基金管理人:南方基金管理股份有限公司
基金托管人:中国光大银行股份有限公司
送出日期:2018年03月29日
重要提示
重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告已经三分之二以上独立董事签字同意,并由董事长签发。??基金托管人中国光大银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2018年3月26日复核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。??基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。??基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。
本年度报告摘要摘自年度报告正文,投资者欲了解详细内容,应阅读年度报告正文。??本报告期自2017年01月01日起至12月31日止。
基金简介
基金基本情况
基金简称
南方弘利债券发起式
基金主代码
002218
基金运作方式
契约型开放式
基金合同生效日
2015年12月11日
基金管理人
南方基金管理股份有限公司
基金托管人
中国光大银行股份有限公司
报告期末基金份额总额
760,311,054.97份
基金合同存续期
不定期
下属分级基金的基金简称
南方弘利A
南方弘利C
下属分级基金的交易代码
002218
002219
报告期末下属分级基金的份额总额
760,311,054.97份
-份
注:本基金在交易所行情系统净值揭示等其他信息披露场合下,可简称为“南方弘利”。
基金产品说明
投资目标
本基金在控制信用风险、谨慎投资的前提下,力争在获取持有期收益的同时,实现基金资产的长期稳定增值。
投资策略
本基金以中长期利率趋势分析为基础,结合经济周期、宏观政策方向及收益率曲线分析,进行债券投资时机的选择和久期、类属配置,实施积极的债券投资组合管理,以获取较高的债券组合投资收益。
业绩比较基准
中债信用债总指数收益率。
风险收益特征
本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。
基金管理人和基金托管人
项目
基金管理人
基金托管人
名称
南方基金管理股份有限公司
中国光大银行股份有限公司
信息披露负责人
姓名
常克川
石立平
联系电话
0755-82763888
010-63639180
电子邮箱
manager@southernfund.com
shiliping@cebbank.com
客户服务电话
400-889-8899
95595
传真
0755-82763889
010-63639132
信息披露方式
登载基金年度报告正文的管理人互联网网址
http://www.nffund.com
基金年度报告备置地点
基金管理人、基金托管人的办公地址
主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况
主要会计数据和财务指标
金额单位:人民币元
3.1.1 期间数据和指标
报告期(2017年01月01日-2017年12月31日)
报告期(2016年01月01日-2016年12月31日)
2015年12月11日(基金合同生效日)-2015年12月31日
南方弘利A
南方弘利C
南方弘利A
南方弘利C
南方弘利A
南方弘利C
本期已实现收益
-21,342,062.39
0.00
30,398,707.53
0.00
1,957,739.68
0.00
本期利润
9,336,405.91
0.00
-5,751,875.33
0.00
3,099,346.76
0.00
加权平均基金份额本期利润
0.0083
0.0000
-0.0033
0.0000
0.0015
0.0000
本期基金份额净值增长率
0.70%
0%
-0.70%
0%
0.20%
0%
3.1.2 期末数据和指标
报告期(2017年12月31日)
报告期(2016年12月31日)
报告期(2015年12月31)
期末可供分配基金份额利润
0.0022
0.0000
-0.0051
0.0000
0.0010
0.0000
期末基金资产净值
761,994,476.89
0.00
1,502,846,213.87
0.00
2,013,598,089.20
0.00
期末基金份额净值
1.002
0.000
0.995
0.000
1.002
0.000
注:1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益)扣除相关费用后的余额,本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益;
2、期末可供分配利润,采用期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数(为期末余额,不是当期发生数);
3、所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实际收益水平要低于所列数字;
4、南方弘利C类份额成立至今尚未有申购赎回交易发生。
基金净值表现
基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
南方弘利A
阶段
净值增长率①
净值增长率标准差②
业绩比较基准收益率③
业绩比较基准收益率标准差④
①-③
②-④
过去三个月
-0.50%
0.07%
-1.03%
0.04%
0.53%
0.03%
过去六个月
0.30%
0.07%
-1.31%
0.04%
1.61%
0.03%
过去一年
0.70%
0.08%
-2.94%
0.06%
3.64%
0.02%
自基金合同生效起至今
0.20%
0.14%
-4.99%
0.07%
5.19%
0.07%
自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
自基金合同生效以来基金每年净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
过去三年基金的利润分配情况
注:无。
管理人报告
基金管理人及基金经理情况
基金管理人及其管理基金的经验
1998年3月6日,经中国证监会批准,南方基金管理有限公司作为国内首批规范的基金管理公司正式成立,成为我国“新基金时代”的起始标志。??2018年1月,公司整体变更设立为南方基金管理股份有限公司,注册资本金3亿元人民币。目前股权结构:华泰证券股份有限公司45%、深圳市投资控股有限公司30%、厦门国际信托有限公司15%及兴业证券股份有限公司10%。目前,公司在北京、上海、合肥、成都、深圳等地设有分公司,在香港和深圳前海设有子公司——南方东英资产管理有限公司(香港子公司)和南方资本管理有限公司(深圳子公司)。其中,南方东英是境内基金公司获批成立的第一家境外分支机构。??截至报告期末,南方基金管理股份有限公司(不含子公司)管理资产规模超7,200亿元,旗下管理153只开放式基金,多个全国社保、基本养老保险、企业年金和专户理财投资组合。?
