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浙商惠裕纯债债券型证券投资基金
更新招募说明书
基金管理人：浙商基金管理有限公司
基金托管人：杭州银行股份有限公司
【重要提示】
浙商惠裕纯债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由浙商基金管理有
限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规及约定发起，并经中国证券
监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）2016年8月29日《关于准予浙商惠裕
纯债债券型证券投资基金基金注册的批复》（证监许可【2016】1964号）准予注
册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监
会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值和
市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基
金，高于货币市场基金，属于中等预期风险/收益的产品。投资者购买本基金并
不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品
特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的
各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响
的市场风险，因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风
险，因债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风
险，因基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，因投资者连续大
量赎回基金份额产生的流动性风险，因本基金投资的证券交易市场数据传输延迟
等因素影响业务处理流程造成赎回款顺延划出的风险，因投资人申购金额超过基
金管理人规定的上限而被拒绝的风险等等。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券和资产支持证券。中小企业私募债
是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券，中小企业私
募债的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等；资产支持证券是一种
债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或
剩余权益，资产支持证券所面临的风险主要包括交易结构风险、信用风险、流动
性风险等。
投资人在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》和《基金合
同》、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产
品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险，谨慎做出投资决策。根据自身的
投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受
能力相适应。
基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获得较高的收益，也有可能
损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募
说明书》、《基金合同》、基金产品资料概要等信息披露文件。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低
并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金
业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在作出投
资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。
投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和
赎回基金，基金销售机构名单详见本招募说明书以及相关公告。
本次更新招募说明书对“第三部分基金管理人、第二点主要人员情况”的内
容进行了更新，基金经理信息更新截止日为2020年4月8日。除非另有说明，
其余所载内容截止日为2020年3月12日，有关财务数据和净值表现截止日为
2019年12月31日（财务数据未经审计）。
目录
【重要提示】 ....................................................... 1
目录 ........................................................... 3
第一部分 绪言 ..................................................... 4
第二部分 释义 ..................................................... 5
第三部分 基金管理人 ............................................... 9
第四部分 基金托管人 .............................................. 18
第五部分 相关服务机构 ............................................ 21
第六部分 基金的募集与基金合同的生效 .............................. 28
第七部分 基金份额的申购与赎回 .................................... 29
第八部分 基金的投资 .............................................. 39
第九部分 基金的财产 .............................................. 49
第十部分 基金资产的估值 .......................................... 50
第十一部分 基金的收益分配 ........................................ 55
第十二部分 基金费用与税收 ........................................ 57
第十三部分 基金的会计与审计 ...................................... 59
第十四部分 基金的信息披露 ........................................ 60
第十五部分 风险揭示 .............................................. 67
第十六部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................. 70
第十七部分 基金合同的内容摘要 .................................... 72
第十八部分 基金托管协议的内容摘要 ................................ 87
第十九部分 对基金份额持有人的服务 ............................... 103
第二十部分 招募说明书的存放及查阅方式 ........................... 106
第二十一部分 其他应披露事项 ..................................... 107
第二十二部分 备查文件 ........................................... 112
第一部分 绪言
《浙商惠裕纯债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”
或“本招募说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证
券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基
金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券
投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有
关法律法规以及《浙商惠裕纯债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金
合同”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。浙商惠裕纯债债券型证券投
资基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募说明书所载明的资料申请募
集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的
信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。
