165,33
7.03
期末基金
1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000
国投瑞银钱多宝货币市场基金 2018年年度报告摘要
第 5页，共 39页
份额净值
注：1、上述基金业绩指标不包括持有人交易基金的各项费用，计入费用后实际收
益水平要低于所列数字。
2、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变
动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收
益，由于货币市场基金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实
现收益和本期利润的金额相等。
3、本基金根据每日基金收益情况以每万份基金收益为基准进行收益分配，其中，A
类基金份额按照"每日分配、按日支付"原则进行收益分配；I类基金份额按照"每日分配、
按月支付"原则进行收益分配。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1．国投瑞银钱多宝货币 A：
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
过去三个月
0.8540% 0.0036% 0.3456% 0.0000% 0.5084% 0.0036%
过去六个月
1.8268% 0.0033% 0.6924% 0.0000% 1.1344% 0.0033%
过去一年
4.1105% 0.0028% 1.3781% 0.0000% 2.7324% 0.0028%
过去三年
11.5702% 0.0033% 4.1955% 0.0000% 7.3747% 0.0033%
自基金合同生
效起至今
16.5049% 0.0059% 5.9330% 0.0000% 10.5719% 0.0059%
2．国投瑞银钱多宝货币 I：
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
过去三个月
0.8540% 0.0036% 0.3456% 0.0000% 0.5084% 0.0036%
过去六个月
1.8268% 0.0033% 0.6924% 0.0000% 1.1344% 0.0033%
过去一年
4.1105% 0.0028% 1.3781% 0.0000% 2.7324% 0.0028%
过去三年
11.5702% 0.0033% 4.1955% 0.0000% 7.3747% 0.0033%
国投瑞银钱多宝货币市场基金 2018年年度报告摘要
第 6页，共 39页
自基金合同生
效起至今
16.5048% 0.0059% 5.9330% 0.0000% 10.5718% 0.0059%
注：本基金的业绩比较基准中，通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银
行，约定支取日期和金额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获
得高于活期存款利息的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。
根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款利率（税
后）作为本基金的业绩比较基准。根据财政部、国家税务总局关于储蓄存款利息所得有
关个人所得税政策的通知（财税〔2008〕132号）文件规定，自 2008年 10月 9日起，
对储蓄存款利息所得暂免征收个人所得税。故本基金本报告期以税前七天通知存款利率
为业绩比较基准。
3.2.2自基金合同生效以来基金份额累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益
率变动的比较
国投瑞银钱多宝货币市场基金
累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
(2014年 10月 17日至 2018年 12月 31日)
1、国投瑞银钱多宝货币 A
2、国投瑞银钱多宝货币 I
国投瑞银钱多宝货币市场基金 2018年年度报告摘要
第 7页，共 39页
注：本基金建仓期为自基金合同生效日起的六个月。截至建仓期末，本基金各项资
产配置比例符合基金合同及招募说明书有关投资比例的约定。
3.2.3 自基金合同生效以来基金每年净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
国投瑞银钱多宝货币市场基金
自基金合同生效以来基金净收益率与业绩比较基准收益率的对比图
1、国投瑞银钱多宝货币 A
国投瑞银钱多宝货币市场基金 2018年年度报告摘要
第 8页，共 39页
2、国投瑞银钱多宝货币 I
注：本基金合同于 2014年 10月 17日生效，合同生效当年按实际存续期计算，不
按整个自然年度进行折算。
3.3过去三年基金的利润分配情况
国投瑞银钱多宝货币 A：
单位：人民币元
国投瑞银钱多宝货币市场基金 2018年年度报告摘要
第 9页，共 39页
年度
已按再投
资形式转
实收基金
直接通过应付
赎回款转出金
额
应付利润本年变
动
年度利润分配
合计
备注
2018年
201,955,97
9.11
- - 201,955,979.11 -
2017年
706,617,66
0.06
- - 706,617,660.06 -
2016年
2,682,781.7
8
- - 2,682,781.78 -
合计
911,256,42
0.95 - - 911,256,420.95 -
国投瑞银钱多宝货币 I：
单位：人民币元
年度
已按再投
资形式转
实收基金
直接通过应付
赎回款转出金
额
应付利润本年变
动
年度利润分配
合计
备注
2018年
21,711,658.
