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富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型
证券投资基金更新招募说明书
（2020年2号）
基金管理人：国海富兰克林基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
重要提示
本基金的募集申请经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）
证监许可[2013]257号文核准，并依据中国证监会机构部函[2017]983号文募集,
本基金的基金合同于2017年6月19日生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值
和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投
资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形
成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量
赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理
风险，某一基金的特定风险等。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资
者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般
来说，基金的收益预期越高，投资者承担的风险也越大。本基金属于债券型证券
投资基金，预期风险水平和预期收益低于混合型基金和股票型基金，高于货币市
场基金。根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基
金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为不改变基金的
实质性风险收益特征，但由于风险分类标准的变化，本基金的风险等级表述可能
有相应变化，具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为
准。
投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及
基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行
承担投资风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。
本招募说明书中基金投资组合报告和基金业绩中的数据已经本基金托管人复
核。
本招募说明书（更新）所载内容截止日为2020年3月27日，有关财务数据
和净值表现截止日为2019年12月31日（财务数据未经审计）。
目 录
第一部分 绪言 ................................................................................................................ 1
第二部分 释义 ................................................................................................................ 1
第三部分 基金管理人 .................................................................................................... 8
第四部分 基金托管人 ..................................................................................................... 21
第五部分 相关服务机构 .............................................................................................. 23
第六部分 基金份额的分类 .......................................................................................... 42
第七部分 基金的募集 .................................................................................................. 44
第八部分 基金合同的生效 .......................................................................................... 45
第九部分 基金份额的申购与赎回 .............................................................................. 46
第十部分 基金份额的注册登记 .................................................................................. 46
第十一部分 基金的投资 .............................................................................................. 58
第十二部分 基金的业绩 .............................................................................................. 72
第十三部分 基金的财产 .............................................................................................. 74
第十四部分 基金资产估值 .......................................................................................... 75
第十五部分 基金的收益与分配 .................................................................................... 80
第十六部分 基金费用与税收 ...................................................................................... 82
第十七部分 基金的会计与审计 .................................................................................. 85
第十八部分 基金的信息披露 ...................................................................................... 86
第十九部分 风险揭示 .................................................................................................. 94
第二十部分 基金合同的变更、终止与基金财产清算 .............................................. 99
第二十一部分 基金合同摘要 .................................................................................... 102
第二十二部分 托管协议摘要 .................................................................................... 126
第二十三部分 对基金份额持有人的服务 ................................................................ 137
第二十四部分 其他应披露事项 ................................................................................ 140
第二十五部分 招募说明书的存放及查阅方式 ........................................................ 141
第二十六部分 备查文件 ............................................................................................ 142
第一部分 绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称
“《基金法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作
办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办
法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称
“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管
理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）和其他有关法律法规的规
定，以及《富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金基金合
同》(以下简称“基金合同”)编写。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或
重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书
由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在
本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基
金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资者自依基金合
同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基
金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金
法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。投资者欲了解基金
份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
第二部分 释义
本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投
资基金
2、基金管理人或本基金管理人：指国海富兰克林基金管理有限公司
3、基金托管人或本基金托管人：指中国银行股份有限公司
4、基金合同：指《富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投资
基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富兰克林
国海日鑫月益30天理财债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的
任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型证券投
资基金招募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要：指《富兰克林国海日鑫月益30天理财债券型
证券投资基金基金产品资料概要》及其更新
8、基金份额发售公告或发售公告：指《富兰克林国海日鑫月益30天
理财债券型证券投资基金基金份额发售公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性
文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、
决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常
务委员会第五次会议通过，自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2011年6月9日颁布、同年10月1
日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9
月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对
其不时做出的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1
日实施，并在2012年6月19日发布修订后的《证券投资基金运作管理办
法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同
年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
及颁布机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理
委员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并
承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的
自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和
国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事
业法人、社会团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以
投资于中国境内证券市场并取得国家外汇管理局外汇额度批准的中国境外
的机构投资者
21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及
法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额
的投资人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基
金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期
定额投资等业务。
24、销售机构：指国海富兰克林基金管理有限公司以及符合《销售办
法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理
人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内
容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确
认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理
非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国海富兰
克林基金管理有限公司或接受国海富兰克林基金管理有限公司委托代为办
理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管
理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该
销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定
的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证
监会书面确认的日期
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，
基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期
间，最长不得超过3个月
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、运作周期：对于每份基金份额，第一个运作周期是指自基金合同
生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购确认日（对申购份额而
言，下同）（运作周期起始日）起至次一个月的月度对日（运作周期到期
日）。第二个运作周期指第一个运作周期到期日的次一工作日起，至基金
合同生效日或基金份额申购申请日对应的次二个月的月度对日（如该日为
非工作日，则顺延至下一工作日）止。以此类推。在每个运作周期到期日
前，基金份额持有人不能提出赎回申请.
