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景顺长城基金管理有限公司
景顺长城政策性金融债债券型
证券投资基金基金合同
基金管理人：景顺长城基金管理有限公司
基金托管人：兴业银行股份有限公司
二零二一年六月
目 录
第一部分 前言 ............................................................................................................... 1
第二部分 释义 ................................................................................................................. 3
第三部分 基金的基本情况.............................................................................................. 8
第四部分 基金的历史沿革.............................................................................................. 9
第五部分 基金的存续................................................................................................... 10
第六部分 基金份额的申购与赎回 ..................................................................................11
第七部分 基金合同当事人及权利义务 .......................................................................... 19
第八部分 基金份额持有人大会..................................................................................... 26
第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序.................................................. 34
第十部分 基金的托管................................................................................................... 37
第十一部分 基金份额的登记 ........................................................................................ 38
第十二部分 基金的投资 ............................................................................................... 40
第十三部分 基金的财产 ............................................................................................... 45
第十四部分 基金资产估值............................................................................................ 46
第十五部分 基金费用与税收 ........................................................................................ 51
第十六部分 基金的收益与分配..................................................................................... 53
第十七部分 基金的会计与审计..................................................................................... 55
第十八部分 基金的信息披露 ........................................................................................ 56
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算.................................................. 62
第二十部分 违约责任................................................................................................... 63
第二十一部分 争议的处理和适用的法律....................................................................... 65
第二十二部分 基金合同的效力..................................................................................... 65
第二十三部分 其他事项 ............................................................................................... 66
第二十四部分 基金合同内容摘要 ................................................................................. 66
第一部分 前言
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的
权利义务，规范基金运作。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国民法典》(以下简称“《民法
典》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集证券投资
基金销售机构监督管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基
金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投
资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)和其他有关
法律法规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权
益。
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与
基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
三、景顺长城政策性金融债债券型证券投资基金由景顺长城景瑞双利债券型
证券投资基金变更而来，景顺长城景瑞双利债券型证券投资基金由景顺长城景瑞
双利定期开放债券型证券投资基金变更而来，景顺长城景瑞双利定期开放债券型
证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有关规定募集，并
经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)注册。
中国证监会对景顺长城景瑞双利定期开放债券型证券投资基金募集的注册
及后续转型的备案和转型为本基金的变更注册，并不表明其对本基金的投资价
值、收益和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息
披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基
金合同为准。
五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。
六、本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的
50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除
外。法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。
第二部分 释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指景顺长城政策性金融债债券型证券投资基金，由景顺
长城景瑞双利债券型证券投资基金变更注册而来，景顺长城景瑞双利债券型证券
投资基金由景顺长城景瑞双利定期开放债券型证券投资基金变更而来
2、基金管理人：指景顺长城基金管理有限公司
3、基金托管人：指兴业银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《景顺长城政策性金融债债券型证券投资基
金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《景顺长城政策
性金融债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《景顺长城政策性金融债债券型证券投资基金招募说明
书》及其更新
7、基金产品资料概要：指《景顺长城政策性金融债债券型证券投资基金基
金产品资料概要》及其更新
8、 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、
通知等
9、 《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会
常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015
年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全
国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部
法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对
其不时做出的修订
10、 《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1
日实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关
对其不时做出的修订
11、 《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月
1日实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期
货规章的决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及
颁布机关对其不时做出的修订
12、 《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日
实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
13、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理
委员会
15、 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承
担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自
然人
17、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国
境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事
业法人、社会团体或其他组织
18、 合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外
机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自
境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机
构投资者和人民币合格境外机构投资者
19、 投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
20、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的
投资人
21、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金
份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
22、 销售机构：指景顺长城基金管理有限公司以及符合《销售办法》和
中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签
订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
23、 登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容
包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确
认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办
理非交易过户等
24、 登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为景顺长城基
金管理有限公司或接受景顺长城基金管理有限公司委托代为办理登记
业务的机构
25、 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理
人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
26、 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销
售机构办理申购、赎回、转换及转托管等业务而引起基金的基金份额变
动及结余情况的账户
27、 基金合同生效日：指《景顺长城政策性金融债债券型证券投资基金
基金合同》生效起始日，《景顺长城景瑞双利债券型证券投资基金基金
合同》自同一日起失效
28、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基
金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
29、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
30、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
31、 T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申
请的开放日
32、 T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
33、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
34、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
35、 《业务规则》：指《景顺长城基金管理有限公司开放式基金业务规
