基金管理人:渤海汇金证券资产管理有限公司
基金托管人:中国银行股份有限公司
截止日:2020 年 8 月 5 日
渤海汇金证券资产管理有限公司 汇添金货币市场基金招募说明书(更新)摘要
重要提示
本基金募集申请已于 2017 年 5 月 16 日获中国证监会证监许可【2017】728
号文准予募集注册。本基金的基金合同于 2017 年 7 月 25 日正式生效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册,但中国证监会不对本基金的投资价值及市场前景等作出实质性判
断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及
市场前景等作出实质性判断或者保证。
本基金投资于货币市场,每万份基金已实现收益、7 日年化收益率会因为货
币市场波动等因素产生波动。投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存
款存放在银行或存款类金融机构。投资者在投资本基金前,需全面认识本基金产
品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,
对认(申)购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所持
有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到
的风险包括:市场风险、信用风险、管理风险、估值风险、流动性风险、本基金
的特定风险和其他风险等。本基金为货币市场基金,其长期平均风险和预期收益
率低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。
本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产,但不保证投资本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并
不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表
现的保证。
投资有风险,投资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的
投资风险。投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合
同、基金产品资料概要等信息披露文件,全面认识本基金的风险收益特征和产品
特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策,自
行承担投资风险。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并按监管要求履行相关程序。
基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基
金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基
金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运
渤海汇金证券资产管理有限公司 汇添金货币市场基金招募说明书(更新)摘要
作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基
金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%,但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于
2020 年 9 月 1 日起执行。
本招募说明书已经本基金托管人复核。
基金招募说明书每年度至少更新一次,本招募说明书所载内容截止日为
2020 年 8 月 5 日,本次更新涉及基金经理情况,有关财务数据和净值表现截止
日为 2019 年 12 月 31 日(财务数据未经审计)。
渤海汇金证券资产管理有限公司 汇添金货币市场基金招募说明书(更新)摘要
1
第一部分基金管理人
一、基金管理人概况
名称:渤海汇金证券资产管理有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
办公地址:深圳市南山区海岸大厦西座 2901、2913 室
成立日期:2016 年 5 月 18 日
法定代表人:徐海军
注册资本:11 亿元人民币
联系人:魏文婷
联系电话:010-68784295
股权结构:
股 东
出资额
(万元人民币)
出资比例
(%)
渤海证券股份有限公司 110,000 100
合 计 110,000 100
经营范围:证券资产管理、公开募集证券投资基金管理业务
二、主要人员情况
1、董事会成员基本情况
徐海军先生:董事长,1973 年出生,南开大学法学硕士。1996 年参加工作,
先后任南方证券天津解放路营业部业务员、南方证券天津分公司资产保全部副经
理;2001 年调入渤海证券公司,先后任资深律师、总裁办副主任兼法律部经理、
北京总部总经理、总裁助理、合规总监、风险控制总部总经理、首席风险官等职
务。2016 年 8 月起兼任渤海汇金合规总监、首席风险官。2017 年 7 月开始,不
再担任渤海汇金首席风险官。2017 年 9 月起,不再担任渤海汇金合规总监,任
渤海证券财务总监兼渤海汇金董事长。
刘嫣女士:董事、合规总监,1975 年出生,南开大学法学系国际经济法专
业法学学士、大连海事大学法学系国际经济法专业硕士研究生,律师,天津市证
券业纠纷人民调解委员会主任。2001 年 12 月进入渤海证券,先后任总裁办公
室法律事务部副经理、风险控制总部法律事务部经理、公司首席律师兼风险控
渤海汇金证券资产管理有限公司 汇添金货币市场基金招募说明书(更新)摘要
2
制总部副总经理、首席律师兼法律合规总部总经理等职务。2016 年 6 月任渤海
汇金董事,2017 年 9 月,被渤海证券董事会聘任为合规总监同时兼任渤海汇金
合规总监。
马彦平先生,董事,1972 年出生,南开大学产业经济专业博士研究生(在
