1.4663% 基金管理人：兴银基金管理有限责任公司
基金托管人：兴业银行股份有限公司
内容截止日：2019年11月2日
重要提示
兴银鼎新灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券
监督管理委员会2015年5月11日证监许可〔2015〕878号注册募集。本基金基金合
同于2015年5月25日起正式生效，自该日起兴银基金管理有限责任公司（以下简
称“基金管理人”）正式开始管理本基金。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册。中国证监会对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，
以充分的信息披露和投资者适当性为核心，以加强投资者利益保护和防范系统性
风险为目标。但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价
值、收益和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书、基
金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和
产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策，
并承担基金投资中出现的各类风险。本基金为混合型基金，属于中高风险、中高
收益的基金品种，其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金，低于
股票型基金。
本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股
票、债券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
（但须符合中国证监会的相关规定），在正常市场环境下本基金的流动性风险适
中。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回
以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产
价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、
基金不能实现既定的投资决策等风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本
基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资者赎回时，
所得或高于或低于投资人先前所支付的金额，如对本招募说明书有任何疑问，应
寻求独立及专业的财务意见。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”
原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金资产净值变化引致的投资
风险，由投资者自行负责。
本更新招募说明书所载内容截止日2019年11月2日（此次更新因根据《公开
募集证券投资基金信息披露管理办法》修改信息披露相关条款），有关财务数据
和净值表现摘自本基金2019年第1季度报告，数据截止日为2019年3月31日（财务
数据未经审计）。
目 录
第一部分 绪言 ..................................................... 1
第二部分 释义 ..................................................... 2
第三部分 基金管理人 ............................................... 7
第四部分 基金托管人 .............................................. 14
第五部分 相关服务机构 ............................................ 17
第六部分 基金的募集 .............................................. 25
第七部分 基金合同的生效 .......................................... 26
第八部分 基金份额的申购与赎回 .................................... 27
第九部分 基金的投资 .............................................. 37
第十部分 基金的业绩 .............................................. 51
第十一部分 基金的财产 ............................................ 52
第十二部分 基金资产的估值 ........................................ 53
第十三部分 基金的收益与分配 ...................................... 58
第十四部分 基金费用与税收 ........................................ 60
第十五部分 基金的会计与审计 ...................................... 62
第十六部分 基金的信息披露 ........................................ 63
第十七部分 风险揭示 .............................................. 70
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................. 75
第十九部分 基金合同内容摘要 ...................................... 77
第二十部分 基金托管协议的内容摘要 ............................... 101
第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ............................. 121
第二十二部分 其他应披露事项 ..................................... 123
第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式 ........................... 124
第二十四部分 备查文件 ........................................... 125
第一部分 绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证
券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投
资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开
放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）
等其他有关法律法规以及《兴银鼎新灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以
下简称“《基金合同》”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。
本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的
