基金管理人:益民基金管理有限公司
基金托管人:华夏银行股份有限公司
二〇一八年六月
【重要提示】
投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读本更新招募说明书;基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金投资者购买基金并不等于将资金作为存款存入银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
本更新招募说明书摘要(以下简称“摘要”)根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认与接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
本基金合同于2017年5月8日生效。本招募说明书(更新)所载内容(除非文中另有所指)截止日为2018年5月8日,有关财务数据和净值表现截止日为2018年3月31日(财务数据未经审计)。
华夏银行股份有限公司于2018年5月22日复核了本次招募说明书更新。
一、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:益民基金管理有限公司
住所:重庆市渝中区上清寺路110号
法定代表人:翁振杰
设立日期:2005年12月12日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会、中国证监会证监基金字[2005]192号
组织形式:有限责任公司
注册资本:人民币1亿元
存续期限:持续经营
经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。
联系人:张国雄、林立岳
电话:010-63105556
传真:010-63100588
股权结构:
■
(二)主要成员情况
1、董事会成员:
(1)翁振杰:董事长,男,汉族,1962 年生,硕士,高级经济师,1983年参加工作,重庆市第四届人大常委。曾任解放军通信学院教官,北京中关村科技发展(控股)股份有限公司副总经理、西南证券股份有限公司董事长等职。现任重庆国际信托股份有限公司董事长、首席执行官,益民基金管理有限公司董事长。
(2)黄扬录:董事,男,1965 年生,经济学硕士,1989 年毕业于中国人民大学国际经济学专业。1989 年至 1992 年底在深圳鸿华实业股份有限公司从事企业经营管理和股份制改造工作;1992 年底加盟中山证券,历任公司营业部经理、公司总经理助理、副总经理、总经理、副董事长,现任中山证券有限责任公司董事长。
(3)江津:董事,女,1962 年生,经济学硕士,曾任北京市审计局宣武分局审计员、深圳市城建开发集团总会计师、深圳市振业(集团)股份有限公司董事、财务总监。现任重庆路桥股份有限公司董事长。
(4)纪小龙:董事,男,1964 年生,北京农业机械化学院工学学士,中欧国际工商学院 EMBA。曾任国家开发投资公司金融投资部资深经理、国投信托有限公司副总经理、中银国际证券有限责任公司董事、瑞银证券有限公司董事、中银基金管理有限公司董事、中国对外经济贸易信托投资有限公司副总经理、博时基金管理公司监事、市场发展部副经理、研究策划部高级研究员、副经理、北京变压器厂常务副厂长。现任北京紫金投资有限公司董事长、北京紫金创业投资有限公司执行董事、中国新纪元有限公司总经理。
(5)刘影:董事,女,1974 年生,高级会计师,注册会计师。曾任四川省信托投资公司涪陵证券营业部主管会计,重庆国际信托股份有限公司计划财务部业务经理、副总经理,重庆路桥股份有限公司监事。现任重庆国际信托股份有限公司计划财务部总经理。
(6)黄桦:董事、总经理,男,硕士,曾任上海爱建信托公司场内交易员,上海万国证券公司部门经理助理、部门经理,申银万国证券股份有限公司研究发展中心部门经理,光大证券有限责任公司助理总经理,光大保德信基金管理有限公司信息技术部总监,信诚基金管理有限公司运营部、信息技术部总监,中欧基金管理有限公司分管运营副总经理、中欧基金管理有限公司督察长,现任益民基金管理有限公司总经理。
(7)周道志:独立董事,男,1949 年生,硕士,曾任贵州财经学院科研处副处长、财政金融系主任;中国人民银行深圳分行证管处处长;中国光大银行深圳分行副行长,中国光大银行总行副行长,光大证券公司董事常务副总裁;博时基金管理公司董事长、党委书记,现已退休。
(8)刘孟革,独立董事,男,1966 年生,硕士,高级经济师。曾任南京国际信托投资公司证券部职员、中煤信托有限责任公司研发部、投资银行部总经理。现任中诚信托有限责任公司副总裁。
(9)梁雪青,独立董事,女,1978 年生,硕士研究生,高级律师。曾任北京正仁律师事务所副主任、北京众鑫律师事务所(原中国法律事务中心)高级合伙人、公司法务部部长。现任北京舟之同律师事务所执委会主任、中国知识产权研究会高级研究员、北京甘肃企业商会副会长、北京陇商财经委员会秘书长。
2、监事会成员:
(1)贾玫:监事长,女,1982 年生,硕士研究生,经济师。曾任重庆国际信托有限公司综合管理部业务经理、重庆国际信托股份有限公司综合管理部高级经理,现任同方国信投资控股有限公司副总经理、董事会秘书,昆明呈贡华夏村镇银行股份有限公司董事。
(2)蔡志航:监事,男,1974 年生,硕士研究生,高级工程师。曾任中国普天信息产业股份有限公司资本运营部高级投资经理、北京紫金投资有限公司战略研究部经理、大恒新纪元科技股份有限公司总裁助理。现任中国新纪元有限公司总裁助理、宁波电子信息集团有限公司董事、宁波波导股份有限公司董事、中科风电(北京)有限公司总经理。
(3)吴晓明:职工代表监事,男,1966 年生,硕士研究生。曾任总参六十一研究所数据通信研究室科研人员、 SYBASE 软件(中国)公司工程师,现任益民基金管理有限公司首席运营官。
3、高级管理人员:
(1)翁振杰:董事长,男,汉族,1962年生,硕士,高级经济师,1983年参加工作,重庆市第四届人大常委。曾任解放军通信学院教官,北京中关村科技发展(控股)股份有限公司副总经理、西南证券股份有限公司董事长等职。现任重庆国际信托股份有限公司董事长、首席执行官,益民基金管理有限公司董事长。
(2)黄桦:总经理、董事,男,硕士,曾任上海爱建信托公司场内交易员,上海万国证券公司部门经理助理、部门经理,申银万国证券股份有限公司研究发展中心部门经理,光大证券有限责任公司助理总经理,光大保德信基金管理有限公司信息技术部总监,信诚基金管理有限公司运营部、信息技术部总监,中欧基金管理有限公司分管运营副总经理、中欧基金管理有限公司督察长,现任益民基金管理有限公司总经理。
(3)康健:副总经理,男,1974年生,经济学硕士。曾任中国建设银行成都铁道支行个银、会计、信贷部门科员;中国建设银行成都铁道支行业务一部副科长;中国建设银行成都冠城支行行长;中国建设银行成都火车北站支行行长;重庆信托股份有限公司信托业务一部副总经理;重庆国际信托股份有限公司投资银行二部总经理、国泓资产管理有限公司总经理。现任益民基金管理有限公司副总经理、国泓资产管理有限公司董事长。