基金经理(或基金经理小组)及基金经理助理简介
姓名
职务
任本基金的基金经理(助理)期限
证券从业年限
说明
任职日期
离任日期
陶铄
本基金基金经理
2016年1月5日
-
15
清华大学应用数学专业学士,中国科学院金融工程专业硕士,具有基金从业资格。曾任职于招商银行总行、普华永道会计师事务所、穆迪投资者服务有限公司、中国国际金融有限公司;2010年9月至2014年9月任职于大成基金管理有限公司,历任研究员、基金经理助理、基金经理;2012年2月至2014年9月任大成景丰分级债券型基金的基金经理;2012年5月至2012年10月任大成货币市场基金的基金经理;2012年9月至2014年4月任大成月添利基金的基金经理;2012年11月至2014年4月任大成月月盈基金的基金经理;2013年5月至2014年9月任大成景安基金的基金经理;2013年6月至2014年9月任大成景兴基金的基金经理;2014年1月至2014年9月任大成信用增利基金的基金经理。2014年9月加入南方基金产品开发部,从事产品研发工作;2014年12月至2015年12月,任固定收益部资深研究员,现任固定收益研究部总经理;2016年8月至2017年9月,任南方荣毅基金经理;2015年12月至今,任南方启元基金经理;2016年1月至今,任南方弘利、南方聚利基金经理;2016年8月至今,任南方荣欢、南方双元基金经理;2016年9月至今,任南方颐元基金经理;2016年11月至今,任南方荣光基金经理;2016年12月至今,任南方宣利基金经理。
刘文良
本基金基金经理
2015年12月11日
2017年2月24日
5
北京大学金融学专业硕士,具有基金从业资格。2012年7月加入南方基金,历任固定收益部转债研究员、宏观研究员、信用分析师;2015年2月至2015年8月,任南方永利基金经理助理;2015年12月至2017年2月,任南方弘利基金经理;2015年12月至2017年5月,任南方安心基金经理;2015年8月至今,任南方永利基金经理;2016年6月至今,任南方广利基金经理;2016年7月至今,任南方甑智混合基金经理;2016年11月至今,任南方荣发、南方卓元基金经理;2017年5月至今,任南方和利、南方和元、南方纯元基金经理;2017年6月至今,任南方高元基金经理;2017年8月至今,任南方祥元基金经理;2017年9月至今,任南方兴利基金经理。
注:1.对基金的首任基金经理,其“任职日期”为基金合同生效日,“离任日期”为根据公司决定确定的解聘日期;对此后的非首任基金经理,“任职日期”和“离任日期”分别指根据公司决定确定的聘任日期和解聘日期。??2.证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内,本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》等有关法律法规、中国证监会和《南方弘利定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》的规定,本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,在严格控制风险的基础上,为基金份额持有人谋求最大利益。本报告期内,基金运作整体合法合规,没有损害基金份额持有人利益。基金的投资范围、投资比例及投资组合符合有关法律法规及基金合同的规定。
管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
公平交易制度和控制方法
本基金管理人根据《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》和有关法律法规的规定,针对股票、债券的一级市场申购和二级市场交易等投资管理活动,以及授权、研究分析、投资决策、交易执行、业绩评估等投资管理活动相关的各个环节,建立了股票、债券、基金等证券池管理制度和细则,投资管理制度和细则,集中交易管理办法,公平交易操作指引,异常交易管理制度等公平交易相关的公司制度或流程指引。通过加强投资决策、交易执行的内部控制,完善对投资交易行为的日常监控和事后分析评估,以及履行相关的报告和信息披露义务,切实防范投资管理业务中的不公平交易和利益输送行为,保护投资者合法权益。
公平交易制度的执行情况
本报告期内,本基金管理人严格执行《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》,完善相应制度及流程,通过系统和人工等各种方式在各业务环节严格控制交易公平执行,公平对待旗下管理的所有基金和投资组合。?