23
- - 21,711,658.23 -
2017年
13,981,400.
28
- - 13,981,400.28 -
2016年
198,724.60 - - 198,724.60 -
合计
35,891,783.
11 - - 35,891,783.11 -
§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1基金管理人及其管理基金的经验
国投瑞银基金管理有限公司（简称"公司"），原中融基金管理有限公司，经中国证
券监督管理委员会批准，于 2002年 6月 13日正式成立，注册资本 1亿元人民币。公司
是中国第一家外方持股比例达到 49%的合资基金管理公司，公司股东为国投泰康信托有
限公司（国家开发投资公司的控股子公司）及瑞士银行股份有限公司（UBS AG）。公司
拥有完善的法人治理结构，建立了有效的风险管理及控制架构，以"诚信、创新、包容、
客户关注"作为公司的企业文化。截止 2018年 12月底，在公募基金方面，公司共管理 70
国投瑞银钱多宝货币市场基金 2018年年度报告摘要
第 10页，共 39页
只基金，已建立起覆盖高、中、低风险等级的完整产品线；在专户理财业务方面，自 2008
年获得特定客户资产管理业务资格以来，已成功运作管理的专户产品涵盖了灵活配置型、
稳健增利型等常规产品，还包括分级、期指套利、商品期货、QDII等创新品种；在境
外资产管理业务方面，公司自 2006年开始为 QFII信托计划提供投资咨询服务，具有丰
富经验，并于 2007年获得 QDII资格。
4.1.2基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理的简介
任本基金的基金经理
（助理）期限
姓名 职务
任职日期 离任日期
证券从业
年限
说明
颜文浩
本基金
基金经
理
2014-10-30 - 8
中国籍，硕士，具有基金从业
资格。2010年 10月加入国投
瑞银。曾任国投瑞银瑞易货币
市场基金、国投瑞银瑞达混合
型证券投资基金及国投瑞银
全球债券精选证券投资基金
基金经理。现任国投瑞银钱多
宝货币市场基金、国投瑞银增
利宝货币市场基金、国投瑞银
添利宝货币市场基金、国投瑞
银招财灵活配置混合型证券
投资基金（原国投瑞银招财保
本混合型证券投资基金）、国
投瑞银顺鑫定期开放债券型
发起式证券投资基金（原国投
瑞银顺鑫一年期定期开放债
券型证券投资基金）、国投瑞
银融华债券型证券投资基金、
国投瑞银策略精选灵活配置
混合型证券投资基金、国投瑞
银货币市场基金、国投瑞银顺
泓定期开放债券型证券投资
基金及国投瑞银顺祥定期开
放债券型发起式证券投资基
金基金经理。
李达夫
本基金
基金经
理，固定
收益部
副总监
2017-06-17 - 12
中国籍，硕士，具有基金从业
资格，特许金融分析师协会
（CFA Institute）和全球风险
协会（GARP）会员，拥有特
许金融分析师（CFA）和金融
国投瑞银钱多宝货币市场基金 2018年年度报告摘要
第 11页，共 39页
风险管理师（FRM）资格。
曾任东莞农商银行资金营运
中心交易员、研究员，国投瑞
银基金管理有限公司交易员、
研究员、基金经理，大成基金
管理有限公司基金经理。曾任
国投瑞银货币市场基金、大成
货币市场证券投资基金、大成
现金增利货币市场证券投资
基金、大成景安短融债券型证
券投资基金、大成信用增利一
年定期开放债券型证券投资
基金及大成恒丰宝货币市场
基金基金经理。2016年 10月
加入国投瑞银基金管理有限
公司，现任国投瑞银货币市场
基金、国投瑞银钱多宝货币市
场基金、国投瑞银增利宝货币
市场基金、国投瑞银添利宝货
币市场基金、国投瑞银岁添利
一年期定期开放债券型证券
投资基金、国投瑞银新活力定
期开放混合型证券投资基金
（原国投瑞银新活力灵活配
置混合型证券投资基金）、国
投瑞银顺达纯债债券型证券
投资基金、国投瑞银顺昌纯债
债券型证券投资基金、国投瑞
银顺祥定期开放债券型发起
式证券投资基金、国投瑞银恒
泽中短债债券型证券投资基
金及国投瑞银优选收益混合
型证券投资基金经理。
注：任职日期和离任日期均指公司作出决定后正式对外公告之日。证券从业的含义
遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
在报告期内，本基金管理人遵守《证券投资基金法》及其系列法规和《国投瑞银钱
多宝货币市场基金基金合同》等有关规定，本着恪守诚信、审慎勤勉，忠实尽职的原则，
为基金份额持有人的利益管理和运用基金资产。在报告期内，基金的投资决策规范，基
金运作合法合规，没有损害基金份额持有人利益的行为。
国投瑞银钱多宝货币市场基金 2018年年度报告摘要
第 12页，共 39页
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1公平交易制度和控制方法
管理人依据证监会《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》的要求，制定
了公平交易管理相关的《公平交易管理规定》、《交易管理办法》、《异常交易管理规定》
等系列制度，并建立和完善了相应的控制措施和业务流程。
管理人公平交易管理坚持以下原则：
1、当管理人利益和基金持有人利益发生冲突时，坚持基金持有人利益优先；
2、当不同资产委托人利益发生冲突时，应公平的对待不同的资产委托人；
3、公平对待管理人旗下管理的不同投资组合；
4、严禁直接或者通过第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送。
管理人有关公平交易控制制度的要点如下：
1、不断完善投资决策、研究支持、交易管理的制度和流程，提高投资管理的科学
性和客观性，确保在公司内建立适用于所有投资组合的公平交易环境。
2、公平交易的范围覆盖所有投资品种，以及一级市场申购、二级市场交易和公司
内部证券分配等所有投资管理活动，同时涵盖研究分析、授权、投资决策、交易执行、
业绩评估等投资管理活动相关的各个环节。
3、合理设置各类资产管理业务之间以及各类资产管理业务内部的组织结构，在保
证各投资组合投资决策相对独立性的同时，确保其在获得投资信息、投资建议和实施投
资决策方面享有公平的机会。
4、建立科学的投资决策体系，加强交易分配的内部控制，通过严格的制度、流程、
技术手段等保证公平交易原则的实现，同时通过监察稽核，事后分析及信息披露来加强
对公平交易的监督。
管理人有关公平交易控制方法的要点如下：
1、以系统强制控制为优先措施。公司通过不断完善投资决策、研究支持、交易执
行相关的信息管理系统，充分发挥系统的自动控制功能，根据公平交易管理的要求，在
系统中设置相应业务流转顺序、控制阀值或者触发机制，对触及阀值的行为视情况分别
采取警告、强制禁止等控制措施或对特定业务自动执行必要的后续流程。如：符合交易
条件的不同投资组合的同向交易指令在交易系统中强制采用公平委托功能进行交易，内
部研究报告在研究系统中一经发布会自动推送到所有基金经理、投资经理，控制阀值的
修改必须经监察稽核部通过系统进行复核并点击同意才能生效等。
国投瑞银钱多宝货币市场基金 2018年年度报告摘要
第 13页，共 39页
2、以双人复核、集体决策为控制的辅助手段。对于无法通过系统进行强制控制的
业务活动，通过建立明确的业务规则和流程，在关键控制点采取双人复核或集体决策等
控制机制，通过分别对控制事项签署意见并顺序流转的要求，实现对关键业务风险的管
理。如：以公司名义进行的一级市场申购结果分配，需要经过严格的公平性审核，由交
易部负责人、运营部负责人、监察稽核部负责人以及投资组合经理共同确认对分配结果
无异议并签署后才为有效。
3、以日常监控为督促手段。公司交易部、监察稽核部、运营部设置专门岗位，分
别在交易过程中、日中、清算后对有关公平交易规则的执行情况进行监控，并按既定的
报告要求及时揭示违反规定的情况，监督督促公平交易制度的执行。如：交易部对相同
投资经理管理不同投资组合指令时间差的监督，监察稽核部对日中不同组合交易相同证
券的价差分析以及运营部对银行间指令要素和签署情况的检查等。
4、以事后专项稽核和定期公平交易分析为完善措施。内部审计专员负责不定期对
公司执行公平交易的情况进行专项稽核，监察稽核部分别于每季度和每年度对公司管理
的不同投资组合的整体收益率差异、分投资类别（股票、债券）的收益率差异进行分析，