(4)刘伟:督察长,男,1967 年生,经济学硕士,曾任山西省计划与发展委员会助理研究员、光大国际投资咨询公司部门经理、总经理助理、光大期货经纪有限公司副总经理、中信证券股份有限公司研究部研究员、重庆国际信托投资有限公司基金管理部总经理。2005 年 12 月始任益民基金管理有限公司督察长。
4、本基金基金经理
赵若琼,曾任民生证券研究所行业研究员,方正证券研究所行业研究员。2015年6月加入益民基金,先后担任研究员和基金经理助理职位。现任益民基金管理有限公司益民服务领先灵活配置混合型证券投资基金、益民中证智能消费主题指数证券投资基金、益民信用增利纯债一年定期开放债券型证券投资基金、益民多利债券型证券投资基金、益民货币市场基金及益民优势安享灵活配置混合型证券投资基金等基金的基金经理。
5、投资决策委员会成员
公司总经理黄桦先生,主动管理事业部副总经理吕伟先生,基金经理赵若琼女士,产品开发部总经理连平女士,研究部总经理助理牛永涛先生,基金经理助理陈江威先生。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
(一)基金托管人情况
1、基本情况
名称:华夏银行股份有限公司
住所:北京市东城区建国门内大街22号(100005)
办公地址:北京市东城区建国门内大街22号(100005)
法定代表人:李民吉
成立时间:1992年10月14日
组织形式:股份有限公司
注册资本:12,822,686,653元人民币
批准设立机关和设立文号:中国人民银行[银复(1992)391号]
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基金字[2005]25号
联系人:郑鹏
电话:(010)85238667
传真:(010)85238680
2、主要人员情况
华夏银行资产托管部内设市场一室、市场二室、风险与合规管理室和运营室4个职能处室。资产托管部共有员工38人,高管人员拥有硕士以上学位或高级职称。
3、基金托管业务经营情况
华夏银行于2005年2月23日经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会核准,获得证券投资基金托管资格,是《证券投资基金法》和《证券投资基金托管资格管理办法》实施后取得证券投资基金托管资格的第一家银行。自成立以来,华夏银行资产托管部本着“诚实信用、勤勉尽责”的行业精神,始终遵循“安全保管基金资产,提供优质托管服务”的原则,坚持以客户为中心的服务理念,依托严格的内控管理、先进的技术系统、优秀的业务团队、丰富的业务经验,严格履行法律和托管协议所规定的各项义务,为广大基金份额持有人和资产管理机构提供安全、高效、专业的托管服务,取得了优异业绩。截至2017年12月末,托管证券投资基金、券商资产管理计划、银行理财、保险资管计划、资产支持专项计划、股权投资基金等各类产品合计1656只,全行资产托管规模达到27,357.33亿元,较年初增长 25.88%。
(二)基金托管人的内部风险控制制度说明
1、内部风险控制目标
严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金资产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部风险控制组织结构
风险管理委员会负责华夏银行股份有限公司的风险管理与内部控制工作,总行审计部对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管部内部专门设置了风险与合规管理室,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。
3、内部风险控制的原则
(1)合法性原则:必须符合国家及监管部门的法律法规和各项制度并贯穿于托管业务经营管理活动的始终;
(2)完整性原则:一切业务、管理活动的发生都必须有相应的规范程序和监督制约;监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖到资产托管部所有的部门、岗位和人员;
(3)及时性原则:托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按照“内控优先”原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规章制度;
(4)审慎性原则:必须实现防范风险、审慎经营,保证基金财产的安全与完整;
(5)有效性原则:必须根据国家政策、法律及华夏银行经营管理的发展变化进行适时修订;必须保证制度的全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外;
(6)独立性原则:资产托管部内部专门设置了风险与合规管理室,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。
4、内部控制制度及措施
具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理办法、实施细则、岗位职责、业务操作流程等,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业务管理实行严格的复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;专门设置业务操作区,封闭管理,实施音像监控;指定专人负责受托资产的信息披露工作,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。
(三)基金托管人对本基金管理人进行监督的方法和程序
托管人根据《基金法》、《运作办法》、其他相关法律法规及基金合同的规定,对基金投资范围、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资禁止行为、基金资产净值计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、相关信息披露等进行监督。
1、基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、其他相关法律法规及基金合同规定的行为,应及时通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对确认。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。
2、对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