职攻读)。1994 年参加工作,历任中国人民银行天津分行副处长、处长,中国
人民银行地市中心支行党委书记、行长,中国人民银行天津分行营业管理部党委
委员、副主任等职务。2018 年 10 月进入渤海证券工作,先后任渤海证券人力资
源总监、行政总监兼人力资源总部总经理、总裁办公室主任、董事会办公室主任。
2019 年 2 月起不再兼任渤海证券董事会办公室主任,2019 年 10 月起兼任渤海汇
金董事。2019 年 12 月不再兼任渤海证券人力资源部总经理。
盛况女士,董事,总经理,1976 年出生。同济大学经济管理学院工商管理
硕士(在职攻读)。1997 年参加工作,任国泰君安证券股份有限公司常州广化
街营业部交易员。2002 年 8 月进入渤海证券,先后任渤海证券司苏州景德路证
券营业部交易部经理、营销部经理、副总经理、副总经理(主持工作)、总经理,
渤海证券营销中心(经纪业务总部)副总经理,江苏分公司总经理。2019 年 10
月起任渤海汇金总经理。
赵猛先生,董事,董事会秘书,1977 年出生,西北政法学院经济法专业学
士。2000 年参加工作,任天津银行信贷员。2001 年 12 月进入渤海证券,先后任
渤海证券主办律师、董事长秘书、开发区第一大街营业部副总经理、合规部经理、
稽核总部稽核一部经理、资产管理总部风控总监、副总经理。2016 年 5 月起任
渤海汇金总经理助理兼风控合规总部总经理。2019 年 7 月起任渤海汇金北京分
公司负责人,2019 年 10 月任公司高级管理人员同时不再担任法律合规部总经理、
风险控制部总经理。2019 年 12 月聘任为渤海汇金第二届董事会秘书。2020 年 1
月兼任渤海汇金财务总监。
2、监事基本情况
刘彤先生,监事,南开大学工商管理硕士。2002 年 7 月进入渤海证券股份
有限公司,曾担任渤海证券股份有限公司法律合规总部副总经理兼合规管理一部
经理、公司律师。2018 年 9 月起,任渤海证券股份有限公司合规管理总部副总
经理。2017 年 5 月起至今,兼任渤海汇金证券资产管理有限公司监事。
渤海汇金证券资产管理有限公司 汇添金货币市场基金招募说明书(更新)摘要
3
3、高级管理人员基本情况
徐海军先生:董事长,1973 年出生,南开大学法学硕士。1996 年参加工作,
先后任南方证券天津解放路营业部业务员、南方证券天津分公司资产保全部副经
理;2001 年调入渤海证券公司,先后任资深律师、总裁办副主任兼法律部经理、
北京总部总经理、总裁助理、合规总监、风险控制总部总经理、首席风险官等职
务。2016 年 8 月起兼任渤海汇金合规总监、首席风险官。2017 年 7 月开始,不
再担任渤海汇金首席风险官。2017 年 9 月起,不再担任渤海汇金合规总监,任
渤海证券财务总监兼渤海汇金董事长。
李颖女士:首席风险官,1971 年出生,天津财经学院会计系国际会计专业
毕业,在职攻读南开大学金融系金融学专业研究生,获取硕士学位。本科毕业后
在天津会计师事务所(后改制为天津津源会计师事务所、五洲联合会计师事务所)
从事审计,任项目经理、部门经理、报告终身复核人。2001 年进入渤海证券,
在财务总部任总经理助理、副总经理、总经理。2015 年 3 月,经董事会聘任为
渤海证券高级管理人员,先后任财务负责人、财务总监。2017 年 7 月开始,任
渤海证券首席风险官(高级管理人员),不再担任财务总监。同时兼渤海汇金首
席风险官。
刘嫣女士:董事、合规总监,1975 年出生,南开大学法学系国际经济法专
业法学学士、大连海事大学法学系国际经济法专业硕士研究生,律师,天津市证
券业纠纷人民调解委员会主任。2001 年 12 月进入渤海证券,先后任总裁办公
室法律事务部副经理、风险控制总部法律事务部经理、公司首席律师兼风险控
制总部副总经理、首席律师兼法律合规总部总经理等职务。2016 年 6 月任渤海
汇金董事,2017 年 9 月,被渤海证券董事会聘任为合规总监同时兼任渤海汇金
合规总监。
盛况女士,董事,总经理,1976 年出生。同济大学经济管理学院工商管理
硕士(在职攻读)。1997 年参加工作,任国泰君安证券股份有限公司常州广化
街营业部交易员。2002 年 8 月进入渤海证券,先后任渤海证券司苏州景德路证
券营业部交易部经理、营销部经理、副总经理、副总经理(主持工作)、总经理,
渤海证券营销中心(经纪业务总部)副总经理,江苏分公司总经理。2019 年 10
月起任渤海汇金总经理。
渤海汇金证券资产管理有限公司 汇添金货币市场基金招募说明书(更新)摘要
4
赵猛先生,董事,董事会秘书,1977 年出生,西北政法学院经济法专业学
士。2000 年参加工作,任天津银行信贷员。2001 年 12 月进入渤海证券,先后
任渤海证券主办律师、董事长秘书、开发区第一大街营业部副总经理、合规部
经理、稽核总部稽核一部经理、资产管理总部风控总监、副总经理。2016 年 5
月起任渤海汇金总经理助理兼风控合规总部总经理。2019 年 7 月起任渤海汇金
北京分公司负责人,2019 年 10 月任公司高级管理人员同时不再担任法律合规
部总经理、风险控制部总经理。2019 年 12 月聘任为渤海汇金第二届董事会秘
书。2020 年 1 月兼任渤海汇金财务总监。
4、本基金拟任基金经理
李杨女士,天津财经大学国际经济与贸易学士。2011 年 9 月至 2014 年 4 月
就职于包商银行金融市场部,任债券交易员。2014 年 5 月至 2016 年 8 月就职于
天津银行同业金融部,任债券交易员。2016 年 9 月加入渤海汇金证券资产管理
有限公司公募投资部,任基金经理。
高延龙先生,墨尔本大学金融学硕士,特许金融分析师(CFA),2013 年 3 月
至 2015 年 3 月就职于联合资信评估有限公司,任分析师。2015 年 3 月至 2016
年 1 月就职于国开城市交通投资发展基金,任投资经理。2016 年 2 月至 2020 年
3 月就职于渤海人寿保险股份有限公司,任债券投资经理。2020 年 3 月加入渤海
汇金证券资产管理有限公司公募投资部,任基金经理。
5、投资决策委员会成员
主任委员:
王琦先生,公募业务条线负责人,中国人民银行金融研究所博士、CQF、对