信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同当事人，其持有本基金份额的
行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其
他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和
义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于
2020年9月1日起执行。
第二部分 释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有以下含义：
1、招募说明书或本招募说明书：指《兴银鼎新灵活配置混合型证券投资基
金招募说明书》及其更新
2、基金或本基金：指兴银鼎新灵活配置混合型证券投资基金
3、基金管理人：指兴银基金管理有限责任公司
4、基金托管人：指兴业银行股份有限公司
5、基金合同：指《兴银鼎新灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对
基金合同的任何有效修订和补充
6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴银鼎新灵活
配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
7、基金份额发售公告：指《兴银鼎新灵活配置混合型证券投资基金基金份
额发售公告》
8、基金产品资料概要：指《兴银鼎新灵活配置混合型证券投资基金产品资
料概要》及其更新（基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，
将不晚于2020年9月1日起执行）
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资
基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月
1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对
其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定的可以投资于中国境内
依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、人民币合格境外机构投资者：指符合相关法律法规的规定运用来自境外
的人民币资金进行境内证券投资的境外机构投资者
22、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指兴银基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议，办理基金销售业务的机构
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为兴银基金管理有
限责任公司或接受兴银基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日或基
金管理人另行公告的其他日期
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》：指《兴银基金开放式基金业务规则》，是由基金管理人制
定并不时修订，规范基金管理人所管理的、由基金管理人担任登记机构的开放式
证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
47、元：指人民币元
48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、票据投资收益、买
卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成
本和费用的节约
49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款及其他资产的价值总和
50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站）等媒介
55、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
第三部分 基金管理人
一、基本情况
名称：兴银基金管理有限责任公司
住所：平潭县潭城镇西航路西航住宅新区11号楼四楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号招商银行上海大厦16楼
法定代表人：张贵云
设立时间：2013年10月25日
电话：40000-96326
传真：021-68630069
注册资本：人民币1.43亿元
联系人：林娱庭
本公司经证监会证监许可〔2013〕1289号文批准，于2013年10月25日成
立。2016年9月23日，公司股东同比例增资，公司注册资本由10,000万元变更
为14,300万元。增资后股东出资比例维持不变，华福证券有限责任公司出资比
例为76%，国脉科技股份有限公司出资比例为24%。2016年10月24日，公司
法定名称由“华福基金管理有限责任公司”变更为“兴银基金管理有限责任公司”。
二、主要人员情况
1、董事会成员
张贵云先生，本科，经济师。历任中农信厦门证券营业部员工；福建华福证
券厦门营业部总经理助理；广发华福证券龙岩营业部总经理；华福证券厦门湖滨
南营业部总经理；华福证券厦门分公司党委书记、总经理，华福证券总裁助理兼
福州分公司党委书记、总经理。现任华福证券党委委员、副总裁，兼任兴银基金
党委书记、董事长。
张力先生，本科学历、硕士学位，经济师。历任中国银行青岛市分行综合计
划处科员、中国银行山东省分行资金计划处科长，兴业银行总行资金营运中心货
币市场处、交易处高级交易员，市场销售板块高级副理，自营投资板块副处长、
处长。现任兴银基金党委委员、董事、总经理，兼任上海兴瀚资产管理有限公司
执行董事。
陈维先生，博士研究生。曾任国泰君安证券研究所证券分析师，现任国脉科
技董事长、兴银基金董事。
胡平西先生，硕士研究生。历任中国人民银行漠河县支行办事员、副股长；
中国人民银行漠河县支行副行长；中国人民银行浙江鄞县支行信贷股副股长中国
人民银行宁波中心支行信贷科副科长；中国人民银行宁波市分行副行长；中国人
民银行浙江省行人事处长、外汇管理处长；中国人民银行浙江省分行纪委书记、
副行长；中国人民银行福建省分行行长、党委书记、外汇管理局长；中国人民银
行武汉大区分行行长、党委书记（管辖湖北、湖南、江西三省），外管局武汉分
局局长；中国人民银行上海大区分行行长、党委书记（管辖上海市、浙江省、福
建省），外管局上海分局局长；上海农村商业银行董事长、党委书记。现任宁波
银行独立董事、厦门农村商业银行独立董事、兴银基金独立董事。
叶少琴女士，博士研究生。曾兼任厦门大学会计师事务所和厦门永大会计师
事务所注册会计师。现任厦门大学管理学院会计系教授、兴银基金独立董事。
潘越女士，博士研究生。历任厦门大学经济学院金融系讲师、硕士生导师、
副教授。现任厦门大学经济学院金融系教授、博士生导师，厦门瑞尔特卫浴科技
股份有限公司独立董事、福建漳州发展股份有限公司独立董事、福建省永安林业
(集团)股份有限公司独立董事、福建三钢闽光股份有限公司独立董事、兴银基金
独立董事。
2、监事会成员
周骥先生，本科，会计师、注册会计师。历任福建省华福证券公司财会部会
计、福建省华福证券公司财会部总经理助理、福建省华福证券公司财会部副总经
理、广发华福证券财会部副总经理、广发华福证券永安营业部总经理、华福证券
永安营业部总经理、财务部副总经理、清算部副总经理、计划财务部总经理、财
务负责人兼计划财务部总经理，现任华福证券办公室、董监办总经理兼党委办公