本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露
办法》实施之日起一年后开始执行。
第二部分 释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语具有以下含义：
1、基金或本基金：指浙商惠裕纯债债券型证券投资基金
2、基金管理人：指浙商基金管理有限公司
3、基金托管人：指杭州银行股份有限公司
4、基金合同：指《浙商惠裕纯债债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同
的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《浙商惠裕纯债债券
型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《浙商惠裕纯债债券型证券投资基金招募说
明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《浙商惠裕纯债债券型证券投资基金基金份额发售公
告》
8、基金产品资料概要：指《浙商惠裕纯债债券型证券投资基金基金产品资料概
要》及其更新
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司
法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知
等
10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做
出的修订
11、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管
理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
13、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布
机关对其不时做出的修订
14、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其
不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的
法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法
登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》
及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
21、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者以及法律法规或
中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办
理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指浙商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规
定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议，代为办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资
人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为浙商基金管理有限公
司或接受浙商基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理
的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办
理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基
金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认
的日期
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清
算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得
超过3个月
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放
日
35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、《业务规则》：指《浙商基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基
金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人
和投资人共同遵守
39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购
买基金份额的行为
40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购
买基金份额的行为
41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的
条件要求将基金份额兑换为现金的行为
42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定
的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基
金份额销售机构的操作
44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、
申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户
内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上
基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
46、元：指人民币元
47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实
现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购
款及其他资产的价值总和
49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和
基金份额净值的过程
52、流动性受限资产：是指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回
购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、
流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法
进行转让或交易的债券等
53、摆动定价机制：是指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额
净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的
投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合
法权益不受损害并得到公平对待
54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联
网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站）等媒介
55、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称： 浙商基金管理有限公司
住所： 浙江省杭州市下城区环城北路208号1801室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴西路99号万向大厦10楼
法定代表人：肖风
成立时间：2010年10月21日
注册资本：3亿元人民币
存续期间：持续经营
电话：021-60350819
传真：021-60350919
联系人：郭梦珺
股权结构：民生人寿保险股份有限公司出资比例50%；浙商证券股份有限公
司出资比例25%；养生堂有限公司出资比例25%。（2020年1月22日，经中国
证监会证监许可〔2020〕192号核准，浙江浙大网新集团有限公司、通联资本管
理有限公司完成将原所持公司全部股权合计50%转让给民生人寿保险股份有限
公司的股权变更，该股权变更公司尚在办理工商变更登记中。）
二、主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
肖风先生，董事长，1961年生，中共党员，博士生学历。历任深圳证券管理
办公室副处长、处长、证券办副主任；博时基金管理有限公司总裁。现任中国万
向控股有限公司副董事长兼执行董事、民生人寿保险股份有限公司副董事长、万
向信托股份公司董事长、民生通惠资产管理有限公司董事长、通联数据股份公司
董事长、浙江股权交易中心独立董事、上海万向区块链股份公司董事长兼总经理、
众安金融服务有限公司非执行董事、众安银行有限公司非执行董事和云锋金融集
团有限公司非执行董事。