外经贸大学统计学院硕士生导师,逾 15 年证券投资管理经验。2010 年加入银华
基金管理有限公司,2011 年担任基金经理;2012 年至 2017 年,任职于方正证券
资管、九州证券资管负责投资管理相关工作;2017 年 8 月至 2019 年 8 月,担任
长安基金管理有限公司、华宝证券有限责任公司部门总经理;2019 年 8 月至今,
任渤海汇金证券资产管理有限公司公募业务条线负责人。
委员:
何翔先生,南开大学数学学士、金融学硕士,于 2017 年 11 月 08 日完成了
注册程序(中基协基注[2017]5143 号)。2004 年 2 月至 2013 年 9 月就职于渤海
渤海汇金证券资产管理有限公司 汇添金货币市场基金招募说明书(更新)摘要
5
证券股份有限公司研究所,任金融工程部经理。2013 年 10 月至 2016 年 8 月就
职于渤海证券基金管理总部,任投资研究部经理。2016 年 8 月加入渤海汇金证
券资产管理有限公司公募投资部,现任公募投资总监、公募投资部经理。 李杨
女士,简历同上。
张研女士,风险控制部风控经理,西南财经大学本科。具有 10 年以上证券
从业经验,获得中国证券业协会颁发的证券从业资格证书和中国证券投资基金业
协会颁发的基金从业资格证书。2008 年至 2015 年曾在新时代证券财务部任职。
2015 年内调到新时代证券的风险控制部,主要负责资产管理业务的风控阈值管
理、合同文本审核和主动管理型产品立项审核。2017 年 4 月份加入渤海汇金证
券资产管理有限公司,负责公募基金风险控制管理工作。
谢晓冬先生,研究部副总经理,天津财经大学金融学硕士。9 年证券从业经
验,获得中国证券业协会颁发的证券从业资格证书和中国证券投资基金业协会颁
发的基金从业资格证书。2010 年 07 月至 2015 年 01 月就职于渤海证券股份有限
公司研究所,任研究员。2015 年 01 月至 2016 年 8 月就职于渤海证券股份有限
公司资产管理总部,任研究员。2016 年 8 月加入渤海汇金证券资产管理有限公
司,先后在研究部任研究员、投资一部任投资经理、公募投资部任基金经理,现
任研究部副总经理。
谢婷女士,中国人民大学硕士。2007 年 7 月至 2010 年 3 月,就职于北京金
融培训中心。2010 年 8 月至 2018 年 6 月,就职于银华基金管理有限公司,先后
任营销策划岗、产品经理。2018 年 6 月至 2019 年 9 月,就职于旷腾(上海)投
资有限公司产品部总监。2019 年 10 月加入渤海汇金证券资产管理有限公司产品
设计部,现任高级产品经理。
上述人员之间不存在近亲属关系。 第二部分基金托管人
一、基本情况
名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行”)
住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号
首次注册登记日期:1983 年 10 月 31 日
注册资本:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
渤海汇金证券资产管理有限公司 汇添金货币市场基金招募说明书(更新)摘要
6
法定代表人:刘连舸
基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号
托管部门信息披露联系人:许俊 传真:(010)66594942
中国银行客服电话:95566
二、基金托管部门及主要人员情况
中国银行托管业务部设立于 1998 年,现有员工 110 余人,大部分员工具有
丰富的银行、证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历,
60%以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务,
中国银行已在境内、外分行开展托管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券投
资基金、基金(一对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、
境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权
基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内,中
国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务,为各类客户提供个性化的托管
增值服务,是国内领先的大型中资托管银行。
三、证券投资基金托管情况
截至 2019 年 12 月 31 日,中国银行已托管 764 只证券投资基金,其中境内
基金 722 只,QDII 基金 42 只,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数
型、FOF 等多种类型的基金,满足了不同客户多元化的投资理财需求,基金托管
规模位居同业前列。 第三部分相关服务机构
一、基金份额发售机构
1、直销服务:
名称:渤海汇金证券资产管理有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
客户服务部地址:天津市南开区宾水西道 8 号
成立日期:2016 年 5 月 18 日
法定代表人:徐海军
联系人:谭如雁
渤海汇金证券资产管理有限公司 汇添金货币市场基金招募说明书(更新)摘要
7
电话:022-23861525
传真:022-23861510
网址:https://www.bhhjamc.com
客服电话: 4006515988,4006511717
2、其他销售机构:
(1)中国银行股份有限公司
办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大楼
注册地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人:刘连舸