34、运作周期起始日：对于每份认购份额的第一个运作周期起始日，
指基金合同生效日；对于每份申购份额的第一个运作周期起始日，指该基
金份额申购确认日；对于上一运作周期到期日未赎回的每份基金份额的下
一运作周期起始日，指该基金份额上一运作周期到期日后的下一工作日
35、运作周期到期日：对于每份基金份额，第一个运作周期到期日
指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购申请日
（对申购份额而言，下同）对应的次一个月的月度对日（如该日为非工
作日，则顺延至下一工作日），第二个运作周期到期日为基金合同生效
日或基金份额申购申请日对应的次两个月的月度对日（如该日为非工作
日，则顺延至下一工作日），以此类推
36、月度对日：指基金合同生效日或基金份额申购申请日在后续日历
月中的对应日，若该日为非工作日或该日历月实际不存在对应日期的，则
顺延至下一工作日
37、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
38、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务
申请的开放日
39、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
40、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作
日
41、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
42、《业务规则》：指《国海富兰克林基金管理有限公司开放式基金
业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的
业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
43、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
44、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的
规定申请购买基金份额的行为
45、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条
件要求将基金份额兑换为现金的行为
46、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有
效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份
额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的
变更所持基金份额销售机构的操作
48、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定
每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资
人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
49、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额
总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转
换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
50、基金份额分类：指本基金分设两类基金份额：A 类基金份额和B
类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码，按不同费率收取销售服
务费并分别公布每万份基金净收益、七日年化收益率和运作期年化收益率
51、元：指人民币元
52、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券
价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成
本和费用的节约
53、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议
利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按实际利率法摊
销，每日计提损益
54、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日
收益
55、七日年化收益率：指最近七个自然日（含节假日）的每万份基金
净收益折算出的年收益率
56、运作期年化收益率：指根据运作期内实际天数的每万份基金净收
益折算出的年收益率
57、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基
金应收申购款及其他资产的价值总和
58、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
