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华富天益货币市场基金
基金合同
基金管理人：华富基金管理有限公司
基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司
二零一九年十二月
目 录
第一部分 前言............................................................................................................ 2
第二部分 释义............................................................................................................ 4
第三部分 基金的基本情况........................................................................................ 9
第四部分 基金份额的发售......................................................................................11
第五部分 基金备案..................................................................................................13
第六部分 基金份额的申购与赎回 ........................................................................14
第七部分 基金合同当事人及权利义务..................................................................23
第八部分 基金份额持有人大会..............................................................................30
第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序......................................37
第十部分 基金的托管..............................................................................................40
第十一部分 基金份额的登记..................................................................................41
第十二部分 基金的投资..........................................................................................43
第十三部分 基金的财产..........................................................................................50
第十四部分 基金资产估值......................................................................................51
第十五部分 基金费用与税收..................................................................................56
第十六部分 基金的收益与分配..............................................................................58
第十七部分 基金的会计与审计..............................................................................60
第十八部分 基金的信息披露..................................................................................61
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算......................................68
第二十部分 违约责任..............................................................................................70
第二十一部分 争议的处理和适用的法律..............................................................71
第二十二部分 基金合同的效力..............................................................................72
第二十三部分 其他事项..........................................................................................73
第二十四部分 基金合同内容摘要..........................................................................74
第一部分 前言
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的权
利义务，规范基金运作。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、
《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以
下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信
息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称
“《流动性规定》”）、《货币市场基金监督管理办法》（以下简称“《管理办法》”）、《关
于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》（以下简称“《有关规定》”）
和其他有关法律法规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他
与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金
合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其
他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资
人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，
其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
三、华富天益货币市场基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有
关规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)注册。
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质
性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值
及市场前景等作出实质性判断或者保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产。
但投资人投资于本基金不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基
金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息披
露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其内
容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基金合
同为准。
五、基金合同应当适用《基金法》及相关法律法规之规定，若因法律法规的修
改或新法律法规的颁布施行导致基金合同的内容与届时有效的法律法规的强制性
规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准，同时本基金合同应及时作出
相应的变更和调整，并且就该变更或调整进行公告。
六、本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于
2020年9月1日起执行。
第二部分 释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指华富天益货币市场基金
2、基金管理人：指华富基金管理有限公司
3、基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《华富天益货币市场基金基金合同》及对本基
金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华富天益货币市
场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《华富天益货币市场基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《华富天益货币市场基金基金份额发售公告》
8、基金产品资料概要：指《华富天益货币市场基金基金基金产品资料概要》
及其更新（本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚
于2020年9月1日起执行）
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，并在2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届
全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修
改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资
基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修
订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的
《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合
法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体
或其他组织
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办
法》及相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者
20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证
券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券
投资的境外法人
21、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格
境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人
的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指华富基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会
规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理
协议，代为办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华富基金管理有限
公司或接受华富基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构
办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起本基金的基金
份额变动及结余情况的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日
期
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产
清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不
得超过【3】个月
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
放日
35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、《业务规则》：指《华富基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范
基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投
资人共同遵守
39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为
40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为
41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定
的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
42、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管
理人管理的其他基金基金份额的行为
43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份额销售机构的操作
44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购
日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内
自动完成扣款及于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种投资方式
45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请
份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的【10%】
46、元：指人民币元
47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已
实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