电话:010-66596688
传真:010-66594946
网址:www.boc.cn
客服电话:95566
(2)渤海证券股份有限公司
办公地址:天津市南开区宾水西道 8 号
注册地址:天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
法定代表人:安志勇电话:022-28451922
传真:022-28451892
网址:http://www.ewww.com.cn/
客服电话:4006515988
(3)上海好买基金销售有限公司
办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室
注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
法定代表人:杨文斌
联系人:王诗玙
电话:021-20613999
传真:021-68596919
网址:https://www.howbuy.com/
客服电话:4007009665
渤海汇金证券资产管理有限公司 汇添金货币市场基金招募说明书(更新)摘要
8
(4)上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦
法定代表人:其实
联系人:丁姗姗
电话:010-65980380
传真:021-54509953
网址:http://fund.eastmoney.com/
客服电话:4001818188
(5)交通银行股份有限公司
地址:上海市银城中路 188 号
法定代表人:任德奇 网址:http://www.bankcomm.com/
客服电话:95559
(6)民生证券股份有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层
办公地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-20 层
法定代表人:冯鹤年
联系人:韩秀萍
电话:010-85127609
传真:010-85127917
网址:http://www.mszq.com/
客服电话:95376/400-619-8888
(7)上海基煜基金销售有限公司
注册地址:上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰和
经济发展区)
办公地址:上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
法定代表人:王翔
联系人:李关洲
电话:021-65370077
渤海汇金证券资产管理有限公司 汇添金货币市场基金招募说明书(更新)摘要
9
传真:021-55085991
网址:https://www.jiyufund.com.cn/
客服电话:400-820-5369
(8)天津国美基金销售有限公司
注册地址:天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801
办公地址:北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 9 层
法定代表人:丁东华
联系人:许艳
电话:010-59287105
网址:https://www.gomefund.com/
客服电话:400-111-0889
(9)东海证券股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区东方路 1928 号 301 室办公地址:上海市浦东新
区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人:钱俊文联系人:王一彦
电话:021-20333910
传真:021-50498825
网址:http://www.longone.com.cn/
客服电话:95531、4008888588
(10)北京恒宇天泽基金销售有限公司
注册地址:北京市延庆区延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 883 室
办公地址:北京市东城区东滨河路乙 1 号航星园 8 号楼(东半楼)9 层
法定代表人:梁越
联系人:王东
电话:13001936144
网址:https://www.1314fund.com/
客服电话:4006369952
(11)民商基金销售(上海)有限公司
注册地址:上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区(东座)6 楼 A31 室
渤海汇金证券资产管理有限公司 汇添金货币市场基金招募说明书(更新)摘要
10
办公地址:上海市浦东新区张杨路 707 号生命人寿大厦 32 楼,200120
法定代表人:贲惠琴
联系人:董筱爽
网址:http://www.msftec.com/
客服电话:021-50206003
(12)北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址:北京市延庆区延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室
办公地址:北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1504/1505 室
法定代表人:张冠宇
联系人:王丽敏
电话:010-85932810
网址:http://www.tdyhfund.com
客服电话:400-819-9868
(13)中信建投证券股份有限公司
注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址:北京市东城区朝内大街 188 号鸿安国际大厦
法定代表人:王常青
联系人:刘芸
电话:010-85156310
网址:https://www.csc108.com
客服电话:4008-888-108
(14)上海联泰基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层
法定代表人:尹彬彬
联系人: 陈东