59、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额
后所得的单位基金份额的价值
60、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金
资产净值、各类基金份额每万份基金净收益、七日年化收益率的过程
61、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原
因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日
以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存
款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因
发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
62、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊
（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”，
包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）
等媒体
63、不可抗力：指合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件。
第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称：国海富兰克林基金管理有限公司
注册地址：广西南宁市西乡塘区总部路1号中国－东盟科技企业孵化基
地一期A-13栋三层306号房
办公地址：上海浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期9层
法定代表人：吴显玲
成立日期：2004年11月15日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2004]145号
组织形式：有限责任公司
注册资本：2.2亿元人民币
存续期限：50年
联系人：施颖楠
联系电话：021-3855 5555
股权结构：国海证券股份有限公司（原名“国海证券有限责任公司”）
持有51%股权，邓普顿国际股份有限公司持有49%股权
二、主要人员情况
（一 ）董事会成员
董事长吴显玲女士，中共党员，管理学硕士，经济师。历任中国人民
银行广西壮族自治区金融管理处主任科员，广西证券交易中心副总经理
（主持全面工作），广西证券登记有限责任公司法定代表人、总经理，广
西证券有限责任公司副总裁、国海证券有限责任公司副总裁，国海富兰克
林基金管理有限公司督察长、董事长、副董事长兼总经理，国海富兰克林
资产管理（上海）有限公司董事长，国海富兰克林投资管理（上海）有限
公司执行董事兼总经理。现任国海富兰克林基金管理有限公司董事长，兼
任国海富兰克林资产管理（上海）有限公司董事长、代为履行总经理职
责。
副董事长麦敬恩（Gregory E. McGowan）先生，文学学士，硕士学位
以及法学博士学位。在加入富兰克林邓普顿投资集团之前，麦敬恩先生是
美国证券交易委员会的资深律师。麦敬恩先生于1986年加入富兰克林邓普
顿投资集团，担任Templeton Worldwide Inc. 执行副总裁、董事和法律总顾
问。曾任多个富兰克林邓普顿公司董事，包括但不限于Franklin Templeton
Management Luxembourg S.A.（卢森堡），富兰克林邓普顿投资（亚洲）
有限公司（香港），Templeton Asset Management Ltd.（新加坡），Franklin
Templeton Holding Limited（毛里求斯），Franklin Templeton Services
Limited（爱尔兰），国海富兰克林基金管理有限公司董事长，中国人寿富
兰克林资产管理有限公司股东代表。现任富兰克林邓普顿投资集团高级战
略顾问， Franklin Templeton France S.A董事， Franklin Templeton
Investment Services Gmbh咨询委员会委员，Brinker Destinations Trust独立董
事，国海富兰克林基金管理有限公司股东代表、副董事长，国海富兰克林
资产管理（上海）有限公司董事，中国人寿富兰克林资产管理有限公司董
事，国寿富兰克林（深圳）股权投资基金管理有限公司董事， Global
Capital Plc.独立董事。
董事何春梅女士，中共党员，工程硕士。历任广西壮族自治区政府办
公厅第五秘书处科员、副主任科员，广西开发投资有限责任公司融资部副
经理、国际业务部副经理、证券部副经理、财务部副经理、经理、总经
理，广西投资集团有限公司总裁助理兼办公室主任，国海证券有限责任公
司监事，广西壮族自治区金融工作办公室副主任、党组成员、机关党委书
记，中国证监会非上市公众公司部副主任（挂职），广西北部湾股权交易
所股份有限公司董事。现任广西投资集团有限公司党委副书记，国海证券
股份有限公司党委书记、董事长，国海良时期货有限公司董事，国海创新