室主任、党群工作部部长，兼任兴银基金监事会主席。
游小芳女士，硕士研究生。历任中国电信福州分公司人力资源部人力资源岗，
华福证券人力资源部人力资源岗，华福证券福州分公司综合部副总经理、综合部
总经理兼党委办公室主任，现任兴银基金党委办公室主任、办公室总经理兼人力
资源部总经理、职工监事。
郑翊鸣先生，本科。历任天宇电气总账会计，华福证券自营部办事员、台江
/杨桥/下藤营业部财务经理、财务部业务主办、达道/东大营业部财务经理、稽核
部现场稽核、福州闽清营业部总经理、湖南长沙营业部总经理、福州连江营业部
总经理，现任兴银基金计划财务部总经理、职工监事。
3、高级管理人员
张贵云先生，本科，经济师。历任中农信厦门证券营业部员工；福建华福证
券厦门营业部总经理助理；广发华福证券龙岩营业部总经理；华福证券厦门湖滨
南营业部总经理；华福证券厦门分公司党委书记、总经理，华福证券总裁助理兼
福州分公司党委书记、总经理。现任华福证券党委委员、副总裁，兼任兴银基金
党委书记、董事长。
张力先生，本科学历、硕士学位，经济师。历任中国银行青岛市分行综合计
划处科员、中国银行山东省分行资金计划处科长，兴业银行总行资金营运中心货
币市场处、交易处高级交易员，市场销售板块高级副理，自营投资板块副处长、
处长。现任兴银基金党委委员、董事、总经理，兼任上海兴瀚资产管理有限公司
执行董事。
余富材先生，本科。历任华福证券办公室群组副经理、经理，法律事务部法
律事务组经理，稽核部群组经理，合规部合规法律事务经理、总经理助理，合规
风控部副总经理，合规与法律事务部总经理。现任兴银基金党委委员、副书记、
纪委书记、督察长。
刘建新先生，本科。历任华福证券信息技术部总经理助理、华福基金总经理
助理兼运营保障部负责人。现任兴银基金党委委员、副总经理，兼任首席信息官、
兼任机构业务部总经理。
洪木妹女士，硕士研究生。历任华福证券投资自营部、资产管理总部研究员
/投资主办、华福基金投资管理部副总经理。现任兴银基金党委委员、副总经理，
兼任固定收益部总经理及固定收益部下设二级部门公募投资部负责人。
4、基金经理
现任基金经理：
王磊先生，硕士研究生，拥有11年证券、基金行业工作经验。曾任职于申
华控股股份有限公司、上海威科投资有限公司，现任兴银基金管理有限责任公司
权益投资部基金经理。自2017年7月起担任兴银消费新趋势灵活配置混合型证
券投资基金基金经理，2017年11月起担任兴银丰润灵活配置混合型证券投资基
金基金经理，2018年8月起担任兴银鼎新灵活配置混合型证券投资基金基金经
理。
历任基金经理：
洪木妹女士，自2015年5月至2016年6月担任本基金的基金经理。
陈博亮先生，自2015年11月至2017年7月担任本基金的基金经理。
方军平先生，自2016年8月至2019年3月担任本基金的基金经理。
5、本基金投资采取集体决策制度，投资决策委员会成员如下：
公司总经理张力、权益业务总监兼权益投资部总经理杨坤、研究发展部总经
理王丝语、基金经理张海钧、基金经理王磊。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年
以上；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。
四、基金管理人承诺
1、基金管理人承诺：
（1）严格遵守《基金法》及其他相关法律法规的规定，并建立健全内部控
制制度，采取有效措施，防止违反《基金法》及其他法律法规行为的发生；
（2）根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制
进行基金资产的投资。
2、基金管理人严格按照法律、法规、规章的规定，基金资产不得用于下列
投资或者活动：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规以及中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金经理承诺：
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额
持有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
谋取不当利益；
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从
事相关的交易活动；
（4）不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
五、基金管理人的内部控制制度
（一）内部控制制度概述
基金管理人的内部风险控制制度包括内部控制大纲、基本管理制度、部门业
务规章等。内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，对各项基
本管理制度的总揽和指导。内部控制大纲明确了内部控制目标和原则、内部控制
组织体系、内部控制制度体系、内部控制环境、内部控制措施等。基本管理制度
包括风险控制制度、投资管理制度、业绩评估考核制度、交易工作管理制度、基
金会计制度、信息披露制度、信息系统运行管理制度、保密管理制度、危机处理
制度、监察稽核制度等。部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的
主要职责、岗位设置、工作要求、业务流程等的具体说明。
（二）内部控制的原则
1、健全性原则
内部控制包括基金管理人的各项业务、各个部门或机构和全体人员，并涵盖
到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
2、有效性原则
通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内控制度
的有效执行。
3、独立性原则
基金管理人设立独立的督察长与监察稽核部门，并保持高度的独立性与权威
性；基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立；公司基金资产、自
有资产、其他资产的运作应当分离。
4、相互制约原则
基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。
5、成本效益原则
基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合
理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
（三）内部控制的组织体系
基金管理人的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构，以
实现对公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制。具体而言，包括以下
组成部分：
1、董事会：董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，
对公司全体人员和业务监督控制。
2、监事会：监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和公
司管理层的行为行使监督权。
3、督察长：督察长对董事会直接负责。负责公司的监察与稽核工作，对公
司和基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控
制工作，发生重大风险事件时向董事会和中国证监会报告。
4、风险控制委员会：风险控制委员会是为加强公司在业务运作过程中的风
险控制而成立的专门委员会之一，向公司总经理负责，协助公司总经理制定风险
控制政策，识别和评估各类重大风险，组织实施风险应对方案，并就公司风险管
理情况定期或不定期（如遇特殊事件)向董事会合规及风险管理委员会汇报工作。