公司每季度对旗下组合进行股票和债券的同向交易价差专项分析。本报告期内,两两组合间单日、3日、5日时间窗口内同向交易买入溢价率均值或卖出溢价率均值显著不为0的情况不存在,并且交易占优比也没有明显异常,未发现不公平对待各组合或组合间相互利益输送的情况。
异常交易行为的专项说明
本基金于本报告期内不存在异常交易行为。本报告期内基金管理人管理的所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的5%的交易次数为5次,是由于投资组合接受投资者申赎后被动增减仓位以及指数型基金成份股调整所致,相关投资组合经理已提供决策依据并留存记录备查。
管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
报告期内基金投资策略和运作分析
全球经济17年以来共振复苏,尤其是制造业改善明显,货币政策进入边际收紧的通道,全球主要经济体债市收益率整体保持震荡走势。美国经济温和扩张,全年共加息3次,符合市场预期,此外,特朗普税改法案成功落地。欧洲经济表现较好,多项指标创金融危机后的新高,欧央行对经济和通胀预期偏乐观,从2018年1月份开始缩减月度QE规模至300亿,并持续到9月份,但目前通胀依然较低,对是否会退出QE欧央行持保留态度。日本央行仍维持10年期利率0%的目标,将继续实施超宽松货币政策。国内方面,17年经济展现了较强的韧性,GDP增速较16年小幅回升,全年累计同比增长6.9%,但名义GDP的增速达到11%以上,工业增加值年内波动较大,全年增速6.6%。通胀方面,CPI保持温和走势,全年均值为1.6%,PPI全年高位运行,同比上涨4.9%。??政策方面,货币政策中性偏紧,全年3次上调公开市场利率。央行9月底宣布定向降准,但主要采用公开市场操作、MLF等提供流动性,10月底央行创设63天逆回购,12月底建立“临时准备金动用安排“,全年资金面呈现紧平衡的态势,尤其是流动性呈现分层的特征,1个月和3个月的以上的资金受监管要求以及银行缺乏长期资金来源的影响,成本明显高于隔夜和七天。受益于美元指数的下跌,全年人民币兑美元录得较大升值。在金融去杠杆防风险的大背景下,新的监管政策不断出台,金融监管进一步加强。??市场方面,全年债市处于熊市之中。前5月,经济基本面底部回升,同时在央行连续加息和监管加强的影响下,债市收益率大幅上行,信用利差大幅走扩,期限利差进一步压缩。进入6月后,央行出面加强监管协调,同时资金面未如预期的紧张,市场情绪逐渐平稳,收益率出现回落,随后三季度维持了震荡的格局。但进入四季度后,经济基本面依旧维持较强的韧性,同时监管文件逐步出台,债市再次出现较大下跌。17年转债市场整体先扬后抑。债市机会有限、股市结构性行情推动、以及供给扩容迟迟不见落地,三重利好推动转债投资者的做多情绪逐渐升温,估值居高不下。然而9月份后,股市调整,供给冲击真实来临,4个月回吐全年涨幅。从具体品种上看,由于转债标的数量较少,行业分散,17年涨幅较好的个券共性不多,主要仍然取决于板块和正股涨幅。涨幅较好的个券包括歌尔转债、白云转债、三一转债、宝钢EB。??投资运作上,在1月份市场情绪和配置力量较强的时候对中长期信用债进行了一定程度的减仓,但组合久期仍相对偏高,在2月份的调整中出现了一定幅度的回撤。2季度4月和5月受金融监管政策超预期的影响,债市和股市都出现了明显的调整,弘利的组合虽然以中短信用债为主,但由于杠杆相对偏高也出现了一定的回撤。在6月份的上涨行情中,我们适当减持了部分流动性较差、信用资质较弱的品种,降低了组合的杠杆以应对7月初的封闭期打开。在3季度,我们维持了相对较低的久期,并通过转债。4季度弘利信用债保持了相对较低的久期,但是在10月份参与了少量的利率债交易,对净值造成了一定的负面影响。基于我们对明年债市仍然面临较强不确定性,同时考虑到短端收益率位于高位,收益率曲线平坦化,等待成本并不高的判断,在12月份我们继续降低了信用组合的久期,纯债市场以防守策略获取短端稳定的持有回报为主。考虑到转债市场目前个券较多,自下而上的择券空间明显上升,弘利将在控制好风险的基础上,积极参与转债市场,以增强回报。??在全年,我们根据投资策略进行了国债期货操作,主要目的在于套期保值,仓位比例控制在较低水平,对组合日净值波动的影响在0.1%附近。
报告期内基金的业绩表现
本报告期基金A级净值增长率为0.70%,同期业绩基准增长率为-2.94%。
管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望18年,宏观经济在全球经济复苏以及国内财政政策托底的大背景下,仍有较强的韧性,货币政策的重点仍然在防风险上,在此背景下货币政策仍然不松不紧,首先还是不松,宏观审慎监管政策继续发力。去杠杆的政策从结构上强调加强地方政府债务管理、把处置僵尸企业作为重要抓手,用市场化、法制化手段推动化解过剩产能,这意味着2018年整体的信用环境和信用风险仍然是加大的,资管新规下,信用市场的供需可能也会进一步恶化,要控制好信用违约和利差风险。在货币政策放松前,对债市整体相对谨慎,以获取短端的持有回报为主。我们认为转债的吸引力仍然好于纯债。具体品种上,由于股市在流动性收紧的大背景下,二八行情将向一九演绎,映射到转债,大盘转债吸引力仍将好于小盘转债。
管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况