资本投资管理有限公司董事，国海富兰克林基金管理有限公司董事。
董事燕文波先生，中共党员，工商管理硕士。历任君安证券有限责任
公司人力资源部职员、资产管理部职员，上海浦东科创有限公司投资部经
理，民生证券有限责任公司人力资源部总经理，联合证券有限责任公司人
力资源部总经理、机构客户部总经理，国海证券有限责任公司总裁助理
（并先后兼任总裁办公室主任和资产管理部、资本市场部、北京管理总部
总经理等职务）、副总裁兼北京分公司总经理，国海证券股份有限公司副
总裁兼资本市场部总经理、北京分公司总经理。现任国海证券股份有限公
司副总裁兼企业金融服务委员会主任及深圳分公司总经理，国海富兰克林
基金管理有限公司董事，国海富兰克林资产管理（上海）有限公司董事。
董事吴凌翔先生，中共党员，博士研究生，经济师。历任上海市虹口
区人民法院书记员，上海浦东发展银行总行法律事务室法务专员，交通银
行股份有限公司总行法律合规部法律顾问，中海信托股份有限公司风险管
理总部总经理助理、总经理、风控总监兼风险管理总部总经理，中建投信
托有限责任公司首席风险官，齐鲁证券（上海）资产管理有限公司
（2017.10月更名为中泰证券（上海）资产管理有限公司）副总经理，国海
证券股份有限公司副总裁兼首席风险官、风险管理一部总经理、代行风险
管理二部负责人职责。现任国海证券股份有限公司副总裁兼首席风险官、
风险管理一部总经理，国海创新资本投资管理有限公司董事，国海富兰克
林基金管理有限公司董事。
董事梁葆玲（Linda Liang）女士，CPA，加利福尼亚执照，经济学文
学学士。历任毕马威会计师事务所加利福尼亚旧金山办事处税务监督高级
专员，安永会计师事务所加利福尼亚圣何塞和帕洛阿尔托办事处税务顾问
高级经理。梁葆玲女士于2005年加入富兰克林邓普顿投资集团，历任富兰
克林邓普顿投资总部美国公司税及全球税总监，富兰克林邓普顿资本控股
私人有限公司（新加坡）亚洲规划与策略总监。现任邓普顿资产管理有限
公司权益投资团队首席行政官，国海富兰克林基金管理有限公司董事，国
海富兰克林资产管理（上海）有限公司董事。
董事张伟先生，硕士研究生学历。历任澳纽银行集团（悉尼）企业银
行主任，香港上海汇丰银行国际信托有限公司副总裁，银行家信托有限公
司（英国）联席董事，德意志信托（香港）有限公司董事。2000年7月加入
富兰克林邓普顿投资，先后担任机构业务拓展董事、香港区销售及市场业
务拓展主管、香港区总监。现任富兰克林邓普顿投资（亚洲）有限公司大
中华区总监及董事，国海富兰克林基金管理有限公司董事。
独立董事徐同女士，复旦大学经济学硕士，曾任上海普陀区政协委
员。历任深圳特区证券公司交易部经理、办公室主任、深圳上证总经理，
国泰证券公司总经理助理，北京证券公司副总经理，北京华远集团总经济
师，国都证券公司总经济师，三亚财经论坛发展有限公司董事。现任国海
富兰克林基金管理有限公司独立董事。
独立董事刘戎戎女士，MBA商学硕士。历任麦肯锡公司商业分析员，
昆仲亚洲基金合伙人，Vision Investment Management(Asia) Limited董事总
经理，博信资本业务合伙人。现任得仕股份有限公司董事及副总经理，联
新国际医疗集团投资管理委员会首席顾问，国海富兰克林基金管理有限公
司独立董事，万辉化工控股有限公司执行董事。
独立董事施宇澄先生，工商管理硕士，为奥迈资本管理有限公司创办
人兼管理合伙人。施先生曾经担任中国人寿资产管理有限公司独立董事，
中国人寿富兰克林资产管理（香港）公司独立董事及上海发展研究基金会
理事及兼职研究员。现任中国人寿资产管理公司另类投资咨询委员会成
员，笔克远东控股公司（香港联交所主板上市公司）独立董事，国海富兰
克林基金管理有限公司独立董事，以及中国人民财产保险股份有限公司监
事会独立监事。
独立董事孙伟先生，美国纽约州律师执业资格，美国杜克大学、华东
政法大学法律硕士。2000 年加入上海市君悦律师事务所，任该所合伙人及
公司法部门主管，2007 年组建上海原本律师事务所，现任上海原本律师事
务所主任、管理合伙人，国海富兰克林基金管理有限公司独立董事。
管理层董事林勇先生，工商管理硕士。历任江西省人民银行调查统计
处调查分析员，江西省资金融通中心融资部交易员，招商银行总行计划资
金部资金交易中心经理，嘉实基金管理有限公司投资管理部基金经理，国
泰基金管理有限公司固定收益部总监助理、基金经理，平安银行股份有限
公司资金交易部总经理、金融市场事业部副总裁兼资产管理中心、投资交
易中心总经理，资产管理事业部副总裁，平安磐海资本有限公司董事长兼
总经理，平安证券股份有限公司资产管理事业部总经理。现任国海富兰克
林基金管理有限公司总经理、管理层董事。
（二）监事会成员
监事会主席余天丽女士，经济学学士。历任富达基金（香港）有限公
司投资服务代表，Asiabondportal.com营销助理，富达基金（香港）有限公
司亚洲区项目经理，英国保诚资产管理（新加坡）有限公司亚洲区战略及
产品发展部副董事，瑞士信贷资产管理（新加坡）有限公司亚洲区产品发
展部总监，工银瑞信基金管理有限公司专户投资部产品负责人。现任富兰
克林邓普顿资本控股有限公司（富兰克林邓普顿投资集团全资子公司）亚
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