华泰保兴货币市场基金(B份额)基金产品资料概要
更新(2020年第1号)
编制日期:2020-08-31
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
送出日期:2020-08-31
一、产品概况
华泰保兴货
基金简称 基金代码 004494
币B
华泰保兴基
中国银行股份
基金管理人 金管理有限基金托管人
有限公司
公司
基金合同生效日 2017-04-20
货币市场基
基金类型 交易币种 人民币
金
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 章劲 开始担任本基金基金经理的2019-09-18
日期
证券从业日期 2005-08-01
基金经理 王海明 开始担任本基金基金经理的2019-09-23
日期
证券从业日期 2016-07-01
其他 华泰保兴货币A基金代码:004493
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
在严格控制风险、保持较高流动性的基础上,力争为基
投资目标
金份额持有人创造稳定的、高于业绩比较基准的投资回报。
本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具,包括现
金;期限在1年以内(含1 年)的银行存款、债券回购、中
央银行票据、同业存单;剩余期限在 397 天以内(含 397
投资范围 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券及中
国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币
市场工具,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应
收申购款等。
本基金在保持组合高度流动性的前提下,结合对国内外
宏观经济运行、金融市场运行、资金流动格局、货币市场收
主要投资策略 益率曲线形态等各方面的分析,合理安排组合期限结构,积
极选择投资工具,采取主动性的投资策略和精细化的操作手
法,在严格控制风险的前提下,实现基金的投资目标。具体
包括:1、短期利率水平预期策略;2、收益率曲线分析策
略;3、组合剩余期限策略、期限配置策略;4、类别品种配
置策略;5、流动性管理策略;6、回购策略;7、资产支持
证券投资策略;8、其他金融工具投资策略。
业绩比较基准 中国人民银行公布的7天通知存款利率(税后)
本基金为货币市场基金。本基金的预期风险和预期收益
风险收益特征
率低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
注:由于四舍五入的原因,投资组合资产中分项之和与合计项之间可能存在尾
差。
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同
期业绩比较基准的比较图
注:1、净值表现数据截至日为2019年12月31日。
2、本基金合同于2017年4月20日生效,合同生效当年净值增长率按
实际存续期计算。
3、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.25%
托管费 0.05%
销售服务费 0.01%
其他费用 1、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 2、
《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、
诉讼费和仲裁费用等; 3、基金份额持有人大会费用;
4、基金的证券交易或结算费用; 5、基金的银行汇划费
用; 6、证券账户开户费用、账户维护费用; 7、按照
国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中
列支的其他费用。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣
除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销
售文件。
基金份额持有人须了解并承受以下风险:(一)市场风险;(二)管理风
险;(三)流动性风险;(四)信用风险;(五)操作风险;(六)本基金的特有
风险本基金投资于货币市场工具,可能面临货币市场利率波动的系统性风险以
及较高的流动性风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益,并影响
到基金资产公允价值的变动。另一方面,为应对基金赎回而进行资产变现时,
可能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性风险。本基金采用“摊余成
本法”进行估值,投资人还可能面临采用“摊余成本法”计算的基金资产净值
与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生偏离的风险。(七)本基金投
资市场、行业及资产的流动性风险评估;(八)本基金发生巨额赎回情形下的流
动性风险管理措施;(九)实施备用的流动性风险管理工具的规定;(十)其他
风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出
实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉谨慎的原则管理和运用基金财
产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合
同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更
新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比
基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息敬
请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站(网址:www.ehuataifund.com)(客户热线
电话:400-632-9090(免长途话费))
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
无。