对连续四个季度期间内、不同时间窗下（如日内、3日内、5日内）公司管理的不同投
资组合同向交易的交易价差进行分析。通过事后的专项稽核和定期分析，发现控制薄弱
环节或交易价差异常，将重新核查公司投资决策和交易执行环节的内部控制，针对潜在
问题完善公平交易制度和流程。
5、加强信息披露和接受外部监督。公司在各投资组合的定期报告中，披露公司整
体公平交易制度执行情况以及异常交易行为专项说明，接受社会监督。公司定期接受外
部审计的检查，公平交易管理一直是外部审计的重点之一。基金评价机构在开展基金评
价业务时，将公平交易制度的完善程度、执行情况及信息披露作为评价内容之一。公司
每季度会向证监会报告经投资组合经理、督察长、总经理签署后的公平交易制度执行情
况，并对特定资产管理业务与证券投资基金之间的业绩比较、异常交易行为做专项说明。
公司内部稽核或定期分析中发现公平交易管理中的异常问题，也将在向证监会报送的监
察稽核季度报告和年度报告中做专项说明。证监会通过现场检查和非现场监管等方式，
也会对公司公平交易制度的执行情况进行检查和分析，并会同证券交易所等对公司异常
交易行为进行监控。对于发现的不公平交易和利益输送行为，将依法采取相关监管措施。
4.3.2公平交易制度的执行情况
国投瑞银钱多宝货币市场基金 2018年年度报告摘要
第 14页，共 39页
本报告期内，管理人通过制度、流程和技术手段保证了公平交易原则的实现，确保
本基金管理人旗下各投资组合在研究、决策、交易执行等各方面均得到公平对待，通过
对投资交易行为的监控、分析评估和信息披露来加强对公平交易过程和结果的监督，形
成了有效地公平交易体系。本报告期，本基金管理人各项公平交易制度流程均得到良好
地贯彻执行，未发现存在违反公平交易原则的现象。
报告期内，管理人于每季度和年度对公司管理的不同投资组合的整体收益率差异、
分投资类别（股票、债券）的收益率差异进行分析，对连续四个季度期间内、不同时间
窗下（如日内、3日内、5日内）公司管理的不同投资组合同向交易的交易价差进行分
析。本年度同向交易价差专项分析的情况如下：
1、管理人对所有投资组合在过去连续四个季度内同向交易相同证券的交易价差的
溢价率进行分析，对两两组合同向交易成交价格均值的溢价率是否趋近于零进行T检验，
检验在 95%的可信水平下，价格均值的溢价率趋近于零是否存在检验不通过的情况。
2、管理人对所有投资组合在过去连续四个季度内同向交易相同证券的交易价差优
劣进行比较，区分买优、卖优、买次、卖次等情况分别分析两两组合在期间内交易时是
否存在显著优于另一方的异常情况，
3、管理人对所有投资组合在过去连续四个季度内同向交易相同证券的交易价差区
分两两组合进行利益输送的模拟测算，检查在过去四个季度内，是否存在显著异常的情
况。
检验分析结果显示，公司管理的所有投资组合，在过去连续四个季度内未发现存在
违反公平交易原则的情况。
4.3.3异常交易行为的专项说明
本基金于本报告期内不存在异常交易行为。
基金管理人管理的所有投资组合在本报告期内未出现参与交易所公开竞价同日反
向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日总成交量 5%的交易情况。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1报告期内基金投资策略和运作分析
2018年经济下行压力逐渐显现，四个季度实际 GDP逐季下滑，依次为：6.8%、
6.7%、6.5%、6.4%，全年 GDP6.6%，较 2017年下行 0.2个百分点。具体来看，固定资
产投资增速下行，主要是由于基建投资增速大幅下行，但同期制造业投资表现超预期，
国投瑞银钱多宝货币市场基金 2018年年度报告摘要
第 15页，共 39页
房地产投资也维持高位。社会消费品零售额增速下行反映居民消费端压力渐显。出口增
速前三季度维持高位，四季度开始大幅下行。通胀方面，CPI涨势温和，全年同比2.1%，
增速回升 0.5个百分点；PPI二季度以来呈现下滑趋势，全年同比 3.5%，增速回落 2.8
个百分点。债券市场方面，在经济悲观预期不断强化、央行货币政策逐渐宽松的背景下，