电 话:021-52822063
网址:http://www.66liantai.com/
客服电话:400-118-1188
渤海汇金证券资产管理有限公司 汇添金货币市场基金招募说明书(更新)摘要
11
(15)信达证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人:肖林联系人:唐静
电话:010-83252182
网址:http://www.cindasc.com/
客服电话:95321
(16)上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址:浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址:上海市浦东新区东方路 1267 号
法定代表人:张跃伟
联系人: 党敏
电话:021-20691935
网址:http://www.erichfund.com/
客服电话:400-820-2899
(17)嘉实财富管理有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼
二期 53 层 5312-15 单元
办公地址:北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层
法定代表人:赵学军
联系人:李雯
电话:010-60842306
网址:https://www.harvestwm.cn/
客服电话:400-021-8850
(18)深圳前海财厚基金销售有限公司
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
办公地址:深圳市南山区深圳湾科技生态园三区 11 栋 A 座 3608 室
法定代表人:杨艳平
联系人:胡闻智
渤海汇金证券资产管理有限公司 汇添金货币市场基金招募说明书(更新)摘要
12
电话:0755-22676026
网址:http://www.caiho.cn
客服电话:400-1286-800
(19)中证金牛(北京)投资咨询有限公司
注册地址:北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地址:北京市宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层
法定代表人:钱昊旻
联系人:毛健
电话:010-59336550
网址:http://www.jnlc.com/
客服电话:4008909998
(20)北京植信基金销售有限公司
注册地址:北京市密云区兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67
办公地址:北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑 10 号楼
法定代表人:王军辉联系人: 张喆
电话:010-56075718
网址:https://www.zhixin-inv.com/
客服电话:4006-802-123
(21)宜信普泽(北京)基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区西大望路 1 号 9 层公寓 1008 办公地址:北京市朝
阳区建国路 88 号楼 soho 现代城 C 座 18 层 1809
法定代表人:戎兵
联系人: 张得仙
电话:17610275787
网址:https://www.yixinfund.com/
客服电话:400-6099-200
(22)北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室办公地址:北
京市朝阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室法定代表人:钟斐斐
渤海汇金证券资产管理有限公司 汇添金货币市场基金招募说明书(更新)摘要
13
联系人: 候芳芳
电话:15910450297
网址:https://danjuanapp.com/
客服电话:400-1599-288
其他销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的
调整销售机构的相关公告。
二、登记机构
名称:渤海汇金证券资产管理有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
办公地址:天津市南开区宾水西道 8 号
法定代表人:徐海军
联系人:魏文婷
电话:010-68784295
传真:010-68784289
网址:https://www.bhhjamc.com
三、律师事务所和经办律师
名称:上海市通力律师事务所
注册地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人:俞卫锋
电话:021-31358666
传真:021-31358600
联系人:陆奇
经办律师:安冬、陆奇
四、会计师事务所和经办注册会计师
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:中国上海自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址:中国北京朝阳区东三环中路 7 号财富中心 A 座 26 层
法定代表人:李丹
电话:010-65338888
渤海汇金证券资产管理有限公司 汇添金货币市场基金招募说明书(更新)摘要
14
经办注册会计师:李铁英、刘瑷
联系人:刘瑷
渤海汇金证券资产管理有限公司 汇添金货币市场基金招募说明书(更新)摘要
15
第四部分基金的名称
本基金名称:渤海汇金汇添金货币市场基金
第五部分基金的类型
本基金类型:货币市场基金。 第六部分基金的投资目标
在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上,力争获得高于业绩比较基准
的投资回报。 第七部分基金的投资方向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括:
1、现金;
2、期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同
业存单;
3、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、
资产支持证券;
4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围。 第八部分基金的投资策略
本基金在保持投资组合高流动性的前提下,分析国内外宏观经济运行状况、
资本市场资金流动性态势、金融市场运行状态、政策变动情况等方面因素,在控
制投资组合平均剩余期限的条件下,合理安排投资组合期限结构,利用定性与定
量分析,积极选择短期金融工具,发掘市场投资机会,实现投资组合增值。具体
策略包括:
1、资产配置策略
本基金根据宏观经济运行状况、财政与货币政策形势、信用状况、利率走势
和资金供求变化等因素的综合判断,结合各类资产的流动性特征、风险收益、估
值水平特征,决定债券、银行存款等各类资产的配置比例和期限匹配量,并适时
渤海汇金证券资产管理有限公司 汇添金货币市场基金招募说明书(更新)摘要
16
进行动态调整。
2、个券选择策略
在个券选择上,本基金将综合运用收益率曲线分析、流动性分析、信用风险
分析等方法来评估个券的投资价值,发掘出具备相对价值的个券。
3、利率分析策略
通过对经济增速、物价水平及国际收支等数据的研究,分析宏观经济运行周
期,对引起短期资金变动影响较大的财政政策、货币政策等经济政策取向进行研
判,进而合理预测金融市场利率水平的变动趋势,并据此调整基金资产的配置结
构。
4、银行存款投资策略
本基金根据不同银行的银行存款收益率情况,结合银行的信用等级、存款期
限等因素的分析,以及对整个利率市场环境及其变动趋势的研究,在严格控制风
险的前提下选择具有较高投资价值的银行存款进行投资。
5、久期策略
久期是衡量债券利率风险的主要指标,反映了债券价格对于收益率变动的敏
感程度。当预期市场短期利率上升时,本基金将通过增加持有剩余期限较短债券
并减持剩余期限较长债券等方式降低组合久期,以降低组合跌价风险;当预期市
场短期利率下降时,则通过增持剩余期限较长的债券等方式提高组合久期,以分
享债券价格上升的收益。
6、流动性管理策略
本基金将在流动性优先的前提下,综合平衡基金资产在流动性资产和收益性
资产之间的配置比例,通过现金留存、持有高流动性债券种、正回购、降低组合
久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时,本基金将密切关注投资者大额申
购和赎回的需求变化规律,提前做好资金准备。 第九部分基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:人民币活期存款利率(税后)
第十部分基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混
合型基金和债券型基金。
渤海汇金证券资产管理有限公司 汇添金货币市场基金招募说明书(更新)摘要
17
第十一部分基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏、并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人根据基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资
组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2019 年 12 月 31 日(未经审计)。
1. 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 固定收益投资 89,571,201.78 72.78
其中:债券 89,571,201.78 72.78
资产支持证券
-
-
2 买入返售金融资产
32,000,888.00
26.00
其中:买断式回购的买入
返售金融资产
- -
3 银行存款和结算备付金
合计
1,253,803.88 1.02
4 其他资产 248,881.64 0.20
5 合计 123,074,775.30 100.00
2. 报告期债券回购融资情况
注:报告期内无债券回购融资 。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
注:本报告期内无债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的情况。
3. 基金投资组合平均剩余期限
1) 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 45
渤海汇金证券资产管理有限公司 汇添金货币市场基金招募说明书(更新)摘要
18
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 59
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 11
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
注:本报告期内投资组合平均剩余期限未出现超过 120 天的情况。
2) 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产净
值的比例(%)
各期限负债占基金资产净
值的比例(%)
1 30 天以内 43.34 - 其中:剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
2 30 天(含)-60 天 16.21 - 其中:剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
3 60 天(含)-90 天 32.36 - 其中:剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