3、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。
三、相关服务机构
(一)基金份额发售机构
1、直销机构:
(1)直销中心
直销中心:益民基金管理有限公司
注册地址:重庆市渝中区上清寺路 110 号
办公地址:北京市西城区宣武门外大街 10 号庄胜广场中央办公楼南翼13 A
法定代表人:翁振杰
联系人:李星星
电话:010-63102987
传真:010-63100608
客服电话:400-650-8808
网址:www.ymfund.com
(2)网上直销
投资者可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续,具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。
网址:https://etrade.ymfund.com
2、除直销机构之外的其他销售机构
(1)华夏银行股份有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街 22 号
办公地址:北京市东城区建国门内大街 22 号
法定代表人:李民吉
客户服务电话:95577
网址:www.hxb.com.cn
联系人:郑鹏
电话:(010)85238667
传真:(010)85238680
(2) 东海证券股份有限公司
注册地址:江苏省常州延陵西路23号投资广场18层
办公地址:上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
法人:赵俊
联系人:王一彦
电话:021-20333910
传真:021-50498825
客服电话:95531;400-8888-588
网址:www.longone.com.cn
(3) 北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012
办公地址:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012
法人:赵荣春
联系人:陈剑炜
电话:010-57418813
传真:010-57569671
客服电话:400-875-9885
网址:www.qianjing.com
(4) 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:杭州市文二西路1号903室
办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼
法人:吴江
联系人:费超超
电话:0571-88911818-8654
传真:0571-86800423
客服电话:4008-773-772
网址:www.5ifund.com
(5) 奕丰金融服务(深圳)有限公司
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入住深圳市前海商务秘书有限公司)
办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1115-1116室及1307室
法人:TAN YIK KUAN
联系人:叶健
电话: 0755-89460500
传真:0755-21674453
客服电话:400-684-0500
网址:www.ifastps.com.cn
(6) 珠海盈米财富管理有限公司
注册地址: 珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼1201-1203
法定代表人:肖雯
联系人:吴煜浩
联系电话: 020-89629021
传真: 020-89629011
客服电话:020-89629066
网址: www.yingmi.cn
(7) 上海利得基金销售有限公司
注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址:上海市浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼
法定代表人:李兴春
联系人:陈孜明
联系电话:86-021-61101685
传真:86-021-50583633
客服电话:400-921-7755
网址: www.leadfund.com.cn
(8) 国金证券股份有限公司
注册地址: 四川省成都市东城根上街95号
办公地址:四川省成都市东城根上街95号
法定代表人:冉云
联系人:刘婧漪、贾鹏
联系电话: 028-86690057、028-86690058
传真: 028-86690126
客服电话:95310
网址: www.gjzq.com.cn
(9)上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11层
法定代表人:张跃伟
联系人:何昳
邮箱:heyi@erichfund.com
联系电话:021-20691922
传真:021-20691861
客服电话:4008202899
网址:www.erichfund.com
(10)上海陆金所资产管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼
法定代表人:鲍东华
联系电话:021-20665952
传真:021-22066653
客服电话:4008219031
网址:www.lufunds.com
(11)上海万得基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号楼11楼B座
办公地址:上海市浦东新区福山路33号楼8楼
法定代表人:王廷富
联系人:徐亚丹
联系电话:021-51327185
传真:021-50710161
客服电话:400-821-0203
网址:www.520fund.com.cn
(12)深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11层
办公地址:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元7层
法定代表人:赖任军
联系人:刘昕霞
联系电话:0755-29330513
传真: 0755-84034477
客服电话:400-930-0660
网址: www.jfzinv.com/
(13)深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
办公地址:深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
法定代表人:薛峰
联系人:童彩平
联系电话:0755-33227950
传真: 0755-33227951
客服电话:4006788887
网址: www.jjmmw.com 及 www.zlfund.cn