48、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考
虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益
49、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实
现收益
50、七日年化收益率：指以最近七日(含节假日)每万份基金已实现收益所折算
的年资产收益率
51、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔
费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用
52、基金份额分类：本基金分设两类基金份额：A类基金份额和B类基金份
额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万份
基金已实现收益和七日年化收益率
53、A类基金份额：指按照【0.25%】年费率计提销售服务费的基金份额类别
54、B类基金份额：指按照【0.01%】年费率计提销售服务费的基金份额类别
55、升级：指当投资人在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份
额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的A类基
金份额全部升级为B类基金份额
56、降级：指当投资人在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足该类基
金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的B
类基金份额全部降级为A类基金份额
57、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申
购款及其他资产的价值总和
58、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
59、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数。本基金
份额净值为确定价1.00元
60、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值
和各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率的过程
61、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互
联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）
等媒介
62、不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基
金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全
部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、
战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、
证券交易所非正常暂停或停止交易
63、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银
行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人
债务违约无法进行转让或交易的债券等：就本基金而言，指货币市场基金依法可投
资的符合前述条件的资产，但中国证监会认可的特殊情形除外
64、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日
实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时
做出的修订。
第三部分 基金的基本情况
一、基金名称
华富天益货币市场基金
二、基金的类别
货币市场基金
三、基金的运作方式
契约型开放式
四、基金的投资目标
在控制投资组合风险，保持流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的投
资回报。
五、基金的最低募集份额总额
本基金的最低募集份额总额为【2】亿份，基金募集金额不少于【2】亿元人民
币。
六、基金份额发售面值和认购费用
本基金基金份额发售面值为人民币【1.00】元，本基金不收取认购费用。
七、基金存续期限
不定期
八、募集规模上限
本基金可设定募集规模上限，具体方案见招募说明书或基金份额发售公告。
九、基金份额类别设置
1、基金份额分类
本基金根据基金份额持有人持有本基金的份额数量，对基金份额持有人持有的
基金份额按照不同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基
金将设A类和B类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，并单独公布
每万份基金已实现收益和七日年化收益率。
根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类进
行调整并公告。
2、基金份额类别的限制
投资人可自行选择认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得互
相转换，但依据基金合同或招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换等交易
而发生基金份额自动升级或者降级的除外。本基金A类基金份额和B类基金份额
的金额限制具体见招募说明书。基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相
关程序后，调整认(申)购各类基金份额的最低金额限制及规则，基金管理人必须在
调整实施之日前依照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。
3、基金份额的自动升降级
当投资人在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额类别的最低
份额要求时，登记机构自动将投资人在该基金账户保留的该类基金份额全部升级为
B类基金份额。当投资人在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足该类基金份
额最低份额要求时，登记机构自动将投资人在该基金账户保留的该类基金份额全部
降级为A类基金份额。
本基金各类基金份额升降级的数量限制及规则，由基金管理人在招募说明书中
规定。基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整基金份额
升降级的数额限制及规则，基金管理人必须在调整实施之日前依照《信息披露办法》
的规定在指定媒介上刊登公告。
第四部分 基金份额的发售
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
1、发售时间
自基金份额发售之日起最长不得超过【3】个月，具体发售时间见基金份额发
售公告。
2、发售方式通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名
单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。
3、发售对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格
境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买
证券投资基金的其他投资人。
二、基金份额的认购
1、认购费用
本基金不收取认购费。
2、募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所
有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。
3、基金认购份额的计算
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
4、认购份额余额的处理方式
认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此
误差产生的收益或损失由基金财产承担。
5、认购申请的确认
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构已经
接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份
额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。否则，由此产生的投资人
任何损失由投资人自行承担。
三、基金份额认购金额的限制
1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。
2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具体
限制请参看招募说明书或相关公告。
3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具体
限制和处理方法请参看招募说明书或相关公告。
4、基金投资人在基金募集期内可以多次认购基金份额，认购一经受理不得撤
销。
第五部分 基金备案
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起【3】个月内，在基金募集份额总额不少于【2】
亿份，基金募集金额不少于【2】亿元人民币且基金认购人数不少于【200】人的
条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在【10】
日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起【10】日内，向中国证监会办
理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中
国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管
理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管
理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人
不得动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后【30】日内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行
同期活期存款利息。
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基
金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续【20】个工作日出现基金份额持有人数量不满【200】
人或者基金资产净值低于【5000万】元的，基金管理人应当在定期报告中予以披
露；连续【60】个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提
出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金
份额持有人大会进行表决。
法律法规另有规定时，从其规定。
第六部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在
招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，
并在基金管理人网站公示。基金投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场
所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、
深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监
会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他
特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在
实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过【3】个月开始办理申购，具体业务
办理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过【3】个月开始办理赎回，具体业务
办理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎
回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请
且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。
三、申购与赎回的原则
1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为【1.00】元的基
准进行计算。
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，基金销售
机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准。
4、基金份额持有人赎回时，除基金合同另有规定外，基金管理人按“先进先
出”的原则进行赎回。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必
须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申
购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项，申购申请
即为成立，登记机构确认基金份额时，申购生效，否则所提交的申购申请无效。若
申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的销售机构将投资人已缴付的申
购款项本金退还给投资人，由此产生的利息等损失由投资人自行承担。
投资人在提交赎回申请时，其在销售机构（网点）须持有足够的基金份额余额，
否则所提交的赎回申请无效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立，登记机构
确认赎回时，赎回生效。
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。
遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它
非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款在该等故
障消除后及时划往基金份额持有人银行账户。在发生巨额赎回时，款项的支付办法
参照本基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或
赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+【1】日（包括该日）内
对该交易的有效性进行确认。T