4 90 天(含)-120 天 8.07 - 其中:剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
5 120 天(含)-397 天(含) - - 其中:剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- - 合计 99.97 - 4. 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
注:本报告期内,本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未发生超过 240 天的情况。
5. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 9,999,939.83 8.14
其中:政策性金融债 9,999,939.83 8.14
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
渤海汇金证券资产管理有限公司 汇添金货币市场基金招募说明书(更新)摘要
19
7 同业存单 79,571,261.95 64.77
8 其他 - -
9 合计 89,571,201.78 72.90
10 剩余存续期超过 397 天的
浮动利率债券
- - 6. 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元) 占基金资产净
值比例(%)
1 190301 19 进出 01 100,000 9,999,939.83 8.14
2 111916372
19 上海银
行 CD372
100,000 9,987,076.57 8.13
3 111912016
19 北京银
行 CD016
100,000 9,958,825.12 8.11
4 111912021
19 北京银
行 CD021
100,000 9,952,381.71 8.10
5 111909441
19 浦发银
行 CD441
100,000 9,946,488.99 8.10
6 111910103
19 兴业银
行 CD103
100,000 9,945,433.32 8.09
7 111920211
19 广发银
行 CD211
100,000 9,935,242.12 8.09
8 111907039
19 招商银
行 CD039
100,000 9,934,571.84 8.09
9 111907056
19 招商银
行 CD056
100,000 9,911,242.28 8.07
7. “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次
数
0
报告期内偏离度的最高值 0.0413%
报告期内偏离度的最低值 -0.0020%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均
值
0.0081%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
注:本基金报告期内无此情况。
渤海汇金证券资产管理有限公司 汇添金货币市场基金招募说明书(更新)摘要
20
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
注:本基金报告期内无此情况。
8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细
注:本基金报告期末未持有资产支持证券。
9. 投资组合报告附注
1) 基金计价方法说明
本基金估值采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或协议利率并考
虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内按照实际利率法进行摊销,每日计提损益。本
基金通过每日计算基金收益并分配的方式,使基金份额净值维持在 1.0000 元。
2) 本基金投资的前十名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查,或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体未被监管部门立案调查,在本报告编制日
前一年内本基金投资的前十名证券的发行主体未受到公开谴责、处罚。
3) 其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 248,881.64
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 248,881.64
4) 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差。 第十二部分基金业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投
渤海汇金证券资产管理有限公司 汇添金货币市场基金招募说明书(更新)摘要
21
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。本基金合同生效日 2017 年 7 月 25
日,基金业绩数据截至 2019 年 12 月 31 日。
1. 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
渤海汇金汇添金货币 A
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①-③ ②-④
2017/07/25-2017/12/31 1.5987% 0.0022% 0.1534% 0.0000% 1.4453% 0.0022%
2018/01/01-2018/12/31 3.2463% 0.0027% 0.3500% 0.0000% 2.8963% 0.0027%
2019/01/01-2019/12/31 2.1217% 0.0016% 0.3500% 0.0000% 1.7717% 0.0016%