本报告期内,本基金管理人根据法律法规、监管要求和业务发展情况,坚持从保护基金持有人利益出发,树立并坚守“全员合规、合规从高层做起、合规创造价值、合规是公司生存基础”的合规理念,继续致力于合规与内控机制的完善,积极推动主动合规风控管理,持续加强业务风险的控制与防范,确保各项法规和管理制度的落实,保证基金合同得到严格履行。
本报告期内,本基金管理人结合新法规的实施、新的监管要求和公司业务发展实际情况,积极推动监管新规落实,持续完善内部控制体系和内部控制制度、业务流程,并积极开展形式丰富的合规培训与考试,加强员工行为规范检查、加大合规问责力度,强化全员合规、主动合规理念;对公司投研交易、市场销售、后台运营及人员管理等业务开展了定期稽核、专项稽核及多项自查,检查业务开展的合规性和制度执行的有效性,排查业务中的风险点并完善内控措施,促进公司业务合规运作、稳健经营;采取事前防范、事中控制和事后监督等三阶段工作,持续完善投资合规风控制度流程和系统,加强流动性指标等重要指标的监控和内幕交易防控,有效确保投研交易业务合规运作;积极参与新产品、新业务合规评估工作,保障新产品、新业务合规开展;严格审查基金宣传推介材料,及时检查基金销售业务的合法合规情况,督促落实投资者适当性管理制度;完成各项信息披露工作,保障所披露信息的真实性、准确性和完整性;继续按照风险为本的原则积极开展各项反洗钱工作,进一步升级反洗钱业务系统,优化其他反洗钱资源配置,重点推进《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的具体落实工作,加强业务部门反洗钱风险评估频率,将反洗钱工作贯穿于公司各项业务流程;监督客户投诉处理,重视媒体监督和投资者关系管理。
本基金管理人承诺将坚持诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,积极健全内部管理制度,不断提高监察稽核工作的科学性和有效性,努力防范各种风险,切实保护基金资产的安全与利益。
管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
根据中国证监会相关规定和基金合同约定,本基金管理人应严格按照新准则、中国证监会相关规定和基金合同关于估值的约定,对基金所持有的投资品种进行估值。本基金管理人已制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度,明确基金估值的程序和技术;建立了估值委员会,组成人员包括副总经理、督察长、权益研究部总经理、指数投资部总经理、现金投资部总经理、风险管理部总经理及运作保障部总经理等。本基金管理人使用可靠的估值业务系统,估值人员熟悉各类投资品种的估值原则和具体估值程序。估值流程中包含风险监测、控制和报告机制。基金管理人改变估值技术,导致基金资产净值的变化在0.25%以上的,对所采用的相关估值技术、假设及输入值的适当性咨询会计师事务所的专业意见。本基金托管人根据法律法规要求履行估值及净值计算的复核责任。定价服务机构按照商业合同约定提供定价服务。基金经理可参与估值原则和方法的讨论,但不参与估值价格的最终决策。本报告期内,参与估值流程各方之间无重大利益冲突。
管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金合同约定,在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为12次,每份基金份额每次基金收益分配比例不得低于基金收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的10%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配;本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资人可选择现金红利或将现金红利按除权后的基金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;本基金各类基金份额在费用收取上不同,其对应的可分配收益可能有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权;法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
根据上述分配原则以及基金的实际运作情况,本报告期本基金未有分配事项。
管理人对会计师事务所出具非标准审计报告所涉相关事项的说明
无。
报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
无。
托管人报告
报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期内,中国光大银行股份有限公司在南方弘利定期开放债券型发起式证券投资基金(以下称“本基金”)托管过程中,严格遵守了《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他法律法规、基金合同、托管协议等的规定,依法安全保管了基金的全部资产,对本基金的投资运作进行了全面的会计核算和应有的监督,对发现的问题及时提出了意见和建议。同时,按规定如实、独立地向监管机构提交了本基金运作情况报告,没有发生任何损害基金份额持有人利益的行为,诚实信用、勤勉尽责地履行了作为基金托管人所应尽的义务。
