富国研究优选沪港深灵活配置混合型证券投资基金
基金产品资料概要更新
2021年01月29日(信息截至:2021年01月28日)
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。作出投资决定前,请阅读完
整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 富国研究优选沪港深灵活配置混合 基金代码 001827
基金管理人 富国基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司
基金合同生效日 2016年03月08日 基金类型 混合型
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
交易币种 人民币
基金经理 厉叶淼 任职日期 2020-04-15
证券从业日期 2011-03-15
基金经理 刘莉莉 任职日期 2019-01-16
证券从业日期 2004-06-01
二、 基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资目标 本基金通过对企业基本面全面、深入的研究,持续挖掘具有长期发展潜力和估值优势的上市公司,实现基金资产的长期稳定增值。
投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板以及其他经中国证监会批准上市的股票)、港股通标的股票、债券(包括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)、可交换债券、中小企业私募债券、证券公司发行的短期公司债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益类资产、衍生工具(权证、股指期货)以及经中国证监会批准允许基金投资的其他金融工具(但需符合中国证监会的相关规定)。 股票投资占基金资产的比例为0%-95%(其中,投资于国内依法发行上市的股票的比例占基金资产的0-95%,投资于港股通标的股票的比例占基金资产的0-95%);债券、货币市场工具及其他资产占基金资产的比例为5%-100%。
主要投资策略 本基金采用“自上而下”的大类资产配置策略,并通过战略资产配置策略和战术资产配置策略的有机结合,持续、动态、优化确定投资组合的资产配置比例;本基金对国内股票及港股通标的股票将运用“价值为本,成长为重”的合理价格成长投资策略来确定具体选股标准,该策略通过建立统一的价值评估框架,综合考虑上市公司的增长潜力和市场估值水平,以寻找具有增长潜力且价格合理或被低估的股票;本基金将采用“自上而下”的投资策略,对债券类资产进行合理有效的配置,并在此框架下进行具有针对性的债券选择。本基金的中小企业私募债券投资策略、证券公司短期公司债券投资策略、金融衍生工具投资策略详见法律文件。
业绩比较基准 沪深300指数收益率×65% +中债综合财富指数收益率×35%
风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市场基金,低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
注:详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。
(二) 投资组合资产配置图表
注:截止日期2020年12月31日。
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注:本基金合同生效日2016年03月08日。业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩
不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
费用类型 金额(M)/持有期限(N) 费率(普通客户) 费率(特定客户)
申购费 (前端) M<100万 1.5% 0.15%
100万≤M<500万 1.2% 0.12%
M≥500万 1000元/笔 1000元/笔
申购费 (后端) N≤1年 1.8%
1年<N≤3年 1.2%
3年<N≤5年 0.6%
N>5年 0
赎回费 N≤1年 2.0%
1年<N≤2年 1.0%
2年<N≤3年 0.5%
N>3年 0
注:前端申购费用在投资者申购基金过程中收取,后端申购费用及赎回费用在投资者赎回基金过程
中收取,特定客户的具体含义请见《招募说明书》相关内容。
(二) 基金运作相关费用
费用类别 年费率/收费方式
管理费 1.50%
托管费 0.25%
注:以上费用将从基金资产中扣除;本基金交易证券等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资
产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅
读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资中的风险包括:证券市场整体环境引发的系统性风险,个别证券特有的非系统性风
险,大量赎回或暴跌导致的流动性风险,基金投资过程中产生的操作风险,因交收违约和投资债券
引发的信用风险,基金投资对象与投资策略引致的特有风险等。
本基金的特有风险包括:本基金是混合型基金,股票投资占基金资产的比例为 0%-95%(其中,
投资于国内依法发行上市的股票的比例占基金资产的 0-95%,投资于港股通标的股票的比例占基金
资产的 0-95%);债券、货币市场工具及其他资产占基金资产的比例为 5%-100%;权证投资占基金
资产净值的比例为 0%-3%;每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或者
到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。其余资产投资于债券、金融衍生品及经
中国证监会批准允许基金投资的其他金融工具等。因此,沪港两地股市、境内债市的变化将影响到
本基金的业绩表现。
1、本基金可投资于股指期货,股指期货作为一种金融衍生品,具备一些特有的风险点。投资
股指期货所面临的主要风险是市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操作风
险。
2、本基金的投资范围包括中小企业私募债券,其风险主要包括信用风险、流动性风险、市场
风险等。信用风险指发债主体违约的风险。流动性风险是由于中小企业私募债交投不活跃导致的投
资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格(利率、汇率、股票价格、商品价格等)的不
确定带来的风险。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。
3、港股交易失败风险:港股通业务试点期间存在每日额度和总额度限制。因此存在新增的买
单申报失败以及当日本基金不能通过港股通进入买入交易的风险。
4、汇率风险:本基金将投资港股通标的股票,故本基金投资面临汇率风险。
5、境外市场的风险
(1)本基金将通过“港股通”投资于香港市场,在市场进入、投资额度、可投资对象、税务
政策等方面都有一定的限制,而且此类限制可能会不断调整,这些限制因素的变化可能对本基金进
入或退出当地市场造成障碍,从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。
(2)香港市场交易规则有别于内地A股市场规则,在港股通下参与香港股票投资还将面临交
易机制、涨跌幅限制、交易日不同、临时停市、代理投票等特殊风险。
(二) 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册/核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或
保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管
理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基
金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
与本基金或基金合同相关的一切争议将提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁,仲
裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变
更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如
需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告、定期公告等披
露文件。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站(www.fullgoal.com.cn),客户服务热线:95105686,4008880688
(全国统一,免长途话费)
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料