全年债券收益率大幅下行，10年期国债收益率从 3.90附近下行至 3.20附近，10年期国
开债收益率从 4.90附近下降至 3.65附近。全年信用风险频发，信用债表现分化，高等
级信用利差基本走平而中低等级信用利差走扩。存单市场方面，1m和 3m存单由年初 4%
和 4.7%下滑至年末 3.6%和 3.45%；由于季节效应，存单市场收益率季内波动剧烈。
报告期内，本基金在预判组合规模变动规律以及货币市场利率季节效应的基础上，
择时拉长组合剩余期限，加配银行存单，增强组合收益。
4.4.2报告期内基金的业绩表现
本期内，本基金 A级份额净值增长率为 4.1105%，I级份额净值增长率为 4.1105%，
同期业绩比较基准收益率为 1.3781%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望 2019年，我们认为经济仍面临一定下行压力。利率债方面，经济基本面对利
率债的支撑仍在，但前期市场收益率下滑已对基本面反应较为充分，收益率进一步下滑
需要后续触发因素。货币政策方面，维持中性偏松可能性较大。考虑到监管因素对月末
季末资金面产生较大影响，本组合在评估基金稳定规模和短期流动性要求的基础上，在
相应的时点逐步增加中长期限标的如大额存单和短融的配置比例，争取为持有人创造更
好的收益。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
本基金管理人从事基金估值业务的组织机构主要包括合规与风险控制委员会、估值
小组及运营部。合规与风险控制委员会负责对估值政策进行评估，并对基金估值程序进
行监督；估值小组负责跟踪现行估值政策、议定估值政策方案及特别估值程序的报告等
事项，估值小组的成员包括运营部总监、估值核算员、基金经理或其他资产管理经理以
及监察稽核部指定人员；运营部负责日常的基金资产的估值业务，执行基金估值政策，
设立基金估值核算员岗位负责日常估值业务。基金管理人参与估值的相关成员均具有相
应的专业胜任能力和相关工作经历。本基金的日常估值程序由运营部基金估值核算员执
国投瑞银钱多宝货币市场基金 2018年年度报告摘要
第 16页，共 39页
行、运营部内部复核估值结果， 并与托管银行的估值结果核对一致。基金估值政策的
议定和修改采用集体讨论机制，基金经理作为估值小组成员，对本基金持仓证券的交易
情况、信息披露情况保持应有的职业敏感，向估值小组提供估值参考信息，参与估值政
策讨论。对需采用特别估值程序的证券，基金管理人及时启动特别估值程序，由估值小
组讨论议定特别估值方案并与托管行沟通，在上报合规与风险控制委员会审议后由运营
部具体执行。
本基金管理人参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突，截止报告期末未与
外部估值定价服务机构签约。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
根据本基金基金合同的约定，本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金净收益
为基准，为投资者每日计算当日收益并分配，其中，A级每日分配、I级每月集中支付。
累计收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式，投资者可通过赎回基
金份额获得现金收益。
本基金本期已实现收益为 223,667,637.34元，已全部在每日通过利润分配方式分配
完毕。
§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期内，渤海银行股份有限公司（以下称"本托管人"）在对国投瑞银钱多宝货
币市场基金（以下称"本基金"）的托管过程中，严格遵守《证券投资基金法》及其他有
关法律法规、基金合同和托管协议的有关规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为，
完全尽职尽责地履行了应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内