自基金合同生效日
(2017/07/25)
-2019/12/31
7.1225% 0.0028% 0.8534% 0.0000% 6.2691% 0.0028%
渤海汇金汇添金货币 B
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
2017/07/25-2017/12/31 1.7065% 0.0022% 0.1534% 0.0000% 1.5531% 0.0022%
2018/01/01-2018/12/31 3.4953% 0.0027% 0.3500% 0.0000% 3.1453% 0.0027%
2019/01/01-2019/12/31 2.3675% 0.0016% 0.3500% 0.0000% 2.0175% 0.0016%
自基金合同生效日
(2017/07/25)
-2019/12/31
7.7535% 0.0028% 0.8534% 0.0000% 6.9001% 0.0028%
注:本货币基金收益分配按日结转份额。 第十三部分基金费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、销售服务费;
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;
6、基金份额持有人大会费用;
渤海汇金证券资产管理有限公司 汇添金货币市场基金招募说明书(更新)摘要
22
7、基金的证券交易费用;
8、基金的银行汇划费用;
9、基金的开户费用、账户维护费用;
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
H=E×0.3%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与
基金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产
中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时
支付的,顺延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
H=E×0.10%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与
基金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产
中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时
支付的,顺延至最近可支付日支付。
3、基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,对于由 B 类降级为 A 类的
基金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金
渤海汇金证券资产管理有限公司 汇添金货币市场基金招募说明书(更新)摘要
23
份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%,对于由 A 类升级为 B 类
的基金份额持有人,应自其升级后的下一个工作日起适用 B 类基金份额的费率。
A 类、B 类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下:
H=E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理
人与基金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金
财产中一次性支付给登记机构,由登记机构代付给销售机构,基金管理人无需再
出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,
顺延至最近可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议
规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人根据基金管理人指令或
按照行业惯例从基金财产中支付,如果金额较大,并且可以对应到相应会计期间,
必须在该会计期间内按直线法摊销。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、基金税收
根据相关税收规定,自 2018 年 1 月 1 日起,证券投资基金运营过程中发生
的增值税应税行为,暂适用简易计税方法,按照 3%的征税率缴纳增值税。管理
人将对本基金运营过程中产生的增值税及附加税费在基金财产中计提,并由管理
人按照现行规定缴纳。具体公告见 2017 年 12 月 29 日基金管理人在公司网站发
布的《渤海汇金证券资产管理有限公司关于旗下证券投资基金执行增值税政策的
渤海汇金证券资产管理有限公司 汇添金货币市场基金招募说明书(更新)摘要
24
公告》。
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。 第十四部分对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投
资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资
基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
及其它有关法律法规的要求, 结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动,
对 2020 年 5 月 13 日公告的《渤海汇金汇添金货币市场基金招募说明书》进行了
更新,主要更新的内容如下:
1.“重要提示”部分:明确了更新招募说明书的截止日期及有关财务数据的
截止日期。
2.“第三部分基金管理人”部分:更新了基金管理人的相关信息。
渤海汇金证券资产管理有限公司
二〇二〇年八月七日