则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务
规则，由基金管理人和投资人共同遵守
36、 申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规
定申请购买基金份额的行为
37、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明
书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
38、 基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有
效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金
份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
39、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变
更所持基金份额销售机构的操作
40、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每
期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资
人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
41、 巨额赎回：指本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请
份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数
及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份
额的10%
42、 元：指人民币元
43、 基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利
息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
44、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金
应收申购款及其他资产的价值总和
45、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
46、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
47、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资
产净值和基金份额净值的过程
48、 指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及
指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会
基金电子披露网站）等媒介
49、 不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的
客观事件
50、 《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同
年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规
定》及颁布机关对其不时做出的修订
51、 流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因
无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日
以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存
款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、
因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
52、 摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基
金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申
购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，
确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
53、 侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个
专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得
到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户
称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户
54、 特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍
导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提
资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资
产价值存在重大不确定性的资产
第三部分 基金的基本情况
一、基金名称
景顺长城政策性金融债债券型证券投资基金
二、基金的类别
债券型证券投资基金
三、基金的运作方式
契约型开放式。
四、基金的投资目标
本基金在严格控制风险和追求基金资产长期稳定的基础上，力争获取高于业
绩比较基准的投资收益，为投资者提供长期稳定的回报。
五、基金存续期限
不定期
第四部分 基金的历史沿革
景顺长城政策性金融债债券型证券投资基金由景顺长城景瑞双利债券型证
券投资基金变更而来，景顺长城景瑞双利债券型证券投资基金由景顺长城景瑞双
利定期开放债券型证券投资基金转型而来。景顺长城景瑞双利定期开放债券型证
券投资基金经中国证监会《关于准予景顺长城景瑞双利定期开放债券型证券投资
基金注册的批复》（证监许可[2016]1771号）准予募集注册，基金管理人为景顺
长城基金管理有限公司，基金托管人为兴业银行股份有限公司。景顺长城景瑞双
利定期开放债券型证券投资基金自2016年11月21日至2017年1月20日进行
公开募集，募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书
面确认，《景顺长城景瑞双利定期开放债券型证券投资基金基金合同》于2017
年1月25日生效。
景顺长城景瑞双利定期开放债券型证券投资基金在第一次自由开放期的最
后一日（2018年1月31日）日终发生基金净资产低于5000万元的情况，触发
了《景顺长城景瑞双利定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“原
基金合同”）约定的转型条款，经中国证监会备案，景顺长城景瑞双利定期开放
债券型证券投资基金于2018年6月20日正式转型为普通开放式基金，即景顺长
城景瑞双利债券型证券投资基金。
2019年1月31日至2019年2月26日景顺长城景瑞双利债券型证券投资
基金以通讯方式召开基金份额持有人大会， 2019年2月27日会议审议通过了
《关于景顺长城景瑞双利债券型证券投资基金修改投资相关内容、基金管理费率
和托管费率以及基金合同终止的事由等相关事项的议案》，内容包括修改投资范
围、投资策略、业绩比较基准、基金管理费率、托管费率以及基金合同终止的事
由，以及根据现时有效的法律法规修订基金合同等，并同意将景顺长城景瑞双利
债券型证券投资基金更名为“景顺长城政策性金融债债券型证券投资基金”，上
述基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效。自生效决议公告之日起，《景
顺长城政策性金融债债券型证券投资基金基金合同》生效，《景顺长城景瑞双利
债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。
第五部分 基金的存续
基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或
者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露。
基金合同存续期内，如果存在连续60个工作日基金份额持有人数量不满200
人情形，但未出现连续60个工作日基金资产净值低于5000万元情形的，基金管
理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并
或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。
基金合同存续期内，如果存在连续60个工作日基金资产净值低于5000万元
情形，无论是否出现连续60个工作日基金份额持有人数量不满200人情形的，
基金管理人应当终止本基金合同，无需召开基金份额持有人大会。
法律法规另有规定时，从其规定。
第六部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构，并在基金管理人网站公示。基金投资人应当在销售机构办理基金销售业务的
营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。基金合同生效
后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金
管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额
申购、赎回的价格。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在当日业务办理时间结束前撤销，在当日的
业务办理时间结束后不得撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申
购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。
基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎
回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有
效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，
则申购款项退还给投资人。
基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销
售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构或基金管理人的确认
结果为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
五、申购和赎回的数量限制
1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎
回的最低份额，具体规定请参见招募说明书或相关公告。
2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具
体规定请参见招募说明书或相关公告。
3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请
参见招募说明书或相关公告。
4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规
定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体请参见相关公告。
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
1、本基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位舍去，
由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计
算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算
或公告。
2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算详见招募说
明书。本基金的申购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。申购的有
效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结
果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产
承担。
3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算详见招募说明书。
本基金的赎回费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示，对于持续持有期
少于7日的投资者，本基金将收取不低于1.5%的赎回费并全额计入基金财产。
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费
用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2
位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
4、申购费用由投资人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各
项费用，不列入基金财产。
5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎
回基金份额时收取。赎回费用纳入基金财产的具体归入比例详见招募说明书，未
归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
6、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具
体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定，并在招募说明
书中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最
迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告。
7、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市
场情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期或不定期地开展基金促销活动。
在基金促销活动期间，在对存量基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提
下，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适当调低
基金申购费率和赎回费率。
8、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以
确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部
门、自律规则的规定。
七、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的
活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性，经与基金托管
人协商确定后，基金管理人应当暂停接受申购申请。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
4、接受某笔或某些申购申