永赢丰益债券型证券投资基金基金产品资料概要更
新(2020年1号)
编制日期:2020-07-31
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
送出日期:2020-08-28
一、产品概况
基金简称 永赢丰益债券 基金代码 003898
永赢基金管理兴业银行股份有
基金管理人 基金托管人
有限公司 限公司
基金合同生效日 2017-02-16
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 乔嘉麒 开始担任本基金基金经理的日期 2018-01-03
证券从业日期 2009-07-01
其他 基金合同生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人
或者基金资产净值低于5,000万元情形的,基金管理人应当在定期报告
中予以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国
证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终
止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规或中国
证监会另有规定时,从其规定。
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
本基金主要投资于债券资产,在严格控制投资组合风险的前提下,
投资目标
力争为基金份额持有人获取超越业绩比较基准的投资回报。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法
发行和上市交易的国债、企业债、公司债、央行票据、地方政府债、
政府支持机构债券、商业银行金融债、次级债、政策性金融债、中期
票据、资产支持证券、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、
同业存单、银行存款(包括同业存款、协议存款、定期存款、通知存款
等各类存款)、债券回购、其他货币市场工具以及法律法规或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
投资范围
本基金不投资于股票、权证等权益类资产,也不投资于可转换债
券、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人
在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:本基金投资于债券的比例不低于基金资
产的80%;本基金持有现金(不含结算备付金、存出保证金、应收申购
款等)或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净
值的5%。
本基金将通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财政政策及
资本市场资金环境的研究,积极把握宏观经济发展趋势、利率走势、
债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水平,综合运用类属配
主要投资策略
置策略、久期策略、收益率曲线策略、信用策略、杠杆策略、中小企
业私募债投资策略、资产支持证券投资策略,力求规避风险并实现基
金资产的增值保值。
业绩比较基准 中国债券综合全价指数收益率
本基金为债券型基金,属于证券投资基金中较低风险的基金品种,
风险收益特征
其风险收益预期高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
注:详见本基金招募说明书(更新)第九部分“基金的投资”。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
注:由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较
基准的比较图
注:1、数据截止日期:2019-12-31,基金的过往业绩不代表未来表现。
2、图中列示的2017年度基金净值增长率按该年度本基金实际存续期2月16日(基
金合同生效日)起至12月31日止计算。
3、2018年3月30日,根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
对本基金相关内容修改并生效。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
份额(S)或金额(M)/持有
费用类型 收费方式/费率 备注
期限(N)
M<100万 0.6%
100万≤M<300万 0.4%
认购费 300万≤M<500万 0.2%
500万≤M 按笔收取,每笔
1,000元
M<100万 0.8%
100万≤M<300万 0.5%
申购费(前收费) 300万≤M<500万 0.3%
500万≤M 按笔收取,每笔
1,000元
N<7天 1.50%
7天≤N<30天 1.00%
30天≤N<90天 0.20%
赎回费
90天≤N<180天 0.10%
180天≤N<1年 0.05%
1年≤N 0%
注:1 年指365天
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.3%
托管费 0.1%
销售服务费 -
其他费用 基金合同生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师
费、诉讼费、仲裁费,基金份额持有人大会费用,基金的证券交
易费用,基金的银行汇划费用,基金的开户费用、账户维护费用,
按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的
其他费用。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的主要风险包括:市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作风险、合
规性风险、本基金特有的风险及其他风险。本基金特有的风险有:
1、本基金为债券型基金,对债券类资产的投资比例不低于基金资产的80%,因此,本基
金除承担由于市场利率波动造成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发债
主体信用恶化造成的信用风险。本基金管理人将发挥专业研究优势,加强对市场和债券类产
品的深入研究,持续优化组合配置,以控制特定风险。此外,由于本基金还可以投资其他品
种,这些品种的价格也可能因市场中的各类变化而出现一定幅度的波动,产生特定的风险,
并影响到整体基金的投资收益。
2、本基金可投资中小企业私募债,其发行人是非上市中小微企业,发行方式为面向特
定对象的私募发行。当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约,或在交易过程中
发生交收违约,或由于中小企业私募债券质量降低导致价格下降等,可能造成基金财产损失。
3、若本基金在开放期发生了巨额赎回,基金管理人有可能采取部分延期支付或暂停支
付的措施以应对巨额赎回,因此在巨额赎回情形发生时,基金份额持有人存在不能及时赎回
份额的风险。
4、提前偿还风险或延期支付风险
本基金可投资于资产支持证券,由此可能面临提起偿还风险或延期支付风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或
保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信
息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存
在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相
关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[本公司网站:www.maxwealthfund.com][客服电话:400-
805-8888]
● 基金合同、托管协议、招募说明书
● 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
● 基金份额净值
● 基金销售机构及联系方式
● 其他重要资料
六、其他情况说明
无。