托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本报告期内,中国光大银行股份有限公司依据《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他法律法规、基金合同、托管协议等的规定,对基金管理人的投资运作、信息披露等行为进行了复核、监督,未发现基金管理人在投资运作、基金资产净值的计算、基金份额申购赎回价格的计算、基金费用开支等方面存在损害基金份额持有人利益的行为。该基金在运作中遵守了有关法律法规的要求,各重要方面由投资管理人依据基金合同及实际运作情况进行处理。
托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
中国光大银行股份有限公司依法对基金管理人编制的《南方弘利定期开放债券型发起式证券投资基金2017年年度报告》进行了复核,认为报告中相关财务指标、净值表现、财务会计报告(注:财务会计报告中的“金融工具风险及管理”部分未在托管人复核范围内)、投资组合报告等内容真实、准确。
审计报告
本基金2017年年度财务会计报告经普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)审计,注册会计师签字出具了普华永道中天审字(2018)第22772号“标准无保留意见的审计报告”,投资者可通过年度报告正文查看审计报告全文。
年度财务报表
资产负债表
会计主体:南方弘利定期开放债券型发起式证券投资基金
报告截止日:2017年12月31日
单位:人民币元
资 产
本期末
2017年12月31日
上年度末
2016年12月31日
资 产:
银行存款
15,130,099.61
2,868,663.05
结算备付金
20,568,926.72
56,925,491.15
存出保证金
66,883.86
64,522.77
交易性金融资产
413,952,380.56
1,701,385,639.16
其中:股票投资
3,516,065.64
-
基金投资
-
-
债券投资
410,436,314.92
1,701,385,639.16
资产支持证券投资
-
-
贵金属投资
-
-
衍生金融资产
-
-
买入返售金融资产
297,360,246.04
-
应收证券清算款
9,051,660.25
23,975,345.84
应收利息
6,615,093.56
33,601,362.31
应收股利
-
-
应收申购款
-
-
递延所得税资产
-
-
其他资产
-
-
资产总计
762,745,290.60
1,818,821,024.28
负债和所有者权益
本期末
2017年12月31日
上年度末
2016年12月31日
负 债:
短期借款
-
-
交易性金融负债
-
-
衍生金融负债
-
-
卖出回购金融资产款
-
315,000,000.00
应付证券清算款
-
-
应付赎回款
-
-
应付管理人报酬
258,062.88
514,553.83
应付托管费
64,515.73
128,638.46
应付销售服务费
-
-
应付交易费用
47,235.10
35,722.92
应交税费
-
-
应付利息
-
5,895.20
应付利润
-
-
递延所得税负债
-
-
其他负债
381,000.00
290,000.00
负债合计
750,813.71
315,974,810.41
所有者权益:
实收基金
760,311,054.97
1,510,498,742.44
未分配利润
1,683,421.92
-7,652,528.57
所有者权益合计
761,994,476.89
1,502,846,213.87
负债和所有者权益总计
762,745,290.60
1,818,821,024.28
注:报告截止日2017年12月31日,基金份额总额760,311,054.97份,其中A类基金份额的份额总额为760,311,054.97份,基金份额净值1.002元;无C类基金份额。
利润表
会计主体:南方弘利定期开放债券型发起式证券投资基金
本报告期:2017年1月1日 至 2017年12月31日
单位:人民币元
项 目
本期
2017年1月1日 至 2017年12月31日
上年度可比期间
2016年1月1日 至 2016年12月31日
一、收入
31,349,201.28
21,937,532.62
1.利息收入
69,631,404.77
86,217,155.40
其中:存款利息收入
742,329.34
1,907,709.70
债券利息收入
67,749,890.16
83,545,989.64
资产支持证券利息收入
447,473.97
-
买入返售金融资产收入
691,711.30
763,456.06
其他利息收入
-
-
2.投资收益(损失以“-”填列)
-69,054,449.68
-28,255,289.92
其中:股票投资收益
1,309,168.97
-
基金投资收益
-
-
债券投资收益
-66,362,894.68
-28,255,289.92
资产支持证券投资收益
86,526.03
-
贵金属投资收益
-
-