邓宏光先生，董事，1971年生，中共党员，复旦大学国际经营管理专业硕士。
历任中国石油集团华东管道设计研究院石化设备设计师、中国石化集团石化设备
设计师、兴业证券研究发展中心行业研究员、天同星投资顾问有限公司研究发展
部经理、天同证券有限责任公司研究所所长助理、东方证券研究所副所长，现任
浙商证券总裁助理兼研究所所长。
耿小平先生，董事，1948年生，华东政法学院法律专业毕业，中欧国际工商
管理学院EMBA，高级经济师。历任浙江省人民检察院副检察长；浙江省高速公路
指挥部副指挥；浙江沪杭甬高速公路股份有限公司董事长兼总经理；浙江省交通
投资集团有限公司总经理；浙商证券股份有限公司党委书记；浙商证券股份有限
公司顾问；华北高速公路股份有限公司独立董事。
李志惠先生，董事，1967年生，经济学博士。历任深圳市住宅局房改处主任
科员、助理调研员，深圳市委政策研究室城市处助理调研员、综合处副处长，博
时基金管理有限公司行政及人力资源部副总经理、总裁办公室总经理兼董事会秘
书、公司副总裁，浙商基金管理有限公司总经理、上海分公司总经理、上海聚潮
资产管理有限公司执行董事。
钟睒睒先生，董事，1954年生，大专。历任养生堂有限公司执行董事兼总经
理、董事、董事长；农夫山泉股份有限公司董事长。现任农夫山泉股份有限公司
董事长兼总经理、养生堂有限公司董事长。
聂挺进先生，董事，1979年生，南开大学世界经济系硕士，历任博时基金管
理有限公司基金经理、投资总监；浙商基金管理有限公司总经理助理、副总经理。
现任浙商基金管理有限公司总经理、上海分公司总经理、上海聚潮资产管理有限
公司执行董事。
章晓洪先生，独立董事，1973年生，西南政法大学法学硕士、博士。历任浙
江天健会计师事务所注册会计师；现任上海市锦天城律师事务所高级合伙人、浙
江财经大学中国金融研究院院长及教授、中国民事诉讼法学研究会常务理事、中
华全国律师协会金融与公司专业委员会委员，浙江省人大常委会法制工作委员会
特聘专家、复旦大学法学院、浙江大学法学院、浙江工业大学法学院的客座教授。
刘纪鹏先生，独立董事，1956年生，中国社会科学院研究生院工业经济系硕
士，高级研究员，高级经济师，注册会计师。历任中国社会科学院工业经济研究
所助理研究员、学术秘书；中信国际研究所经济研究室主任、副研究员；首都经
济贸易大学教授、公司研究中心主任、中国政法大学法与经济研究中心主任、教
授、博导。现任中国政法大学商学院院长、资本金融研究院院长、二级教授、博
士生导师；中国上市公司协会独立董事委员会副主任、中国企业改革与发展研究
会副会长；国务院国有资产监督管理委员会法律顾问。
金雪军先生，独立董事，1958年生，南开大学经济学硕士。历任浙江大学经
济学院副院长等，享受国务院政府特殊津贴，及浙江东方集团股份有限公司独立
董事；哈尔滨高科技（集团）股份有限公司独立董事。现任浙江大学教授、博士
生导师；浙江大学公共政策研究院执行院长，浙江省国际金融学会会长、大地期
货有限公司独立董事、新湖中宝股份有限公司监事长。
肖幼航女士，独立董事，1963年生，上海财经大学硕士，高级会计师，注册
会计师。历任杭州市审计局副主任科员；浙江天健会计师事务所五部副经理、综
合部经理；浙江南都电源动力股份有限公司财务总监；浙江中秦房地产开发有限
公司副总经理。现任上海龙力能源投资有限公司总裁助理。
2、基金管理人监事会成员
王平玉先生，监事，1951年生，大专，经济师。历任建设银行杭州分行科长、
支行行长、党组副书记、副行长，养生堂有限公司总经济师。现任养生堂有限公
司顾问。
赵琦女士，监事，1971年生，大学本科，注册会计师。历任通联资本管理有
限公司副总裁、通联资本管理有限公司执行董事。现任中国万向控股有限公司财
务管理部执行总经理。
王峥先生，职工监事，1983年生，历任华宝兴业基金管理公司海外投资部投
资助理，交易部交易员、高级交易员、交易主管，上海国富投资管理有限公司交
易主管。现任浙商基金管理有限公司中央交易室总经理。
高远女士，职工监事，1986年生，复旦大学经济学系学士、上海交通大学工
商管理硕士。曾任安永华明会计师事务所审计员，2009年加入浙商基金管理有限
公司，现任综合管理部总经理。
3、基金管理人高级管理人员
聂挺进先生，总经理，简历同上。
王瑞华女士，副总经理，1976年生，南开大学高级管理人员工商管理硕士。
曾任上海凯石财富基金销售有限公司总经理、日发资产管理（上海）有限公司总
经理、长盛基金管理有限公司华东区域总经理。
唐生林先生，副总经理，1980年生，北京邮电大学计算机科学与技术学士。
曾任深圳市脉山龙信息技术有限公司集成部系统工程师、博时基金管理有限公司
信息技术部系统运维主管、摩根士丹利华鑫基金管理有限公司信息技术部总监。
郭乐琦女士，督察长，1980年生，南开大学法学硕士。曾任北京中伦律师事
务所上海分所律师、平安信托投资有限责任公司中台风控、北京市柳沈律师事务
所律师、上海嘉路律师事务所主任律师及合伙人、平安集团投资管理委员会投资
管理中心、CIO办公室PE投资管理经理。
4、本基金基金经理
赵柳燕女士，1990年生，复旦大学经济学硕士。2015年7月加入浙商基金管
理有限公司，现任固定收益部基金经理、浙商惠利纯债债券型证券投资基金、浙
商惠享纯债债券型证券投资基金、浙商惠裕纯债债券型证券投资基金、浙商聚盈
纯债债券型证券投资基金的基金经理。
5、投资决策委员会成员
聂挺进先生，投资决策委员会主席，简历同上。
叶予璋先生，投资决策委员会委员，1979年生，复旦大学数学金融硕士。历
任兴业银行资金营运中心外汇交易员、利率互换交易员、跨产品自营交易员、债
券自营交易员、汇率利率及债券交易处副处长（主持工作）。现任浙商基金管理
有限公司总经理助理兼固定收益部总经理。
查晓磊先生，投资决策委员会委员，1982年生，香港中文大学金融学博士。
历任博时基金管理有限公司策略分析师兼投资经理助理。2015年4月加入浙商基
金管理有限公司，目前任智能权益投资部总经理、浙商大数据智选消费灵活配置
混合型证券投资基金、浙商聚潮新思维混合型证券投资基金、浙商智能行业优选
混合型发起式证券投资基金、浙商港股通中华交易服务预期高股息指数增强型证
券投资基金的基金经理。
王峥先生，投资决策委员会委员，1983年生，简历同上。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金资产净值、确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为；
12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。
四、基金管理人的承诺
1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合
同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反
现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。
2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有
关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：
(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
(2)不公平地对待其管理的不同基金财产；
(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
(5)侵占、挪用基金财产；
(6)泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动；
(7)玩忽职守，不按照规定履行职责；
(8)法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。
3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守
国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
(1)越权或违规经营；
(2)违反基金合同或托管协议；
(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
(6)玩忽职守、滥用职权；
(7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关
规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息；
(8)违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰
乱市场秩序；
(9)贬损同行，以抬高自己；
(10)以不正当手段谋求业务发展；
(11)有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
(13)侵占、挪用基金财产；
(14)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动；
(15)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
4、基金经理承诺
(1)依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益；
(2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益；
(3)不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有
关