(14) 中期资产管理有限公司
注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号
办公地址:北京市朝阳区光华路16号A座7层
法定代表人:姜新
联系人:郭爱丽
联系电话:010-65807865
传真:010-65807864
客服电话:010-65807865
网址:www.cifcofund.com
(15) 上海凯石财富基金销售有限公司
办公地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦
注册地址:上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
法人: 陈继武
联系人:黄祎
电话:021-63333389
传真:021-63333390
客服电话:4006433389
网址:www.lingxianfund.com
(16)上海汇付金融服务有限公司
办公地址:上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼
注册地址:上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼
法人: 金佶
联系人:陈云卉
电话:021-33323998
传真:021-33323921
客服电话:400-820-2819
网址:www.tty.chinapnr.com
(17)华瑞保险销售有限公司
注册地址:上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座13、14层
办公地址:上海市浦东新区银城中路501号上海中心大厦32层
法定代表人:路昊
联系人:茆勇强
电话:021-61058785
传真:021-61098515
客服电话:4001115818
网址:www.huaruisales.com
(18)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
法定代表人:陈柏青
联系人:韩爱彬
联系电话:0571-81119792
传真:0571-22905999
客服电话:4000-766-123
公司网址:www.fund123.cn
(19)北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址:北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
办公地址:北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团
法人:江卉
联系人:万容
电话:400 098 8511
传真:010-89189566
客服电话:95118 /4000988511/4000888816
网址:http://fund.jd.com/
(20)上海好买基金销售有限公司
注册地址: 上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大903~906室
法定代表人:杨文斌
联系人:王诗玙
联系电话: 021-20613999
传真: 021-68596919
客服电话:400-700-9665
网址:www.ehowbuy.com
(21)大泰金石基金销售有限公司
注册地址:南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室
办公地址:上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼
法定代表人:袁顾明
联系人:赵明
联系电话:021-20324155
传真:021-20324199
客服电话:400-928-2266
网址:www.dtfunds.com
(22)泰诚财富基金销售(大连)有限公司
注册地址: 辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
法定代表人:林卓
联系人: 姜奕竹
联系电话: 0411-88891212-325
传真: 0411-84396536
客服电话:400-641-1999
网址:www.haojiyoujijin.com
(23)天津万家财富资产管理有限公司
注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室
办公地址:北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座五层
法定代表人:李修辞
联系人:杨雪
电话:010-59013825
客服电话:010-59013825
网址:www.wanjiawealth.com
(24)武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城(一期)第七幢23层1号4号
办公地址:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城(一期)第七幢23层1号4号
法定代表人:陶捷
联系人:徐博
联系电话:027-83863772
传真:027-83862682
客服电话:400-027-9899
网址:www.buyfunds.cn
(25)上海联泰资产管理有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址:上海市长宁区福泉北路 518号8座3层
法定代表人:燕斌
联系人:兰敏
联系电话:021-52822063
传真:021-52975270
客服电话:400-166-6788
网址:www.66zichan.com.cn
(26)上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦
法定代表人:其实
联系人:丁姗姗
客服电话:95021
传真:021-64385308
网址:www.1234567.com.cn
(27)上海挖财基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
法定代表人:冷飞
联系人:李娟
电话:021-50810687
传真:021-58300279
客服电话:021-50810673
网址:www.wacaijijin.com
(28)喜鹊财富基金销售有限公司
注册地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
办公地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
法定代表人:陈皓
联系人:曹砚财
电话:010-58349088
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